Обзор

Пакет премиального обслуживания Сбербанк Премьер: основные фишки

Обновлено 07.06.2023.

Многие банки предлагают специальные наборы услуг для состоятельных клиентов, и Сбербанк, конечно же, не исключение. Хотя люди с большим капиталом, наверное, несли бы деньги в Сбер и без каких-то дополнительных плюшек, а просто ввиду минимальных рисков отзыва лицензии у данной кредитной организации.

Тем не менее, в Сбербанке есть вполне достойный пакет для премиального сегмента «Сбербанк Премьер», владельцы которого могут рассчитывать на особые привилегии. Вот как выглядит реклама этого пакета обслуживания на сайте банка:

сбербанк премьер

сбербанк премьер

UPD: 22.08.2024
С 01.09.2024 в пакете «СберПремьер» пропадут бесплатные доступы в бизнес-залы аэропортов (сам пакет архивный, подключить его уже нельзя). Перейти на пакет «Новый СберПремьер» можно в «Сбер Онлайн».

В пакете «Новый СберПремьер» (который сам по себе бесплатен, но дополнительные плюшки появляются только при выполнении критериев) 2 доступа в бизнес-залы по России положены за остатки на счетах от 3 млн руб. (включая активы на брокерском счёте), либо за покупки по картам от 200 000 руб./мес. (такие же минимальные требования для получения бесплатной страховки в путешествиях).

При остатках от 6 млн руб., либо покупках от 350 000 руб./мес. положены 6 бесплатных доступов по всему миру. Доступы предоставляются по программе ONPASS.

За остатки от 2 млн руб., либо покупки от 150 000 руб./мес. в пакете «Новый СберПремьер» положен минимальный набор привилегий:

– Персональный менеджер и приоритетное обслуживание;
– 10% кэшбэка на АЗС и до 5% в других категориях;
– Переводы и платежи клиентам Сбера и организациям на сумму до 1 млн руб. без комиссии;
– Специальные предложения по вкладам и накопительным счетам с начислением процентов на ежедневный остаток;
– Кредит с кэшбэком 1,5% бонусами «Спасибо»;
– Бесплатная подписка «СберПрайм»;
– Специальные курсы валют;
– 1 консультация и 1 обжалование автоштрафа от «СберПрава».

Статья ниже касается старого пакета «Сбер Премьер».

Подпишись на канал @hranidengi в Telegram — только там самая оперативная информация об обновлениях, полезные лайфхаки и другие интересности из мира финансов.
А ещё финансовый форум Храни Деньги! уже работает:)

Храни Деньги! рекомендует:

Сбербанк Премьер. Основные фишки

1 Невысокие требования к бесплатности пакета.

У Сбербанка, пожалуй, одни из самых гуманных требований к бесплатности пакета. Ежемесячная плата не взимается первые два месяца без каких-либо условий. С третьего месяца нужно иметь на всех счетах в Сбере не менее 2,5 млн руб. для Московского филиала и 1,5 млн руб. для всех остальных территориальных отделений Сбербанка (или эквивалента в валюте), в том числе и в Московской области, чтобы пользоваться услугами «Сбербанк Премьер» без комиссии. Если условия не выполнены, то придется раскошелиться на 2500 руб./мес.

сбербанк премьер

сбербанк премьер

Таким образом, если вы находитесь в Москве, то для открытия пакета услуг «Сбербанк Премьер» разумнее съездить в область (в отделение, где есть зона обслуживания «Сбербанк Премьер»), легче будет соблюсти условия бесплатности.

Также стоит отметить, что открыть «Сбербанк Премьер» по тарифам Московской области можно и в Москве, по адресу ул. Большая Андроньевская 8 находится филиал Сбера, относящийся к Среднерусскому территориальному отделению:

сбербанк премьер

сбербанк премьер

Важно, что Сбербанк не требует постоянного нахождения на счете 1,5 млн руб. или 2,5 млн руб., достаточно иметь такие остатки только на конец месяца и условия бесплатности будет выполнены:

сбербанк премьер

В расчёт берется сумма всех остатков в одном территориальном банке на сберегательных счетах, вкладах, картах, обезличенных металлических счетах, учитываются также Сберегательные сертификаты.

сбербанк премьер

Соответственно, некоторые не держат необходимую сумму в Сбере постоянно, а просто обеспечивают остаток к концу месяца, после чего деньги из Сбера выводятся путем стягивания на другие карты или снятия наличных, и так по кругу. Может, это не совсем удобно, но схема вполне рабочая :)

сбербанк премьер

сбербанк премьер

В первые два месяца Сбербанк не взимает плату за пакет «Сбербанк Премьер» без каких-либо условий, однако просто попользоваться в это время всеми плюшками пакета бесплатно и тут же закрыть его не получится. Сбер подстраховался от халявщиков, если закрыть пакет в течение льготного периода, а также в третий месяц, то 2500 руб. всё равно спишутся.

