Кредитная карта Кэшбэк от банка Восточный: весь кэшбэк в одной карте Обзор

Обычно у банков в линейке есть много различных кредитных и дебетовых карт с бонусными программами на любой вкус. При этом в большинстве случаев клиенту нужно уже перед оформлением карты определиться, в какой категории он хочет получать повышенный кэшбэк.

«Восточный» решил сломать этот стереотип и предложил новую карту «Кэшбэк», у которой можно хоть ежемесячно менять не просто повышенную категорию, а целую бонусную программу. Данное нововведение кажется вполне разумным и удобным. Вот как выглядит реклама новой карты на сайте банка:

карта Кэшбэк от банка Восточный

карта Кэшбэк от банка Восточный

Кредитная карта Кэшбэк от банка Восточный. Достоинства

1 Бесплатное обслуживание.

Карта «Кэшбэк», как и другие кредитные карты «Восточного» — «Тепло», «Автокарта» и «Карта Путешественника», может быть неименной моментального выпуска Visa Instant Issue или именной (Visa Classic, Visa Gold, Union Pay). Причем выпуск именной бесплатен, а вот выпуск моменталки платный, стоит 1000 руб. Обслуживание и той, и другой карточки бесплатное.

Онлайн-заявка карты также возможна, перезвонившей Маринке нужно сказать, что вам нужна именно карта «Кэшбэк», и что вы заберете ее в отделении. Лучше не соглашаться на доставку карты курьером, об этом чуть ниже.

карта Кэшбэк от банка Восточный

ЗАКАЗАТЬ КАРТУ КЭШБЭК

Кредитный лимит у «Кэшбэка» может быть от 55 000 до 400 000 руб.

карта Кэшбэк от банка Восточный

Сразу заказать именную карту у «Восточного» почему-то нельзя, однако есть обходной маневр, чтобы не платить лишние деньги (он работает для всех кредиток банка): можно сначала получить неименную карточку и потом уже заказать именную. Плата за выпуск моменталки спишется только после первой операции по ней, если ее не совершать, то и списаний не будет. После того, как в отделение придёт именная карта, неименную нужно закрыть и попросить перенести кредитный лимит на новую карточку (Маринка сделает это без проблем).

У «Восточного» есть 2 созвучные карты: новая «Кэшбэк» и старая карточка с английским названием «Cashback», у которой совершенно другая бонусная программа. Сотруднику «Восточного» нужно обязательно напомнить, что вы хотите карту именно с русским названием.

карта Кэшбэк от банка Восточный

карта Кэшбэк от банка Восточный

Также при заказе именной карты уточните, что вам нужна либо Visa Classic, либо Visa Gold, а то по аналогии с «Автокартой» могут подсунуть Union Pay, которой в РФ мало где можно расплатиться.

карта Кэшбэк от банка Восточный

В банке «Восточный» действует акция «Приведи друга», по которой можно получить 500 руб. Если у вас раньше не было кредиток «Восточного», перед оформлением заявки на карту «Кэшбэк» скажите сотруднику банка, что у вас есть промокод 114-129-371. При совершении с помощью карточки покупок от 20 000 руб. и более за счет кредитного лимита в течение 30 дней с момента её получения, «Восточный» подарит вам 500 руб.


2 Широкая география распространения.

Банк «Восточный» представлен в 64 регионах РФ и имеет 700 отделений по стране:

карта Кэшбэк от банка Восточный

3 Бонусная программа.

У карты «Кэшбэк» можно выбрать 1 бонусную программу из 5 предложенных: «Все включено», «Онлайн покупки», «Отдых», «Тепло», «За рулем».

Важно: после получения карты нужно самостоятельно установить первоначальную категорию с помощью интернет-банка. До активации какой-либо категории все покупки будут без кэшбэка:

карта Кэшбэк от банка Восточный

Потом можно будет бесплатно сменить бонусную программу также с помощью интернет-банка, новая опция кэшбэка будет действовать с первого числа следующего месяца:

карта Кэшбэк от банка Восточный

При смене опции накопленные ранее бонусы не сгорают:

карта Кэшбэк от банка Восточный

Для начисления кэшбэка сумма операции должна быть более 100 руб.

карта Кэшбэк от банка Восточный

Кэшбэк начисляется бонусами на специальный бонусный счет в течение одного дня после проведения операции по счету. Срок жизни бонусных рублей — 2 года.

