Покупка валюты на бирже через Альфа-Директ: взлёт-посадка Инвестируй

Обновлено 09.09.2016.

Конвертация валюты на бирже имеет очень серьёзное преимущество перед любыми другими способами обмена валюты – минимальную разницу между ценой её покупки и продажи. Причём, минимальный спред сохраняется и в периоды серьёзных колебаний курса, чем, конечно же, не может похвастаться ни один банк.

Правда, не стоит забывать, что брокеры (компании, которые предоставляют доступ на биржу) также хотят что-то кушать и оказывают свои услуги совсем не бесплатно.

У покупки валюты на бирже есть ещё один недостаток, многие люди считают такие валютообменные операции слишком сложными, непонятными и требующими серьёзной подготовки. Однако это всего лишь мнение, а не истина в последней инстанции.

В данной статье мы подробно рассмотрим процесс покупки валюты через брокера на бирже, и каждый сможет оценить, насколько это выгодно и просто.

Перед нами сегодня не стоит задача сравнения тарифов и условий различных брокеров («Открытие», «БКС», «КИТ Финанс», «Финам», «Альфа-Директ» и т.д). У каждого из них есть свои достоинства и недостатки, кто-то, например, больше подходит для спекуляций, у кого-то более удобные и дешёвые способы ввода/вывода валюты и т.д.

Основная цель на сегодня — получение доступа к торгам на бирже, пополнение брокерского счёта, покупка валюты, вывод валюты на банковский счёт. Другими словами, в дебри мы погружаться не будем, нас интересует только «взлёт-посадка».

Для решения данной задачи воспользуемся услугами компании «Альфа-Директ» — брокерского подразделения «Альфа-Банка», предоставляющего прямой доступ к торгам на бирже.


Получение доступа к торгам. Открытие брокерского счёта Альфа-Директ

1 Регистрация в «Альфа-Директ».

Заходим на сайт «Альфа-Директ», щёлкаем на кнопке «Открыть счёт» в правом верхнем углу. Система сообщает, что для работы с программой потребуется ЭЦП (электронно-цифровая подпись). И сразу появляется выбор: ЭЦП можно создать и записать самостоятельно (для этого нужно приложить некоторые усилия), а можно просто получить готовый Токен в отделении «Альфа-Банка»:

Альфа-Директ

Думаю, очевидно, что ЭЦП нужна для безопасности совершения сделок:

Альфа-Директ

Плата за выдачу готового Токена – 470 рублей минус сумма удержанной брокером комиссии за три месяца:

Альфа-Директ

Альфа-Директ

В этом случае на брокерский счёт нужно будет сразу положить 10 000 руб., при самостоятельном изготовлении ЭЦП таких требований нет:

Альфа-Директ

При любом способе получения ЭЦП в следующем окне вводим регистрационные данные и код подтверждения для получения доступа к личному кабинету «Альфа-Директ».

2 Самостоятельное изготовление ЭЦП.

Переплачивать лишние деньги не хочется, поэтому изготовим себе электронную подпись сами, тем более, что ненужные флешки найдутся у каждого. Для изготовления ЭЦП потребуется установить на свой компьютер программы КриптоПРО CSP и КриптоПРО Browser Plugin:

Альфа-Директ

Инструкция по установке данных программ может сразу напугать своей громоздкостью. На самом деле всё не так страшно, достаточно просто последовательно выполнить указанные пункты. Не забудьте, что для корректной работы нужно совершать все действия через Internet Explorer:

Альфа-Директ

Установив данные программы, нужно вставить флешку (которая будет Вашим Токеном) в свой ПК, зайти в личный кабинет «Альфа-Директ» в раздел «Анкета Пользователя» и запустить процедуру генерации ключа:

Альфа-Директ

3 Подписание Генерального соглашения.

Независимо от способа получения ЭЦП, для подписания Генерального соглашения нужно прийти в любое отделение «Альфа-Банка», предъявить паспорт и сказать, что Вам нужно открыть личный счёт в системе «Альфа-Директ»:

Альфа-Директ

В итоге на руки получаем три бумажки: регистрационную карточку ЭЦП, заявление на обслуживание на рынках ценных бумаг, заявление физического лица на открытие счёта депо.

