Лицензия: Отозвать нельзя санировать. Список банков.

Обновлено 19.01.2017.

Отзыв лицензии у банка или санация стали довольно обыденными терминами, мы их слышим постоянно. Недели не проходит без того, чтобы тот или иной банк не лишился лицензии или его не отправили на санацию.

Для многих клиентов банка объявления об этих процедурах в отношении их кредитных организаций являются полной неожиданностью. Однако есть довольно много признаков, которые позволяют заранее узнать, что с банком происходят странные вещи.

Я начинаю вести список банков, за которыми мне интересно наблюдать. Параметрами включения в данный список являются критерии, изложенные в статье «Банки, у которых могут отозвать лицензию: Как распознать?».

Попадание конкретного банка в список совсем не значит, что у него могут отозвать лицензию. Я никого не призываю ни к каким действиям, я просто буду размещать информацию, связанную с интересными публикациями в СМИ о банках, новости о снижении кредитного рейтинга от того или иного рейтингового агентства, некоторые анализы отчётности банков, различные массовые жалобы клиентов на задержку каких-либо финансовых операций, а также сообщения о включении банками “пылесосов” и т.д.

“Лицензия: отозвать нельзя санировать” – где и когда поставить запятую, знает только ЦБ РФ. Каждый решает сам, какие выводы делать из представленной информации. Список будет постоянно обновляться и пополняться. Очередность банков в списке ни о чем не говорит. Для получения информации по интересующему вас банку щёлкните на название банка.

ВНИМАНИЕ!
С 19.01.2017 обновление данной статьи прекращается.
Актуальный и регулярно обновляемый список банков теперь здесь: “Лицензия: Отозвать нельзя санировать. Список банков 2017”.

UPD: 20.07.2017
“Алтынбанк” удален из данной статьи, подробности здесь: “Алтынбанк. Опровержение”.

За обновлениями в этой и других статьях теперь можно следить на Telegram канале: @hranidengi. Подписывайтесь, чтобы быть в курсе всех изменений:)

ВНИМАНИЕ!
С 19.01.2017 обновление данной статьи прекращается.
Актуальный и регулярно обновляемый список банков теперь здесь: “Лицензия: Отозвать нельзя санировать. Список банков 2017”.

Подпишись на канал @hranidengi в Telegram — только там самая оперативная информация об обновлениях, полезные лайфхаки и другие интересности из мира финансов.
А ещё финансовый форум Храни Деньги! уже работает:)

Храни Деньги! рекомендует:

ПАО АКБ “Балтика”

Банк «Балтика» основан в 1990 году, занимает 158 строчку в рейтинге banki.ru (ноябрь 2015).

В ноябре клиенты стали жаловаться, что в банке появились проблемы с проведением различных операций, перестали принимать пополнения в старые вклады, а также появились задержки в получении своих денег при закрытии вкладов:

Позже стали появляться отзывы, что не работает интернет-банк:

К тому же на месте всех бывших офисов банка появились новые вывески с названием другого банка, ПАО «АКБ «Енисей», к которому, собственно, «Балтика» и должна была присоединиться. Однако слияния кредитных организаций не произошло.

16.11.2015 банк “Балтика” отключён от БЭСП:

UPD: 24.11.2015
24.11.2015 банк “Балтика” лишился лицензии.

ПАО «Балтийский Инвестиционный Банк»

“Балтинвестбанк” – довольно крупный банк из Санкт-Петербурга, занимает 81 строчку в рейтинге banki.ru (ноябрь 2015).

В начале ноября мы все узнали, что в центральном офисе банка в Санкт-Петербурге прошли обыски. Подробностей, конечно, никому не рассказали, да и, в принципе, не в деталях суть:

В это время банк начал испытывать трудности с проведением платежей. Правда, пресс-секретарь “Балтинвестбанка” Кирилл Волошин говорил, что всему виной технический сбой, да ещё и праздники некстати подоспели:

Тут и международное рейтинговое агентство спохватилось и понизило рейтинг банка до Саа2 (очень высокий кредитный риск):

И, конечно же, АСВ и ЦБ РФ не могли остаться в стороне. По данным газеты «Ведомости» в “Балтинвестбанке” идёт проверка. На роль санаторов претендуют банк «Санкт-Петербург», «Альфа банк» и «МФК»

UPD: 24.11.2015
24.11.2015 “Балтинвестбанк” отключили от БЭСП.

UPD: 26.11.2015
По состоянию на 26.11.2015 “Балтинвестбанк” снова подключен к БЭСП.