карта Кэшбэк от банка Восточный

Есть небольшое невыгодное для клиента округление бонусов до целого значения в меньшую сторону:

карта Кэшбэк от банка Восточный

Бонусными рублями можно компенсировать полную стоимость совершенной ранее покупки, за которую был начислен кэшбэк. 1 бонус соответствует 1 рублю. Бонусы доступны для компенсации сразу после начисления:

карта Кэшбэк от банка Восточный

карта Кэшбэк от банка Восточный

Вот список МСС-кодов операций, за которые кэшбэк вообще не начисляется:

карта Кэшбэк от банка Восточный

У каждой бонусной программы свои лимиты на вознаграждение.

Бонусная программа «За рулем»

Бонусная категория «За рулем» полностью копирует другую кредитную карту «Восточного» — «Автокарту». Здесь положены 10% кэшбэка на АЗС (максимум 1000 руб./мес.), 3% за оплату аренды авто, такси, паркингов, а также штрафов (максимум 150 руб./мес.) и 1% на все остальное. Общая сумма бонусных операций не может превышать 100 000 руб./мес.:

карта Кэшбэк от банка Восточный

Вот краткая расшифровка MCC:

MCC 5172 — Нефть и нефтепродукты;
MCC 5541 — Станции техобслуживания, с дополнительными услугами или без;
MCC 5542 — Автоматизированные бензозаправки;
MCC 5983 — Горючее топливо – уголь, нефть, бензин, дрова;
MCC 4121 — Лимузины и такси;
MCC 7523 — Паркинги и гаражи;
MCC 7512, 3351, 3355, 3357, 3364, 3366, 3374, 3381, 3386, 3387, 3389, 3390, 3391, 3393, 3395, 3405, 3409, 3420, 3441, 7519 — Прокат автомобилей;
MCC 9222 — Штрафы;
MCC 9399 — Правительственные услуги, нигде более не классифицированные;
MCC 9311 — Налоговые платежи (данный код выдается при оплате налогов через личный кабинет налогоплательщика или Госуслуги).

В «Восточном» можно иметь несколько кредиток, так что если лимитов одной карточки не хватает, можно завести, например, и «Автокарту» и «Кэшбэк» (бонусные программы формально разные и лимиты тоже разные).

Бонусная программа «Тепло»

Бонусная программа «Тепло» на карте «Кэшбэк» очень похожа на кредитную карту «Тепло», но все-таки уступает ей. Здесь максимальная сумма бонусных операций во всех повышенных категориях (куда входит оплата услуг ЖКХ, покупки в аптеках и в категории «Транспорт») ограничена 20 000 руб. За остальные покупки будет 1% кэшбэка.

карта Кэшбэк от банка Восточный

MCC 4900 — Коммунальные услуги – электричество, газ, вода;
MCC 5122 — Лекарства, их распространители, аптеки;
MCC 5912 — Аптеки;
MCC 4111 — Пассажирские перевозки — пригородные и местные рейсы, включая паромы;
MCC 4112 — Пассажирские железнодорожные перевозки;
MCC 4131 — Автобусные линии;
MCC 4214 — Агентства по автотранспортным перевозкам, местные/дальние автогрузоперевозки.

У кредитки «Тепло» лимит на ЖКХ отдельный (1000 руб./мес.), а сумма вознаграждения в категориях «Аптеки» и «Транспорт» ограничена только общим месячным лимитом бонусных операций (100 000 руб./мес.), к тому же у неё есть ещё дополнительных кэшбэк за оплату мобильного телефона (лимит каши в этой опции небольшой, всего 250 руб./мес.).

«Тепло», в отличие от карты «Кэшбэк», начисляет вознаграждение и за операции до 100 руб. К тому же по кредитной карте «Тепло» можно получить дополнительный кэшбэк от НСПК МИР (иногда там бывают вполне вкусные предложения, например осенью 2018 давали 10% кэшбэка на АЗС «Роснефть» и 5% в супермаркетах «Перекресток»).

