У каждого крупного банка есть специальные предложения для премиальных клиентов, и «МТС Банк» (22-е место по активам) тут не исключение. Для клиентов с остатками на счетах в банке от 2 млн руб. будет интересен пакет «МТС Премиум» (при остатках от 10 млн руб. доступен «МТС Private»). Вот как выглядит реклама премиального пакета на сайте банка:
В банке есть ещё подписка «МТС Premium», обычная цена которой 349 руб./мес. Несмотря на название, она никакого отношения к премиальному обслуживанию не имеет, это просто набор сервисов и дополнительных преимуществ.
Подпишись на канал @hranidengi в Telegram — только там самая оперативная информация об обновлениях, полезные лайфхаки и другие интересности из мира финансов.
А ещё финансовый форум Храни Деньги! уже работает:)
А ещё финансовый форум Храни Деньги! уже работает:)
Храни Деньги! рекомендует:
МТС Банк Премиум. Набор плюшек.
МТС Банк Премиум. Набор плюшек.
1 Возможность бесплатного обслуживания.
Пакет «МТС Премиум» имеет три градации (с разным количеством дополнительных плюшек в зависимости от выполненных условий):
– «Премиум Лайт» (когда не выполнены минимальные условия бесплатности «Премиума», стоит 2500 руб./мес.).
– «Премиум Плюс» (нужны остатки в банке и активы на брокерском счёте в «МТС Инвестициях» от 2 млн руб., или остатки от 1,5 млн руб. + траты по премиальной карте от 50 000 руб./мес. (учёт по датам списания)).
– «Премиум ТОП» (нужны остатки в банке и активы на брокерском счёте от 5 млн руб. или остатки от 4 млн руб. + траты по премиальной карте от 100 000 руб./мес.).
Обслуживание «МТС Премиум» в месяц подключения бесплатно (даётся уровень «Лайт»). Со второго месяца нужно выполнять критерии бесплатного обслуживания для статуса «ТОП» и «Плюс», чтобы в третьем месяце не списали комиссию в 2500 руб. за второй. Уровень определяется 1 числа текущего месяца по итогам прошлого.
Если не оплатить выставленную комиссию в течение 25 дней, то премиальные карты закроются:
Вот наглядная табличка с доступными привилегиями в зависимости от уровня (ниже рассмотрим подробнее):
Отключить пакет «МТС Премиум» можно дистанционно.
5000 руб. + сертификат на 1500 руб. за бесплатный брокерский счёт в «Альфа-Банке», 2000 руб. за вечно бесплатную Tinkoff Platinum, 500 руб. за бесплатную «ОТП Карту» с кэшбэком 5% на ЖКХ, сертификат на 800 руб. за бесплатную «МТС Деньги», сертификат на 1000 руб. + 1000 баллов за бесплатную «Твой Кэшбэк» от «ПСБ», 1000 руб. за бесплатную дебетовую карту «ВТБ», сертификат на 1200 руб. за бесплатную «Альфа-Карту», 1000 баллов + сертификат на 1000 руб. за карту «Газпромбанка» с кэшбэком 35%, 500 руб. за бесплатную My Life от «УБРиР» с кэшбэком 5% на ЖКХ, 1000 руб. за карту Black от «Т-Банка»
Храни Деньги! рекомендует:
2 Бонус 2500 руб. по акции «Приведи друга».
У «МТС Банка» в последнее время довольно выгодные ставки по вкладам. Так по вкладу «МТС Деньги» по состоянию на 25.05.25 новичкам (минимум 30 дней не было вкладов в «МТС Банке») на 7 месяцев обещают 21,2% годовых (эквивалент 20,22% с ежемесячной капитализацией) и 22% годовых на 10 месяцев (эквивалент 20,35% годовых с ежемесячной капитализацией).
Приходные и расходные операции не предусмотрены. Ставка зафиксирована на срок действия вклада. Вместо капитализации можно настроить выплату процентов на отдельный счёт. Тарифы тут.
