Лицензия: Отозвать нельзя санировать. Список банков 2017

Обновлено 03.12.2017.

2015-2016 годы были щедрыми на отзывы лицензий у кредитных организаций, и статья “Лицензия: Отозвать нельзя санировать. Список банков” стала очень длинной и объёмной. Поэтому для удобства я предлагаю составить новую статью «Лицензия: Отозвать нельзя санировать. Список банков 2017» и исключить из неё кредитные организации, лишившиеся лицензии, и те, в отношении которых была введена процедура санации.

Также из списка я, пожалуй, исключу АО «АКБ «Новикомбанк». События, происходящие с данной кредитной организацией, санацией, конечно, официально не называются. Однако госкорпорация «Ростех» инвестировала в капитал банка более 30 млрд рублей в 2016 году:

К тому же правительство продлило «Новикомбанку» сроки cубординированных займов АСВ до 50 лет:

ПАО «Акционерный коммерческий банк «Металлургический инвестиционный банк» попал в прошлую редакцию статьи из-за отключения от БЭСП. Позже выяснилось, что данное отключение было связано с хакерской атакой, через несколько дней к БЭСП банк опять подключили. Из новой редакции «Металлинвестбанк» пока исключается.

Попадание АО «Акционерный коммерческий банк «Ноосфера» в статью было также связано с отключением от БЭСП, которое оказалось техническим (из-за смены программного обеспечения).

UPD: 20.06.2017
“Модульбанк” попал в статью за нарушение нормативов ещё в далёком 2015 году, с тех пор нормативы ЦБ РФ кредитная организация соблюдает. В последнее время банк показывает прибыль, текущие средства юридических лиц постепенно увеличиваются, с начала года их рост составил 89,4%. Думаю, “Модульбанк” сейчас можно исключать из списка.

UPD: 20.07.2017
“Алтынбанк” удален из данной статьи, подробности здесь: “Алтынбанк. Опровержение”.

«Лицензия: отозвать нельзя санировать» — где и когда поставить запятую, знает только ЦБ РФ. Каждый решает сам, какие выводы делать из представленной информации.

Попадание конкретного банка в список совсем не значит, что у него могут отозвать лицензию. Я никого не призываю ни к каким действиям, я просто буду размещать информацию, связанную с интересными публикациями в СМИ о банках, новости о снижении кредитного рейтинга от того или иного рейтингового агентства, некоторые анализы отчётности банков, различные массовые жалобы клиентов на задержку каких-либо финансовых операций, а также сообщения о включении банками “пылесосов” и т.д.

Список будет постоянно обновляться и пополняться. Очередность банков в списке ни о чем не говорит. Для получения информации по интересующему вас банку щёлкните на название банка.

За обновлениями в этой и других статьях теперь можно следить на Telegram канале: @hranidengi. Подписывайтесь, чтобы быть в курсе всех изменений:)

Подпишись на канал @hranidengi в Telegram — только там самая оперативная информация об обновлениях, полезные лайфхаки и другие интересности из мира финансов.
А ещё финансовый форум Храни Деньги! уже работает:)

Храни Деньги! рекомендует:

ПАО «Московский акционерный банк «Темпбанк»

«Темпбанк» – небольшой Московский банк, 214 место в рейтинге banki.ru (ноябрь 2015).

16.11.2015 в СМИ появилась новость, что банк причастен к незаконному выводу крупных сумм денег из России в Молдавию (так называемая «Молдавская схема»):

UPD: 19.01.2017
Появился отзыв клиента о том, что “Темпбанк” задерживает переводы юридических лиц. Другой клиент не может получить проценты по вкладу из-за отсутствия денег в банке:

На фоне этих событий “Темпбанк” ввёл новый вклад со ставкой 10% годовых:

UPD: 26.03.2017
Появился отзыв клиента, которому “Темпбанк” не выдал денежные средства по окончанию срока вклада:

22.03.2017 “Темпбанк” был частично отключён от БЭСП:

Через 2 дня к БЭСП банк опять подключили.

UPD: 27.03.2017
“Темпбанк” снова отключен от БЭСП:

UPD: 16.04.2017
05.04.2017 ЦБ РФ ввел мораторий на удовлетворение требований кредиторов “Темпбанка”:

UPD: 15.10.2017
02.10.2017 “Темпбанк” лишился лицензии.

В “Молдавской схеме” фигурировали и другие банки, которые также попадают в наш список наблюдения: ОАО «Объединенный кредитный банк» и ООО «КБ «Кредитинвест».

ОАО «Объединенный кредитный банк»

ОАО «Объединенный кредитный банк», сокращенно ОАО «О. К. Банк»(до марта 2014 года – Банк “Окский”), 233 место в рейтинге banki.ru (ноябрь 2015).

Был замечен в “Молдавской схеме”.

UPD: 03.08.2016
В начале августа рейтинговое агентство RusRating отозвало рейтинг “Объединённого Кредитного Банка”.

UPD: 27.03.2017
“Объединенный кредитный банк” решил повысить проценты по вкладу “Престиж” с 9% до 9,5%. Минимальная сумма для открытия депозита при этом понижена с 500 000 руб. до 100 000 руб. Выплата процентов ежемесячно. Вклад можно пополнять:

ООО «КБ «Кредитинвест»

ООО «КБ «Кредитинвест», 576 место на портале banki.ru

Был замечен в “Молдавской схеме”.

В начале ноября банк был привлечен ЦБ РФ к административной ответственности за неисполнение требований законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма:

ЗАО «АКБ «Инкаробанк»

«Инкаробанк» – небольшой столичный банк, основан в 1994 году, 568 место в рейтинге banki.ru (ноябрь 2015). Банк уже 3 месяца подряд нарушает нормативы ЦБ РФ:

АО «Интерпрогрессбанк»

«Интерпрогрессбанк» – Банк был создан аж в 1973 году в качестве Красногвардейского отделения Госбанка СССР г. Москвы, занимает 117-е место в рейтинге banki.ru.

13 ноября рейтинговое агентство RAEX изменило прогноз на «негативный», заявив, что это связано с ростом неопределенности относительно финансового состояния значительной части заёмщиков банка:

АО «Солид Банк»

UPD: 08.12.2015
«Солид Банк» – средний региональный банк (234-е место в рейтинге banki.ru) с иностранным капиталом (во владельцах значится Goldman Sachs Group, США (5,90%), Nomura Holdings, Япония (3,65%), American International Group, США (0,59%)).
Иностранный капитал у нас пока почти «священный», однако это не помешает нам понаблюдать за банком.

5 декабря банком было объявлено о резком снижении процентов по депозитам (в среднем на 2-2,5% пункта). И это перед Новым Годом, когда многие кредитные организации наоборот хотят привлечь больше вкладчиков выгодными предложениями по депозитам:

8 декабря от портала banki.ru мы узнаем, что банк не принимает пополнения в старые вклады (c 04.12), а при открытии новых могут возникнуть проблемы из-за смены наименования кредитной организации:

На официальном сайте предупреждения о возможных проблемах в связи со сменой названия нет.

UPD: 23.12.2015
“Солид Банк” имеет частичное отключение от БЭСП с 21.12.2015:

UPD: 24.12.2015
24.12 “Солид Банк” опять подключили к БЭСП.

UPD: 17.01.2016
“Солид Банк” ввёл комиссию в 5% за пополнение вкладов (открытых до 5 декабря 2015) на сумму более 100 тыс рублей:

UPD: 10.11.2016
В «Солид Банке» прошла внеплановая проверка ЦБ РФ:

ПАО «Ставропольпромстройбанк»

UPD: 18.12.2015
ПАО «Ставропольпромстройбанк» – небольшой по размеру активов региональный банк (252-место в рейтинге banki.ru).
Нарушал нормативы ЦБ РФ в ноябре (правда всего 1 день):

Летом финансовое положение банка пошатнулось в связи с отзывом лицензии у банков группы Мотылева.

В октябре рейтинговое агентство RAEX снизило кредитный рейтинг банка (правда, до удовлетворительного уровня кредитоспособности):

ЗАО «КБ «Русский международный банк»

UPD: 22.01.2016
ЗАО «КБ «Русский международный банк» – средний московский банк (127 место в рейтинге banki.ru), основан в 1994 году.

21.01.2015 банк сам попросил ЦБ РФ отключить его от БЭСП (подобного не припомню ни в одном банке):

UPD: 25.01.2016
22.01.2016 «Русский международный банк» в списке отключенных от БЭСП не значится.