Бонусная программа «Отдых»

При подключении бонусной категории «Отдых» становится доступным кэшбэк в 10% за кинотеатры и театры (максимум 1000 руб./мес.), 5% в кафе и ресторанах, включая фастфуд (максимум 1000 руб./мес.) и 1% за все остальное:

карта Кэшбэк от банка Восточный

MCC 7832 — Кинотеатры;
MCC 7922 — Театры, билетные агентства;
MCC 7929 — Музыкальные группы, оркестры и прочие развлекательные услуги;
MCC 7841 — Видеопрокат;
MCC 5811 — Поставщики провизии;
MCC 5812 — Места общественного питания, рестораны;
MCC 5813 — Бары, коктейль-бары, дискотеки, ночные клубы и таверны – места продажи алкогольных напитков;
MCC 5814 — Фастфуд.

Очень многие банки предлагают кэшбэк в этих категориях, но, все-таки, не на одной карте одновременно. За исключением, может, карты «Мегафон», где можно подключить категории «Театры и кино» и «Рестораны» с 10% кэшбэка (стоимостью по 119 руб.).

Ещё у банка «Зенит» есть карта с 10% кэшбэка в этих категориях (карта бесплатна при обороте трат от 20 000 руб./мес.), но там требуется совершать покупки и в категориях без кэшбэка. У «БИНБАНКа» тоже можно получить кэшбэк в этих категориях одновременно, если в качестве любимой опции выбрать «Отдых и развлечения», правда, 5%, а не 10%.

Бонусная программа «Онлайн покупки»

При подключении к карте «Кэшбэк» категории «Онлайн покупки» положен кэшбэк в 10% за онлайн-оплату фильмов, музыки и книг (максимум 1000 руб./мес.) и 5% за онлайн-оплату в магазинах одежды и обуви (максимум 1000 руб./мес.), в остальных категориях будет 1%:

карта Кэшбэк от банка Восточный

MCC 5815 — Цифровые товары — аудиовизуальные медиа, включая книги, фильмы и музыку;
MCC 5942 — Книжные магазины;
MCC 5968 — Прямой маркетинг – Торговые точки подписки;
MCC 5735 — Магазины звукозаписи;
MCC 5817 — Цифровые товары — приложения (кроме игр);
MCC 5192 — Книги, периодические издания и газеты;
MCC 7841 — Видеопрокат;
MCC 7829 — Производство фото/видео;
MCC 5994 — Дилеры по продаже печатной продукции;
MCC 5137 — Мужская, женская и детская спецодежда;
MCC 5300 — Оптовики; Склады, специализирующиеся на продаже товаров массового потребления;
MCC 5311 — Универмаги; Крупные торговые точки, имеющие широкий ассортимент товаров в различных секциях;
MCC 5331 — Универсальные магазины;
MCC 5611 — Мужская одежда и аксессуары, включая одежду для мальчиков;
MCC 5621 — Готовая женская одежда;
MCC 5631 — Аксессуары для женщин;
MCC 5641 — Детская одежда, включая одежду для самых маленьких;
MCC 5651 — Одежда для всей семьи;
MCC 5655 — Спортивная одежда, одежда для верховой езды и езды на мотоцикле;
MCC 5661 — Обувные магазины;
MCC 5681 — Изготовление и продажа меховых изделий;
MCC 5691 — Магазины мужской и женской одежды;
MCC 5699 — Различные магазины одежды и аксессуаров;
MCC 5931 — Секонд-хенды, магазины б/у товаров, комиссионки;
MCC 5948 — Магазины кожаных изделий, дорожных принадлежностей;
MCC 5941 — Спорттовары.

Категория «Одежда и обувь» у «Восточного» содержит много разных МСС-кодов магазинов, в которых можно купить не только одежду и обувь.

Бонусная программа «Все включено»

Самая бесхитростная категория, при её подключении будет 2% кэшбэка на все покупки (кроме списка исключений, конечно), максимальный кэшбэк 2000 руб./мес.

карта Кэшбэк от банка Восточный

В принципе, у «Восточного» есть более интересная универсальная «Карта Путешественника», там, помимо 2% кэшбэка на все, есть ещё 5% за оплату гостиниц, билетов и аренду авто. Правда, там каша выплачивается милями, и нужно немного постараться, чтобы превратить их в рубли без потерь.

В общих правилах бонусной программы «Кэшбэк» есть уточнение, что банк имеет право отлучить от кэшбэка за злоупотребления, когда покупки совершаются только в повышенных категориях или доля таких операций заметно превышает остальные покупки:

карта Кэшбэк от банка Восточный

Однако данный пункт выглядит не очень страшным, поскольку бонусные баллы становятся доступными для компенсации сразу после покупки, просто их нужно почаще превращать в рубли, а не копить на бонусном счете. К тому же пока мне не попадались отзывы клиентов о том, что «Восточный» воспользовался этим пунктом.