сбербанк премьер

сбербанк премьер

А вот с четвертого месяца можно закрыть «Сбербанк Премьер» без последствий, комиссия за обслуживание за неполный месяц списана не будет:

сбербанк премьер

Таким образом, можно попользоваться услугами «Сбербанк Премьер» в течение первых двух месяцев, не заботясь об остатках, в конце третьего обеспечить 1,5 млн руб. на счетах, в начале четвертого деньги вывести, попользоваться пакетом почти полный четвертый месяц бесплатно и успеть закрыть пакет до его окончания. В итоге плата за неполный четвертый месяц списана не будет, а пакет закроется.

сбербанк премьер

сбербанк премьер

Если обратиться в офис, то расторжение договора произойдёт сразу, если делать это через контактный центр, то процедура может растянуться на 5 рабочих дней:

сбербанк премьер

Иногда Сбербанк звонит своим клиентам и предлагает перейти на обслуживание в «Сбербанк Премьер» абсолютно бесплатно, без каких-либо дополнительных требований. Однако стоит учитывать, что в такой пакет не будет входить ничего, кроме обслуживания в специальной зоне и консультаций персонального менеджера:

сбербанк премьер

Встречаются отзывы, что некоторым клиентам Сбербанк отказывает в подключении премиального пакета, естественно, без объяснения причин:

сбербанк премьер

UPD: 01.02.2019
С недавних пор для выполнения критериев бесплатности пакета «Сбербанк Премьер» учитываются ещё и остатки на брокерском счете, открытом в Сбербанке. Необходимые суммы не поменялись, для Москвы — это минимум 2,5 млн руб. или эквивалент в иностранной валюте на последний день месяца, для регионов — 1,5 млн руб.:



UPD: 22.06.2019
С июня 2019 Сбербанк добавил еще два возможных условия для невзимания платы за пакет услуг «Сбербанк Премьер».

Теперь, помимо остатка на счетах на последний день месяца от 1,5 млн руб. (2,5 млн руб. для Москвы), в качестве критерия также могут учитываться:
– остаток от 500 тыс. с оборотом трат по картам от 80 тыс.руб./мес. (для Москвы остаток от 1,5 млн руб и оборот от 100 тыс.руб./мес.);
– оборот трат по картам от 100 тыс.руб./мес. (для Москвы 150 тыс. руб./мес.).



UPD: 12.08.2022
С 01.07.2022 критерии бесплатности пакета «Сбербанк Премьер» одинаковые по всей стране. И для регионов они стали жестче: раньше одним из критериев было наличие на последний день месяца остатков в «Сбере» (включая брокерские счета и ИИС) от 1,5 млн руб., с 01.07.2022 нужны остатки от 2 млн руб. Плата при невыполнении критериев снизилась с 2500 руб. до 1990 руб.:


2 Бесплатные проходы в бизнес-залы по программе Priority Pass.

Владельцы пакета «Сбербанк Премьер» могут проходить в бизнес-залы аэропортов по программе Priority Pass абсолютно бесплатно, это же касается и их спутников. Ограничений по количеству проходов и гостей со стороны Сбера нет.

сбербанк премьер

сбербанк премьер

сбербанк премьер

Единственное, со стороны аэропорта могут быть ограничения по количеству гостей, проходящих по одной карте, или в зале может не оказаться свободных мест.

сбербанк премьер

Набор бесплатных услуг, предоставляемых различными бизнес-залами, разный. Конкретную информацию по каждому залу можно посмотреть на официальном сайте prioritypass.com. Обычно в этих залах можно рассчитывать на мягкие кресла, Wi-Fi, прохладительные и спиртные напитки, лёгкие закуски, свежие газеты и журналы, а иногда даже на душ и СПА-процедуры:

сбербанк премьер

Некоторые умудряются так хорошо погулять в этих бизнес-залах, что окупают стоимость перелета :)

сбербанк премьер

При частых перелетах, особенно с пересадками, неограниченный Priority Pass будет очень кстати. Итоговая экономия при наличии пакета «Сбербанк Премьер» весьма существенна, ведь обычная стоимость членства в клубе Priority Pass стоит 99 евро, а один проход обойдётся в 24 евро:

сбербанк премьер

На сайте Сбера есть калькулятор, где можно посчитать свою выгоду от бесплатных проходов, например при 10 перелетах всех семьей (5 человек) экономия составит 106191 руб.:

сбербанк премьер

UPD: 29.03.2019
С 01.04.2019г. меняются условия доступа в бизнес-залы аэропортов по картам Priority Pass для владельцев пакета услуг «Сбербанк Премьер». Теперь для всех владельцев пакета услуг доступно только 8 бесплатных посещений в календарный квартал, включая проходы владельца пакета услуг и каждого гостя. За каждый последующий проход по итогам календарного квартала будет списана плата в размере 27 долларов США.