UPD: 29.11.2015
Московская биржа отстранила “Балтинвестбанк” от участия в торгах за неисполнение обязательств по сделкам РЕПО:

UPD: 08.12.2015
По данным газеты «Коммерсант» самым вероятным санатором банка будет выступать ПАО «Банк «Санкт-Петербург»:

UPD: 18.12.2015
В ноябре “Балтинвестбанк” нарушал нормативы ЦБ:

UPD: 24.12.2015
“Балтинвестбанк” отправлен на санацию. Санатором будет выступать ПАО «АКБ «Абсолют Банк»:

ООО «РИКБ «Ринвестбанк»

«Ринвестбанк» небольшой Рязанский банк, основан в 1995 году, 346-е место в рейтинге banki.ru. С начала ноября по данным пользователей портала banki.ru банк не проводит платежи.:

Банк уверяет, что задержки происходят из-за нового программного обеспечения:

UPD: 13.05.2016
«Ринвестбанк» начал задерживать выплату вкладов:

UPD: 01.07.2016
По данным клиентов, “Ринвестбанк” не отдаёт вклады:

UPD: 05.07.2016
“Ринвестбанк” решил попросить ЦБ РФ отозвать у него лицензию:

UPD: 16.07.2016
14.07.2016 “Ринвестбанк” лишился лицензии.

ОАО «Коммерческий банк «Максимум»

Банк «Максимум» – небольшой региональный банк, занимает 663 место в рейтинге banki.ru (ноябрь 2015). Об этой кредитной организации мало кто слышал, пока в распоряжение газеты Коммерсант не попала информация, что банк активно привлекает бывших клиентов лопнувших банков («Дорис банка», «Антал банка», «НСТ банка»), предлагая гораздо более выгодные условия, чем среднерыночные.

UPD: 23.11.2015
23.11.2015 у банка “Максимум” отозвана лицензия.

АО «Русстройбанк»

«Русстройбанк» основан в 1995 году, 133 место в рейтинге banki.ru (ноябрь 2015).

В середине октября банк перестал проводить платежи в нормальном режиме:

29 октября рейтинговое агенство RAEX понизило рейтинг банка до дефолтного:

В одном из ответов на многочисленные жалобы на портале banki.ru представитель «Русстройбанка» винит в сложившейся ситуации правоохранительные органы, которые и спровоцировали панику:

А далее представитель банка вообще говорит, что у банка было всё прекрасно, и что банк представляет из себя очень лакомый кусок для рейдерского захвата.

UPD: 18.12.2015
“Русстройбанк” нарушал нормативы ЦБ в ноябре:

18.12.2015 “Русстройбанк” лишился лицензии.

АО «Коммерческий банк «ФИА-Банк»

«ФИА-Банк» – небольшой региональный Самарский банк, 177 место в рейтинге banki.ru (ноябрь 2015).

В начале октября рейтинговое агентство понизило рейтинг банка до ВВВ-

В конце октября банк поднял ставки по вкладам, в среднем на 1-1,5%, в то время как по рынку наблюдается общая тенденция на снижение ставок:

10 ноября мы узнаем, что, оказывается, в банке идёт проверка АСВ:

К тому же банк в августе нарушал нормативы ЦБ по капиталу:

UPD: 22.03.2016
Размер капитала “ФИА-Банка” по состоянию на 1 марта достиг отрицательных значений (минимально допустимое значение 300 млн рублей):

UPD: 11.04.2016
08.04.2016 “ФИА-Банк” лишился лицензии.

АО «Акционерно-коммерческий банк реконструкции и развития «Экономбанк»

«Экономбанк» – небольшой региональный Саратовский банк, основан в 1990 году.

12 ноября 2015 рейтинговое агентство понизило рейтинг банка с уровня B+ до С++ (очень низкий уровень кредитоспособности, «преддефолтный»):

Из газеты «Ведомости» мы также узнаем, что в банке идёт проверка АСВ, чтобы решить, санировать банк или нет:

UPD: 29.02.2016
29.02.2016 “Экономбанк” отправлен на санацию.

ООО «Дил-банк»

«Дил-банк» небольшой московский банк, 221 место в рейтинге banki.ru был замечен в списке «банков-предателей» (банки, которые ввели ограничение на пополнение вкладов).

В ноябре рейтинговое агенство RAEX понизило рейтинг банка до преддефолтного, указав, что существует высокая вероятность санкций со стороны регулятора:

“Дил-банк” также нарушал нормативы ЦБ РФ в октябре:

UPD: 03.12.2015
Выдача вкладов в “Дил-банке” теперь только по предварительной записи:

UPD: 08.12.2015
По данным портала kuap.ru “Дил-банк” отключён от БЭСП с 04.12. На портале banki.ru новость об отключении появилась 07.12:

UPD: 16.12.2015
14.12.2015 у “Дил-банка” отозвали лицензию.