UPD: 17.04.2016
Появился отзыв о невозможности оперативно получить выписку по вкладу. Данный факт может свидетельствовать о наличии “тетрадки” в банке:

UPD: 07.08.2016
В “Русском Международном Банке” сменился председатель правления:

UPD: 30.04.2017
С начала года в “Русском международном банке” депозиты юрлиц упали на 99,3%, текущие средства юридических лиц сократились на 58%

UPD: 20.08.2017
Клиенты “Русского Международного Банка” жалуются, что банк не отдаёт деньги со вкладов:

UPD: 20.09.2017
04.09.2017 “Русский Международный Банк” лишился лицензии.

ПАО «Акционерный Российский Коммерческий Банк «Росбизнесбанк»

UPD: 25.01.2016
ПАО «Акционерный Российский Коммерческий Банк «Росбизнесбанк» – небольшой столичный финансовый институт (429 место по активам).

Банк России направил “Росбизнесбанку” рекомендацию ограничить привлечение вкладов населения. Правда, банк исполнять предписания не намерен, ссылаясь на ошибочные подсчёты ЦБ:

ПАО «Акционерный городской банк «Таганрогбанк»

UPD: 28.01.2016
“Таганрогбанк” – небольшой банк из Таганрога (673 место в рейтинге banki.ru), нарушал нормативы Банка России в декабре:

Размер собственных средств банка опустился ниже 300 млн рублей, правда, банк утверждает, что это краткосрочное явление, и скоро капитал банка повысится:

UPD: 18.02.2016
“Таганрогбанк” нарушил нормативы ЦБ РФ и в январе:

ЗАО Коммерческий «Экспортно-Импортный Банк»

UPD: 18.02.2016
ЗАО Коммерческий «Экспортно-Импортный Банк» – небольшой банк (325-е место по размерам активов).
«ЭКСИ БАНК» нарушал нормативы ЦБ РФ в январе:

ПАО «Банк “Югра”

UPD: 21.03.2016
ПАО «Банк «Югра» – крупный банк, занимает 27 место по размерам активов нетто по России. У банка “Югра” по данным портала rbc.ru и газеты «Ведомости» есть рекомендации ЦБ РФ по ограничению привлечения вкладов:

Ранее банк вошёл в список банков-предателей, ограничив пополнение высокодоходных вкладов:

С середины марта банк в одностороннем порядке изменил тарифы по дебетовым картам, отменив 5% кэшбэк (карты с таким кэшбэком выдавались в рамках привлечения денежных средств во вклад «25 лет надёжности»). Подробно об этом можно почитать в статье “Карта банка Югра — кэшбэк 5% на всё. В чем подвох?”.

Ранее в 2015 году рейтинговое агентство RAEX сначала понизило рейтинг банку, а потом и вовсе его отозвало.

Также в 2015 году банк “Югра” лишился 9 млрд рублей средств Фонда социального страхования (ФСС) в рамках усиления контроля госструктур за сохранностью доверенных в банки средств на фоне расчистки этого рынка от сомнительных и неустойчивых игроков (подробно можно почитать тут):

UPD: 01.04.2016
Банк “Югра”, в итоге, не получит ОФЗ от государства для докапитализации. Правда, банк утверждает, что это они сами отказались, а не просто государство передумало помогать банку:

С 4 апреля в банке “Югра” будет проходить совместная проверка ЦБ И АСВ. Также по данным газеты «Ведомости» в банке нельзя открыть вклад без прохождения проверки у службы внутреннего контроля:

UPD: 20.04.2016
“Югра” в марте отчиталась об убытке в 23,5 млрд рублей:

UPD: 03.06.2016
01.06.2016 у «Югры» произошёл технический сбой, не работали карты и интернет-банк. Утром 02.06.2016 «Югра» заявила, что сбой устранён:

Однако после этого заявления вкладчики продолжили жаловаться на неполадки в интернет-банке, у кого-то не получилось зайти в ИБ, у кого-то отображалась некорректная сумма на счёте:

UPD: 01.07.2016
Из “Югры” ушёл предправления:

UPD: 01.10.2016
Банк “Югра” в августе увеличил убыток текущего года на 5,3 млрд рублей:

UPD: 26.03.2017
“Югра” предлагает клиентам открыть вклад на индивидуальных условиях под 10% годовых:

А некоторым даже под 11% годовых:

UPD: 30.04.2017
С 25 апреля по 27 апреля в банке “Югра” наблюдался технический сбой, не работали карты, нельзя было получить деньги со вкладов и даже взять выписку. Руководство объяснило проблемы нарушением в системе энергоснабжения банка:

UPD: 14.05.2017
После технического сбоя, произошедшего в конце апреля, ЦБ решил провести в мае внеплановую проверку в банке “Югра”:

UPD: 11.07.2017
10.07.2017 в банке “Югра” введен мораторий на удовлетворение требований кредиторов:

UPD: 06.08.2017
28.07.2017 банк “Югра” лишился лицензии.

АО «АКБ «Наш дом»

UPD: 27.03.2016
АО «АКБ «Наш дом» – небольшой московский банк, 397-е место по размерам активов нетто в России.

18 марта появилось сообщение, что пропал председатель правления банка, причём жена как раз и написала заявление в полицию, на связь с ней он не выходил с 14 марта:

Позже на сайте банка появилось объявление, что председатель правления банка никуда не пропадал, а просто уехал в отпуск во Францию, и у кредитной организации всё хорошо.

Видимо, по такому случаю банк решил резко поднять ставки по депозитам. Депозит на полгода предлагается открыть на 12,4% годовых (ставка заметно выше рыночной):

По данным портала banki.ru юридические лица за одну неделю вывели почти все деньги из банка:

UPD: 22.04.2016
Банк “Наш Дом” занялся поиском инвестора на фоне резкого снижения пассивов:

UPD: 17.12.2016
С 15.12.2016 банк “Наш Дом” отключён от БЭСП:

UPD: 15.10.2017
С момента указанных событий прошло уже достаточно времени, к тому же банк сейчас показывает прибыль.

ОАО «Банк «Воронеж»

UPD: 17.04.2016
ОАО «Банк «Воронеж» — небольшой региональный банк, основан в 1990 году, занимает 289-е место по размерам активов нетто по России.

В условиях тренда на снижение ставок по депозитам, повышение доходности привлекаемых вкладов выглядит подозрительно.

Кстати, депозиты физических лиц в период с 1.03.2015 по 1.03.2016 выросли более, чем на 90%:

А вот юридические лица размещают депозиты в банке “Воронеж” всё менее и менее охотно, за год падение составляет 65,3% (может, чувствуют что-то :))

UPD: 02.06.2016
За последний месяц текущие средства физических лиц упали на 69,4%, текущие средства юридических лиц уменьшились на 50,7%:

UPD: 07.08.2016
В то время, как большинство банков сокращают количество отделений из-за оптимизации расходов, банк “Воронеж” открыл в июле аж 10 новых офисов:

UPD: 13.03.2017
В банке “Воронеж” в начале марта прошли обыски:

АО «Анкор Банк Сбережений»

UPD: 17.04.2016
АО «Анкор Банк Сбережений» – небольшой региональный банк из Казани, основан в 1992 году, занимает 273-е место по России по размерам активов нетто.

В начале апреля “Анкор Банк” ввёл новый вклад «Попади в десятку» с доходностью около 12% с учётом капитализации процентов:

Также банк поднял доходность вклада «Анкор – весенняя капель Казани» в долларах, до 3,33%:

В период с 01.03.2015 по 01.03.2016 депозиты физических лиц увеличились на 96,1%:

А кредитование юридических лиц за год просто взлетело до небес, увеличилось на 183,6% (возможен вывод активов):

UPD: 11.02.2017
“Анкор Банк” ввёл ограничение на выдачу вкладов:

UPD: 19.02.2017
“Анкор Банк” нарушил нормативы ЦБ РФ в январе:

UPD: 13.03.2017
03.03.2017 “Анкор Банк” лишился лицензии.

ООО «Коммерческий Банк «Русский Торговый Банк» (“РТБК”)

UPD: 17.04.2016
ООО «Коммерческий Банк «Русский Торговый Банк» (РТБК) – небольшой столичный банк, основан в 1993 году, занимает 220-е место по размерам активов нетто по России.

Портал analizbankov.ru даёт неудовлетворительную оценку устойчивости «Русского Торгового Банка», отчетность которого свидетельствует о множественном наличии негативных тенденций, способных повлиять на финансовое положение банка:

“Русский Торговый Банк” запустил рекламную компанию, предлагая ставку до 13,11% по вкладам. Этот баннер я увидел в рекламе от гугла на собственном сайте, как раз напротив статьи про тетрадочные вклады :)

На сайте банка вклада с такими процентными ставками нет, зато у двух вкладов есть сноска, что процентную ставку можно узнать по телефону:

Наличие нестандартных условий по вкладам, которых нет в открытом доступе на сайте, очень настораживает.

UPD: 09.09.2016
“Русский Торговый Банк” с начала сентября перестал принимать дополнительные взносы по вкладам.