Поэтому будет актуальна программа «Приведи друга»: если подключить премиальный пакет в «МТС Банке» (и заказать премиальную карту MIR Supreme) по этой ссылке, продержать на вкладах от 2 млн руб. (как раз условие бесплатности премиального пакета) минимум месяц и в течение первых двух месяцев потратить с помощью карты от 5000 руб., то в подарок дадут 2500 руб.
Если у вас уже в банке есть больше 2 млн руб. на вкладах, то для участия в акции не обязательно открывать вклады ещё на 2 млн руб., достаточно просто заказать карту по ссылке. Размещённых средств будет достаточно. Акция актуальна для клиентов, у которых не было премиальных пакетов в «МТС Банке», а также заявок на них.
Премиальную карту доставят в удобное время и место.
Для старшего пакета «МТС Private» тоже есть акция «Приведи друга»: нужно заказать премиальную карту по этой ссылке, разместить на вкладах в банке от 10 млн руб. минимум на месяц, в первые 2 месяца потратить по премиальной карте от 20 000 руб., тогда в подарок дадут 10 000 руб.
Как и в случае с акцией на «МТС Премиум», если у вас уже есть на вкладах от 10 млн руб., то после заказа карты по акционной ссылке не потребуется открывать вклады ещё на 10 млн руб..
3 Дебетовая MIR Supreme.
Сама премиальная карта «МТС Supreme» (как неименная, так и именная), которая открывается в рамках премиального пакета, бесплатна.
Выпуск и обслуживание допок также бесплатны:
По карте МИР Supreme на уровне «ТОП» за покупки в РФ положен повышенный кэшбэк в трёх категориях (на уровне «Плюс» — в двух, на «Лайт» — в одной) на выбор и 1,5% на всё остальное (1,25% на уровне «Плюс», 1% на уровне «Лайт»), месячный лимит 15 000 руб. Предлагаемые категории ежемесячно меняются, величина повышенного кэшбэка может быть разной, на усмотрение банка.
Категории, которые банк может предложить в качестве любимых, следующие (это полный список, банк рандомно ежемесячно определяет несколько, из которых можно выбрать любимые на конкретный месяц):
Список исключений в «МТС Банке» стандартный для всех карт (за оплату через СБП, а также через приложения «МТС Банка» вознаграждение не предусмотрено): МСС 0763, 1799, 2791, 2842, 4214, 4215, 4225, 4814, 4816, 4829, 4899, 4900, 5044, 5051, 5094, 5169, 5199, 5511, 5521, 5551, 5933, 5935, 5960, 5962, 5968, 5993, 5999, 6010-6012, 6050, 6051, 6211, 6300, 6513, 6529-6538, 6540, 7012, 7273, 7276, 7277, 7296, 7299, 7311, 7321, 7372, 7392, 7393, 7399, 7995, 8111, 8398, 8641, 8675, 8699, 8734, 8911, 8931, 8999, 9211, 9222, 9223, 9311, 9399, 9402, 9406, 9754.
Про округление кэшбэка ничего отдельно в бонусной программе не указано, значит, его не должно быть.
Банк прописал себе право не начислять кэшбэк в случае злоупотреблений.
По премиальной карте «МТС Банка» также можно получить дополнительные плюшки от платёжной системы МИР (нужно не забыть зарегистрироваться на сайте vamprivet.ru или в приложении «Привет») — 10% кэшбэка на первые 3 поездки на такси по премиальным тарифам, кэшбэк 7% в партнёрских ресторанах и т. д.
Кроме того, с подпиской Premium (стоит 349 руб./мес., подробнее о ней тут) в рамках постоянно продлевающейся акции положен кэшбэк 5% в супермаркетах (текущая идёт до 30.06.25) баллами «МТС Cashback» (их можно потратить на скидку в экосистеме «МТС»). К супермаркетам относятся МСС 5411, 5422, 5441, 5451, 5462, 5499, 5921, 5411/3990, 5422/3990, 5441/3990, 5451/3990, 5462/3990, 5499/3990, 5921/3990, месячный лимит кэшбэка — 1000 баллов (считается по датам списания покупок со счёта):
Ещё из интересного у дебетовой карты «МИР Supreme» есть бесплатная обналичка в любых банкоматах с лимитом до 1,5 млн руб./мес.
