Как оплатить налоги, штраф, госпошлину без комиссии и с кэшбэком Экономь

Обновлено 28.11.2018

Есть много различных способов оплаты налогов и штрафов, однако нас, конечно же, больше всего интересует, как это сделать с максимальной выгодой для себя.

Для этого необходимо найти сервис, позволяющий совершить платеж с помощью банковской карты без комиссии с нормальным MCC-кодом, за который предусмотрен кэшбэк. А дальше нужно только подобрать подходящую карточку и оплатить налоги, штраф, госпошлину как обычную покупку в интернет-магазине.

Прежде чем говорить о том, как оплатить штрафы ГИБДД и налоги, стоит упомянуть, когда это лучше всего сделать.

Когда нужно оплатить налоги и штрафы ГИБДД

Имущественный, транспортный, земельный налог нужно оплатить не позднее 1 декабря года, следующего за налоговым периодом (согласно ст. 409, ст. 363, ст. 397 НК РФ соответственно). Т.е. заплатить налоги за 2016 год нужно не позднее 1 декабря 2017 включительно.

Если вовремя не оплатить налоги, то придётся раскошелиться ещё и на уплату пени (1/300 от ключевой ставки ЦБ РФ за каждый день просрочки). Об этом нам говорит статья 75 НК РФ.

оплатить налоги

К тому же налоговая может дополнительно назначить штраф в размере 20-40% от суммы задолженности (ст. 122 НК РФ).

оплатить налоги

Обязанность по уплате налога считается исполненной в день оплаты на основании статьи 45 Налогового кодекса РФ (не важно, как долго деньги фактически будут идти до счета налоговой). Поэтому имеет смысл заплатить имущественный, транспортный и земельный налог максимально близко к крайней дате 1 декабря):

оплатить налоги

Налог на доходы физических лиц нужно уплатить не позднее 15 июля года, следующего за истекшим налоговым периодом (ст. 228 НК РФ).

Штраф ГИБДД желательно оплатить в течение 20 дней с момента нарушения. Если уложиться в этот период, то положена скидка в размере 50% от суммы штрафа по закону № 437-ФЗ от 22.12.2014, который вступил в силу 1 января 2016.

оплатить налоги

Скидка в 50% на штрафы ГИБДД, правда, не распространяется на некоторые серьезные нарушения (управление автомобилем в состоянии алкогольного опьянения, нарушение правил, повлекшее вред здоровью, повторный проезд на красный свет и т.д.). Если штраф не оплатить в течение 60 дней с момента нарушения, то он увеличится вдвое:

оплатить налоги

Госпошлину нужно оплачивать сразу. Пока не заплатите, услугу (выдача паспорта, смена прав, регистрация брака и т.д.) вам не окажут.


Как оплатить налоги через Госуслуги без комиссии и с кэшбэком

Оплачивать налоги с помощью портала Госуслуги и личного кабинета налогоплательщика на сайте nalog.ru очень просто и удобно. Я настоятельно рекомендую каждому получить доступ к этим сервисам.

оплатить налоги

На портале Госуслуги есть несколько уровней учетных записей: упрощенная, стандартная и подтвержденная. Для полноценного использования всех сервисов портала потребуется завести подтвержденную учетную запись. Для этого нужно обратиться в ближайший центр обслуживания (отделения ФГУП «Почта России», МФЦ, ПФР и др.). Я подтверждал свой аккаунт на Госуслугах в Пенсионном фонде, процедура заняла 5 минут.

Карта «Халва» от «Совкомбанка»: 7,5% на остаток, кэшбэк 3-12%. Все подробности в статье.

Testimonial Храни Деньги! рекомендует:
Храни Деньги! рекомендует:


Войти в личный кабинет налогоплательщика можно с помощью учетной записи на портале Госуслуги (понадобится учетная запись, подтвержденная при личном обращении в центр обслуживания Единой системы идентификации и аутентификации (ЕСИА)). Также логин и пароль можно получить в любой налоговой.

оплатить налоги

В личном кабинете налогоплательщика отображается актуальная информация о всех налогах (данные подгружаются в течение 2-3 дней после первого входа), там можно проверить корректность начисления, уточнить данные об объектах налогообложения, оформить заявление на предоставление льготы, заполнить декларацию 3-НДФЛ (декларацию по налогу на доходы физических лиц):

оплатить налоги

Теперь можно не переживать, что «письма счастья» не дойдут вовремя по вине Почты России, все необходимые сведения доступны онлайн.