ООО «КБ «Милбанк»

«Милбанк» – небольшой московский банк, образован в 1995 году, занимает 344 место в рейтинге banki.ru. Нарушил нормативы ЦБ РФ в октябре:

UPD: 08.12.2015
На портале banki.ru появился отзыв об отказе в пополнении вклада:

UPD: 18.12.2015
“Милбанк” продолжил нарушать нормативы ЦБ в ноябре:

UPD: 29.02.2016
26.02.2016 “Милбанк” лишился лицензии.

АО «Связной Банк»

«Связной банк» занимает 150 место в рейтинге banki.ru и уже 8 месяцев подряд нарушает нормативы ЦБ РФ, октябрь не стал исключением:

А в начале ноября стало известно, что в декабре акционерами банка будет обсуждаться вопрос ликвидации банка:

UPD: 24.11.2015
24.11.2015 “Связной банк” лишился лицензии.

ПАО «Акционерный Коммерческий Банк «Финансово-Промышленный Банк» (“Финпромбанк”)

“Финпромбанк” – средний по активам столичный банк, 97 место в рейтинге banki.ru (ноябрь 2015), хотел было заняться санацией банка «Связной», только вот ЦБ усомнился в финансовом положении банка:

UPD: 29.11.2015
Агенство Мудис отмечает ухудшение качества активов “Финпромбанка” и низкий уровень резервов:

UPD: 08.12.2015
По данным пресс-службы Банка России “Финпромбанк” причастен к махинациям на рынке ценных бумаг (новость опубликована 4.12.2015):

UPD: 02.06.2016
“Финпромбанк” предлагает открыть вклад под 12% годовых. Процентная ставка по вкладу на 1 год с капитализацией процентов является одной из самых высоких на рынке:

Национальное Рейтинговое Агентство отозвало рейтинг банка, предварительно понизив его до “BBB+”.

UPD: 03.06.2016
Рейтинговое агентство RAEX также отозвало у банка рейтинг:

UPD: 25.06.2016
В мае “Финпромбанк” испытал отток депозитов: средства физических лиц упали на 10%, средства компаний сократились на 20%.

UPD: 01.07.2016
Рейтинговое агенство Moody’s снизило кредитный рейтинг “Финпромбанка” до уровня Саа2 (очень высокий кредитный риск)

UPD: 31.07.2016
Рейтинговое агентство Moody’s видит в “Финпромбанке” сильную тенденцию к ухудшению качества активов и высокие потери по кредитам:

UPD: 14.08.2016
Появились отзывы, что “Финпромбанк” не позволяет забрать вклад.

UPD: 13.09.2016
“Финпромбанк” ввёл предварительную запись на получение денежных средств. Наблюдаются задержки с исполнением платежных поручений.

UPD: 14.09.2016
“Финпромбанк” просит ЦБ отозвать у него лицензию:

В ходе проверки ЦБ обнаружил “дыру” в “Финпромбанке” в размере 25 млрд рублей:

UPD: 19.09.2016
19.09.2016 “Финпромбанк” лишился лицензии.

ПАО «Московский акционерный банк «Темпбанк»

«Темпбанк» – небольшой Московский банк, 214 место в рейтинге banki.ru (ноябрь 2015).

16.11.2015 в СМИ появилась новость, что банк причастен к незаконному выводу крупных сумм денег из России в Молдавию (так называемая «Молдавская схема»):

UPD: 19.01.2017
Появился отзыв клиента о том, что “Темпбанк” задерживает переводы юридических лиц. Другой клиент не может получить проценты по вкладу из-за отсутствия денег в банке:

На фоне этих событий “Темпбанк” ввёл новый вклад со ставкой 10% годовых:

В “Молдавской схеме” фигурировали и другие банки, которые также попадают в наш список наблюдения: ПАО «Акционерный Коммерческий Банк «Стратегия», ОАО «Объединенный кредитный банк», АО «Смартбанк», ООО «КБ «Кредитинвест».

ПАО «Акционерный Коммерческий Банк «Стратегия»

ПАО «Акционерный Коммерческий Банк «Стратегия», 241 место в рейтинге banki.ru (ноябрь 2015).

Был замечен в “Молдавской схеме”.

UPD: 22.04.2016
Банк “Стратегия” приостановил обслуживание карт в сторонних банкоматах:

UPD: 16.07.2016
С середины июля банк “Стратегия” не принимает дополнительные взносы во вклады из-за проблем с сервером:

UPD: 20.07.2016
Банк “Стратегия” приостановил работу отделений из-за технического сбоя, накануне банк был отключён от БЭСП.