UPD: 06.11.2016
В начале ноября в “Русском Торговом Банке” прошла внеплановая проверка ЦБ РФ:

UPD: 10.11.2016
ЦБ РФ привлёк к административной ответственности главу “Русского Торгового Банка” за несоблюдение 115-ФЗ:

АО «Коммерческий банк «Гарант-Инвест»

UPD: 20.04.2016
АО «Коммерческий банк «Гарант-Инвест» был основан в 1993 году, занимает 191-е место по размерам активов нетто по России.

В марте «Гарант-Инвест» нарушил норматив текущей ликвидности (Н3):

ООО «Банк БЦК-Москва»

UPD: 20.04.2016
ООО «Банк БЦК-Москва» – небольшой банк, 339-е место по размерам активов нетто по России. До недавнего времени 100% акций банка принадлежало казахстанскому банку АО «Банк ЦентрКредит». В феврале 2016 года АО «Банк ЦентрКредит» продало 100% своей доли в ООО «Банк БЦК-Москва» частным российским инвесторам.

«Банк БЦК-Москва» нарушал нормативы ЦБ РФ в марте:

АО «Коммерческий банк «Росэнергобанк»

UPD: 20.04.2016
АО «Коммерческий банк «Росэнергобанк» – средний столичный банк, занимает 96-е место по России по размерам активов нетто.

“Росэнергобанк” в марте нарушал норматив достаточности базового капитала (Н1.1), а также не выполнял норматив достаточности основного капитала (Н1.2).

Портал analizbankov.ru даёт оценку «неудовлетворительно» финансовому состоянию банка:

“Росэнергобанк”, кстати, в феврале сменил председателя правления:

Средства юридических лиц на текущих счетах с начала 2016 года сократились на 35,7%, депозиты юрлиц сократились на 11,6%:

UPD: 16.07.2016
По данным аналитиков, “Росэнергобанк” испытывает дефицит ликвидности, поэтому вынужден повышать ставки по вкладам:

UPD: 20.10.2016
“Росэнергобанк” прекратил исполнение своих обязательств по субординированным займам от акционеров на 1,51 млрд рублей для поддержания норматива достаточности базового капитала:

UPD: 05.12.2016
Председатель правления “Росэнергобанка” покинул свой пост:

UPD: 19.02.2017
30.01.2017 совет директоров “Росэнергобанка” утвердил план по самооздоровлению и восстановлению финансовой устойчивости банка.

В середине февраля рейтинговое агентство Moody’s понизило рейтинг “Росэнергобанка” до уровня Саа2 с негативным прогнозом:

UPD: 26.03.2017
Появились отзывы, что “Росэнергобанк” задерживает платежи юридических лиц:

“Росэнергобанк” подал иск в суд на ЦБ РФ:

UPD: 27.03.2017
С 27.03.2017 “Росэнергобанк” отключён от БЭСП:

UPD: 16.04.2017
10.04.2017 “Росэнергобанк” лишился лицензии.

АО «КБ «Интерпромбанк»

UPD: 20.04.2016
АО «КБ «Интерпромбанк» — средний по размеру активов столичный финансовый институт, ориентированный на обслуживание корпоративных клиентов, работу на финансовом и денежном рынках. 134-е место по России по размерам активов нетто.

За последний месяц средства юридических лиц на текущих счетах сократились на 29,6%. Депозиты юрлиц за месяц упали на 71,1%:

UPD: 06.08.2017
Появились отзывы клиентов “Интерпромбанка” об отказе приёма дополнительных взносов во вклады. Новые вклады банк предлагает открыть под 3-4,5%:

АО «Нефтепромбанк»

UPD: 27.04.2016
АО «Нефтепромбанк» – небольшой столичный банк, 248-место по размерам активов нетто по России.

В начале апреля ЦБ РФ привлёк руководителя банка к административной ответственности за «неисполнение требований законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»:

С начала года текущие средства юридических лиц сократились на 55,2%, депозиты юрлиц упали на 43,9% за тот же период:

ООО «Банк «Оранжевый»

UPD: 16.05.2016
ООО «Банк «Оранжевый» – небольшой банк из Санкт-Петербурга, 323-е место по России по размерам активов нетто.

В начале мая у банка был отозван рейтинг от рейтингового агентства НРА:

За последние три месяца наблюдается значительное сокращение средств юридических лиц. Текущие средства юридических лиц сократились на 38,8%, депозиты юрлиц упали на 64,3%:

ООО «Банк промышленно-инвестиционных расчетов» (“ПИР Банк”)

UPD: 22.05.2016
ООО «Банк промышленно-инвестиционных расчетов» (“ПИР Банк”) – небольшой банк, 294-е место по России по размерам активов нетто.

Портал analizbankov.ru сообщает о наличии в банке негативных тенденций:

В середине марта рейтинговое агентство AK&M отозвало рейтинг банка:

Средства юридических лиц за последний месяц сократились на 22,01%:

UPD: 20.10.2016
С июня 2016 текущие средства юридических лиц упали на 58,4%:

У “ПИР Банка” ограничение от ЦБ РФ на приём вкладов от населения:

ООО «КБ «Канский»

UPD: 20.06.2016
Банк «Канский» – небольшой по размерам активов региональный банк (442-е место в России по размерам активов нетто), ранее был замечен в списке банков-предателей.

Последние три месяца из банка активно бегут юрики. Текущие средства юридических лиц за это время сократились на 38,7%, депозиты юридических лиц упали на 36,4%:

Сайт analizbankov.ru даёт оценку «неудовлетворительно» надёжности и текущему финансовому состоянию банка.

АО «Коммерческий топливно-энергетический межрегиональный банк реконструкции и развития» (“ТЭМБР-Банк”)

UPD: 03.08.2016
“ТЭМБР-Банк” – небольшой московский банк, 203-е место по России по размерам активов нетто.

У банка уже 3 дня не работает сайт, в чём причина – на горячей линии сказать не могут:

Среди главных бенефициаров банка есть совладелица ООО «КБ «БФГ-Кредит», лицензию у которого отозвали 27.07.2016.

UPD: 07.08.2016
4 августа в “ТЭМБР-Банке” прошли обыски:

В феврале 2016 рейтинговое агентство RAEX отозвало рейтинг “ТЭМБР-Банка”, перед отзывом прогноз по рейтингу был изменен на «негативный» из-за ухудшения показателей рентабельности бизнеса:

UPD: 11.11.2016
В «ТЭМБР-Банке» завершилась внеплановая проверка ЦБ РФ:

ООО «Коммерческий банк «Нэклис-Банк»

UPD: 07.08.2016
«Нэклис-Банк» – небольшая кредитная организация, 318-е место по размерам активов нетто по России.

«Нэклис-Банк» предлагает открыть пополняемые депозиты по ставкам выше среднерыночных, на 3 года можно открыть депозит под 11,2%:

Однако, согласно официальной отчётности, срочные средства физических лиц за последние 3 месяца практически не изменились:

В «Нэклис-Банке» очень дорогой интернет-банк:

В банке есть комиссия за пополнение депозитов межбанком:

ПАО «КБ «Промышленно-финансовое сотрудничество»

UPD: 14.08.2016
ПАО «КБ «Промышленно-финансовое сотрудничество» – небольшой столичный банк, 417-е место по размерам активов.

“ПФС-Банк” довольно часто привлекал вклады населения по ставкам выше среднерыночных. Сейчас банк предлагает разместить средства под 11,25%, да ещё и с ежемесячным начислением:

За прошедшие полгода объём вкладов населения практически не изменился (около 1,2 млрд руб):

У банка крайне низкая доля просроченных кредитов, можно даже сказать аномальная, всего 0,1%, и это в кризис:

У “ПФС-Банка” в течение года снижается норматив достаточности капитала:

UPD: 27.11.2016
В “ПФС-Банке” прошла внеплановая проверка ЦБ РФ:

АО «Коммерческий банк «Тульский Расчетный Центр»

UPD: 21.08.2016
АО «Коммерческий банк «Тульский Расчетный Центр» – небольшая кредитная организация, 583 место по размерам активов нетто по России.

В мае 2016 года ЦБ привлек к административной ответственности руководителя банка «Тульский Расчетный Центр» за неисполнение требований законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма:

Портал analizbankov.ru оценивает финансовое положение банка как неудовлетворительное. У банка имеется огромное количество плохих кредитов:

АО «АКБ «Тендер-Банк»

UPD: 28.08.2016
АО «АКБ «Тендер-Банк» – небольшой столичный банк, 498-е место по России по размерам активам нетто.

“Тендер-Банк” имеет запрет от ЦБ на привлечение вкладов:

Средства юридических лиц за последние 4 месяца сократились на 71,2%:

АО «Банк развития технологий и сбережений» (“РТС-Банк”)

UPD: 30.08.2016
АО «Банк развития технологий и сбережений» (“РТС-Банк”) – небольшой банк из Тольятти, 382-е место по России по активам нетто.

