Как оплатить налоги, штраф, госпошлину без комиссии и с кэшбэком

Обновлено 13.11.2023.

Есть много различных способов оплаты налогов и штрафов, однако нас, конечно же, больше всего интересует, как это сделать с максимальной выгодой для себя.

Для этого необходимо найти сервис, позволяющий совершить платеж с помощью банковской карты без комиссии с нормальным MCC-кодом, за который предусмотрен кэшбэк. А дальше нужно только подобрать подходящую карточку и оплатить налоги, штраф, госпошлину как обычную покупку в интернет-магазине.

Прежде чем говорить о том, как оплатить штрафы ГИБДД и налоги, стоит упомянуть, когда это лучше всего сделать.

Когда нужно оплатить налоги и штрафы ГИБДД

Имущественный, транспортный, земельный налог нужно оплатить не позднее 1 декабря года, следующего за налоговым периодом (согласно ст. 409, ст. 363, ст. 397 НК РФ соответственно). Т.е. заплатить налоги за 2021 год нужно не позднее 1 декабря 2022 включительно.

Если вовремя не оплатить налоги, то придётся раскошелиться ещё и на уплату пени (1/300 от ключевой ставки ЦБ РФ за каждый день просрочки). Об этом нам говорит статья 75 НК РФ.

---

К тому же налоговая может дополнительно назначить штраф в размере 20-40% от суммы задолженности (ст. 122 НК РФ).

---

Обязанность по уплате налога считается исполненной в день оплаты на основании статьи 45 Налогового кодекса РФ (не важно, как долго деньги фактически будут идти до счета налоговой). Поэтому имеет смысл заплатить имущественный, транспортный и земельный налог максимально близко к крайней дате 1 декабря):

---

Налог на доходы физических лиц нужно уплатить не позднее 15 июля года, следующего за истекшим налоговым периодом (ст. 228 НК РФ).

Штраф ГИБДД желательно оплатить в течение 20 дней с момента нарушения. Если уложиться в этот период, то положена скидка в размере 50% от суммы штрафа по закону № 437-ФЗ от 22.12.2014, который вступил в силу 1 января 2016.

---

Скидка в 50% на штрафы ГИБДД, правда, не распространяется на некоторые серьезные нарушения (управление автомобилем в состоянии алкогольного опьянения, нарушение правил, повлекшее вред здоровью, повторный проезд на красный свет и т.д.). Если штраф не оплатить в течение 60 дней с момента нарушения, то он увеличится вдвое:

---

Госпошлину нужно оплачивать сразу. Пока не заплатите, услугу (выдача паспорта, смена прав, регистрация брака и т.д.) вам не окажут.

---

Как оплатить налоги через Госуслуги без комиссии и с кэшбэком

Оплачивать налоги с помощью портала Госуслуги и личного кабинета налогоплательщика на сайте nalog.ru очень просто и удобно. Я настоятельно рекомендую каждому получить доступ к этим сервисам.

---

На портале Госуслуги есть несколько уровней учетных записей: упрощенная, стандартная и подтвержденная. Для полноценного использования всех сервисов портала потребуется завести подтвержденную учетную запись. Для этого нужно обратиться в ближайший центр обслуживания (отделения ФГУП «Почта России», МФЦ, ПФР и др.). Я подтверждал свой аккаунт на Госуслугах в Пенсионном фонде, процедура заняла 5 минут.

UPD: 21.10.2021
Подтвердить учётную запись на Госуслугах теперь можно и онлайн через банк:

---

---

Войти в личный кабинет налогоплательщика можно с помощью учетной записи на портале Госуслуги (понадобится учетная запись, подтвержденная при личном обращении в центр обслуживания Единой системы идентификации и аутентификации (ЕСИА)). Также логин и пароль можно получить в любой налоговой.

---

В личном кабинете налогоплательщика отображается актуальная информация о всех налогах (данные подгружаются в течение 2-3 дней после первого входа), там можно проверить корректность начисления, уточнить данные об объектах налогообложения, оформить заявление на предоставление льготы, заполнить декларацию 3-НДФЛ (декларацию по налогу на доходы физических лиц):

---

Теперь можно не переживать, что «письма счастья» не дойдут вовремя по вине Почты России, все необходимые сведения доступны онлайн.