UPD: 26.07.2016
21.07.2016 банк “Стратегия” лишился лицензии.

ОАО «Объединенный кредитный банк»

ОАО «Объединенный кредитный банк», сокращенно ОАО «О. К. Банк»(до марта 2014 года – Банк “Окский”), 233 место в рейтинге banki.ru (ноябрь 2015).

Был замечен в “Молдавской схеме”.

UPD: 03.08.2016
В начале августа рейтинговое агенство RusRating отозвало рейтинг “Объединённого Кредитного Банка”.

АО «Смартбанк»

АО «Смартбанк», 406 место в рейтинге banki.ru (ноябрь 2015)

Был замечен в “Молдавской схеме”.

UPD: 24.03.2016
По данным портала banki.ru “Смартбанк” полностью отключен от БЭСП, в банке эту информацию не подтверждают и не опровергают:

UPD: 30.03.2016
28.03.2016 “Смартбанк” лишился лицензии.

ООО «КБ «Кредитинвест»

ООО «КБ «Кредитинвест», 576 место на портале banki.ru

Был замечен в “Молдавской схеме”.

В начале ноября банк был привлечен ЦБ РФ к административной ответственности за неисполнение требований законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма:

В списке банков, причастных к «Молдавской схеме” упомянут ещё и «Мособлбанк», однако он находится на санации у СМП-банка, и интереса для данной статьи не представляет.

ЗАО «АКБ «Инкаробанк»

«Инкаробанк» – небольшой столичный банк, основан в 1994 году, 568 место в рейтинге banki.ru (ноябрь 2015). Банк уже 3 месяца подряд нарушает нормативы ЦБ РФ:

ОАО «КБ «Мосводоканалбанк»

«Мосводоканалбанк» (МВКБ) – небольшой банк, основан в 1993 году, занимает 527 место в рейтинге banki.ru. Банк замечен в списке «банков-предателей». С 9 сентября имеет предписание ЦБ РФ о запрете на пополнение открытых депозитов и привлечение новых вкладов:

UPD: 22.03.2016
В марте размер капитала “Мосводоканалбанка” опустился ниже минимально разрешенного уровня в 300 млн рублей:

UPD: 30.03.2016
28.03.2016 “Мосводоканалбанк” лишился лицензии.

АО «Интерпрогрессбанк»

«Интерпрогрессбанк» – Банк был создан аж в 1973 году в качестве Красногвардейского отделения Госбанка СССР г. Москвы, занимает 117-е место в рейтинге banki.ru.

13 ноября рейтинговое агенство RAEX изменило прогноз на «негативный», заявив, что это связано с ростом неопределенности относительно финансового состояния значительной части заёмщиков банка:

ООО «Коммерческий Банк «АйМаниБанк»

«АйМаниБанк» – 147 место в рейтинге banki.ru. Имеет очень большую долю вкладов физических лиц в пассивах (очень удобно смотреть на портале analizbankov.ru), на 1 ноября 2015 года составляет 76%:

Такая высокая доля вкладов грозит большими рисками: что будет делать банк, если вдруг вкладчикам срочно понадобятся деньги? Об этом нас предупреждает аналитик НПА Вадим Тихонов в статье «Средние российские банки стали заложниками населения» на портале rbc.ru:

Дальше в этой статье можно посмотреть долю вкладов в пассивах у банков, у которых недавно отозвали лицензию:

15.10.2015 рейтинговое агентство RusRating понизило кредитный рейтинг «АйМаниБанка» до уровня ССС+ по международной шкале (прогноз – “возможное понижение» ). Как заявляют аналитики, низкое качество ключевых финансовых показателей и низкая информационная прозрачность финансовой отчетности сдерживают рейтинг:

А в начале ноября у банка появились технические неполадки в работе карт:

UPD: 23.12.2015
“АйМаниБанк” вошёл в когорту банков-предателей, ограничив максимальную сумму бесплатного пополнения вклада в 100000 рублей в месяц:

UPD: 10.02.2016
“АйМаниБанк” со 2 февраля ввел комиссию в 10% на пополнение вкладов вне зависимости от величины дополнительных взносов:

UPD: 02.06.2016
В конце мая “АйМаниБанк” ~~включил пылесос~~ начал привлекать деньги во вклад «Доходный» под 12% годовых. Причём может показаться, что на самом деле итоговая доходность всё-таки ниже, т.к. 12% действует только для периода с первого по 367-й день, а потом она падает до 8% в следующем году и 5% далее:

Однако депозит можно закрыть спустя год без потери процентов, т.е. получить за год доходность в 12%

UPD: 09.09.2016
В “АйМаниБанке” из-за технических неполадок не осуществляются как внутренние, так и внешние переводы:

UPD: 21.09.2016
“АйМаниБанк” просит отозвать у него лицензию:

UPD: 01.10.2016
С 22 сентября “АйМаниБанк” отключён от БЭСП. Банк не проводит платежи и не выдаёт вклады:

UPD: 05.10.2016
05.10.2016 “АйМаниБанк” лишился лицензии.