Лимит на бесплатные переводы по номеру телефона на свои счета в других банках стандартный — до 30 млн руб./мес. (на чужие бесплатно только до 100 000 руб./мес.):
Ещё можно заказать себе бесплатный платёжный стикер PAY Tag (к нему можно привязать несколько карт «МТС Банка» и выбирать, какой платить):
4 Кредитная карта «МТС Premium».
Владельцы пакета «Премиум» в «МТС Банке» могут попробовать оформить кредитную карту «МИР Supreme» (её могут не одобрить). Выпуск и обслуживание бесплатны. У этой премиальной кредитки есть приветственный кэшбэк 10% рублями на первую покупку в течение первых двух месяцев (максимум 1000 руб.), 5% кэшбэка на путешествия (МСС 3011, 3026, 3047, 4511, 4582, 7512, 7513, 4011, 4112, 3501, 3503, 3504, 3509, 3533, 3543, 3553, 3586, 3604, 3634, 3642, 3649, 3665, 4411, 7011) и 1% на остальные покупки. Месячный лимит 10 000 руб. Вознаграждение начисляется только за покупки на территории РФ (до 5 числа месяца, следующего за отчётным).
Кредитный лимит может быть до 2 млн руб.
Список исключений для кэшбэка у кредитки такой же, как и у дебетовых карт банка:
Механизм льготного периода до 111 дней у премиальной кредитки «МТС Supreme» такой же, как и у кредитки «МТС Деньги» с подпиской «МТС Premium» или у архивной кредитки «МТС Cashback».
Расчётный период — календарный месяц, платёжный период — промежуток времени с 1 по 20 число каждого месяца. Длинный льготный период до 111 дней складывается из расчётного периода и трёх платёжных периодов. Внутри длинного грейса каждый платёжный период нужно вносить минимальный платёж (3% от суммы задолженности, минимум 100 руб.).
Если по-простому, то, получается, один календарный месяц тратим, три месяца возвращаем то, что потратили за этот месяц (до 20 числа четвёртого месяца). При этом внутри длинного грейса нужно не забывать вносить минимальные платежи (до 20-го числа каждого месяца).
Допустим, мы сделали первую покупку 3 июня. Первый расчётный период у нас будет с 1 по 30 июня, до 20 июля нужно будет внести минимальный платёж, до 20 августа нужно внести ещё один минимальный платёж, до 20 сентября нужно полностью погасить задолженность за июнь. За покупки в июле нужно будет полностью рассчитаться до 20 октября и т.д.
5 Бесплатные доступы в бизнес-залы, страховка, компенсация такси, консьерж и др.
– Бесплатные доступы в бизнес-залы аэропортов по программе ON Pass.
Владельцам карты «МТС Supreme» на уровне «Плюс» положено 4 бесплатных доступа в год (на уровне «ТОП» — 10) в бизнес-залы аэропортов и ЖД-вокзалов в месяц по программе Mir Pass от международного оператора ON•PASS.
Маловато, конечно, доступов. К примеру, «ОТП Premium» за остатки на счетах от 2 млн руб. даёт 2 бесплатных доступа по программе ON Pass в месяц + ещё 4 компенсации посещений бизнес-залов в месяц (или чеков в ресторане).
– Бесплатная страховка в путешествиях.
На уровне «ТОП» и «Плюс» есть бесплатная страховка в путешествиях от «Альфа Страхования» со страховым покрытием до 100 000 долларов (при отключении «МТС Премиум» страховка перестаёт действовать).
За страховкой нужно обратиться к премиальному менеджеру. Действует в РФ и за рубежом, в том числе и на семью при совместном путешествии. Длительность одной поездки 60 дней.
– Компенсация поездок на такси.
На уровне «Плюс» есть 2 компенсации за поездки на такси в месяц (не более 12 шт. в год), на уровне «ТОП» — 3 за месяц, максимальная сумма компенсации 2000 руб. Компенсировать можно покупки с МСС 4121, 4789, а также «Яндекс Такси» с МСС 3990.
При этом оплата такси должна быть произведена именно с помощью реквизитов карты, покупки по СБП не подойдут.