Иногда «Восточный» присылает держателям кредиток индивидуальные предложения с повышенным кэшбэком за покупки в каких-то акционных категориях, так что такими покупками вполне можно будет разбавить оборот:

карта Кэшбэк от банка Восточный

карта Кэшбэк от банка Восточный

4 Честный грейс до 56 дней.

У кредитной карты «Кэшбэк» честный льготный период до 56 дней. Подробнее о том, что такое честный/нечестный грейс, можно почитать в статье «Грейс-период: тонкости льготного периода кредитования».

Расчётный период начинается со следующего дня после получения карты и длится 1 месяц. Платежный период составляет 25 дней с даты окончания расчётного периода:


Автокарта от банка Восточный

Допустим, мы получили карту 1 августа, покупку совершили 2 августа, тогда расчётный период будет до 2 сентября, платежный период — до 27 сентября. Покупки, совершенные после 2 сентября, пойдут в следующий платежный период, долг по ним нужно будет погасить до 27 октября:

Автокарта от банка Восточный

Если долг погасить не полностью, то льготный период отменяется, и проценты рассчитываются за весь период.

При возникновении просроченной задолженности (при невнесении минимального платежа в 1%, минимум 500 руб.) предусмотрены разные штрафы, в зависимости от лимита и периодичности:

карта Кэшбэк от банка Восточный

Собственные средства с кредитки в родных банкоматах и кассах можно снять без комиссии, а вот за обналичку кредитного лимита придётся раскошелиться на комиссию в 4,9%+399 руб.

карта Кэшбэк от банка Восточный

карта Кэшбэк от банка Восточный

Кредитные деньги лучше не обналичивать, т.к. на такие операции не распространяется льготный период кредитования, и проценты начинают капать сразу, а они у «Восточного» гигантские и могут достигать 78,9%:

карта Кэшбэк от банка Восточный

Также льготный период не распространяется на переводы с кредитки, оплату в интернет-банке или мобильном приложении и на само начисление комиссии за обналичку.

Автокарта от банка Восточный

Автокарта от банка Восточный

Гашение основного долга происходит в самую последнюю очередь, а оплата задолженности за безналичные операции происходит до погашения задолженности, образовавшейся при проведении наличных операций, в рамках каждой очереди:

Автокарта от банка Восточный

Автокарта от банка Восточный

Автокарта от банка Восточный

Если перевести это на русский, то, чтобы восстановить статус-кво при случайном проведении негрейсовой операции, придется вывести карту в ноль, т.е. погасить всю задолженность со всеми процентами. Поэтому обязательно проверяйте в незнакомых местах МСС-код операции флагомером, чтобы случайно не нарваться на плохой MCC, который «Восточный» расценит как снятие наличных.


5 Лояльные требования к оформлению.

Как и любой другой банк, «Восточный» может отказать в выдаче кредитной карты. Тем не менее, требования к потенциальным владельцам своих кредитных продуктов у банка весьма лояльные. Кредитку в «Восточном» можно получить даже с не очень хорошей кредитной историей и небольшим доходом. Клиентам от 26 лет для оформления кредитки достаточно только паспорта.

карта Кэшбэк от банка Восточный

Лояльные требования к выдаче кредитных карт банк компенсирует высокими процентными ставками (что совсем не страшно при использовании карты в грейс-период), а также навязываемыми дополнительными услугами и продуктами, от которых вполне можно отказаться (об этом чуть ниже).


6 Процент на остаток собственных средств.

Непонятно, зачем вообще на кредитках «Восточного» такая опция, но она есть. На остаток собственных средств на карте «Кэшбэк» от 10 000 до 500 000 руб. начисляется 4% годовых.

карта Кэшбэк от банка Восточный

7 Собственный кэшбэк-сервис.

У банка «Восточный» есть кэшбэк-сервис для покупок в интернете. Основное его преимущество в том, что выплата придёт сразу на карту «Восточного», а не будет копиться где-нибудь в личном кабинете, пока не насобирается минимальная сумма, доступная для вывода:

Карта Путешественника

Карта Путешественника

У конкурентов каша получается все-таки чуть понаваристее, например EPN за покупку на aviasales.ru даст кэшбэк в 1,4%, а «Восточный» только 1%.