Также понаблюдаем за остальными 4-мя банками из первой пятерки по объёму вкладов физлиц в пассивах банка (никаких кредитных рейтингов ни от каких рейтинговых агентств, кстати, у этих банков нет).

АО «Акционерный Коммерческий Банк «Банкирский Дом»

АО «Акционерный Коммерческий Банк «Банкирский Дом» (419 место в рейтинге banki.ru), доля вкладов в пассивах 80,01%.

UPD: 10.02.2016
С 9 февраля “Банкирский дом” включил ранее заглушенный “пылесос”, возобновив прием дополнительных взносов в высокодоходные депозиты (20-22% годовых), открытые в конце 2014 – начале 2015 года:

UPD: 23.02.2016
Появились отзывы клиентов, что банк не отдаёт вклады, сайт банка не работает:

UPD: 05.03.2016
03.03.2016 “Банкирский дом” лишился лицензии.

ООО «Коммерческий банк «Ренессанс»

ООО «Коммерческий банк «Ренессанс» (242 место в рейтинге banki.ru), доля вкладов в пассивах 77,2%.

UPD: 29.11.2015
27.11 на официальном сайте банка «Ренессанс» появилась новость, что с 26.11.2015 в связи с предписанием ЦБ РФ банк больше не заключает новых договоров на размещение вкладов, а также перестает принимать дополнительные взносы в существующие депозиты:

UPD: 30.11.2015
С 30.11.2015г вклады в банке “Ренессанс” выдаются по предварительной записи:

UPD: 03.12.2015
Председатель совета директоров банка «Ренессанс» Елена Ксенофонтова рассказала порталу banki.ru, что до недавнего времени банк динамично развивался и у него не было никаких проблем. Пока ЦБ РФ внезапно не потребовал доначислить резервы на 720 млн рублей. Банк исполнил это требование, и в итоге достаточность основного капитала (Н1) резко снизилась, до 2,7% (min 10%).

К тому же ЦБ РФ ввёл запрет на открытие и ведение счетов и отключил банк от БЭСП. Предправления банка называет сложившуюся ситуацию смертельной:

UPD: 16.12.2015
14.12.2015 банк “Ренессанс” лишился лицензии.

АКБ «Констанс-Банк»

АКБ «Констанс-Банк» (428-е место в рейтинге banki.ru), доля вкладов – 74,91%.

UPD: 03.08.2016
“Констанс-Банк” приостановил работу отделений из-за предписания ЦБ РФ.

На сайте банка указано, что банк работает только в режиме выдачи справок по счетам, а также производит операции по расторжению договоров аренды банковских ячеек.

UPD: 07.08.2016
05.08.2016 «Констанс-Банк» лишился лицензии.

ПАО «Идея Банк» (бывш. ОАО «Инвестиционный Доверительный Европейский Акционерный банк»)

ОАО “И.Д.Е.А. Банк” (340-е место в рейтинге banki.ru), доля вкладов физ.лиц в пассивах – 74,61%

Банк также замечен в списке «банков-предателей», с 3 августа банк приостановил пополнение старых вкладов, открытых под высокие проценты.

UPD: 07.08.2016
Рейтинговое агентство RAEX в начале августа изменило прогноз по рейтингу “ИДЕЯ Банка” на негативный:

“Идея Банк” по состоянию на 1 июля 2016 имеет самую высокую долю вкладов физических лиц в пассивах, 83,35%:

UPD: 27.11.2016
Рейтинговое агентство RAEX понизило рейтинг “ИДЕЯ-Банка” до уровня B («Низкий уровень кредитоспособности») с негативным прогнозом и отозвало его. По мнению агентства, устойчивость кредитной организации зависит от возможности собственников поддерживать банк:

UPD: 19.12.2016
19.12.2016 “ИДЕЯ-Банк” лишился лицензии.