За 4 месяца средства юридических лиц в банке сократились на 56,2%, высоколиквидные активы сократились на 43,7%

“РТС-Банк” с начала августа не принимает дополнительные взносы на вклад:

АО «АКИБ «Образование»

UPD: 18.09.2016
АО «АКИБ «Образование» – средний московский банк, 97-е место по России по размерам активов нетто.

За последние 4 месяца в банке наблюдается значительное сокращение средств юридических лиц. Текущие средства юрлиц за 4 месяца сократились на 50%, срочные средства юрлиц уменьшились на 39.7%:

UPD: 01.10.2016
Банк «Образование» попросил помощь у акционеров для укрепления финансового положения банка.

UPD: 26.03.2017
Клиент банка “Образование” не смог пополнить вклад из-за обновления программного обеспечения в дополнительном офисе, на официальном сайте банка информации о том, что в данном офисе идут технические работы, не было:

UPD: 27.03.2017
По данным пресс-службы кредитной организации, в банке “Образование” наблюдаются проблемы из-за обновления программного обеспечения:

UPD: 16.04.2017
Банк “Образование” не проводит вообще никаких операций, продолжительность работы всех московских офисов составляет всего 1 час в день:

UPD: 30.04.2017
21.04.2017 банк “Образование” лишился лицензии.

ООО «КБ «Синко-Банк»

UPD: 19.09.2016
ООО «КБ «Синко-Банк» – небольшой московский банк, 274-е место по России по размерам активов нетто.

Банк прекратил открытие депозитов и приём дополнительных взносов во вклады:

В середине июня у “Синко-Банка” был отозван рейтинг от рейтингового агентства RAEX:

АО «ББР Банк»

UPD: 19.09.2016
“ББР Банк” (АО) – средний банк, 101-е место по размеру активов нетто по России

В августе “Балтийский Банк Развития” нарушил норматив ЦБ РФ Н1.1 (норматив достаточности базового капитала). К тому же за последние 7 месяцев наблюдается постепенное снижение норматива достаточности капитала Н1.0 с 12.01 до 9,6 (до 2016 года минимальное разрешенное значение этого параметра было 10%):

UPD: 11.11.2016
В принтскрине выше с ресурса analizbankov.ru допущена ошибка, “ББР Банк” на самом деле не нарушал нормативов ЦБ РФ в августе. Показатель достаточности базового капитала (Н1.1) в августе на протяжении трех дней опускался ниже 5,125%, но всё-таки был выше минимально разрешенного Банком России уровня в 5%.

ПАО «Банк Премьер Кредит»

UPD: 19.09.2016
ПАО «Банк Премьер Кредит» – небольшой столичный банк, 397-е место по России по размерам активов нетто.

В середине сентября рейтинговое агентство RAEX понизило рейтинг банка до невысокого уровня кредитоспособности с негативным прогнозом:

У “Банка Премьер Кредит” очень низкая доля просроченных ссуд, всего 0,4 (где, интересно, банк нашёл таких дисциплинированных заёмщиков в кризис?):

UPD: 03.07.2017
В банке “Премьер Кредит” для снятия любой суммы со счета требуется предварительная запись, наблюдаются задержки в исполнении платежных поручений.

UPD: 11.07.2017
10.07.2017 банк “Премьер Кредит” лишился лицензии.

АО «СИБЭС»

UPD: 21.09.2016
«СИБЭС» – небольшой региональный банк из Омска, 385-е место по России по размерам активов нетто. Отметился в списке банков-предателей.

С середины сентября «СИБЭС» прекратил приём дополнительных взносов во вклады из-за предписания ЦБ:

Невозможность пополнения депозита одному из клиентов объяснили сломанной машинкой для пересчёта денег:

UPD: 30.04.2017
28.04.2017 АО «СИБЭС» лишился лицензии.

АО «КБ «Русский Инвестиционный Альянс» (“Риабанк”)

UPD: 01.10.2016
АО «КБ «Русский Инвестиционный Альянс» (“Риабанк”) – небольшой столичный финансовый институт, 271-е место по России по размерам активов нетто.

В начале сентября ЦБ РФ привлёк руководителя “Риабанка” к административной ответственности за «неисполнение требований законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»:

Портал analizbankov.ru ставит оценку «неудовлетворительно» надежности и текущему финансовому состоянию “Риабанка”:

UPD: 20.08.2017
17.08.2017 “Риабанк” лишился лицензии.

ПАО «КБ «Нефтяной Альянс»

UPD: 01.10.2016
ПАО «КБ «Нефтяной Альянс» – небольшая кредитная организация, 217-е место по России по размерам активов нетто.

В конце сентября рейтинговое агентство RAEX понизило рейтинг банка “Нефтяной Альянс” до уровня «B» (низкий уровень кредитоспособности) с негативным прогнозом:

В середине сентября в банке «Нефтяной Альянс» прошла внеплановая проверка Банка России:

Среди акционеров банка есть заместитель министра культуры Григорий Пирумов:

Пирумову следствие предъявило официальное обвинение в хищении бюджетных средств:

UPD: 19.10.2016
Рейтинговое агентство RAEX отозвало рейтинг «Нефтяного Альянса»:

UPD: 11.02.2017
Банк “Нефтяной альянс” ввёл ограничение на приём и выдачу вкладов:

UPD: 13.03.2017
С начала марта “Нефтяной Альянс” не производит вообще никаких выплат:

UPD: 26.03.2017
14.03.2017 “Нефтяной Альянс” лишился лицензии.

ООО «Коммерческий банк «Лайт» (“Лайтбанк”)

UPD: 09.10.2016
“Лайтбанк” – небольшой столичный финансовый институт, 476-е место по России по размерам активов нетто.

В начале октябре ЦБ РФ привлёк к административной ответственности руководителя “Лайтбанка” за «неисполнение требований законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»:

У “Лайтбанка” за последние полгода ежемесячно растёт доля просроченных ссуд:

АО «АКБ «Пересвет»

UPD: 19.10.2016
АО «АКБ «Пересвет» – крупный столичный банк, 44 место по России по размерам активов нетто.
Банк для меня представляет особый интерес, он когда-то попал в мой “белый список надёжных банков”, поскольку самыми крупными акционерами банка являются Русская Православная Церковь (49,71%) и торгово-промышленная палата РФ (24,36%).

Банк “Пересвет” из-за наплыва вкладчиков ввёл ограничения на выдачу вкладов:

В СМИ мелькнула новость, что пропал предправления банка “Пересвет”, позже кредитная организация заявила, что на самом деле топ-менеджер никуда не пропадал, а просто находится на больничном:

На фоне этих событий облигации банка резко подешевели:

UPD: 25.10.2016
С 21 октября 2016 в банк “Пересвет” назначена временная администрация и введён мораторий на удовлетворение требований кредиторов:

UPD: 25.01.2017
С 23.01.2017 ЦБ РФ ввёл в банк “Пересвет” ещё один мораторий на 3 месяца, после окончания срока первого.

UPD: 20.06.2017
Банк “Пересвет” отправлен на санацию с применением механизма bail-in:

ПАО «Региональный Акционерный Коммерческий Банк «Москва»

UPD: 20.10.2016
ПАО «Региональный Акционерный Коммерческий Банк «Москва» – небольшая кредитная организация из Москвы, 542-е место по России по размерам активов нетто.

У банка уже второй месяц подряд капитал меньше минимального значения в 300 млн рублей (если в третьем месяце капитал будет также меньше 300 млн, то с лицензией можно попрощаться):

ООО «Международный коммерческий банк развития инвестиций и технологий (Центр)» (“РИТЦ Банк”)

UPD: 06.11.2016
ООО «Международный коммерческий банк развития инвестиций и технологий (Центр)» (РИТЦ Банк) – небольшой банк, 574 место по России по размеру активов нетто.

Банк России привлек к административной ответственности руководителя “РИТЦ Банка” за «Неисполнение требований законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»:

Бывший председатель совета директоров “РИТЦ Банка” арестован в рамках уголовного дела о присвоении денежных средств клиентов банка «Народный Кредит»:

UPD: 20.06.2017
29.05.2017 “РИТЦ Банк” лишился лицензии.

ООО «КБ «Кредит Экспресс»

UPD: 17.11.2016
ООО «КБ «Кредит Экспресс» – небольшой региональный банк, 405 место по России по размерам активов нетто.

Головной офис банка “Кредит Экспресс” приостановил свою деятельность из-за технического сбоя:

АО «АКБ «Легион»

UPD: 17.11.2016
АО «АКБ «Легион» — небольшой по размеру активов столичный банк, 153 место по России по размерам активов нетто.

Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) по состоянию на 1 ноября опустился до 8,9% (до 1 января 2016 минимальное разрешенное значение Банка России было 10%):

14.11.2016 в банке “Легион” завершилась внеплановая тематическая проверка ЦБ РФ:

UPD: 03.07.2017
В банке “Легион” не проходят платежи и переводы:

UPD: 11.07.2017
07.07.2017 банк “Легион” лишился лицензии.

ПАО «Плюс Банк»

UPD: 17.11.2016
ПАО «Плюс Банк» – небольшой столичный банк, 128 место по размерам активов нетто по России.

“Плюс Банк” нарушил норматив ЦБ РФ Н1.1 в октябре 2016.
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (минимальное значение, разрешенное ЦБ РФ, установлено в 5%), на 01.11.2016 составляет всего 5.13%, что свидетельствует о недостатке капитализации.

Портал analizbankov.ru свидетельствует о множественном наличии негативных тенденций в “Плюс Банке”, способных повлиять на его устойчивость:

UPD: 27.11.2016
Появилась информация о неработающем по техническим причинам отделении “Плюс Банка”, на сайте кредитной организации сообщений об этом нет:

UPD: 25.01.2017
Норматив достаточности базового капитала у “Плюс Банка” в декабре 2016 г. опускался ниже значения 5.125 в течение 5 дней (минимально разрешенное значение Н1.1=5):

ООО «Сибирский Банк «Сириус» (бывш. “Единый Строительный Банк”)

UPD: 17.11.2016
ООО «Сибирский Банк «Сириус» (бывш. “Единый Строительный Банк”) – небольшой банк из Омска, 549 место по России по размерам активов нетто.

Размер капитала банка на 01.11.2016 опустился ниже минимального значения в 300 млн руб и составил 0.21 млрд руб. “Сириус” нарушал нормативы ЦБ РФ в октябре (Н1.1 и Н1.2):

UPD: 19.12.2016
Банк “Сириус” нарушал нормативы ЦБ РФ в ноябре:

UPD: 25.01.2017
23.01.2017 банк “Сириус” лишился лицензии.

ООО «Промышленно-Транспортный Банк»

UPD: 27.11.2016
ООО «Промышленно-Транспортный Банк» – кредитная организация из республики Башкортостан, 202 место по размерам активов нетто по России.

В ноябре 2016 стало известно, что руководство “Промтрансбанка” запросило финансовую помощь у властей Башкирии:

ПАО «Татфондбанк»

UPD: 07.12.2016
ПАО «Татфондбанк» – крупный финансовый институт из Татарстана, 43 место по России по размерам активов нетто.

С начала декабря “Татфондбанк” имеет проблемы с проведением платежей. По данным издания Коммерсант, банку требуется 80 млрд рублей для финансового оздоровления.

Дыру планируется частично закрыть за счёт кредита ЦБ РФ, частично – за счёт конвертации в капитал средств крупнейших кредиторов банка (схема bail-in).

UPD: 10.12.2016
В “Татфондбанке” установлен лимит выдачи денежных средств со вкладов в размере 50 000 руб. в день. Деньги нужно заказывать за 5 рабочих дней.

UPD: 13.12.2016
“Татфондбанк” ограничил выдачу наличных с карт в банкоматах суммой в 15 000 рублей в день:

“Татфондбанк” сокращает время работы своих отделений:

“Татфондбанк” приостановил расчётно-кассовое обслуживание:

UPD: 17.12.2016
С 15.12.2016 в “Татфондбанке” введён мораторий на удовлетворение требований кредиторов:

UPD: 13.03.2017
03.03.2017 “Татфондбанк” лишился лицензии.

ПАО «Азиатско-Тихоокеанский Банк» (АТБ)

UPD: 10.12.2016
ПАО «Азиатско-Тихоокеанский Банк» (“АТБ”) – один из крупнейших банков на Дальнем Востоке, 51 место по России по размерам активов нетто.

ЦБ РФ 09.12.2016 отозвал лицензию у “М2М Прайвет Банка”, 100% акций которого владел “Азиатско-Тихоокеанский Банк”. В “АТБ” утверждают, что это никак не повлияет на их деятельность:

У “АТБ” зависли межбанковские кредиты в “М2М Прайвет Банке” на сумму 5,1 млрд рублей:

Портал analizbankov.ru свидетельствует о недостатке капитализации “Азиатско-Тихоокеанского Банка”, норматив достаточности капитала у кредитной организации в ноябре опустился ниже 10 (до 01.01.2016 минимально разрешенное значение H1=10, с 01.01.2016 – H1=8).

UPD: 17.12.2016
“АТБ” приостановил выдачу корпоративных кредитов для консолидации ликвидности из-за негативного информационного фона:

UPD: 02.01.2017
Рейтинговое агентство RAEX понизило рейтинг “АТБ” до уровня B:

По данным СМИ, председатель правления “АТБ” банка Андрей Вдовин находится за границей:

UPD: 14.05.2017
ЦБ предписал “Азиатско-Тихоокеанскому Банку” (“АТБ”) доначислить в течение 45 дней резервы на потери по ссудам на 5,1 млрд рублей:

ПАО «ИнтехБанк»

UPD: 13.12.2016
ПАО «ИнтехБанк» – региональный банк из республики Татарстан, 120 место по России по размерам активов нетто.

“ИнтехБанк” ввёл ограничение на выдачу вкладов через кассу и снятие наличности в банкоматах в 50 000 руб. в день:

В числе бенефициаров банка есть член совета директоров ПАО «Татфондбанк»:

UPD: 17.12.2016
“Интехбанк” ограничил выдачу наличных до 10 000 рублей в день:

Рейтинговое агентство RAEX понизило рейтинг “Интехбанка” до уровня С++ с негативным прогнозом:

UPD: 19.12.2016
“Интехбанк” приостановил работу отделений по техническим причинам:

UPD: 25.12.2016
23.12.2016 в “Интехбанке” введён мораторий на удовлетворение требований кредиторов:

UPD: 13.03.2017
03.03.2017 “Интехбанк” лишился лицензии.

АО «Булгар банк»

UPD: 13.12.2016
АО «Булгар банк» – небольшой банк из Казани, 442-е место по размерам активов нетто.

“Булгар банк” включил “пылесос”, клиентам предлагается открыть вклад с доходностью 11,2%, причём данная доходность достигается подарком по программе “Финансовый потребитель” от некоего ООО “ИНВЕСТГРУПП”:

Под такое «выгодное» предложение даже новый офис в Москве открыли:

UPD: 02.01.2017
“Булгар Банк” с 30 декабря 2016 отключён от БЭСП:

UPD: 19.01.2017
16.01.2017 “Булгар Банк” лишился лицензии.

АО «АКБ «Северо-Западный 1 Альянс Банк»

UPD: 19.12.2016
АО «АКБ «Северо-Западный 1 Альянс Банк» – небольшой банк из Санкт-Петербурга, 574-е место по России по размерам активов нетто.

100% акций банка «Северо-Западный 1 Альянс Банк» принадлежат “Форус Банку”, лишившемуся лицензии 19.12.2016.

UPD: 19.02.2017
16.02.2017 «Северо-Западный 1 Альянс Банк» лишился лицензии.

ООО «Татагропромбанк»

UPD: 21.12.2016
ООО «Татагропромбанк» – небольшой банк из Татарстана, 365 место по России по размерам активов нетто.

С 20.12.2016 “Татагропромбанк” ввёл ограничение на выдачу вкладов:

15 декабря из капитала банка вышел бывший председатель правления “Татфондбанка” Роберт Мусин, владевший 36,34% “Татагропромбанка”:

UPD: 02.01.2017
Рейтинговое агентство RAEX понизило рейтинг “Татагропромбанку” до уровня С+ (очень низкий уровень кредитоспособности, преддефолтный):

UPD: 11.02.2017
В “Татагропромбанке” не проходят операции физических и юридических лиц:

UPD: 19.02.2017
“Татагропромбанк” нарушил нормативы ЦБ РФ в январе 2017:

UPD: 26.03.2017
“Татагропромбанк” нарушал нормативы ЦБ РФ в феврале:

UPD: 16.04.2017
05.04.2017 “Татагропромбанк” лишился лицензии.

ПАО «АКБ «Енисей»

UPD: 25.12.2016
ПАО «АКБ «Енисей» – небольшой региональный банк из Красноярска, 246 место по размерам активов нетто по России.

У банка “Енисей” доля просроченных ссуд заметно ниже среднего показателя по российским банкам и составляет всего 0,2%, что довольно странно в кризис:

Портал analizbankov.ru отмечает значительную долю денежных средств в активах банка. Такая высокая доля кассы может свидетельствовать о рискованной политике кредитной организации:

За последние три месяца доходные активы банка сократились на 42,3%, привлеченные МБК сократились на 70,9%:

Появился отзыв клиента, который не смог получить 1100$ из-за отсутствия денег в кассе:

UPD: 11.02.2017
09.02.2017 банк “Енисей” лишился лицензии.