Брокерский счёт отразился в «Альфа Клике» в тот же день:

Альфа-Директ

Однако данный брокерский счёт применяется для торговли на срочном (фьючерсы, опционы) и фондовом рынке (торгуются акции, паи, облигации). Нас же интересует валютная секция. Доступ к ней появляется автоматически спустя некоторое время (до 2-х дней):

Альфа-Директ

Брокерские счета для валютного рынка (в рублях, долларах и евро) становятся видны в «Альфа Клике» через 1-2 дня:

Альфа-Директ

4 Получение доступа в «Альфа Клик».

Для быстрого и удобного пополнения брокерского счета, а также вывода валюты с брокерского счёта потребуется оформить один из пакетов услуг в «Альфа-Банке». Минимальный пакет услуг – «Эконом» (89 рублей в месяц, либо 0 руб. при поддержании минимального остатка в 800$, + 259 руб./год за обслуживание мультивалютной бесконтактной карты).

Подробно о данном пакете услуг можно прочитать в статье: «Альфа Клик и Альфа Форекс: выгодный обмен валюты или нет?»

У «Альфа-Банка» есть бесплатные экспресс-счета и бесплатная экспресс-карта, которые работают без подключения пакетов услуг, однако, судя по последним отзывам клиентов «Альфа-Банка», данные счета без пакета услуг банк сейчас не открывает и бесплатную экспресс-карту не даёт. Но поинтересоваться можно, за спрос денег не берут.

Раньше у клиентов «Альфы» был ещё один способ пользоваться услугами «Альфа Клик» и экспресс-картой, не подключая платные пакеты услуг. Достаточно было открыть накопительные счёта «Мой Сейф НТ» в трёх валютах и получить к ним экспресс-карту, но эти счета можно было открыть только до 27 апреля 2016:

Альфа-Директ

5 Установка торгового терминала «Альфа-Директ 4.0».

Брокерские счета мы открыли, далее нужно установить на свой ПК торговый терминал. Можно установить QUIK, но он платный.

Альфа-Директ

Поэтому имеет смысл установить терминал «Альфа-Директ 4.0», за пользование которым плата не взимается. Программу берём непосредственно на сайте «Альфа-Директ»:

Альфа-Директ

6 Подтверждение актуальности счёта.

Заходим в личный кабинет «Альфа-Директ» в раздел «Счета и портфели» и щёлкаем на кнопке «Подтвердить актуальность» (для данной операции потребуется ЭЦП):

Альфа-Директ

В результате статус нашего счёта меняется на «подтвержден», и всё готово для покупки/продажи валюты с помощью биржи:

Альфа-Директ

Итак, у нас есть доступ в личный кабинет «Альфа-Директ», ЭЦП, открытый основной брокерский счёт, а также 3 счета для торговли на валютной секции и торговый терминал «Альфа-Директ 4.0».

Процедура получения доступа к торгам хоть и выглядит долгой, но на самом деле занимает всего два дня и абсолютно бесплатна. Заплатить нужно только за пакет услуг и обслуживание мультивалютной карты, если Вы не клиент «Альфы».

Валютная секция. Основные понятия

«Альфа-Директ» предоставляет нам возможность торговать на Валютном рынке Московской Биржи долларами и евро. Минимальный лот – 1000 долларов США или 1000 евро, т.е. меньшее количество валюты купить или продать мы не сможем:

Альфа-Директ

Совершать покупки можно на двух рынках, с расчётами сегодня (TOD – today) и завтра (TOM – tomorrow). Если мы купили валюту на рынке TOD, то фактическая поставка наших долларов или евро произойдёт в этот же день. Если на рынке TOM – то на следующий день. Купить/продать валюту на рынке TOD можно с 10.00 до 15.00, на рынке TOM – с 10.00 до 23.50:

Альфа-Директ

UPD: 09.09.2016
С 08.09.2016 через «Альфа-Директ» можно торговать британскими фунтами стерлингов.

альфа директ

Пополнение брокерского счёта Альфа-Директ

Пополнение брокерского счёта со своих счетов в «Альфа-Банке» занимает 5 минут. Чтобы перевод был зачислен текущим днём, он должен быть совершён до 14.45. Пополнение недоступно с 14.45 до 15.30:

Альфа-Директ

Щёлкаем на меню «Переводы» — «Между своими счетами» в «Альфа Клике»:

Альфа-Директ

Далее указываем текущий счёт, с которого мы хотим пополнить наш брокерский счёт для торговли на валютной секции. В нашем случае переведём 70 000 руб на соответствующий рублёвый МБ ВР:

Альфа-Директ

Долларовый брокерский счёт МБ ВР можно пополнить только с долларового текущего счета. Валюту продавать я не планировал, поэтому отправим на брокерский счёт тестовые 7,37$ для проверки скорости пополнения:

Альфа-Директ

Далее щёлкаем на вкладке «Счета» в «Альфа Клике» и видим, что наши 70 000 рублей и 7,37$ уже находятся на соответствующих брокерских счетах и готовы к валютообменным операциям на бирже.