Итак, заходим в личный кабинет налогоплательщика на сайте nalog.ru и щелкаем на вкладке «Начислено»:

---

Открывается вкладка, где показаны суммы налогов, которые нужно заплатить:

---

Далее нажимаем на кнопку «Оплатить начисления» и выбираем «Онлайн-оплату», предварительно отметив галочкой тот налог, который мы собираемся оплатить (в данном примере – налог на имущество 660 руб.):

---

Затем сервис предлагает выбрать способ оплаты нашего налога. Для того, чтобы можно было оплатить налог картой любого банка, нужно выбрать «Госуслуги»:

---

После этого мы попадаем на портал Госуслуги и нажимаем «Детали счета и оплата»:

---

Выбираем оплату банковской картой (можно ещё оплатить без комиссии с помощью системы WebMoney):

---

Указываем реквизиты карточки, с которой мы хотим произвести оплату, и нажимаем на кнопку «Далее»:

---

Система сообщает нам, что платеж будет осуществлен без комиссии с помощью «Газпромбанка». Нажимаем «Оплатить»:

---

Флагомер определяет MCC-код данной операции как 9311 – «Налоговые платежи»:

---

После оплаты Госуслуги сообщают нам, что платеж принят, здесь же можно распечатать платежку. Вот, собственно, и всё, налог оплачен:

---

UPD: 10.11.2022
Относительно недавно появилась возможность оплаты налогов непосредственно из личного кабинета налогоплательщика, без необходимости переходить на Госуслуги или какой-то другой сервис, MCC-код также выдается 9311:

В личном кабинете налогоплательщика можно поменять сумму налога (например, чтобы совершить оплату по нескольким картам):

Перед оплатой налогов данным способом остается только подобрать карточку, где за MCC 9311 положены какие-нибудь плюшки. К вылету из грейс-периода данный MCC-код не приведет (если оплачивать кредиткой).

Кэшбэк за 9311 сейчас дают:

● Карта «Кэшбэк» от «ОТП Банка» (новым клиентам не выдается, у «старичков» работает на прежних условиях) — 3% при общей сумме покупок по карте от 7000 руб./мес.

● Дебетовая Card Plus, оформленная с 08.10.21, — 1,5%.

● Карты «МКБ» — 1%.

● Карта “Кэшбэк по-сибирски” от банка «Левобережный» при тратах от 50 000 руб./мес. появляется 1% кэшбэка на всё, в том числе и за налоги. При поддержании остатка на карте от 40 000 руб. добавляется еще +1% к ставке вознаграждения. Месячный лимит кэшбэка — 5000 руб.

---

● Можно использовать кредитки без кэшбэка за налоги, но с длинным грейс-периодом. На время льготного периода собственные средства можно положить на какой-нибудь накопительный счёт под 13-15% годовых. За это время доходность может оказаться весьма существенной.

К тому же за оформление этих кредиток сейчас положены довольно существенные бонусы, а их обслуживание бесплатно.

− «120 дней без %» от «Хоум Банка».

Если заказать бесплатную кредитную карту «120 дней без %» от «Хоум Банка» по этой ссылке и в первые 30 дней потратить от 1000 руб. с помощью Pay-технологий или онлайн, то банк подарит 1000 баллов (эквивалентны 1000 руб.).

В первые 30 дней с карты можно без последствий вывести заёмные деньги на карту другого банка (в том числе и дебетовую) в рамках услуги «Рефинансирование кредитных карт» сроком на 4 месяца. При желании к кредитке можно подключить бонусную программу «Польза» с кэшбэком 1-15% на покупки за 149 руб./мес (первый месяц бесплатно).

---

− «120 на ВСЁ Плюс» от «Росбанка».
Выпуск и обслуживание карты бесплатно без условий. С карты «120наВСЁ Плюс» можно снимать заёмные деньги в любых банкоматах или переводить с карты на карту без комиссии и с сохранением льготного периода в рамках лимита в 20 000 руб./мес.

---

− «Карта возможностей» от «ВТБ».