Карта Путешественника

За покупки в «Дочках-Сыночках» кэшбэк-сервис «Восточного» предлагает кашу в 1%, в то время как у Letyshops выгода гораздо существеннее:

Карта Путешественника

8 Поддержка Apple Pay, Samsung Pay, Google Pay.

«Восточный» поддерживает передовые технологии оплаты смартфоном Apple Pay, Samsung Pay и Google Pay на своих картах платежной системы Visa (в том числе и на карте «Кэшбэк»).

Кредитная карта Кэшбэк от банка Восточный. Недостатки

1 Лучше не соглашаться на курьерскую доставку.

В данном пункте речь пойдёт не о качестве работы службы доставки карт «Восточного», а о политике банка при дистанционной выдаче своих продуктов.

Во всех банках принято, что курьер привозит именно ту карту, которую вы заказали онлайн, но только не в «Восточном». Банк полагает, что клиентам всё равно, какие продукты оформлять и на каких условиях. Курьер привезет вам «кота в мешке», причем со всевозможными страховками и допуслугами. Только после подписания документов клиент узнает, какую карту он получит. Звучит как абсурд, но именно так происходит в «Восточном». Это же касается и онлайн-заявки на кредит.

карта Кэшбэк от банка Восточный

карта Кэшбэк от банка Восточный

карта Кэшбэк от банка Восточный

карта Кэшбэк от банка Восточный

В общем, даже если вы заказываете карту онлайн, лучше не соглашаться на курьерскую доставку, а идти за ней в отделение, где можно спокойно прочитать все документы.


2 Навязывание допуслуг и страховок.

Каждый раз, когда я собираюсь писать про новую кредитную карту «Восточного», я заглядываю в отзывы на портале banki.ru в надежде, что «Восточный» наконец-то перестал заниматься откровенным впариванием ненужных клиенту допуслуг и страховок, и каждый раз только разочаровываюсь. Воз и ныне там. Сотрудники банка очень часто отказываются оформлять кредитку без страховки, или оформляют со страховкой и допуслугами, даже если клиент прямо говорит, что они ему не нужны. В откровенных беседах Маринки признаются, что руководство их совсем не поощряет, если клиента не получилось «уговорить» на допуслуги.

карта Кэшбэк от банка Восточный

карта Кэшбэк от банка Восточный

карта Кэшбэк от банка Восточный

карта Кэшбэк от банка Восточный

карта Кэшбэк от банка Восточный

Внимательно читайте документы, которые подписываете, чтобы добровольно не поставить галочки о согласии на ненужный хлам.

Стоит обратить внимание, что у «Восточного» к кредитке могут навязывать несколько различных видов страховки. От так называемой «Программы страхования жизни и трудоспособности заемщиков кредитов и держателей кредитных карт» (сумма страховки — это процент от суммы задолженности на отчетную дату), отказаться сложнее всего. Даже после написания заявления «Восточный» фактически отключает от неё только через год. От такой страховки нужно категорически отказываться до получения карты (иначе придется использовать короткий грейс и выводить карту в ноль перед каждой отчетной датой, чтобы ничего не платить за страховку, или вовсе использовать для покупок только собственные средства).

А вот от страховки, которая называется «Программа страхования рисков держателей кредитных банковских карт» (плата составляет 100 руб./мес.) вполне реально отказаться после получения карты путем написания заявления в офисе банка. В принципе, для экономии нервов и времени можно даже сказать Маринке перед оформлением, что вы согласны на эту страховку, а вот на «Программу страхования жизни и трудоспособности заемщиков кредитов и держателей кредитных карт» не согласны ни под каким соусом.

карта Кэшбэк от банка Восточный

Стоит отметить, что отзывы клиентов, которые получили кредитку «Восточного» без допуслуг или страховок, все-таки встречаются:

карта Кэшбэк от банка Восточный

3 Карту неудобно пополнять.

В качестве бесплатного способа пополнения своих кредиток «Восточный» предлагает только свои офисы и терминалы:

карта Кэшбэк от банка Восточный

Так же, как и с другими кредитками банка, при пополнении карты «Кэшбэк» через терминалы «Восточного» в меню следует выбрать пункт «Погашение кредита», а не «Пополнение карты», иначе деньги автоматически не попадут на счёт гашения.