ООО «КБ «Юниаструм Банк»

UPD: 25.12.2016
ООО «КБ «Юниаструм Банк» – довольно крупный универсальный банк, 63 место по России по размерам активов нетто.

На протяжении декабря клиенты банка жалуются на проблемы с получением вкладов:

Банк зачем-то стал требовать второй документ для выдачи вкладов:

Вот отзыв клиента, у которого также требовали второй документ при выдаче вклада, к тому же в сумме к выдаче присутствовала какая-то комиссия, которая куда-то пропала при угрозе написать негативный отзыв на banki.ru:

За последние 5 месяцев депозиты физических лиц увеличились всего на 3,8%, хотя предлагаемые ставки были неплохими. Ежемесячно растут кредиты юридическим лицам, за 5 месяцев рост составил 9,2%:

Норматив достаточности капитала Н1.0 за год постепенно уменьшается, на 1 декабря 2016 г. Н1.0=10,6:

UPD: 16.04.2017
Лицензия “Юниаструмбанка” была аннулирована 20.01.2017 в связи с присоединением к ПАО «Восточный экспресс банк».

ООО «КБ «Арсенал»

UPD: 25.12.2016
ООО «КБ «Арсенал» – небольшой банк из Москвы, 520 место по России по размерам активов нетто.
Появился отзыв клиента, которому отказали в пополнении вклада из-за предписания ЦБ РФ:

В конце сентября 2016 был арестован начальник кредитного управления банка “Арсенал”:

Портал analizbankov.ru свидетельствует о множественном наличии негативных тенденций, способных повлиять на устойчивость банка:

UPD: 25.01.2017
Банк “Арсенал” не принимает дополнительные взносы во вклады из-за предписания ЦБ РФ:

UPD: 15.10.2017
21.09.2017 банк “Арсенал” лишился лицензии.

ПАО «АКБ «Новация»

UPD: 02.01.2017
ПАО «АКБ «Новация» – небольшой региональный банк из Майкопа, 392 место по России по размерам активов нетто.

На следующем заседании совета директоров (09.01.2017) будет рассмотрено ходатайство предправа об осуществлении мер по финансовому оздоровлению банка:

Портал analizbankov.ru ставит финансовому положению банка оценку “неудовлетворительно”:

UPD: 25.01.2017
23.01.2017 банк «Новация» лишился лицензии.

ООО «КБ «Тальменка-банк»

UPD: 19.01.2017
ООО «КБ «Тальменка-банк» – небольшой банк из Барнаула, 409 место по размерам активов нетто по России.

“Тальменка-банк” приостановил операции по счетам физических и юридических лиц:

UPD: 25.01.2017
23.01.2017 “Тальменка-банк” лишился лицензии.

АО «Торговый Городской Банк»

UPD: 19.01.2017
АО «Торговый Городской Банк» – небольшая кредитная организация, 224 место по России по размерам активов нетто.

В “Торговом Городском Банке” 13.12.2016 завершилась внеплановая проверка ЦБ РФ:

С 10.01.2016 “ТГБ” стал бесплатно выдавать всем карточку Platinum, где начисляется 9,9% годовых на сумму от 30 000 до 300 000 руб. без каких-либо дополнительных условий (раньше выпуск карточки стоил 8000 руб.):

С 17.01.2016 “ТГБ” начисляет на остаток по карточке MasterCard World также 9,9% на остаток от 500 000 руб. до 1,2 млн руб. Выпуск и обслуживание карты бесплатны.

По обычным вкладам ставка не поднимается выше 6,5%:

А вот при пролонгации вкладов для действующих клиентов ставка увеличивается на 3%:

Доля просроченных ссуд у “Торгового Городского Банка” составляет всего 0,3%.

UPD: 13.03.2017
13.03.2017 “Торговый Городской Банк” лишился лицензии.

АО «Айви Банк»

UPD: 25.01.2017
АО «Айви Банк» – небольшая столичная организация, 348 место по размеру активов нетто по России.

“Айви Банк” нарушил нормативы ЦБ РФ в декабре:

По словам основного акционера, нарушение нормативов случилось из-за досоздания резервов по предписанию ЦБ РФ:

UPD: 19.02.2017
“Айви Банк” нарушил нормативы ЦБ РФ второй месяц подряд:

UPD: 20.06.2017
29.05.2017 “Айви Банк” лишился лицензии.

ООО «КБ «Агросоюз»

UPD: 25.01.2017
ООО «КБ «Агросоюз» – небольшой московский банк, 200 место по России по размерам активов нетто.

“Агросоюз” ограничил приём дополнительных взносов во вклады, по версии колл-центра это произошло из-за нестабильной ситуации на банковском рынке:

В конце декабря 2016 в ООО КБ «Агросоюз» прошла внеплановая проверка ЦБ РФ:

ПАО «Банк «Первомайский»

UPD: 25.01.2017
ПАО «Банк «Первомайский» – банк из Краснодара, 211 место по России по размерам активов нетто.

В октябре 2016 рейтинговое агентство RAEX понизило рейтинг “Первомайского” до B+, установив негативный прогноз:

С октября 2016 норматив достаточности капитала “Первомайского” постепенно снижается, и по состоянию на 1 января 2017 Н1.0 опустился до 8.54% (минимально разрешённое ЦБ РФ значение равно 8%, до 01.01.2016 минимально разрешенное значение было 10%):

ООО «Коммерческий Банк «Международный Фондовый Банк»

UPD: 25.01.2017
ООО «Коммерческий Банк «Международный Фондовый Банк» – небольшой столичный банк, 340 место по России по размерам активов нетто.

Рейтинговое агентство RAEX («Эксперт РА») понизило рейтинг кредитоспособности столичного “МФБанка” до уровня B и установило по рейтингу негативный прогноз. Ранее у банка действовал рейтинг В++ со стабильным прогнозом.

Доля просроченных ссуд по состоянию на 1 января 2017 составляет всего 0,1%, что довольно странно в кризис, и может свидетельствовать о предоставлении недостоверной отчётности:

UPD: 15.10.2017
04.10.2017 «Международный Фондовый Банк» лишился лицензии.

АО «Банк Экономический Союз»

UPD: 11.02.2017

АО «Банк Экономический Союз» – небольшой банк из Москвы, 355-е место по России по размерам активов нетто.

В отношении председателя правления “Банка Экономический Союз” возбуждено уголовное дело за мошенничество:

UPD: 13.03.2017
13.03.2017 “Банк Экономический Союз” лишился лицензии.

ООО «КБ «Банк торгового финансирования»

UPD: 11.02.2017
ООО «КБ «Банк торгового финансирования» – небольшой столичный банк, 300-е место по России по размерам активов нетто.

“Банк торгового финансирования” перестал принимать пополнения во вклады и открывать новые депозиты из-за предписания ЦБ РФ:

АО «Гринкомбанк»

UPD: 19.02.2017
АО «Гринкомбанк» – небольшой финансовый институт из Иркутской области, 513 место по России по размерам активов нетто.

По состоянию на 1 февраля 2017 размер капитала “Гринкомбанка” опустился ниже минимально разрешенного ЦБ РФ уровня в 300 млн и составил чуть больше 200 млн.

Портал analizbankov.ru ставит оценку неуд финансовому положению данной кредитной организации:

ПАО «АКБ «Спурт»

UPD: 13.03.2017
ПАО «АКБ «Спурт» – банк из республики Татарстан, 150 место по России по размерам активов нетто.

13.03.2017 “Спурт” ограничил выдачу вкладов:

Немного ранее “Спурт” объявил 11 марта выходным днем, хотя обычно банк по субботам работает:

UPD: 16.04.2017
“Спурт” не выдаёт вклады из-за отсутствия денежных средств в кассе, даже заявленный лимит в 30 000 руб. в день.

UPD: 30.04.2017
28.04.2017 ЦБ РФ ввёл мораторий на удовлетворение требований кредиторов “Спурт Банка”.

UPD: 06.08.2017
21.07.2017 “Спурт Банк” лишился лицензии.

ПАО «АК Банк» («АктивКапитал Банк»)

UPD: 13.03.2017
«АктивКапитал Банк» (ПАО «АК Банк») – средняя по размерам активов нетто кредитная организация (13 место по размерам активов нетто по России).

“АктивКапитал Банк” ~~включил пылесос~~ с 13.03.2017 предлагает открыть депозит под 10% с ежемесячной выплатой процентов:

В конце февраля рейтинговое агентство RAEX понизило рейтинг банка до уровня B c негативным прогнозом из-за снижения качества активов и низкого запаса ликвидности:

ЗАО «НоваховКапиталБанк»

UPD: 13.03.2017
ЗАО «НоваховКапиталБанк» — небольшой московский частный банк, 528 место по размерам активов нетто.