Возможность получения безлимитных и бесплатных проходов тоже есть, но условия просто драконовские. Для этого нужно одновременно поддерживать среднемесячные остатки от 2 млн руб, тратить по картам Сбера от 200 тыс. руб./мес. и иметь подключенный пакет «Сбербанк Премьер» в течение всего квартала.


UPD: 11.10.20
С 01.10.2020 владельцам пакета «Сбербанк Премьер» положено только 6 бесплатных проходов в квартал в бизнес-залы аэропортов по программе Priority Pass (вместо 8):


UPD: 12.08.2022
Программы Priority Pass и LoungeKey по картам российских банков не работают с марта 2022.

UPD: 07.06.2023
Владельцам пакета «СберПремьер» снова доступны бесплатные доступы в бизнес-залы аэропортов и ж/д вокзалов.

Так с 01.06.2023 ежемесячно бесплатны по 2 прохода по программе ONPASS. На входе в бизнес-зал нужно показать посадочный талон и QR-код, который можно найти в мобильном приложении «СберОнлайн».


3 Бесплатная страховка в путешествиях.

Владельцу пакета «Сбербанк Премьер» положена бесплатная страховка от «Сбербанк Страхования», страховое покрытие до 100 000 долларов при заграничных поездках и 30 000 долларов при поездках по России (страховка действует на расстоянии от 100 км от ПМЖ):

сбербанк премьер

Ассистанс предоставляет компания Mondial:

сбербанк премьер

Обычная цена такого полиса составляет 3700 руб./год:

сбербанк премьер

В страховку входит возмещение медицинских расходов, в том числе вызванных занятием активными видами спорта, стоимости потерянного багажа, расходов, связанных с задержкой или отменой рейса. В каждой поездке страхование действует первые 90 дней, количество поездок за год не ограничено:

сбербанк премьер

сбербанк премьер

При совместной поездке, помимо владельца пакета, застрахована ещё его семья, также в страховку можно вписать владельца дополнительной карты:

сбербанк премьер

Страховка, входящая в пакет «Сбербанк Премьер», как и любая другая, имеет ряд ограничений по суммам страхового возмещения по отдельным событиям, а также исключения, на которые страховые выплаты не распространяются вовсе. Так что лучше заранее ознакомиться с полными условиями страхования:

сбербанк премьер

сбербанк премьер

4 Бесплатные премиальные карты.

В состав пакета входит обслуживание 5 премиальных карт (включая дополнительные) Visa Platinum и MasterCard Black Edition в различных валютах. СМС-информирование по картам в пакете бесплатное:

сбербанк премьер

сбербанк премьер

Допку, кстати, можно сделать даже своему семилетнему ребенку:

сбербанк премьер

Удобно, что Сбербанк поддерживает современные технологии оплаты смартфоном, и Apple Pay, и Samsung Pay, и Android Pay:

сбербанк премьер

UPD: 12.08.2022
Из технологий оплаты смартфоном остались Samsung Pay и Mir Pay.

К каждой основной премиальной карте Сбер выпустит отдельную карточку Priority Pass. Они могут пригодиться, если с вами путешествует много гостей или требуется продлить нахождение в бизнес-зале на дополнительное время.

сбербанк премьер

сбербанк премьер

UPD: 12.08.2022
Раньше по премиальным картам «Сбера» начислялись обычные 0,5% кэшбэка баллами «Спасибо», как и на других карточках. Сейчас есть повышенные бонусы 5% в кафе и ресторанах, 6% на АЗС, 10% на транспорте, 5% в такси, 1% в супермаркетах:

Бонусы «Спасибо» можно обменять на скидку в магазинах-партнерах, а также использовать при покупке авиа и ж/д билетов, бронировании отелей на сайте spasibosberbank.travel («спасибами» там можно компенсировать до 99% стоимости билета или бронирования отеля).

