Платежи и переводы онлайн. Дешёвый межбанк Экономь

Обновлено 19.11.2020.

«Профессиональные вкладчики» практически не тратят время на походы непосредственно в офисы кредитных учреждений благодаря возможности совершать платежи и переводы онлайн.

Делать платежи и переводы онлайн действительно просто. Все интернет-банки примерно похожи между собой, и, потратив минут 10-15 на изучение онлайн-приложения одной кредитной организации, вы по аналогии с лёгкостью разберетесь и в остальных.

Чтобы отправить деньги в другой банк (пополнить вклад, например), как правило достаточно знать БИК (банковский идентификационный код) банка, куда вы отправляете перевод (9 цифр), и номер счёта получателя в банке (20 цифр). А также ФИО адресата. И всё. Вот как выглядит форма отправки перевода в «Тинькофф Банке»:

Платежи и переводы онлайн

Получить реквизиты счёта вы можете и непосредственно в интернет-банке, и по телефону, и лично придя в отделение.

Не перепутайте номер карточного счёта и номер карты (16 цифр на самой карте). Номер карты вам нужен совсем для других целей, например, для интернет-покупок или переводов с карты на карту (card2card). Переводы с карты на карту по номеру карты обычно стоят дорого (1-1,5%). А вот онлайн-перевод с карточного счёта на другой карточный счёт по банковским реквизитам стоит существенно меньше.

Мы подобрались к главному:

Переводы онлайн через интернет-банк значительно дешевле, чем через операциониста в отделении.

И это неудивительно, пользуясь интернет-банкингом, вы не тратите время кассира, операциониста, а также не создаете очередей в банке. Соответственно, банковские работники могут обслужить большее количество клиентов, и у банка нет необходимости тратиться на открытие дополнительных офисов и набирать больше персонала.

Причём в некоторых банках комиссия за банковский перевод через интернет-банк вообще отсутствует или очень маленькая. Поэтому гораздо выгоднее совершать платежи и переводы онлайн, а не тратить время на поездку в офис.

Для удобства желательно иметь счета в банках, которые позволяют совершать онлайн-переводы за копейки, чтобы вовремя успевать пополнять вклады, а также иметь возможность быстро вывести деньги из банка.

Я постарался обобщить информацию о банках и сервисах, которые предлагают дешевый или вообще бесплатный межбанковский перевод физическим лицам при совершении операций онлайн.

1 АО «Тинькофф Банк»

Перевод с карточного счета в другой банк по реквизитам счёта без комиссии. Платежи на счета юрлиц и ИП также без комиссии. Стоимость обслуживания карты – 99 рублей/мес. (или минимум 30 000 на карте в течение месяца, или наличие вклада).

Платежи и переводы онлайн

Если заказать «Тинькофф Блэк» по специальной ссылке и потратить в первый месяц от 5000 руб., то банк подарит 1000 руб. Потом можно перейти на бесплатный тариф 6.2.

ПОЛУЧИТЬ 1000 РУБ. ЗА TINKOFF BLACK

2 ООО «КБ «Ренессанс Кредит»

С 24.04.2017 «Ренессанс Кредит» отменил комиссию за исходящий межбанк за счет собственных средств клиента на собственные счета, открытые в других банках. Дневной лимит 300 000 руб.

Межбанк на не свои счета в других банках по-прежнему стоит 30 руб.

переводы онлайн
переводы онлайн
переводы онлайн

3 АО «Кредит Европа Банк»

Переводы бесплатные, дневной лимит 300 тыс.

Платежи и переводы онлайн

4 АО «Коммерческий банк «Ситибанк»

На пакетах услуг CitiOne Plus и Citi Priority есть бесплатный межбанк в другие кредитные организации. Бесплатность пакетов легче всего обеспечивать перечислением зарплаты на карту. В качестве зарплаты «Сити» засчитывает любой входящий межбанк (для CitiOne Plus нужно переводить себе от 80 000 руб./мес., для Citi Priority – от 250 000 руб./мес.).


5 ПАО «Совкомбанк»

“Совкомбанк” позволяет вкладчикам переводить свои средства со вкладов на счета в других банках без комиссии:


6 ПАО «Акционерный Коммерческий банк «Авангард»

Переводы в другой банк с помощью системы «Авангард Интернет-Банк» – 10 рублей за перевод:

Платежи и переводы онлайн

Открыть счёт и подключиться к интернет-банку можно бесплатно. Платы за обслуживание счета нет. В отделении перевод будет стоить 1% (минимум 150 руб.).