Требования для компенсации поездок на такси на «МТС Премиум» одни из самых гуманных, к примеру, на пакете Alfa Only от «Альфа-Банка» за остатки от 3 млн руб. дадут только 2 компенсации такси в год (максимум 2500 руб. за поездку).
– Услуги консьержа.
На всех уровнях программы «Премиум» (в том числе и на «Лайт») доступны услуги консьерж-сервиса через приложение Konsierge:
– Бесплатная телемедицина.
Также на всех уровнях доступна телемедицина (расшифровка анализов, консультации с терапевтами и другими специалистами). Количество обращений не ограничено.
Ещё у клиентов «МТС Премиум» есть скидка 10% на аренду сейфовых ячеек, а также на перевозку ценностей от компании-партнёра:
6 Выгодные накопительные счета.
Помимо вкладов, в «МТС Банке» есть ещё довольно выгодные накопительные счета, особенно для новых клиентов.
По накопительному «МТС Счёту» от «МТС Банка» с начислением процентов на ежедневный остаток по состоянию на 25.05.25 в первые два месяца новичкам положено 22% годовых на ежедневный остаток до 2 млн руб. (с пакетом «Премиум» — 22% годовых на ежедневный остаток до 5 млн руб., с Private — на ежедневный остаток до 10 млн руб.).
Новичком считается клиент, который открыл первый «МТС Счёт», и при этом у него нет других действующих накопительных счетов, а также вкладов минимум 90 дней. Повторно новичком не стать.
Недавно появился ещё накопительный «МТС Счёт» с начислением процентов на минимальный остаток.
В первые 2 расчётных периода, начиная с даты пополнения, новичкам (тем, у кого раньше не было «МТС Счетов» в банке и на момент открытия счёта нет вкладов) по состоянию на 25.05.25 положено 24% годовых на минимальный остаток до 2 млн руб. (потом 16,5% годовых).
Расчётный период начинается в день первого пополнения счёта и длится до предпоследнего календарного дня месяца, в котором счёт был открыт.
Банк рекомендует открывать и пополнять счёт в предпоследний день месяца (тогда приветственная ставка будет действовать 2 полных расчётных периода и 1 день).
У данного счёта есть много особенностей, о которых не стоит забывать:
1️⃣ Пополнять счёт на желаемую сумму нужно за один приём (несколько пополнений за один день не подойдут). Это следует из того, что:
Проценты начисляются на минимальный остаток по Счёту (наименьшую сумму денежных средств, находящихся на Счёте в течение операционного дня в течение расчётного периода).
2️⃣ Без потери процентов не получится вывести деньги с «МТС Счёта» и в этот же день вернуть их обратно.
3️⃣ Пополнять счёт на второй период нужно в предпоследний день первого месяца.
4️⃣ Выплата процентов за расчётный период осуществляется ежемесячно в последний день календарного месяца. В базу для расчёта процентов на второй расчётный период они не попадут, т.к. на утро последнего дня месяца (т.е. на начало первого дня второго расчётного периода) их ещё не будет на счёте. Т.е. начисленные проценты надо выводить.
5️⃣ Если закрыть счёт не в последний день месяца, то за неполный месяц проценты составят 0 руб.
6️⃣ Выводить деньги без потери процентов необходимо в последний день месяца.
7️⃣ Повторно новичком для «МТС Счёта» не стать, с приветственной ставкой можно открыть только один счёт (с начислением процентов на ежедневный остаток или с начислением на минимальный за расчётный период.
7 Брокерский счёт в «МТС Инвестициях».
Тарифы на брокерское обслуживание в «МТС Инвестициях» не очень гуманные (на «Базовом тарифе» комиссия за сделки составляет 0,3%, на тарифе «Стандартный» при обороте за день до 200 000 руб. — 0,215%, минимум 50 руб.). Зато остатки и активы на брокерском счёте учитываются для бесплатности пакета «Премиум». Так что всегда можно купить какой-нибудь БПИФ Денежного рынка и получать по нему доходность на уровне ключевой ставки (если доходности по вкладам и накопительным счетам вдруг станут не такими привлекательными).
Открыть брокерский счёт можно онлайн в приложении «МТС Инвестиции» или «МТС Деньги».