Цены на билеты на сайте немного выше среднерыночных, но сервис вполне сгодится для пристраивания своих бонусов. Так билет Москва-Красноярск на 28 марта при поиске на сайте Сбера обошелся бы в 3749 руб.:

сбербанк премьер

На сайте «Победы» на ту же дату стоимость составила 3499 руб.:

сбербанк премьер

Также бонусы «Спасибо» можно обменять на сертификаты такси:

сбербанк премьер

В принципе, бонусная программа по премиальным картам Сбера была бы вполне сносной, если бы не ограничения в максимальном начислении баллов за месяц. Так за такси и АЗС положено не больше 1000 бонусов в месяц, за кафе и рестораны не больше 2000. Общий месячный лимит бонусов – 5000:

сбербанк премьер

Честно говоря, довольно смешно читать хвалебные отзывы про выгодность бонусной программы премиальных карт Сбера, размещенные на сайте кредитной организации.

сбербанк премьер

сбербанк премьер

сбербанк премьер

UPD: 30.06.2018
C 01.07.2018 Сбербанк меняет свою бонусную программу «Спасибо». Подробный обзор обновленной программы читайте в статье «Спасибо от Сбербанка: можно ли подоить слона».

Также стоит отметить, что у Сбербанка просто ужасный курс конвертации при покупках за границей, к тому же у карт платежной системы Visa присутствует ещё и дополнительная комиссия за конвертацию из «тугрика» в доллар.

Плюсом премиальных карт Сбера являются неплохие лимиты на обналичку, в кассах банка без комиссии можно снять 500 000 руб./день, в банкомате ещё столько же. Месячный лимит 5 000 000 руб.:

сбербанк премьер

сбербанк премьер

Данные лимиты легко расширить с помощью Сберегательного счета, у которого вообще нет ограничений по суммам, также нет требований к отлежке. Правда, нужно всё-таки помнить о 115-ФЗ.

Работать с валютой в Сбере совсем неудобно, валютных банкоматов, работающих как на выдачу, так и на приём просто нет. Все операции можно сделать только через кассу.

Карты Visa Platinum Премьер, а также MasterCard Black Edition действительно являются премиальными, а не просто так называются (как, например, Tinkoff Platinum) и имеют соответствующие скидки и привилегии от платежных систем. С актуальными предложениями можно ознакомиться на сайтах MasterCard и Visa. По карте Visa Platinum предусмотрена ещё программа «Защита покупок» и «Расширенная гарантия»:

сбербанк премьер

сбербанк премьер

сбербанк премьер

UPD: 12.08.2022
С 01.08.2022 у всех карт «Сбера», в том числе и у премиальных, появилась комиссия за донорство, т.е. с них теперь нельзя бесплатно стягивать деньги через сервисы других банков.

5000 руб. за бесплатный брокерский счёт в «Альфа-Банке», 2000 руб. за вечно бесплатную Tinkoff Platinum, бесплатная «Карта возможностей» от «ВТБ» с кэшбэком рублями до 25%, 500 руб. за бесплатную «ОТП Карту» с кэшбэком 5% на ЖКХ, 2000 баллов за «120 дней на максимум» от «Уралсиба», 2000 руб. в OZON за бесплатную дебетовую карту «ВТБ», 2000 руб. в OZON за бесплатную Card Credit Plus от «КЕБа», 1000 руб. за бесплатную «Альфа-Карту», сертификат на 1000 руб. за карту «Газпромбанка» с кэшбэком 35%, 500 руб. за бесплатную My Life от «УБРиР» с кэшбэком 5% на ЖКХ, 1000 руб. и 2 месяца подписки Pro за Tinkoff Black

Храни Деньги! рекомендует:


5 Повышенные ставки по вкладам.

Тут не стоит ожидать чудес, ставки Сбера по накопительным счетам и вкладам никак нельзя назвать высокими, хотя он и обещает повышенные проценты для владельцев пакета «Сбербанк Премьер».

сбербанк премьер

По состоянию на 24.03.18 максимальная ставка по непополняемому вкладу «Особый Сохраняй» составляет 5,91%, по пополняемому вкладу «Особый Пополняй» – 5,26%, по расходно-пополняемому вкладу «Особый Управляй» – 4,95%. Максимальная ставка для валюты 2,06% (это для валютного вклада «Особый Сохраняй» с учётом капитализации и при открытии вклада на три года):

сбербанк премьер

Стоит отметить, что с уменьшением ключевой ставки разница между процентными ставками по вкладам у разных банков постепенно сглаживается. Если проценты по вкладам ещё больше снизить, то высока вероятность, что люди просто перестанут нести туда деньги, а предпочтут наличную валюту в ячейке.

