Обзор

Карта МТС Деньги Weekend: что в ней хорошего

Обновлено 21.11.2022.

В середине лета «МТС Банк» выпустил новую карточку «МТС Деньги Weekend», которая, по замыслу создателей, должна стать новым флагманским продуктом банка.

Карту «МТС Деньги Weekend» теперь предлагают оформить в каждом салоне мобильного оператора «МТС». Она может быть как кредитной, так и дебетовой. В сегодняшнем обзоре мы рассмотрим обе карты одновременно.

Итак, вот как выглядит реклама карты «МТС Деньги Weekend» на сайте:

МТС Деньги Weekend

МТС Деньги Weekend

Подпишись на канал @hranidengi в Telegram — только там самая оперативная информация об обновлениях, полезные лайфхаки и другие интересности из мира финансов :)

Храни Деньги! рекомендует:

Дебетовая карта МТС Деньги Weekend. Достоинства

1 Недорогая стоимость обслуживания.

Выпуск чипованной дебетовой карты «МТС Weekend» платежной системы MasterCard стоит 299 руб. (с недавних пор стала доступна и платежная система МИР). Обслуживание бесплатно либо при совершении покупок от 10 000 руб./мес., либо при поддержании неснижаемого остатка от 30 000 руб. на карте (без процента на остаток), иначе 99 руб./мес.


Хотя в тарифах и указано, что первые 2 месяца обслуживание карты бесплатно, выполнять условия бесплатности нужно уже со второго календарного месяца, чтобы 1-го числа третьего месяца не попасть на комиссию:


UPD: 21.06.2022
Если заказать дебетовую карту «МТС Деньги Weekend» по этой ссылке и в течение первых 30 дней потратить от 500 руб., то банк подарит 500 руб.




Если на карте нет денег, то комиссия за обслуживание не накапливается и списывается в однократном размере при пополнении карты:

МТС Деньги Weekend

Обслуживание до 5 дополнительных карт бесплатно, получить допки можно только в отделениях банка:

МТС Деньги Weekend

МТС Деньги Weekend

МТС Деньги Weekend

UPD: 10.08.2022
Пластиковые кредитные карты «МТС Банка» можно перевыпустить на карты МИР за 299 руб. в отделениях банка.

Дебетовые карты и карты с обнуленным кредитным лимитом перевыпустить на МИР можно в отделениях «МТС Банка» и салонах «МТС».


2 Широкая география распространения.

Получить карточку «МТС Деньги Weekend» можно не только в отделениях «МТС Банка», но и в любом салоне «МТС», которых довольно много по стране:

МТС Деньги Weekend

3 Процент на остаток.

В рекламе указано, что 7,5% начисляется на остаток по карте:

 

МТС Деньги Weekend

И только после наведения курсора на знак вопроса, мы узнаем, что процент начисляется на средства не на карте, а на накопительном счете, который открывается при получении карточки:

МТС Деньги Weekend

UPD: 08.04.2022
На данный момент 7,5% годовых положено на остаток на накопительном счете от 10 000 до 300 000 руб. (если хотя бы в один день остаток будет меньше, то процентов не будет). При открытии счета нужно сразу пополнить его на сумму от 10 000 руб., чтобы проценты были и в первый месяц:


UPD: 22.06.2022
По состоянию на 22.06.2022 ставка в 7,5% годовых на остаток до 1 000 000 руб. положена без условий только в первые два месяца для первого счета, потом нужно будет тратить от 10 000 руб./мес.:


3000 руб. за вечно бесплатную Tinkoff Platinum, 3000 руб. за «Разумную карту» с бесплатной обналичкой, 2000 руб. за бесплатную «180 дней без %» от «Газпромбанка», 1000 руб. за бесплатную My Life от «УБРиР» с кэшбэком 5% на ЖКХ, 3500 руб. за «120наВСЁ Плюс» от «Росбанка», 3000 руб. за Tinkoff Drive, бесплатная «Забота» от «Ак Барса» с 10% кэшбэка на всё, 1500 руб. за бесплатную «120 дней без %» от «ОТП Банка», 3000 миль за Tinkoff All Airlines с бесплатным годом, 3000 баллов за Opencard, 500 баллов за «Москарту» от «МКБ», 1500 руб. за Tinkoff Black

Храни Деньги! рекомендует:


4 Еженедельный кэшбэк.