Если заказать бесплатную «Карту возможностей» от «ВТБ» по этой ссылке, то будет положено сразу три плюшки:

– Кэшбэк 20% на все покупки в первые 30 календарных дней (максимум 2000 мультибонусов);
– В первые 30 дней с даты заключения договора с карты можно будет снять в любых банкоматах или перевести на карты других банков до 100 000 руб. заёмных денег без комиссии и с сохранением льготного периода;
– Первый льготный период будет длиться не 110, а 200 дней (6 месяцев + 20 дней на погашение задолженности).

---

− «МТС Cashback» от «МТС Банка»

Если заказать кредитную карту «МТС Cashback» по этой ссылке, то её выпуск и обслуживание будут бесплатными без условий. При этом на первую покупку в салонах «МТС» в течение 30 дней можно рассчитывать на увеличенный льготный период до 13 месяцев (вместо стандартных 111 дней).

---

● Карта «Год без %» от «Альфа-Банка».

Если заказать кредитную карту «Год без процентов» от «Альфа-Банка» по этой ссылке, то её обслуживание в первый год будет бесплатным (далее 990 руб./год). На покупки в первые 30 дней здесь положен длинный льготный период до 365 дней, ещё с карты можно ежемесячно без последствий снимать в банкоматах до 50 000 руб. заёмных денег. Вдобавок тут имеется кэшбэк 5% в любимых категориях и 1% на всё остальное.

---

● При оплате налогов с помощью кредитной карты All Airlines от «Тинькофф Банка» в собственном личном кабинете или мобильном приложении будет положен кэшбэк в 1% милями.

Для оплаты налогов с кэшбэком через «Тинькофф Банк» в личном кабинете налогоплательщика нужно выбрать «Через сайт кредитной организации», далее «Тинькофф Банк», авторизироваться и в качестве источника оплаты назначить Tinkoff All Airlines.

Если заказать кредитную Tinkoff All Airlines по этой ссылке до 01.05.2024 (включительно), то по ней будет положено вечное бесплатное обслуживание (вместо 1890 руб./год). Акция актуальна для тех, у кого минимум c 15.04.24 нет этой кредитки (наличие других карт на акцию не влияет), подробные условия тут.

Если у вас минимум год не было кредитных карт банка, то при заказе карты по этой ссылке, помимо вечного бесплатного обслуживания, будут положены ещё 1000 миль в подарок, если в первые 30 дней потратить от 3000 руб.

---

UPD: 13.11.2023
● Помимо перечисленных способов, оплатить налоги можно будет ещё с 10% кэшбэка по акции картами “МТС Банка”. В неделю с 27 ноября по 3 декабря повышенными категориями будут оплаты через приложение банка или на сайте. Лимит вознаграждения, правда, небольшой, всего 500 руб.

В акции нужно будет зарегистрироваться и сделать минимум 5 платежей за неделю.

Как оплатить налоги с другим МСС через сайт kvartplata.ru и мобильное приложение «Квартплата+»

Некоторые сервисы позволяют оплатить разные услуги одним платежом («паровозиком»), МСС-код при этом может удивить. Так, если на сайте https://www.kvartplata.ru или в мобильном приложении «Квартплата+» оплатить налоги и коммуналку одновременно (нужно последовательно добавлять услуги к оплате), то МСС операции будет 4900 («Коммунальные услуги»).

По карте «Кэшбэк по-сибирски» от банка «Левобережный» есть 5% за коммуналку при обороте трат от 5000 руб./мес. Месячный лимит повышенного кэшбэка — 2000 руб.

Также за МСС 4900 можно получить 5% кэшбэка по бесплатной карте My Life от «УБРиР».

Если заказать бесплатную карту My Life от «УБРиР» по этой ссылке и потратить от 1000 руб. (кроме списка исключений) в первые 2 календарных месяца, то банк подарит 1000 руб. Акция актуальна для клиентов, у которых минимум год не было дебетовых карт банка, подробные условия тут.

---

Если в корзину для оплаты добавить услуги образования и налоги (не добавляя услуги ЖКХ), и при этом сумма за образование будет больше, то у общего платежа будет МСС «Образование» – 8211 или 8351.

На картах Сбербанка категория «Образование» доступна для выбора с кэшбэком в 10%. Также за этот код можно получить кэшбэк по многим универсальным картам, которые начисляют вознаграждение за все покупки.