За последние полгода юридические лица вывели из банка практически все средства, падение за 6 месяцев составило 87,2%. Высоколиквидные активы сократились на 71,6%.

Срочные средства физических лиц за этот период уменьшились на 31,5%, хотя предлагаемые процентные ставки по депозитам выше среднерыночных. Вклад “НоваховКлуб” привлекается под 9,7% годовых с ежемесячной выплатой процентов:

В начале февраля RAEX отозвало рейтинг “НоваховКапиталБанка”, перед отзывом был установлен рейтинг B++ с негативным прогнозом.

ПАО «АКБ «Акцент»

UPD: 26.03.2017
ПАО «АКБ «Акцент» — небольшой финансовый институт из Оренбургской области, 461 место по размеру активов нетто по России.

20.03.2017 прошло заседание совета директоров банка “Акцент”, на котором обсуждался вопрос оказания финансовой помощи кредитной организации:

ПАО «НКБ «Радиотехбанк»

UPD: 26.03.2017
ПАО «НКБ «Радиотехбанк» – небольшая кредитная организация, 335 место по России по размерам активов нетто.

У “Радиотехбанка” досрочно прекратил полномочия председатель правления:

29,85% акций банка принадлежат “Татфондбанку”:

За четыре месяца срочные средства юридических лиц сократились на 75,9%. Текущие средства юрлиц уменьшились на 33,2%:

ООО «Коммерческий банк «Международный строительный банк»

UPD: 27.03.2017
ООО «Коммерческий банк «Международный строительный банк» – небольшой банк из Москвы, 410 место по России по размерам активов нетто.

С 27.03.2017 “Международный строительный банк” отключён от БЭСП:

UPD: 30.04.2017
28.04.2017 “Международный строительный банк” лишился лицензии.

АО «Кемсоцинбанк»

UPD: 16.04.2017
АО «Кемсоцинбанк»- небольшой региональный банк из Кемерово,432 место по России по размерам активов нетто.

“Кемсоцбанк” в конце марта 2017 резко поднял предлагаемые ставки по депозитам, на 2,5-2,7%:

За последние три месяца текущие средства юридических лиц упали на 40,6%:

ПАО «Уралтрансбанк»

UPD: 30.04.2017
ПАО «Уралтрансбанк» – региональный банк из Екатеринбурга, 178 место по размерам активов нетто по России.

“Уралтрансбанк” нарушал нормативы ЦБ РФ в марте:

UPD: 20.06.2017
“Уралтрансбанк” нарушает нормативы ЦБ РФ третий месяц подряд:

АО «АКБ «Тексбанк»

UPD: 30.04.2017
АО «АКБ «Тексбанк» – небольшой банк из Карачаево-Черкессии, 484 место по России по размерам активов нетто.

В начале апреля 2017 ЦБ РФ привлёк к административной ответственности главу “Тексбанка” за неисполнение требований законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

С середины апреля “Тексбанк” прекратил приём дополнительных взносов во вклады:

ООО «КБ «Европейский стандарт»

UPD: 30.04.2017
ООО «КБ «Европейский стандарт» – небольшая кредитная организация, 566 место по России по размерам активов нетто.

До недавнего времени банк базировался в Нальчике, совсем недавно переехал в Москву.

За март-апрель 2017 “Европейский Стандарт” открыл 15 операционных касс вне кассового узла в г. Москва:

Надежности и текущему финансовому состоянию банка портал analizbankov.ru ставит оценку «неудовлетворительно»:

ПАО «КБ «Спутник»

UPD: 30.04.2017
ПАО «КБ «Спутник» – небольшой банк из Оренбурга, 414 место по России по размерам активов нетто.

В конце 2016 года банк сменил адрес регистрации с Оренбургской области на Самару.

В составе бенефициаров есть лица, которые входили в совет директоров банков, ранее лишившихся лицензии:

Банк вдруг решил выйти на московский рынок и недавно открыл там 2 ККО (незадолго до отзыва лицензии ростовский “Стелла банк” также открыл несколько офисов в Москве для включения пылесоса):

Весной 2017 в КБ “Спутник” прошла проверка ЦБ РФ:

ООО «Сталь Банк»

UPD: 30.04.2017
ООО «Сталь Банк» – небольшая кредитная организация, 528 место по размерам активов нетто по России.

Капитал “Сталь Банка” на 1 апреля 2017 опустился ниже минимально допустимого ЦБ РФ уровня в 300 млн.руб.

За 4 месяца текущие средства юридических лиц сократились на 47,8%, депозиты юрлиц – на 61,9%:

UPD: 11.07.2017
10.07.2017 «Сталь Банк» лишился лицензии.

АО «Рунэтбанк»

UPD: 30.04.2017
АО «Рунэтбанк» – небольшой столичный банк, 567 место по размерам активов нетто.

Конечными бенефициарами банка являются граждане Украины:

Капитал “Рунэтбанка” опустился ниже минимально допустимого ЦБ РФ уровня в 300 млн. руб.

АО «АКБ «Крыловский»

UPD: 14.05.2017
АО «АКБ «Крыловский» – небольшой банк из Краснодара, 325 место по России по размерам активов нетто.

“Крыловский” в апреле 2017 открыл больше 10 операционных касс вне кассового узла:

А уже в мае 2017 года их закрыл:

UPD: 06.08.2017
02.08.2017 банк “Крыловский” лишился лицензии.

ООО «Банк «МБА-Москва»

UPD: 14.05.2017
ООО «Банк «МБА-Москва» – российская «дочка» “Международного Банка Азербайджана”, 145 место по размерам активов нетто.

Серьёзные проблемы у материнского банка, “Международный Банк Азербайджана” прекратил выплаты по внешнему долгу и приступил к переговорам с кредиторами о последующей реструктуризации его обязательств:

ООО «КБ «ЯР-Банк»

UPD: 20.06.2017
ООО «КБ «ЯР-Банк» – банк с японским капиталом, 331 место по России по размерам активов нетто.

“ЯР-Банк” становится нарушителем нормативов ЦБ РФ второй месяц подряд:

ООО «Южный Региональный Банк»

UPD: 20.06.2017
ООО «Южный Региональный Банк» – небольшой региональный банк, 519 место по размерам активов нетто по России.

В конце мая 2017 был задержан председатель совета директоров и фактический владелец “Южного Регионального Банка” (“ЮРБ”) Владимир Ковригин, а также заместитель управляющего московским филиалом этого кредитного учреждения Юлия Малякшина. Они обвиняются в незаконном обналичивании и выводе в оффшоры более 800 млн рублей:

ООО «Коммерческий банк «Международный расчетный банк»

UPD: 20.06.2017
ООО «Коммерческий банк «Международный расчетный банк» – небольшая столичная кредитная организация, 497 место по России по размерам активов нетто.

“Международный расчётный банк” нарушал нормативы ЦБ РФ в мае 2017:

ПАО «Межтопэнергобанк»

UPD: 29.06.2017
ПАО «Межтопэнергобанк» — средний по размеру активов столичный банк (107 место по России по размеру активов нетто).
В “Межтопэнергобанке” наблюдаются задержки с проведением платежей:

За последние 4 месяца текущие и срочные средства юридических лиц сократились почти на треть:

“Межтопэнергобанк” является одним из самых убыточных банков с начала года:

UPD: 06.08.2017
11.07.2017 “Межтопэнергобанк” лишился лицензии.

ООО «КБ «Аксонбанк»

UPD: 03.07.2017
ООО «КБ «Аксонбанк» — небольшой региональный финансовый институт, зарегистрированный в Костроме, 309 место по России по размерам активов нетто.

“Аксонбанк” приостановил проведение всех операций из-за следственных действий:

АО «Банк «Резерв»

UPD: 06.08.2017
АО «Банк «Резерв» – небольшой региональный финансовый институт, 398 место по России по размерам активов нетто.

С 03.08.2017 в банке “Резерв” не проходят платежи юридических лиц:

UPD: 20.08.2017
09.08.2017 банк “Резерв” лишился лицензии.

ПАО «КБ «Вятич»

UPD: 06.08.2017
ПАО «КБ «Вятич» – небольшой банк из Рязани, 503 место по России по размерам активов нетто.

За месяц высоколиквидные активы банка “Вятич” сократились на 88,1%, текущие средства юридических лиц упали на 76,4%, физических лиц на 99,7%:

ПАО «Банк «ВВБ»

UPD: 06.08.2017
ПАО «Банк «ВВБ» (бывш. «Ярославич») – небольшой финансовый институт, зарегистрированный в Севастополе.