По карточке «МТС Деньги Weekend» (и по дополнительной тоже) положен 1% кэшбэка в обычных категориях и 5% в повышенных. Округлений не в пользу клиента нет. На данный момент кэшбэк 5% положен в категориях «Кафе и рестораны» (MCC 5812, 5813, 5814), «Спортивные товары и спортклубы» (MCC 7997, 5941) и «Такси» (4121).

МТС Деньги Weekend

МТС Деньги Weekend

Кэшбэк начисляется деньгами на счет карты каждую пятницу за все покупки с понедельника по воскресенье прошлой недели, которые успели пройти по счету. Месячный лимит кэшбэка – 3000 руб.:

МТС Деньги Weekend

Вот список исключений, за которые кэшбэк не положен (эти операции также не учитываются для расчета оборота за месяц):

МТС Деньги Weekend

МТС Деньги Weekend

UPD: 12.08.2021
С 16.08.2021 к списку исключений добавляется МСС 9311 (налоги).

При совершении нескольких покупок в одном ТСП (торгово-сервисном предприятии) за день, кэшбэк нальют только за первые две операции:

МТС Деньги Weekend

UPD: 24.06.2020
По состоянию на 24.06.2020 кэшбэк в 5% предусмотрен за покупки в следующих категориях:
● Кафе, рестораны (MCC 5812, 5813, 5814);
● Такси, каршеринг (MCC 4121, 7512);
● Билеты на мероприятия (MCC 7922);
● Кинотеатры (MCC 7832);
● Книжные магазины: (МСС 5942);
● Онлайн-видео: (МСС 7841).


С 05.07.2020 у карты «МТС Деньги Weekend» появляется округление кэшбэка в меньшую сторону до ближайшего целого числа:


5 Бесплатное снятие наличных в любых банкоматах.

С карточки «МТС Деньги Weekend» можно снимать средства в любых банкоматах РФ без комиссии, дневной лимит 50 000 руб., месячный – 100 000 руб. Минимальная сумма одного снятия не ограничена. В родных банкоматах можно снять 50 000 руб./день, 300 000 руб./мес.:


6 Карта умеет стягивать.

Карточка «МТС Деньги Weekend» умеет бесплатно стягивать на себя денежные средства с карточек других банков через сервисы «МТС Банка». Важно только убедиться, чтобы эмитент карты-донора не взимал свою комиссию за подобные операции. Подробнее об этом можно почитать в статье «Card2Card: Как переводить деньги с карты на карту бесплатно»:

МТС Деньги Weekend

МТС Деньги Weekend

Бесплатно пополнить карту «МТС Деньги Weekend» можно также в салонах «МТС»:

МТС Деньги Weekend

Кроме того, карты «МТС Банка» можно пополнить входящим межбанком или через Систему быстрых платежей.


7 Вывод на карту с баланса «МТС» с комиссией 1,5%.

С помощью кошелька «МТС Деньги» можно выводить деньги с баланса мобильного телефона «МТС» на карточки «МТС Банка», в том числе и на карту «МТС Деньги Weekend». По состоянию на 09.12.2018 комиссия за подобную операцию составляет 0,9%.

Данное свойство пригодится, например, если вам нужно обналичить денежные средства с какой-нибудь кредитки. Пополняете баланс телефона «МТС» на сайте мобильного оператора «МТС» с любой кредитки (будет MCC 4814), как правило, вылета из грейса и штрафа за этот MCC нет, а дальше с помощью кошелька «МТС Деньги» переводите средства на карточку «МТС Деньги Weekend» и снимаете в банкомате. Месячный лимит на подобные операции небольшой, 40 000 руб.


8 Бесплатное смс-информирование.

Плата за смс-информирование по основной и дополнительным картам «МТС Деньги Weekend» не взимается.

 

МТС Деньги Weekend

UPD: 21.06.2022
Смс-информирование стало платным.


9 Поддержка Android Pay, Apple Pay, Samsung Pay.

Карточка «МТС Деньги Weekend» поддерживает современные технологии оплаты с помощью смартфона:

 

МТС Деньги Weekend

Для популяризации данных сервисов проводятся различные акции:

МТС Деньги Weekend

UPD: 08.04.2022
После ухода Visa и MasterCard из РФ технологии оплаты смартфоном перестали работать (Samsung Pay и MIR Pay продолжают работать с картами МИР, но у карты «МТС Деньги Weekend» не эта платежная система).