Так, например, сберегательный вклад «Особый Сохраняй» в Сбере сейчас можно открыть на год под 5,8%:

сбербанк премьер

Аналогичный вклад «Выгодный Привилегия» в «ВТБ» имеет доходность 6,15%:

сбербанк премьер

«Доходный» в «Россельхозбанке» на год – 6,2%:

сбербанк премьер

А вот если у вас подключен более высокий пакет услуг в Сбербанке – «Сбербанк Первый» (для Москвы минимальная сумма остатков должна быть от 15 млн руб., для всех остальных отделений – 5-10 млн руб., иначе плата 10 000 руб./мес.), то можно даже обогнать по доходности обычные вклады в «Россельхозбанке» :) Вклад «Лидер» от 50 до 100 млн руб. на год можно разместить уже под 6,3%, а от 500 млн руб. – под 6,45%:

сбербанк премьер

Вкладов в евро у Сбербанка нет, так что эту валюту тут можно пристроить только на картах или Сберегательных счетах без процентов (точнее, под 0,01%).


6 Выгодный курс обмена валют в Сбербанк-Онлайн.

Сбербанк обещает выгодный курс обмена валют для держателей «Сбербанк Премьер». Правда, максимум, что может предложить Сбер – это спред в 80 копеек с 10.30 до 17.30 по рабочим дням. «Открытие», «Тинькофф», «БКС» могут похвастаться более хорошим курсом без всяких премиальных пакетов:

сбербанк премьер

Стоит отметить, что на обмен валюты напрямую между картами в разной валюте льготный курс не распространяется, нужно конвертировать через вклады или Сберегательные счета.

сбербанк премьер

сбербанк премьер

7 Скидка на сейф.

Для владельцев пакета «Сбербанк Премьер» предусмотрена скидка в 20% на аренду сейфа:

сбербанк премьер

сбербанк премьер

8 Второе экспертное медицинское мнение.

Суть данной услуги заключается в том, что 2 раза в год можно обратиться в компанию «Сбербанк Страхование» с предоставлением диагноза и результатов анализов по своим заболеваниям, а компания обратится к другим врачам, которые на основании полученных документов вынесут альтернативное медицинское заключение.

сбербанк премьер

сбербанк премьер

сбербанк премьер

Отзывы реальных клиентов, которые воспользовались данной услугой, мне пока не попадались, так что о её качестве ничего сказать не могу.


9 Помощь в возврате налогов.

Самостоятельно заполнить заявление на получение налоговых вычетов от государства не очень сложно, но для экономии времени можно обратиться к посредникам, тем более данный сервис входит в пакет «Сбербанк Премьер» (обычная цена 1499 руб.):

сбербанк премьер

сбербанк премьер

Услуги по содействию в возврате налогов оказывает партнёр Сбербанка компания ООО «НДФЛКА.РУ»

сбербанк премьер

10 Персональный менеджер.

Пакет услуг «Сбербанк Премьер» предполагает премиальное обслуживание в специальных зонах с участием персонального менеджера:

сбербанк премьер

сбербанк премьер

Однако не стоит питать иллюзий, что персональный менеджер – это какой-то супер-премиум сотрудник, это такая же Маринка, как и в обычном зале:

сбербанк премьер

сбербанк премьер

сбербанк премьер

11 Расширенные лимиты на бесплатные переводы клиентам «Сбера».

Без премиального пакета клиенту «Сбера» можно перевести без комиссии не более 50 000 руб./мес., на пакете «Сбербанк Премьер» бескомиссионный лимит на подобные переводы увеличен до 300 000 руб./мес.:


12 Бесплатная подписка «СберПрайм».

Владельцам пакета «Сбербанк Премьер» стала доступна подписка «СберПрайм» без комиссии (обычная цена 199 руб./мес.):

В «СберПрайм» входят следующие сервисы (подробную статью можно почитать тут):

Вывод

На данный момент пакет премиального обслуживания «Сбербанк Премьер» выглядит вполне конкурентоспособно по сравнению с предложениями других банков.

Требования к бесплатности пакета точно нельзя назвать строгими, особенно принимая во внимание факт, что активы на брокерских счетах и ИИС тоже учитываются для невзимания платы за обслуживание.

Есть неплохая страховка в путешествиях, довольно выгодные премиальные карты, ну и подписка «СберПрайм» тоже лишней не будет.

Надеюсь, моя статья была вам полезна, о всех уточнениях и дополнениях пишите в комментариях.

За обновлениями в этой и других статьях можно следить на Telegram-канале: @hranidengi.


Подписывайтесь, чтобы быть в курсе всех изменений:)

Реклама. Информация о рекламодателе по ссылкам в статье.

Оцените статью:
( Пока оценок нет )
Поделиться с друзьями
Храни деньги! Блог практичного инвестора