Альфа-Директ

Заходим в личный кабинет «Альфа-Директ» во вкладку «Позиции» и также убеждаемся, что наши денежки дошли, куда следовало:

Альфа-Директ

Покупка валюты на бирже через терминал Альфа-Директ

При первом открытии терминала неподготовленный человек подумает, что всё слишком сложно. Однако, чтобы просто купить 1000 долларов, достаточно совершить всего несколько действий. Щёлкаем левой кнопкой мыши на поле ВР TOD USD (сейчас мы хотим купить доллары с поставкой сегодня, если бы нам нужны были евро, то нужно было бы щёлкнуть на BP TOD EUR). Затем щёлкаем на значке $ сверху от графика, чтобы открыть торговою панель:

Альфа-Директ

Перед нами открылась панель, с помощью которой мы можем выставить лимитированную заявку на покупку долларов США, т.е. указать цену, по которой мы готовы купить валюту. :

Альфа-Директ

Далее вводим количество валюты, которую мы хотим купить, в графу «Лоты». В нашем случае – это 1 лот, т.е. 1000$. Тип сделки – «Лимит». Нажимаем на кнопку «BUY LMT» (купить). В поле «Цена» вводим цену, по которой мы готовы купить валюту, например, 65,22 руб., и нажимаем «Отправить». Текущая цена валюты на тот момент была 65,27.

Альфа-Директ

Цену заявки можно менять, перетаскивая курсор на графике. Обратите внимание, что во время операций наша флешка с ЭЦП должна находиться в компьютере и отображаться, как зелёный ключик в левом верхнем углу терминала:

Альфа-Директ

Данную заявку можно также изменить или отменить. Если мы не хотим ждать какой-то определенной цены, то можем сразу купить по текущей. Для этого нужно отправить заявку на покупку валюты с любой ценой, которая выше текущей (можно посмотреть на графике или непосредственно в «стакане» справа от графика. Красным помечены заявки на продажу валюты, синим – на покупку).

Альфа-Директ

Ставим цену выше текущей, нажимаем «Отправить».

Мы купили 1 лот валюты по текущему курсу, в нашем случае по 65,2875. На графике момент совершения сделки отмечается зеленым треугольником. В окне «Операции» указаны время конвертации и цена, по которой мы купили валюту.

Альфа-Директ

Вот, собственно, и всё. Дальше остаётся только вывести купленную валюту на свой банковский счёт.

Нажимаем на вкладку «Позиция» над графиком и видим на долларовом счёте наши 1007,37$, а на рублёвом счёте осталось 4712,5 руб (70000-65287,5).

Альфа-Директ

Комиссия Альфа-Директ за покупку валюты. Сравнение с конкурентами

Чтобы сравнить, насколько выгодно получилось купить 1000 долларов на бирже, по сравнению с другими способами, нужно учесть ещё комиссию «Альфа-Директ» за совершение сделки.

Итак, при объёме сделок меньше 50 млн рублей за прошлый месяц, «Альфа» возьмёт 0,051% комиссии от суммы сделки:

Альфа-Директ

Дополнительная комиссия в 25 рублей за сделку, объёмом меньше 50 лотов:

Альфа-Директ

А также будет комиссия за исполнение расчётов в 0,1%. Сумма исполнения расчётов подсчитывается по довольно витиеватой формуле:

Альфа-Директ
Альфа-Директ

В нашем случае у нас на счете было 70 000 руб, купили мы 1000 долларов по курсу 65,2875. После вычета комиссии на рублевом брокерском счёте осталось 4598,97 (расчёт комиссии происходит не в тот же день):

Альфа-Директ

Значит, величина комиссии, которую отщипнул себе «Альфа-Директ» 70000-65287,5-4598,97=113,53 руб.

Другими словами, покупка 1000 долларов США обошлась нам в 65287,5 руб . (курс, который мы поймали на бирже) + 113,53 руб. (величина комиссии «Альфа-Директ» за совершенную сделку) = 65401,03 руб.