UPD: 22.06.2022
С недавних пор можно выпустить карту «МТС Деньги Weekend» платежной системы МИР, а значит, становятся доступны технологии оплаты смартфоном Mir Pay (для Android) и Samsung Pay.


10 Участник Системы быстрых платежей.

С карт «МТС Банка» можно делать бесплатные исходящие переводы по номеру телефона через Систему быстрых платежей с лимитом 1 500 000 руб./мес., главное, чтобы сумма одного перевода была менее 100 000 руб. (если больше, то будет комиссия):


UPD: 22.06.2022

11 Кэшбэк в 5% в супермаркетах с подпиской Premium.

С осени 2021 в рамках акции «МТС Банк» предлагает 5% кэшбэка в супермаркетах при наличии подписки Premium по карте «МТС Cashback», и вот с 21 июня эта опция стала доступна и для карты «МТС Деньги Weekend» (на данный момент срок акции заявлен до 31 августа):


UPD: 28.08.2022
Акцию с кэшбэком за супермаркеты в 5% по картам «МТС Деньги Weekend» и «МТС Cashback» при наличии подписки Premium продлили до 31.12.2022.

К супермаркетам относятся МСС 5411, 5422, 5441, 5451, 5462, 5499, 5921, месячный лимит кэшбэка — 1000 руб. (считается по датам списания покупок со счета). Вознаграждение начисляется баллами программы «МТС Cashback» (о том, на что их можно потратить, читайте тут).

Подписка «МТС Premium» стоит 199 руб./мес. (стоимость поднялась до 249 руб./мес.)., первые 30 дней бесплатно. Подписку можно оплатить баллами «МТС Cashback» (предварительно пополнив ими баланс «МТС»):



В подписку Premium за эти деньги входит доступ к МТС Music, онлайн-кинотеатру KION, 50ГБ мобильного интернета, 20% кэшбэка на ряд сервисов «МТС», блокировка спам-звонков, премиальное обслуживание в колл-центрах и офисах «МТС» и др.:


UPD: 14.09.2022
На сайте privetmir.ru можно получить промокод на бесплатную подписку «МТС Premium» на 45 дней.


Дебетовая карта МТС Деньги Weekend. Недостатки

1 Не является бесплатным донором.

Карточка «МТС Деньги Weekend» не является бесплатным донором, при стягивании с неё денежных средств через сторонние сервисы предусмотрена комиссия в 0,3%, минимум 30 руб.

МТС Деньги Weekend

UPD: 05.12.2017
С 1 декабря 2017 дебетовые карточки «МТС Банка» перестали быть анти-донорами, т.е. теперь с них можно без комиссии стягивать денежные средства с помощью сервисов других банков (которые умеют это делать бесплатно).


UPD: 08.04.2022
Карты «МТС Банка» снова стали антидонорами, за стягивание со своих дебетовых карт через сторонние сервисы «МТС Банк» теперь хочет 1%, минимум 50 руб.


2 Медленное проведение операций внутри банка.

За «МТС Банком» прочно закрепилась репутация одной из самых медлительных кредитных организаций. Внутренние переводы, а также пополнения проводятся крайне неоперативно, из-за этого часто случаются различные технические овердрафты.

МТС Деньги Weekend

МТС Деньги Weekend

МТС Деньги Weekend

МТС Деньги Weekend

МТС Деньги Weekend

В общем, чтобы не нарваться на теховер, лучше лишний раз посмотреть выписку по счету в интернет-банке, в ней видно, провелась ли фактически та или иная операция.

МТС Деньги Weekend

3 Навязывание страховки.

После формирования ПИН-кода к карте горячая линия «МТС Банка», не стесняясь, переключает на сотрудника страховой компании, который пытается втюхать страховку, при этом просит даже назвать CVC-код карты. Естественно, нужно отказываться и никому не раскрывать реквизиты своей карты:

МТС Деньги Weekend
МТС Деньги Weekend
МТС Деньги Weekend

Всегда проверяйте, какие документы вы подписываете, даже если вы озвучили сотруднику свой отказ от страховки, чтобы избежать подобных ситуаций:

МТС Деньги Weekend
МТС Деньги Weekend

4 Комиссия за зачисление от ИП и юрлиц.