Итак, заходим в личный кабинет налогоплательщика на сайте nalog.ru и щелкаем на вкладке «Начислено»:

оплатить налоги

Открывается вкладка, где показаны суммы налогов, которые нужно заплатить:

оплатить налоги

Далее нажимаем на кнопку «Оплатить начисления» и выбираем «Онлайн-оплату», предварительно отметив галочкой тот налог, который мы собираемся оплатить (в данном примере — налог на имущество 660 руб.):

оплатить налоги

Затем сервис предлагает выбрать способ оплаты нашего налога. Для того, чтобы можно было оплатить налог картой любого банка, нужно выбрать «Госуслуги»:

оплатить налоги

После этого мы попадаем на портал Госуслуги и нажимаем «Детали счета и оплата»:

оплатить налоги

Выбираем оплату банковской картой (можно ещё оплатить без комиссии с помощью системы WebMoney):

оплатить налоги

Указываем реквизиты карточки, с которой мы хотим произвести оплату, и нажимаем на кнопку «Далее»:

оплатить налоги

Система сообщает нам, что платеж будет осуществлен без комиссии с помощью «Газпромбанка». Нажимаем «Оплатить»:

оплатить налоги

Флагомер определяет MCC-код данной операции как 9311 — «Налоговые платежи»:

оплатить налоги

После оплаты Госуслуги сообщают нам, что платеж принят, здесь же можно распечатать платежку. Вот, собственно, и всё, налог оплачен:

оплатить налоги

Перед оплатой налогов данным способом остается только подобрать карточку, где за MCC 9311 положены какие-нибудь плюшки. К вылету из грейс-периода данный MCC-код не приведет (если оплачивать кредиткой).

Довольно выгодно платить налоги через Госуслуги кредиткой «Райфа» «ВСЁ СРАЗУ», будет 5% кэшбэка, да ещё и льготный период до 50 дней. Если платить дебетовкой «ВСЁ СРАЗУ», то будет, соответственно, только кэшбэк в 5%. Правда, для такой каши придётся долго собирать баллы в «Райфе», т.к. для 5% кэшбэка нужно накопить 20 000 баллов, а месячный лимит начисления — 1000 баллов (эквивалентны тратам на 50 000 руб.). А вот 2% получить вполне реально.

оплатить налоги

5% кэшбэка можно получить с помощью совместного использования кредитки «Тепло» от банка «Восточный» и карточки «Мегафона» (баланс телефона равен остатку по карте). Для этого нужно пополнить баланс «Мегафона» на сайте мобильного оператора карточкой «Тепло» (по ней за MCC 4814 положен кэшбэк в 5%) и уже затем заплатить налоги с помощью карточки «Мегафона» описанным выше способом. За МСС 4814 по «Мультикарте» и «Карте Мира» от «ВТБ» положен кэшбэк в 3,6-3,8%, а вот если платить ими без карты-посредника «Мегафон» непосредственно на портале Госуслуг, то кэшбэка не будет.

Баланс «Мегафона» можно пополнить также с MCC 5399 через приложение «АлиЭкспресс», лимит 50 000 руб./мес. на один аккаунт. За этот MCC кредитка Tinkoff Aliexpress и карты «БИНБАНКа» с активной категорией «Интернет-покупки» дадут кэшбэк в 5%. Карта «МТС Деньги» (ее уже не выпускают, но старые карты работают) даст 3% кэшбэка, кредитная карта «Домашняя» от «ОТП» — тоже 3%. Универсальные карты также нальют кашу за 5399 («Мультикарта» — 3,6-3,8%, Travel-карта «Открытия» в пакете «Премиум» — 3,6-3,8%, в пакете «Оптимальный» — 2,6-2,8%, Opencard – 2%, карты банка «Уралсиб» — 3-5%).

У AliExpress есть некоторые ограничения по сумме одного платежа за мобильную связь и их количество подряд:



UPD: 22.11.2018
С недавних пор максимальная сумма пополнения мобильного телефона через Али за один раз стала не 500 руб., а только 300 руб.

3% кэшбэка и грейс-период до 50 дней можно получить по карте «Матрешка» от «ВТБ». МСС 9311 нет в списке исключений, за которые кашу не дадут. Клиенты подтверждают, что кэшбэк начисляется:

оплатить налоги

оплатить налоги



Представитель «МТС Банка» говорит, что за MCC 9311 кэшбэк начисляется, так что по карте «МТС Деньги Вклад» можно получить 3% кэшбэка за оплату налогов через Госуслуги, по карте «МТС Деньги Weekend» — 1%. У карты «МТС Smart Деньги» 9311 засчитывается в необходимый оборот для получения скидки на связь (эквивалентно кэшбэку 3-5%):


3% кэшбэка за налоги и льготный период до 55 дней есть у новой кредитной «Автокарты» от «Восточного».