Совет директоров “ВВБ” обсуждает план восстановления финансовой устойчивости банка:

ПАО «Витабанк»

UPD: 06.08.2017
ПАО «Витабанк» – небольшой банк из Санкт-Петербурга, 282 место по России.

В “Витабанке” с начала августа нельзя пополнить вклады, по словам сотрудников, причиной этому послужило обновление программного обеспечения:

ОАО «Акционерный коммерческий банк «Северо-Восточный Альянс»

UPD: 06.08.2017
ОАО «Акционерный коммерческий банк «Северо-Восточный Альянс» – небольшой московский Банк, 250 место по России по размерам активов нетто.

За последние 4 месяца текущие и срочные средства юридических лиц сократились на четверть:

Доля просроченных ссуд составляет 0,7% при этом доля резервирования на потери по ссудам составляет 117,7%, так что можно сказать, что у банка имеется большое количество плохих кредитов:

Надежности и текущему финансовому состоянию банка портал analizbankov.ru ставит оценку «неудовлетворительно»:

UPD: 27.08.2017
21.08.2017 «Северо-Восточный Альянс» лишился лицензии.

АО «Морской банк»

UPD: 20.08.2017
АО «Морской банк» – небольшой московский банк, 172 место по России по размеру активов нетто.

17.08.2017 совет директоров “Морского банка” прекратил полномочия председателя правления банка:

Ранее, 08.08.2017, была завершена внеплановая тематическая проверка Санкт-Петербургского филиала “Морского банка”:

В середине июля в “Морском банке” прошли обыски:

В мае 2017 ЦБ РФ привлек к административной ответственности руководителя “Морского банка” за неисполнение требования законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём:

ООО «КБ «Русский ипотечный банк»

UPD: 20.08.2017
ООО «КБ «Русский ипотечный банк» – небольшой столичный банк, 190 место по размеру активов нетто.

“Русский ипотечный банк” стабильно предлагает открыть депозиты по ставкам выше среднерыночных, например, по состоянию на 20.08.2017 можно открыть пополняемый вклад “Онлайн Бонус” с доходностью 8,2%, с ежемесячной выплатой процентов + получить 1% за пополнение вклада межбанковским переводом. К тому же до недавнего времени была ещё и надбавка в 0,2% к процентной ставке при открытии вклада через интернет:

Тем не менее, в отчётности вклады физических лиц практически не растут. За последние 6 месяцев объём срочных средств физических лиц увеличился всего на 0,6%. Текущие средства юридических лиц, кстати, за этот период сократились на 38%:

ПАО «Банк «Финансовая Корпорация Открытие»

UPD: 27.08.2017
ПАО «Банк «Финансовая Корпорация Открытие» – крупный системообразующий банк, 8 место по России по размерам активов нетто.

Газета “Ведомости” пишет, что, по данным их источников (четыре госбанкира, источник, близкий к ЦБ, и два человека, знающих это: один – от сотрудника ЦБ, другой – от «ФК Открытие»), ЦБ РФ рассматривает вариант санации банка “Открытие” с помощью нового механизма. Решение пока не принято:

25.08.2017 Financial Times сообщила, что, согласно их источникам, в банке “Открытие” присутствует дыра, сопоставимая с дырой, обнаруженной в “Банке Москвы” в 2011:

На фоне последних новостей еврооблигации банка “Открытие” значительно прибавили в доходности, так доходность евробондов с погашением 26 апреля 2019 выросла до 13,99%. Рублевые облигации с датой погашения 11 ноября 2023 торговались в пятницу с доходностью 21,5%:

В июне-июле компании забрали из “Открытия” 430 млрд руб, физические лица – 36 млрд руб. Отток средств наблюдается из-за присвоения рейтинговым агентством АКРА низкого рейтинга (ВВВ-), лишившего “Открытие” права работать с деньгами госкомпаний и пенсионных фондов. В июле “Открытие” заняло у ЦБ РФ 333 млрд руб.

UPD: 20.09.2017
29.08.2017 банк “Открытие” отправлен на санацию.

АО «РФИ Банк»

UPD: 27.08.2017
АО «РФИ Банк» – небольшой московский банк, 429 место по России по размерам активов нетто.

“РФИ Банк” («Резервные финансы и инвестиции») по распоряжению руководства не открывает новые вклады:

RAEX отмечает возросшие операционные и регулятивные риски “РФИ Банка” вследствие роста доли наличных денежных средств в активах (с 14,3% на 1 апреля 2017 года до 17,3% на 1 июля 2017 года) и увеличения интенсивности наличного денежного оборота.

ПАО «БИНБАНК»

UPD: 20.09.2017
ПАО «БИНБАНК» — крупный столичный частный банк, 12 место по России по размерам активов нетто.

20 сентября 2017 газета “Ведомости” написала, что, по их источникам, ЦБ РФ рассматривает вариант ввода временной администрации в «БИНБАНК» и передачу его в фонд консолидации, т.е. может отправить на санацию. Одновременно с «БИНБАНКом» в фонд консолидации могут отойти санируемый Шишхановым “Рост банк” и «БИНБАНК диджитал»

Собственник «БИНБАНКа» лично обратился в ЦБ РФ с просьбой отправить «БИНБАНК» на санацию:

В качестве причины сложившейся ситуации совладелец «БИНБАНКа» Микаил Шишханов назвал недооцененные проблемы “Рост Банка” и “МДМ Банка”:

Позже на сайте ЦБ РФ появилось сообщение, что Банк России принял решение о предоставлении ПАО «БИНБАНК» средств для поддержания ликвидности на основании обращения кредитной организации.

UPD: 15.10.2017
21.09.2017 “БИНБАНК” отправлен на санацию.

ООО «КБ «Инвестсоцбанк»

UPD: 15.10.2017
ООО «КБ «Инвестсоцбанк» – небольшой столичный банк, 346 место по размерам активов нетто.

У “Инвестсоцбанка” ограничение от ЦБ РФ на прием вкладов. Сотрудники кредитной организации звонят своим клиентам и предлагают досрочно закрыть свои депозиты:

ПАО «Московский Индустриальный банк»

UPD: 15.10.2017
ПАО «Московский Индустриальный банк» – крупный универсальный банк, 31 место по России по размерам активов нетто.

29.09.2017 в Московском Индустриальном Банке завершилась внеплановая проверка ЦБ РФ:

05.10.2017 “МИнБ” повысил ставки по вкладам, в то время как на рынке сейчас тенденция к снижению ставок по депозитам:

Банк ежемесячно наращивает кредитование юридических лиц. За 6 месяцев кредиты юрикам увеличились на 8,9%:

При этом, судя по отчетности, все заемщики исправно платят по кредитам. Доля просроченных ссуд составляет всего 2,2%, уровень резервирования составляет 6,9%. Портал analizbankov.ru утверждает, что такие показатели могут свидетельствовать о сокрытии плохих активов:

В рейтинге банков по прибыли до налогообложения “Московский Индустриальный Банк” находится на 547 месте.

UPD: 03.12.2017
В последнее время меня часто спрашивают, что я думаю насчёт «Промсвязьбанка» в связи со сложившимся негативным информационным фоном и оттоком средств из банка.

Честно говоря, я бы в этой ситуации смотрел не на тех, кто выводит деньги из кредитной организации, а, наоборот, на тех, кто заводит. За октябрь срочные средства государственных компаний в банке выросли почти на 30 млрд руб., за 4 месяца их прирост составил более 90 млрд руб. Текущие государственные средства за 4 месяца увеличились на 18 млрд руб. К тому же за октябрь на 34 млрд руб. увеличились средства ЦБ РФ в банке (теперь их там больше 46 млрд руб.).

Данные факторы я расцениваю как позитивные.

Продолжение следует…

Все данные, приведенные в статье, взяты из открытых источников, это ни в коем случае не прогноз, не инсайдерская информация и не черный список банков на отзыв лицензии. Хочу еще раз это подчеркнуть, зная отношение сотрудников банков к подобным спискам.

Если вы подозреваете, что у вашего банка скоро отзовут лицензию – не делайте резких движений, иногда лучше просто подождать. Чтобы не потерять свои деньги, ознакомьтесь со статьей “У банка отзывают лицензию. Что делать?”

Надеюсь, моя статья была вам полезна, о всех уточнениях и дополнениях пишите в комментариях.

За обновлениями в этой и других статьях можно следить на Telegram-канале: @hranidengi.

В связи с блокировкой Телеграма создано зеркало канала в ТамТам (мессенджер от Mail.ru Group со сходным функционалом): tt.me/hranidengi.

Подписаться в Телеграм

Подписаться в ТамТам

Подписывайтесь, чтобы быть в курсе всех изменений:)

Реклама. Информация о рекламодателе по ссылкам в статье.