ООО «Банк «Еврокредит»

«Еврокредит» – небольшой банк, образован в 1994 году, 381-место в рейтинге banki.ru

В середине ноября на портале banki.ru появился отзыв, что в банке не проводятся платежи:

Другому клиенту не отдают вклад:

В октябре “Еврокредит” приблизился к критическому уровню норматива достаточности собственных средств Н1 (показывает способность банка нивелировать возможные финансовые потери за свой счет, без ущерба для клиентов). Регулятор устанавливает минимальное значение этого показателя в 10%:

UPD: 29.11.2015
27.11 банк “Еврокредит” отключили от БЭСП, а в самом банке уже ожидают отзыв лицензии:

UPD: 06.12.2015
04.12.2015 “Еврокредит” лишился лицензии.

АО «АКБ «Ноосфера»

UPD: 23.11.2015
«Ноосфера» небольшой региональный банк, занимает 578-е место в рейтинге banki.ru, основан в 1994 году.

23.11.2015 по данным портала kuap.ru банк имеет полное отключение от БЭСП:

В октябре 2015 мы узнаем, что Председатель комитета Госсобрания республики Алтай по финансовой, налоговой и экономической политике Константин Криворученко (руководитель банка «Ноосфера» с 2003 года) написал заявление об увольнении с государственного поста. А в мае он ушел с должности руководителя фракции «Единая Россия» в Госсобрании:

На портале banki.ru можно посмотреть, что Константин Криворученко является бенефициаром банка:

А в совет директоров входит некая Елена Криворученко (возможно, правда, однофамилица):

UPD: 26.11.2015
Сотрудники “Ноосферы” сообщают, что банк отключен от БЭСП в связи со сменой программного обеспечения, и в ближайшее время подключение будет восстановлено:

UPD: 29.11.2015
Банк “Ноосфера” снова подключен к БЭСП.

ООО «Коммерческий банк «ФДБ» (КБ «Федеральный Депозитный Банк»)

UPD: 29.11.2015
КБ «ФДБ» – небольшой банк, основан в 1994 году, занимает 328 строчку в рейтинге banki.ru.

В октябре рейтинговое агенство RAEX понизило рейтинг банка до «преддефолтного» с негативным прогнозом. Понижение рейтинга связано со снижением запаса ликвидности:

А в конце октября “ФДБ банк” отказался поддерживать публичность рейтинга (видимо, чтобы не привлекать лишнего внимания), и в итоге RAEX отозвало рейтинг:

Средства юридических лиц на текущих счетах «Федерального Депозитного Банка» за 3 месяца сократились на 84,16%. И это неудивительно, ведь в случае отзыва лицензии юрики практически ничего не получат, поэтому они особо осторожны:

UPD: 06.12.2015
04.12.2015 “Федеральный Депозитный Банк” лишился лицензии.

АО «Коммерческий банк «Универсальные финансы»

UPD: 29.11.2015
Банк «Унифин» – небольшой московский банк, основан в 1994 году, занимает 246 место в рейтинге banki.ru.

В октябре банк тоже оказался на гране нарушения норматива достаточности капитала H1:

Довольно наглядно экспертные показатели-индикаторы проблемных банков представлены на сайте analizbankov.ru:

И, собственно, банк “Унифин” находится в списке лидеров по количеству попаданий в эти индикаторы «проблемности». “Унифин” попал в списки 6 раз, как, кстати, “Русстройбанк” и “Милбанк”:

У других лидеров антирэнкинга лицензии либо уже отозваны («Витязь», «Нота», «Балтика», «Город», «Агроинкомбанк»), либо эти банки находятся на санации и им можно нарушать вообще любые нормативы ЦБ РФ (“Инвестторгбанк”, “Траст”, “Московский областной банк”, “Финанс Бизнес Банк”, “Экспресс-Волга”, “Тимер Банк”, «Бинбанк кредитные карты»):

ОАО «Краснодарский краевой инвестиционный банк» (“Крайинвестбанк”)

UPD: 03.12.2015
“Крайинвестбанк” – крупный региональный банк, 120-е место в рейтинге banki.ru, основан в 2001 году.
По данным газеты «Ведомости» в “Крайинвестбанке” идёт проверка Агенства по страхованию вкладов (АСВ) и банка России. В статье утверждается, что ЦБ РФ рекомендовал банку искать санатора. Правда, в пресс-службе Крайинвестбанка заявили, что банк работает в штатном режиме и никаких проверок не проводится:

Тут стоит отметить, что главным владельцем кредитной организации является краевая администрация в лице департамента имущественных отношений. По данным banki.ru департаменту имущественных отношений Краснодарского края принадлежали 98,04% акций “Крайинвестбанка”.