Т.е. можно сказать, что фактически курс покупки долларов на бирже для нас был 65,40 руб. за 1 USD (а не 65,2875).

Данный курс покупки валюты получился гораздо выгоднее Cберовского, где за один доллар США предлагалось выложить 67,61 руб.

Альфа-Директ

«Альфа-Директ», естественно, оказался выгоднее, чем «Альфа Клик», где на тот момент был курс 65,70:

Альфа-Директ

«Альфа-Директ» обошёл и интернет-банк «Открытие», где 1 USD предлагалось купить по 65,68 руб.:

Альфа-Директ

Самое лучшее предложение по покупке наличной валюты в Москве было 65,59 рублей за 1 USD:

Альфа-Директ

А вот дальше преимущество «Директа» совсем мизерное. «БКС-банк» продал бы нам валюту через свой сервис фиксации курса за 65,45:

Альфа-Директ

А валютный кошелек «Кукурузы» просто поразил своей щедростью, 1 USD можно было купить за 65,41 против 65,40 у «Альфа-Директ».

Альфа-Директ

Вывод валюты с брокерского счёта

Мы купили 1000 долларов на рынке USD TOD за собственные средства и можем их сразу же вывести на свой долларовый счёт в «Альфа-Банке» без комиссии. С рублевого счёта деньги выведем позже, после расчёта и списания комиссии за сделку покупки валюты.

Заходим во вкладку «Денежные переводы» в личном кабинете «Альфа-Директ». Выбираем тип перевода: «Отзыв денежных средств на счёт клиента, открытый в отделении АО «Альфа-банк»:

Альфа-Директ

Выбираем в поле «Торговая система (рынок)» – «ВР TOD», валюту меняем на USD (если бы выводили евро, то, соответственно, нужно было бы выбрать валюту евро) и указываем номер счёта в «Альфа-Банке». Щёлкаем на кнопке «Уточнить лимиты», чтобы узнать, какую сумму мы можем вывести. В нашем случае это 1000$, купленных на бирже, + 7,37$, которые мы заводили для проверки скорости пополнения долларового счёта = 1007,37$

Альфа-Директ

Далее остаётся только подтвердить вывод.

Альфа-Директ

Вводим наш пароль ЭЦП (флешка в этот момент должна находиться в компьютере):

Альфа-Директ

Наше поручение на вывод 1007,37$ принято к исполнению.

Альфа-Директ

Меньше чем через час наши доллары уже красовались на текущем счёте в «Альфа-Банке», полностью готовые к обналичиванию с помощью карты в валютных банкоматах «Альфы» и партнёров.

В «Альфа Клике» на рублёвом брокерском счёте по-прежнему отражалось 70 000 руб, а на валютном стало -1000$. Это происходит потому, что фактически поставка валюты пройдёт чуть позже, однако мы совершали покупку на собственные средства, поэтому смогли сразу вывести валюту на банковский счёт.

Альфа-Директ

За день с карты в рамках пакета «Эконом» и «Оптимум» в валютном банкомате «Альфы» можно снять до 5 000$. Месячный лимит 25 000$

Альфа-Директ

Через кассу можно без комиссии снять с текущего счёта сумму больше, чем 100 000 руб. (или эквивалент в валюте), полежавшую на счёте 10 дней:

Альфа-Директ



Вывод

Сложно ли купить валюту на бирже, каждый для себя решит сам. То же касается и выгоды. Если сумма, которую Вы хотите обменять на валюту, не очень большая, возможно, нет смысла выходить на биржу.

Однако в моменты резких колебаний курса (как, например, во время кризиса в конце 2014 — начале 2015 года) выгодно обменять валюту возможно только на бирже. Поэтому точно не помешает на всякий случай иметь открытый брокерский счёт, особенно, если за его обслуживание не надо платить.

Конечно же, мы рассмотрели только азы покупки валюты на бирже, так сказать, взлёт-посадку. Оттачивать мастерство торговли на бирже можно бесконечно.

Надеюсь, моя статья была Вам полезной, о всех уточнениях и дополнениях пишите в комментариях.

За обновлениями в этой и других статьях теперь можно следить на Telegram канале: @hranidengi.

Подписывайтесь, чтобы быть в курсе всех изменений:)

comments powered by HyperComments



Напишите свой комментарий