За зачисление денежных средств от ИП и юрлиц в «МТС Банке» предусмотрена комиссия в 5%:

 

МТС Деньги Weekend

Так что лучше не пополнять карточки «МТС Банка», например, с брокерского счета:

МТС Деньги Weekend

UPD: 21.11.2022
Появился бесплатный лимит в 150 000 руб./мес. при зачислении от юрлиц или ИП.


5 Нужно хранить чеки 1 год.

«МТС Банк» требует хранить все чеки по операциям в течение 1 года:

 

МТС Деньги Weekend

6 Сложно дозвониться до оператора.

Дозвониться на горячую линию «МТС Банка» и пообщаться с живым оператором – это не такая простая задача:

МТС Деньги Weekend

МТС Деньги Weekend

7 Нет бесплатного межбанка.

Межбанк в другие кредитные организации через интернет-банк стоит 0,3%, минимум 20 руб.:

МТС Деньги Weekend

8 Трудности с закрытием карты.

Подать заявление на закрытие карты и счета можно в салонах «МТС», однако иногда с этим возникают проблемы.

Вот отзыв клиента, который хотел закрыть свою зарплатную карточку, а представитель банка порекомендовал обратиться за помощью в решении данного вопроса к бывшему работодателю, хотя заявление на закрытие карты и счета можно отправить и Почтой России:

МТС Деньги Weekend

Другому клиенту сотрудник банка не предложил альтернативных способов закрытия карты и счета, кроме личного обращения в банк:

МТС Деньги Weekend

В следующем случае карту не могли закрыть в салоне «МТС», поскольку система отображала, что такого клиента нет:

МТС Деньги Weekend

9 Комиссия за бездействие.

Если на карточном счете не было приходных (кроме начисления процентов) или расходных операций в течение 180 дней, то начнет списываться комиссия в 300 руб./мес. пока остаток не обнулится:

МТС Деньги Weekend

10 Невыгодный курс конвертации.

Курс конвертации «МТС Банка» при покупках за границей выгодностью не отличается и может составлять около +4% к курсу ЦБ РФ.:

 

МТС Деньги Weekend

МТС Деньги Weekend

11 Использование «антиотмывочного» закона (115-ФЗ).

Уже ставшие привычными пункты, согласно которым банк может отказать в проведении операции, заблокировать карту, запросить документы, у «МТС Банка» также имеются.

Кредитная карта МТС Деньги Weekend. Основные плюшки

1 Недорогое обслуживание.

Лимит кредитования у кредитной карты MasterCard «МТС Деньги Weekend» может быть до 299 999 руб., процентная ставка 23-35% годовых (определяется индивидуально). Стоимость обслуживания 1200 руб./год. (обслуживание кредитной допки тоже платное). Платы за выпуск нет. Оставить заявку и узнать, одобрит ли вам банк кредитку, можно онлайн на сайте банка.

МТС Деньги Weekend

МТС Деньги Weekend

UPD: 21.11.2022
Если заказать кредитку «МТС Weekend» по этой ссылке до 30 ноября 2022, то первый год обслуживания будет бесплатным без условий. Подробные условия можно посмотреть тут.


UPD: 14.09.2022
Кроме того, если в течение 31 дня с момента получения кредитки оплатить коммуналку на сумму от 1000 руб. через мобильное приложение «МТС Банка», то банк подарит 1000 руб.

В отличие от дебетовки, у кредитки смс-информирование платное:

МТС Деньги Weekend

2 Снятие собственных средств без комиссии.

С кредитной карты «МТС Деньги Weekend» можно снимать собственные средства в любых банкоматах РФ без комиссии. Дневной лимит 50 000 руб., месячный – 600 000 руб.

МТС Деньги Weekend

Данная возможность будет очень полезна держателям кредитных карт «Тинькофф Банка», которые захотят воспользоваться опцией «Перевод Баланса» (подробнее читайте в статье «Кредитная карта Тинькофф Платинум: Секреты пивовара»).

При снятии собственных средств блокируется сумма с комиссией, потом комиссия пропадает, иногда возможны технические накладки:

МТС Деньги Weekend

3 Льготный период до 51 дня.

Бонусная программа у кредитной карты «МТС Деньги Weekend» такая же, как и у дебетовой, 1% кэшбэка за всё и 5% в повышенных категориях. Для получения максимальной выгоды карту нужно использовать, соблюдая условия льготного периода кредитования.

Грейс-период у кредитной карты «МТС Деньги Weekend» нечестный, т.е. для того, чтобы начался новый льготный период, кредитку обязательно нужно выводить в ноль в платежном периоде.