7 ООО «ХКФ Банк» (банк «Хоум Кредит»)

Перевод на счёт в другом банке через интернет-банк стоит 10 рублей (тарифы с 10.12.2015):

Платежи и переводы онлайн

8 ООО Банк «Нейва»

В банке «Нейва» есть бесплатный межбанк с лимитом в 100 000 руб./мес.


9 АО «АБ «Интерпрогрессбанк»

«Интерпрогрессбанк» позволяет совершать бесплатные исходящие банковские переводы через интернет-банк «ИПБ-ОНЛАЙН»:

Платежи и переводы онлайн

10 Opencard от «Открытия»

С Opencard от «Открытия» можно отправить бесплатный межбанк, дневной лимит при использовании интернет-банка — 800 000 руб., мобильного банка — 300 000 руб.:


Выпуск карты стоит 500 руб., однако при совершении покупок по карте на 10 000 руб. на бонусный счет придет 500 баллов, эквивалентных 500 руб.

Также у «Открытия» действует акция «Приведи Друга» для новых клиентов: если заказать Opencard по этой ссылке и совершить первую покупку на сумму от 100 руб., «Открытие» подарит вам 500 баллов на бонусный счет.

ПОЛУЧИТЬ 500 БАЛЛОВ ЗА OPENCARD

11 Карты «Альфа-Банка»

Межбанковский перевод из «Альфа-Банка» стоит 9 руб.


В банке есть абсолютно бесплатная «Альфа-Карта с Преимуществами».

Если заказать ее по специальной ссылке, то после совершения первой покупки «Альфа» подарит 500 руб. Также ежемесячно банк будет определять победителя для суперприза в 100 000 руб. Предложение актуально для тех, у кого сейчас нет дебетовых карт банка:


ПОЛУЧИТЬ 500 РУБ. ЗА АЛЬФА-КАРТУ

12 «Умная карта» от «Газпромбанка»

С «Умной карты» можно отправлять бесплатный межбанк (переводы по номеру счета) в другие кредитные организации через интернет-банк и мобильное приложение:


UPD: 23.09.2020
С 01.08.2020 бесплатный межбанк ограничен суммой в 30 000,99 руб./мес.


13 «Карта пенсионера» от «Московского Индустриального Банка»

С «Карты пенсионера» тоже можно отправлять бесплатный межбанк:


14 «Московский Кредитный Банк»

В «МКБ» есть возможность отправить бесплатный межбанк, дневной лимит 300 000 руб. (данный лимит можно увеличить, если написать соответствующее заявление в отделении банка).



15 Карта «Свой Круг» от «SBI Банка»

Межбанк из «SBI Банка» стоит 20 руб.



16 «Уральский Банк Реконструкции и Развития»

В «УБРиРе» межбанк стоит 25 руб., лимит на один перевод — 150 000 руб.

Максимум от УБРиР

Максимум от УБРиР

Максимум от УБРиР

17 «Универсальная карта» от «СКБ»

У «Универсальной карты» от «СКБ» появился бесплатный межбанк (исходящие переводы по номеру счета через интернет-банк и мобильное приложение):


UPD: 19.11.2020

18 Карта «Просто» от банка «Восточный».

У карты «Просто» от банка «Восточный» (кредитка, которую обычно дают в нагрузку при выдаче других кредитных карт банка, она бесплатна, если использовать только собственные средства) есть бесплатный межбанк с дневным лимитом в 100 000 руб., месячный лимит не установлен.



Вывод

Если вы захотите воспользоваться услугами одного из перечисленных банков для совершения онлайн-переводов и платежей, внимательно прочитайте все тарифы и задайте все интересующие вас вопросы сотрудникам банка.

Уточните плату за открытие счета, условия предоставления доступа к интернет-банку, условия обслуживания счёта. Тарифы очень часто меняются.

Обратите внимание, что в некоторых случаях, чтобы обналичить поступившие безналичным переводом средства без комиссии, нужно дать им «отлежаться» какое-то время. Иногда банки устанавливают комиссии на входящие межбанковские переводы.

О валютном контроле и валютном межбанке читайте в статье «Контроль валютных операций. Перевод долларов и евро».

О новой системе переводов по номеру телефона (СБП) читайте здесь: «Система быстрых платежей СБП: бесплатные переводы по номеру телефона».

Надеюсь, моя статья была вам полезна, о всех уточнениях и дополнениях пишите в комментариях.

За обновлениями в этой и других статьях можно следить на Telegram-канале: @hranidengi.

В связи с блокировкой Телеграма создано зеркало канала в ТамТам (мессенджер от Mail.ru Group со сходным функционалом): tt.me/hranidengi.

Подписаться в Телеграм Подписаться в ТамТам

Подписывайтесь, чтобы быть в курсе всех изменений:)

comments powered by HyperComments



Напишите свой комментарий