Как оплатить налоги с дополнительным кэшбэком от Яндекс Пэй

Если вы видите на каком-нибудь сайте в способах оплаты кнопку «Яндекс Пэй», то при нажатии на неё можно будет оплатить товары и услуги картой любого банка, при этом получить дополнительный 1% кэшбэка баллами «Яндекс Пэй» и кэшбэк от эмитента карты.

Предварительно в приложении «Яндекс Пэй» нужно активировать данную опцию:

По акции 10-12 ноября 2023 при оплате через «Яндекс Пэй» обещают не 1% баллами, а все 5%:

Чтобы оплатить налоги с МСС 9311 и при этом получить баллы «Яндекс Пэй», нужны следующие действия: войти в личный кабинет налогоплательщика, нажать «Оплатить», далее в способе оплаты «Выбрать организацию» – «Госуслуги». Когда перебрасывает на Госуслуги, выбрать «Яндекс Пэй» и карту.

Лимит баллов Яндекса — 10 000 в месяц, их можно тратить в сервисах Яндекса, в том числе при покупках в «Яндекс Маркете» при активной подписке «Яндекс Плюс».

Как оплатить налоги за другое лицо

Оплата налогов за любое физлицо доступна на сайте service.nalog.ru. Потребуется указать ФИО и ИНН (можно узнать тут по паспортным данным).

Далее нужно нажать “Через сайт кредитной организации” – “Госуслуги” – Yandex Pay.

Как оплатить налоги с помощью приложения Халва с кэшбэком

За платежи из раздела «Оплата услуг» (за налоги в том числе) в приложении «Халва-Совкомбанк» тоже положен кэшбэк в 1% (при использовании как собственных, так и заемных средств). Условием начисления вознаграждения являются обычные требования: минимум 5 покупок на общую сумму от 10 000 руб. за расчетный период:

---

---

---

Как оплатить госпошлину со скидкой и кэшбэком

Оплатить госпошлину за оформление паспорта гражданина РФ, выдачу или замену водительского удостоверения, регистрацию транспортного средства, брака (развода), получение загранпаспорта, регистрацию ИП выгоднее всего через Госуслуги. При оплате данных госпошлин картой на этом портале положена скидка в 30%:

---

Для получения скидки нужно подать заявление через Госуслуги, подождать, пока ведомство выставит счет, и выбрать безналичный способ оплаты:

---

MCC этой операции 9311, так что за оплату подходящей банковской картой будет ещё и кэшбэк. Оплачивать госпошлины со скидкой в 30% на портале Госуслуги можно до 1 января 2023 года. Потом, говорят, продлять эту опцию не будут.

UPD: 18.12.2022
Судя по всему, с 1 января 2023 года скидка в 30% при оплате пошлин через Госуслуги больше предоставляться не будет. Так что, если есть желание немного сэкономить, лучше оплатить их в 2022 году (если, конечно, вам нужны эти услуги).

Речь идет о пошлинах за:
– регистрацию брака;
– водительское удостоверение;
– российский паспорт;
– заграничный паспорт;
– регистрацию транспортных средств;
– хранение и ношение оружия;
– регистрацию расторжения брака;
– свидетельство или справку из ЗАГСа.

---

Как оплатить штраф ГИБДД со скидкой и кэшбэком

Оплатить штрафы без комиссии можно на сайте oplatagosuslug.ru и в мобильном приложении. МСС данной операции 9311.

Кроме того, тут также есть дополнительный кэшбэк 1% при использовании сервиса Yandex Pay.

Как уже упоминалось выше, при оплате штрафов в течение первых 20 ней положена скидка в 50%.

Вывод

Как видите, оплатить налоги, штрафы, госпошлины картой без комиссии и с кэшбэком довольно просто. Иногда сумма налога оказывается вполне приличной и любая возможность получить небольшую компенсацию будет совсем не лишней:

---

К тому же, оплачивая эти услуги онлайн вы сэкономите время.

Надеюсь, моя статья была вам полезна, о всех уточнениях и дополнениях пишите в комментариях.

За обновлениями в этой и других статьях можно следить на Telegram-канале: @hranidengi Зеркало канала в ТамТам: tt.me/hranidengi.

Подписывайтесь, чтобы быть в курсе всех изменений:)