Расчётный период – календарный месяц. Платежный период длится до 20-го числа месяца, следующего за расчётным.

МТС Деньги Weekend

Основная сложность заключается в том, что на операции в платежном периоде льготный период не распространяется, если не погашена задолженность за расчётный период. Вот как данная особенность завуалирована в официальных документах:

МТС Деньги Weekend

Тем не менее, использовать кредитку «МТС Деньги Weekend» в льготный период и не платить проценты вполне реально. Для наглядности нарисуем картинку.

Допустим, расчётный период у нас с 1 по 31 июля, платежный период до 20 августа.

Кредитная карта МТС

5000 нам нужно погасить до 20 августа, тогда не нужно будет платить «МТС Банку» проценты за пользование заёмными деньгами.

Однако если мы захотим воспользоваться нашей кредиткой в августе до того, как выведем карту в ноль, то на эту покупку грейс-период распространяться не будет. Т.е. в нашем случае покупка в 2000 руб. не станет льготной. Если же мы выведем карту в ноль в августе (ноль должен «переночевать» на карточке), и совершим покупку после этого, то начнётся новый льготный период, и 2000 руб. нужно будет погасить до 20 сентября, при этом проценты за этот период платить не требуется.

Такие условия грейс-периода, конечно же, создают определенный дискомфорт. Не секрет, что фактически покупки по счёту проходят спустя несколько дней. Т.е. если совершать операции по карточке «МТС Деньги Weekend» в конце месяца, допустим 29-30 числа, то эти покупки, скорее всего, проведутся по счёту уже в следующем месяце, и льготный период на них действовать не будет.

Таким образом, лучше совершать операции за счёт заёмных средств по кредитке «МТС Деньги Weekend» числа до 25-го.

Дальше остаётся два варианта, можно погасить задолженность в начале платежного периода и продолжить пользоваться картой для покупок (т.е. фактически грейс будет меньше месяца), либо не совершать покупок в платежном периоде и погасить задолженность ближе к 20-му числу, т.е. максимально использовать грейс.

На снятие наличных с кредитки «МТС Деньги Weekend» или переводы по номеру карты за счёт заёмных средств льготный период не распространяется (вдобавок будет комиссия в 3,9%+350 руб).

Если не внести даже минимальный платеж, то будет, естественно, и штраф и неустойка.

МТС Деньги Weekend

МТС Деньги Weekend

UPD: 08.10.2018
С 01.07.2018 на старых и новых кредитных картах «МТС Деньги Weekend» и «МТС Smart Деньги» вместо неудобного нечестного грейса, когда новый льготный период начинался только после погашения задолженности за прошлый расчетный период, стал применяться честный грейс. Расчетный период — календарный месяц, платежный период — следующие 20 дней.




Немного неудобно, что сумма задолженности, которую нужно внести для выполнения условий льготного периода, в интернет-банке отдельно нигде не отображается (указана только общая сумма долга), т.е. нужно либо высчитывать её самому, либо звонить на горячую линию:



4 Карту удобно пополнять.

Карта «МТС Деньги Weekend» бесплатно пополняется с карт других банков, в салонах «МТС», а также с кошелька «МТС Деньги»:

 

МТС Деньги Weekend

За пополнение кошелька «МТС Деньги» с карт других банков сервис комиссию не берет:

МТС Деньги Weekend

MCC–код данной операции (при сумме до 1000 руб.) определяется как 6051 (Foreign Currency, Money Orders):

МТС Деньги Weekend

У некоторых кредитных карт (их очень мало) за этот MCC нет вылета из грейса и комиссии:

МТС Деньги Weekend

Вывод

Кредитной карте «МТС Деньги Weekend» вполне можно найти применение благодаря честному грейс-периоду, еженедельному кэшбэку, а также удобному пополнению.


Дебетовая карточка тоже имеет ряд своих достоинств. Стабильный еженедельный кэшбэк деньгами в популярных категориях — это сейчас редкость.

Надеюсь, моя статья была вам полезна, о всех уточнениях и дополнениях пишите в комментариях.

За обновлениями в этой и других статьях можно следить на Telegram-канале: @hranidengi. Зеркало канала в ТамТам: tt.me/hranidengi.


Подписывайтесь, чтобы быть в курсе всех изменений:)

Оцените статью:
( Пока оценок нет )
Поделиться с друзьями
Храни деньги! Блог практичного инвестора