«Доходная карта» от «Альфа-Банка» даст за налоги 2% кэшбэка. Новая «Альфа-Карта с преимуществами» в приветственный период (первые 2 месяца) даст 2% кэшбэка за налоги, далее 1,5-2%, в зависимости от оборота по карте. По дебетовой и кредитной карте Alfa Travel за налоги можно получить кэшбэк 2-3% милями, по дебетовой Alfa Travel Premium — от 2 до 5%, в зависимости от уровня трат, по кредитной Alfa Travel Premium – 5%. Кредитная карта «Тинькофф All Airlines» и «Карта Путешественника» за оплату налогов через Госуслуги дадут 2% кэшбэка милями (еще будет льготный период до 55 дней):

оплатить налоги

Кредитка «Польза Платинум» даст 1,5% за налоги (если карта открыта до 15 июня 2016, то будет 2% кэшбэка).

Карточки «Тинькофф Блэк», «Польза» от «Хоум Кредит», «Карта №1» от «Восточного», «Рокет», Cash Back от «Ситибанка» дадут 1% кэшбэка за оплату налогов с помощью портала Госуслуги.

Также для оплаты налогов через Госуслуги выгодно использовать кредитки с длинным грейс-периодом, такие как «100 дней без %» от «Альфа-Банка», «Элемент 120» от «Почта Банка». На время льготного периода собственные средства можно положить на вклад, доход за это время составит примерно 1,5-2%. У кредитки «120 дней без %» от «УБРиР», помимо длинного грейса до 120 дней, будет ещё и 1% кэшбэка за оплату налогов. Сейчас кредитку «120 дней без %» можно заказать по акции с бесплатным обслуживанием (вместо 1900 руб./год).

ОФОРМИТЬ БЕСПЛАТНУЮ КАРТУ «120 ДНЕЙ БЕЗ %»

Если вы пока не получили доступ на Госуслуги, но личный кабинет налогоплательщика у вас есть, то при выборе способа оплаты можно выбрать не «Госуслуги», а «Tinkoff». Там тоже получится оплатить налоги без комиссии картой любого банка (если оплачивать картой «Тинькофф Блэк», зайдя в интернет-банк, то кэшбэка не будет):

оплатить налоги

МСС этой операции также 9311:

оплатить налоги

При использовании сервиса «Тинькофф Банка» я бы всё-таки рекомендовал каждый раз предварительно проверять МСС операции флагомером, вдруг «Тинькофф» в один прекрасный момент решит провести оплату налогов через пополнение своей виртуальной карты с плохим МСС.

UPD: 22.11.2018
Совсем недавно появилась возможность оплаты налогов непосредственно из личного кабинета налогоплательщика, без необходимости переходить на Госуслуги или Tinkoff, MCC-код также выдается 9311:



В личном кабинете налогоплательщика можно поменять сумму налога (например, чтобы совершить оплату по нескольким картам):



Как оплатить налоги через Яндекс.Деньги без комиссии и с кэшбэком

Для того, чтобы оплатить налоги на портале Яндекс.Деньги, потребуется указать ИНН или индекс квитанции. Данный сервис удобно использовать, когда вам нужно заплатить налог за кого-то другого (с 30 декабря 2016 официально можно платить налоги за третьих лиц):

оплатить налоги

Индекс документа (универсальный идентификатор начисления УИН) можно найти на платежке, которая пришла по почте, либо посмотреть в личном кабинете налогоплательщика:

оплатить налоги

При таком способе оплаты также выдается МСС 9311 (кэшбэк за налоги через ЯД можно получить по карточкам, рассмотренным выше, кроме карт от «Хоум Кредит», Хомяк не любит сервис Яндекс.Деньги):

оплатить налоги

оплатить налоги

Для расширения доступных лимитов платежей потребуется повысить статус кошелька (до именного и идентифицированного). Подробнее о лимитах Яндекс.Денег можно почитать здесь.

оплатить налоги

С помощью ЯД можно также с MCC 9311 без комиссии оплатить взносы в Пенсионный фонд, на ОМС, налоги ИП. Правда, стоит помнить, что банк может заблокировать расчетный счет ИП, если вы не платите с него налоги. Так что часть платежей в бюджет лучше всё-таки делать со своего расчетного счета:

оплатить налоги

оплатить налоги

Иногда попадаются сообщения, что при оплате налогов с помощью портала Госуслуги и Яндекс.Денег выдается MCC-код 9399 («Правительственные услуги, нигде ранее не классифицируемые»), а не МСС 9311, но суть от этого не меняется. Кэшбэк за 9399 дадут те же карты, рассмотренные выше.