UPD: 08.12.2015
Рейтинговое агентство решило понаблюдать за банком с негативным прогнозом:

UPD: 10.01.2016
25.12.2015 “Крайинвестбанк” отправлен на санацию, санатором выбран крымский “Российский национальный коммерческий банк” (“РНКБ”).

ООО «Коммерческий банк развития»

UPD: 08.12.2015
“Коммерческий банк развития” – небольшой столичный банк, 579 место в рейтинге banki.ru.
По данным портала kuap.ru банк имеет полное отключение от БЭСП с 04.12.2015:

UPD: 16.12.2015
14.12.2015 “Коммерческий банк развития” лишился лицензии.

ООО «КБ «Кубанский универсальный банк»

UPD: 08.12.2015
«Кубанский универсальный банк» – небольшой региональный банк (Краснодар), 435 место в рейтинге banki.ru. Банк контролируется администрацией Краснодарского края.
08.12 банк резко снизил предлагаемые проценты по вкладам, на целых 3 процента:

Никакого упоминания, что снижение процентных ставок произошло из-за предписания ЦБ РФ, правда, нет.

UPD: 19.10.2016
С середины октября “Кубанский Универсальный Банк” отключён от БЭСП:

UPD: 30.10.2016
27.10.2016 “Кубанский Универсальный Банк” лишился лицензии.

АО «Солид Банк»

UPD: 08.12.2015
«Солид Банк» – средний региональный банк (234-е место в рейтинге banki.ru) с иностранным капиталом (во владельцах значится Goldman Sachs Group, США (5,90%), Nomura Holdings, Япония (3,65%), American International Group, США (0,59%)).
Иностранный капитал у нас пока почти «священный», однако это не помешает нам понаблюдать за банком.

5 декабря банком было объявлено о резком снижении процентов по депозитам (в среднем на 2-2,5% пункта). И это перед Новым Годом, когда многие кредитные организации наоборот хотят привлечь больше вкладчиков выгодными предложениями по депозитам:

8 декабря от портала banki.ru мы узнаем, что банк не принимает пополнения в старые вклады (c 04.12), а при открытии новых могут возникнуть проблемы из-за смены наименования кредитной организации:

На официальном сайте предупреждения о возможных проблемах в связи со сменой названия нет.

UPD: 23.12.2015
“Солид Банк” имеет частичное отключение от БЭСП с 21.12.2015:

UPD: 24.12.2015
24.12 “Солид Банк” опять подключили к БЭСП.

UPD: 17.01.2016
“Солид Банк” ввёл комиссию в 5% за пополнение вкладов (открытых до 5 декабря 2015) на сумму более 100 тыс рублей:

UPD: 10.11.2016
В «Солид Банке» прошла внеплановая проверка ЦБ РФ:

ОАО «Коммерческий банк «Региональный Кредит» (“Модульбанк”)

UPD: 08.12.2015
«Региональный Кредит» – средний по размеру региональный банк из Костромы, 152 место в рейтинге banki.ru. Для юридических лиц и индивидуальных предпринимателей предлагает удобный сервис «Modulbank» («Модуль-банк»).
В декабре 2015 года банк резко снизил доходность депозитов, в среднем, на 2-3%:

8.12.2015 в банке завершилась внеплановая проверка Банка России, результаты узнаем чуть позже:

В августе 2015 “Региональный кредит” нарушал нормативы ЦБ:

В декабре 2015г. рейтинговое агенство RAEX подтвердило рейтинг банка на уровне B++ (удовлетворительный уровень кредитоспособности) с негативным прогнозом и отозвало его:

UPD: 17.01.2016
“Региональный Кредит” отказывается от работы с физическими лицами и закрывает все отделения:

UPD: 25.06.2016
Переименованный в “Модульбанк” “Региональный Кредит”, согласно анализу отчётности на сайте analizbankov.ru по состоянию на 1 июня 2016, имеет большое количество негативных тенденций, способных повлиять на финансовую устойчивость банка:

ООО «Внешнеэкономический промышленный банк» (“Внешпромбанк”)

UPD: 16.12.2015
«Внешпромбанк» – крупный московский банк, 38-е место в рейтинге banki.ru (объём вкладов – более 72 млрд. рублей).
16.12.2015 в газете «Коммерсант» появилась информация, что “Внешпромбанк” нарушал нормативы ЦБ в ноябре (в открытом доступе 16.12 отчётность банков за ноябрь не опубликована):

16.12.2015 Банк отключен от БЭСП:

Стоит отметить, что только 15.12.2015 рейтинговое агенство RAEX оценило рейтинг банка как «высокий уровень кредитоспособности» (А):