Пополняться с других карт без комиссии через собственный сервис кредитка «Восточного» не умеет. Входящий С2С через сторонние сервисы (толкание из «Тинькофф Банка», например) идёт очень медленно, задолженность погасится только после фактического проведения операции по счету (3-5 дней).

Карту «Кэшбэк» также можно пополнить межбанком (делать это нужно из тех кредитных организаций, где он бесплатный), задержек в зачислении таких переводов нет.

У всех кредитных карт «Восточного» есть одна особенность: зачисление средств на счет карты автоматически не увеличивает доступный баланс карты, если не сделана соответствующая настройка. Лучше подать заявку на так называемый «Автоперевод средств со счета на карту и обратно» в офисе, на горячей линии или через чат в интернет-банке.


4 Платная смена ПИН-кода.

Карта «Кэшбэк» имеет платежную систему Visa, поэтому поменять ПИН-код у карты в сторонних банкоматах не получится (в отличие от карточек МИР и MasterCard). В собственных устройствах за такую операцию предусмотрена комиссия в 50 руб.:

карта Кэшбэк от банка Восточный

5 Нельзя установить лимиты на операции.

В интернет-банке и мобильном приложении «Восточного» нельзя установить различные лимиты, например, запретить снятие наличных в банкомате, ограничить дневную и месячную сумму трат с карты, запретить покупки через интернет и т.д.


6 Платное смс-информирование.

СМС-информирование у кредитной карты «Кэшбэк» платное, стоит 89 руб./мес. Эту услугу подключают всем при получении карты, в первый месяц она бесплатна. Не забудьте отключить ее, если она вам не нужна.

карта Кэшбэк от банка Восточный

7 Навязчивое предложение своих кредитов по телефону.

Любой банк периодически предлагает какие-либо дополнительные продукты по телефону своим клиентам, однако, судя по отзывам, «Восточный» делает это уж чересчур часто и навязчиво:

карта Кэшбэк от банка Восточный

карта Кэшбэк от банка Восточный

8 Использование «антиотмывочного» закона (115-ФЗ).

Уже ставшие привычными пункты, согласно которым банк может отказать в проведении операции, заблокировать карту, запросить документы, у ПАО «Восточный экспресс банк» также имеются.

карта Кэшбэк от банка Восточный

Вывод

У «Восточного» много интересных и выгодных кредитных карт, новая карточка «Кэшбэк» как раз среди них. Однако из-за активного навязывания различных страховок и допуслуг не очень-то хочется тратить свои нервы и время на общение с этим банком, несмотря на потенциальный доход.

Тем не менее, от ненужных продуктов и услуг вполне можно отказаться, с боем, со скандалом, но можно, все-таки 5-10% кэшбэка по бесплатной в обслуживании карте на дороге не валяются. Удобно, что бонусные баллы начисляются в течение нескольких дней после покупки и сразу доступны для превращения в рубли.

Не забудьте про акцию «Приведи друга», по которой можно получить 500 руб. Перед оформлением заявки на карту «Кэшбэк» скажите сотруднику банка, что у вас есть промокод 114-129-371. При совершении покупок от 20 000 руб. и более за счет кредитного лимита при помощи карточки в течение 30 дней с момента её получения, «Восточный» подарит вам 500 руб.

При онлайн-заявке лучше не соглашаться на доставку карточки курьером, а прийти за ней в отделение. Обязательно уточните, что вам нужна карта с русским названием «Кэшбэк», а не с английским «Cashback».

ЗАКАЗАТЬ КАРТУ КЭШБЭК

Снимать наличные с кредиток «Восточного» и не соблюдать условия льготного периода крайне нежелательно, проценты очень высокие.

Надеюсь, моя статья была вам полезна, о всех уточнениях и дополнениях пишите в комментариях.

За обновлениями в этой и других статьях можно следить на Telegram-канале: @hranidengi.

В связи с блокировкой Телеграма создано зеркало канала в ТамТам (мессенджер от Mail.ru Group со сходным функционалом): tt.me/hranidengi.

Подписаться в Телеграм Подписаться в ТамТам

Подписывайтесь, чтобы быть в курсе всех изменений:)

comments powered by HyperComments



Напишите свой комментарий