Сервис «МТС Инвестиции» «МТС Банк» развивает в партнёрстве с УК «Доверительная».
У некоторых брокеров сделки с собственными фондами ликвидности бывают без комиссии (например, у «ВТБ Инвестиций» нет комиссии за сделки с фондом LQDT от «ВИМ Инвестиций», у «Альфы» — с фондом AKMM от «Альфа-Капитал»). А вот про отсутствие комиссии за сделки с их собственным фондом денежного рынка SCLI от УК «Доверительная» на сайте «МТС Инвестиции» информации нет, может, забыли написать, уточним чуть позже.
8 Выгодный курс конвертации.
Обладателям «МТС Премиум» обещают в приложении льготный курс конвертации на уровне 1-1,5% от курса межбанковского рынка, (единственное, за дирхамы аж +5%).
Всего можно открыть счета в 8 валютах (рубль, юань, арабский дирхам, армянский драм, белорусский рубль, киргизский сом, казахстанский тенге, таджикский сомони).
Комиссия за валютные переводы по номеру счёта заявлена на уровне 1% (с разными минимальными и максимальными ограничениями, в зависимости от валюты).
9 Бесплатное смс-информирование.
У премиальных карт плата за смс-информирование не взимается.
10 Отзывы об «МТС Банке».
В сети можно встретить множество отзывов клиентов, в которых говорится о несовершенстве сервисов банка. К примеру, могут быть проблемы с переводами между счетами, с отображением информации о льготном периоде по кредитной карте, подсчётом процентов по накопительным счетам, блокировкой при выводе денежных средств.
Впрочем, после жалоб проблемы всё-таки решаются.
МТС Private Banking. Особенности
МТС Private Banking. Особенности
При остатках в «МТС Банке» (включая активы на брокерском счёте) от 10 млн руб. становится бесплатным пакет «МТС Private Banking». Здесь безлимитные доступы в бизнес-залы, кэшбэк 2% на всё и повышенный в 5 категориях (максимум 20 000 руб./мес.), 4 компенсации такси в месяц, 15 бесплатных трансферов в год, страховка в путешествиях со страховым покрытием в 1 млн долларов.
За подключение Private Banking по этой ссылке можно получить 10 000 руб. (подробности во втором пункте данной статьи).
Вывод
Вывод
У «МТС Банка» обычно довольно высокие ставки по вкладам и накопительным счетам, так что держать на счетах от 2 млн руб. для бесплатности «МТС Премиум» на уровне «Плюс» и выше вполне выгодно, тем более что активы на брокерском счёте тоже учитываются.
Не забудьте про акцию: если подключить премиальный пакет в «МТС Банке» (и заказать премиальную карту MIR Supreme) по этой ссылке, продержать на вкладах от 2 млн руб. (как раз условие бесплатности премиального пакета) минимум месяц, и в течение первых двух месяцев потратить с помощью карты от 5000 руб., то в подарок дадут 2500 руб.
Если у вас уже в банке есть больше 2 млн руб. на вкладах, то для участия в акции не обязательно открывать вклады ещё на 2 млн руб., достаточно просто заказать карту по ссылке. Акция актуальна для клиентов, у которых не было премиальных пакетов в «МТС Банке», а также заявок на них.
На «МТС Премиум» выгодные условия компенсации поездок на такси (за остатки от 2 млн на счетах дают 2 компенсации в месяц до 2000 руб. каждая (максимум 12 шт. в год). 4 бесплатных доступа в бизнес-залы в год, конечно маловато, за 2 млн руб. остатков в «ОТП Банке» можно получить аж 6 доступов в месяц.
Про страховку в путешествиях стоит помнить, что при отключении «Премиума» она перестанет действовать.
Обсуждение «МТС Премиум» на форуме тут.
Надеюсь, моя статья была вам полезна, о всех уточнениях и дополнениях пишите в комментариях.
За обновлениями в этой и других статьях можно следить на Telegram-канале: @hranidengi.
Подписывайтесь, чтобы быть в курсе всех изменений:)
Реклама. Информация о рекламодателе по ссылкам в статье.