Напомню, что 14.12.2015 АСВ попросило кредит в 140 млрд. рублей у ЦБ РФ на выплаты вкладчикам банков с отозванной лицензией, так что деньги у АСВ есть:

UPD: 18.12.2015
“Внешпромбанк” перестал выдавать вклады:

Банк России назначил временную администрацию по управлению “Внешпромбанком” сроком на полгода:

UPD: 23.12.2015
22.12 введен мораторий на удовлетворение требований кредиторов, что для физических лиц и индивидуальных предпринимателей означает наступление страхового случая. Страховку до 1,4 млн рублей можно будет получить в банке-агенте через 14 дней. До этого мораторий вводился в случае с «Нота-Банком». У превышенцев есть шанс не потерять суммы вкладов более 1,4 млн рублей:

UPD: 28.01.2015
21.01.2015 “Внешпромбанк” лишился лицензии. Подробно ситуация с банком освещена в статье: “Мораторий на удовлетворение требований кредиторов в банке: Что это?”.

ЗАО «Коммерческий банк «Мираф-Банк»

UPD: 18.12.2015
ЗАО «Коммерческий банк «Мираф-Банк», средний по размеру (335-место в рейтинге banki.ru) банк из Омска.
17.12.15 на портале kuap.ru появилась информация, что «Мираф-Банк» отключен от БЭСП:

Причём пресс-службу банка факт отключения нисколько не смущает, она утверждает, что все платежи будут проводится в штатном режиме:

UPD: 23.12.2015
Клиенты банка жалуются, что с 17 декабря не проходят платежи:

21.12 “Мираф-банк” опять подключили к БЭСП. Правда, на состояние 22.12, судя по отзывам одного из клиентов, платежи по-прежнему не проводятся:

UPD: 17.01.2016
“Мираф-банк” с конца 2015 года перестал выдавать вклады:

UPD: 28.01.2015
21.01.2015 “Мираф-банк” лишился лицензии.

ПАО «Ставропольпромстройбанк»

UPD: 18.12.2015
ПАО «Ставропольпромстройбанк» – небольшой по размеру активов региональный банк (252-место в рейтинге banki.ru).
Нарушал нормативы ЦБ РФ в ноябре (правда всего 1 день):

Летом финансовое положение банка пошатнулось в связи с отзывом лицензии у банков группы Мотылева.

В октябре рейтинговое агенство RAEX снизило кредитный рейтинг банка (правда, до удовлетворительного уровня кредитоспособности):

ООО «Коммерческий банк «Эргобанк»

UPD: 23.12.2015
ООО «Коммерческий банк «Эргобанк» – небольшой московский банк (311 место в рейтинге banki.ru), основан в 1994 года.

На портале banki.ru появился отзыв, что не проводятся платежи юридических лиц (естественно, по словам сотрудников банка, всему виной технические сбои в системе):

По отзывам вкладчиков, банк не принимает пополнения во вклады:

Автоматический анализ устойчивости банка на портале analizbankov.ru свидетельствует о большом количестве негативных тенденций, которые могут повлиять на устойчивость банка:

В ноябре рейтинговое агенство RAEX отозвало рейтинг банка («невысокий уровень кредитоспособности» с негативным прогнозом) из-за отказа банка поддерживать публичность рейтинга:

UPD: 28.01.2016
15.01.2016 «Эргобанк» лишился лицензии.

ПАО АКБ «1Банк»

UPD: 23.12.2015
“1Банк” (бывший “Адамон Банк”) – небольшой региональный банк (548-е место в рейтинге banki.ru), представляющий северо-кавказский регион. Широко известен в узких кругах серийных вкладчиков, так как всегда отличался повышенными процентными ставками по депозитам в сравнении с среднерыночными предложениями.

17 декабря банк предложил открыть вклад «Выгодный Новогодний» на год под 14,5%:

Сразу вспоминаются слова зампреда ЦБ Михаила Сухова, что под пристальное наблюдение со стороны регулятора попадут кредитные организации, которые будут предлагать открывать депозиты со ставками выше, чем 13,8 %:

Банк предлагает пролонгацию старых вкладов с повышенной процентной ставкой в 15%.

Причём для ~~увеличения мощности “пылесоса”~~ более активного привлечения вкладов офисы банка начали работать и в выходные дни:

В народном рейтинге banki.ru появился отзыв об отказе в выдаче заранее заказанных средств из-за отсутствия денег в кредитной организации:

По итогам отчетности за ноябрь у “1Банка” капитал был менее разрешенного ЦБ РФ минимума в 300 млн рублей (в октябре, кстати, тоже) можно посмотреть здесь.