оплатить налоги

оплатить налоги

оплатить налоги

UPD: 22.11.2018
Сервис Яндекс.Деньги запустил программу балльного кэшбэка, по которой можно получать 1% кэшбэка баллами за оплату налогов с помощью кошелька ЯД или привязанной к нему карты (к этой акции нужно предварительно присоединиться на странице money.yandex.ru/loyalty, нажав на кнопку «Я хочу начать»). Месячный лимит баллов — 2000.


UPD: 28.11.2018
Если вы присоединились к программе балльного кэшбэка Яндекс.Деньги раньше 15-го числа прошлого месяца и в прошлом месяце не сделали оборот минимум в 1000 руб., то будет только 0,5% кэшбэка (в месяц присоединения будет 1%).



Если оплачивать налоги в сервисе Яндекс.Деньги непривязанной картой, то дополнительного кэшбэка в 1% от электронного кошелька не будет. Проще всего привязать карту к ЯД при пополнении мобильного телефона (хоть на 5 рублей), при этом нужно будет поставить галочку в поле «Сохранить в кошельке». Если привязывать кредитку напрямую к кошельку, то можно нарваться на вылет из грейса и комиссию, как за снятие наличных.


Как оплатить госпошлину со скидкой и кэшбэком

Оплатить госпошлину за оформление паспорта гражданина РФ, выдачу или замену водительского удостоверения, регистрацию транспортного средства, брака (развода), получение загранпаспорта, регистрацию ИП выгоднее всего через Госуслуги. При оплате данных госпошлин картой на этом портале положена скидка в 30%:

оплатить налоги

Для получения скидки нужно подать заявление через Госуслуги, подождать, пока ведомство выставит счет, и выбрать безналичный способ оплаты:

оплатить налоги

MCC этой операции 9399, так что за оплату подходящей банковской картой будет ещё и кэшбэк. Оплачивать госпошлины со скидкой в 30% на портале Госуслуги можно до 1 января 2019 года.

Как оплатить штраф ГИБДД со скидкой и кэшбэком

Оплатить штрафы ГИБДД банковской картой можно точно также через портал Госуслуги и Яндекс.Деньги (МСС 9222 или 9311), но за данную услугу сервисы хотят комиссию в 1%, минимум 30 руб. В принципе, кэшбэк за этот MCC может ее перекрыть.

оплатить налоги

оплатить налоги

Однако можно оплатить штрафы ГИБДД с МСС 9222 или MCC 9311 вообще без комиссии на сайте «Тинькофф Банка». Главное, не заходить в свой личный кабинет (если вы являетесь клиентом банка, не авторизируйтесь и укажите незнакомый банку номер телефона). На сайте «Тинькофф Банка» можно предварительно проверить наличие штрафов по номеру свидетельства о регистрации и по номеру водительского удостоверения.

оплатить налоги

оплатить налоги

оплатить налоги

оплатить налоги

UPD: 09.11.2018
Самой выгодной картой для оплаты штрафов ГИБДД на данный момент является кредитка Tinkoff Drive c 5% кэшбэка (нужно платить из личного кабинета или через мобильное приложение). Правда, с 18.12.2018 выгода будет не такой существенной, т.к. появляется требование разбавлять покупки в повышенных категориях обычными покупками с кэшбэком в 1%.

ПОЛУЧИТЬ 1000 РУБ. ЗА TINKOFF DRIVE


Вывод

Как видите, оплатить налоги, штрафы, госпошлины картой без комиссии и с кэшбэком довольно просто. Иногда сумма налога оказывается вполне приличной и любая возможность получить небольшую компенсацию будет совсем не лишней:

оплатить налоги

К тому же, оплачивая эти услуги онлайн вы сэкономите время.

Надеюсь, моя статья была вам полезна, о всех уточнениях и дополнениях пишите в комментариях.

За обновлениями в этой и других статьях можно следить на Telegram-канале: @hranidengi.

В связи с блокировкой Телеграма создано зеркало канала в ТамТам (мессенджер от Mail.ru Group со сходным функционалом): tt.me/hranidengi.

Подписаться в Телеграм Подписаться в ТамТам

Подписывайтесь, чтобы быть в курсе всех изменений:)

comments powered by HyperComments



Напишите свой комментарий