Экономь

Как оплатить налоги, штраф, госпошлину без комиссии и с кэшбэком

Обновлено 10.11.2022.

Есть много различных способов оплаты налогов и штрафов, однако нас, конечно же, больше всего интересует, как это сделать с максимальной выгодой для себя.

Для этого необходимо найти сервис, позволяющий совершить платеж с помощью банковской карты без комиссии с нормальным MCC-кодом, за который предусмотрен кэшбэк. А дальше нужно только подобрать подходящую карточку и оплатить налоги, штраф, госпошлину как обычную покупку в интернет-магазине.

Прежде чем говорить о том, как оплатить штрафы ГИБДД и налоги, стоит упомянуть, когда это лучше всего сделать.

Подпишись на канал @hranidengi в Telegram — только там самая оперативная информация об обновлениях, полезные лайфхаки и другие интересности из мира финансов :)

Храни Деньги! рекомендует:

Когда нужно оплатить налоги и штрафы ГИБДД

Имущественный, транспортный, земельный налог нужно оплатить не позднее 1 декабря года, следующего за налоговым периодом (согласно ст. 409, ст. 363, ст. 397 НК РФ соответственно). Т.е. заплатить налоги за 2021 год нужно не позднее 1 декабря 2022 включительно.

Если вовремя не оплатить налоги, то придётся раскошелиться ещё и на уплату пени (1/300 от ключевой ставки ЦБ РФ за каждый день просрочки). Об этом нам говорит статья 75 НК РФ.

оплатить налоги

К тому же налоговая может дополнительно назначить штраф в размере 20-40% от суммы задолженности (ст. 122 НК РФ).

оплатить налоги

Обязанность по уплате налога считается исполненной в день оплаты на основании статьи 45 Налогового кодекса РФ (не важно, как долго деньги фактически будут идти до счета налоговой). Поэтому имеет смысл заплатить имущественный, транспортный и земельный налог максимально близко к крайней дате 1 декабря):

оплатить налоги

Налог на доходы физических лиц нужно уплатить не позднее 15 июля года, следующего за истекшим налоговым периодом (ст. 228 НК РФ).

Штраф ГИБДД желательно оплатить в течение 20 дней с момента нарушения. Если уложиться в этот период, то положена скидка в размере 50% от суммы штрафа по закону № 437-ФЗ от 22.12.2014, который вступил в силу 1 января 2016.

оплатить налоги

Скидка в 50% на штрафы ГИБДД, правда, не распространяется на некоторые серьезные нарушения (управление автомобилем в состоянии алкогольного опьянения, нарушение правил, повлекшее вред здоровью, повторный проезд на красный свет и т.д.). Если штраф не оплатить в течение 60 дней с момента нарушения, то он увеличится вдвое:

оплатить налоги

Госпошлину нужно оплачивать сразу. Пока не заплатите, услугу (выдача паспорта, смена прав, регистрация брака и т.д.) вам не окажут.


Как оплатить налоги через Госуслуги без комиссии и с кэшбэком

Оплачивать налоги с помощью портала Госуслуги и личного кабинета налогоплательщика на сайте nalog.ru очень просто и удобно. Я настоятельно рекомендую каждому получить доступ к этим сервисам.

оплатить налоги

На портале Госуслуги есть несколько уровней учетных записей: упрощенная, стандартная и подтвержденная. Для полноценного использования всех сервисов портала потребуется завести подтвержденную учетную запись. Для этого нужно обратиться в ближайший центр обслуживания (отделения ФГУП «Почта России», МФЦ, ПФР и др.). Я подтверждал свой аккаунт на Госуслугах в Пенсионном фонде, процедура заняла 5 минут.

UPD: 21.10.2021
Подтвердить учётную запись на Госуслугах теперь можно и онлайн через банк:


3000 руб. за вечно бесплатную Tinkoff Platinum, 3000 руб. за «Разумную карту» с бесплатной обналичкой, 2000 руб. за бесплатную «180 дней без %» от «Газпромбанка», 1000 руб. за бесплатную My Life от «УБРиР» с кэшбэком 5% на ЖКХ, 3500 руб. за «120наВСЁ Плюс» от «Росбанка», 3000 руб. за Tinkoff Drive, бесплатная «Забота» от «Ак Барса» с 10% кэшбэка на всё, 1500 руб. за бесплатную «120 дней без %» от «ОТП Банка», 3000 миль за Tinkoff All Airlines с бесплатным годом, 3000 баллов за Opencard, 500 баллов за «Москарту» от «МКБ», 1500 руб. за Tinkoff Black

Храни Деньги! рекомендует:


Войти в личный кабинет налогоплательщика можно с помощью учетной записи на портале Госуслуги (понадобится учетная запись, подтвержденная при личном обращении в центр обслуживания Единой системы идентификации и аутентификации (ЕСИА)). Также логин и пароль можно получить в любой налоговой.

оплатить налоги

В личном кабинете налогоплательщика отображается актуальная информация о всех налогах (данные подгружаются в течение 2-3 дней после первого входа), там можно проверить корректность начисления, уточнить данные об объектах налогообложения, оформить заявление на предоставление льготы, заполнить декларацию 3-НДФЛ (декларацию по налогу на доходы физических лиц):

оплатить налоги

Теперь можно не переживать, что «письма счастья» не дойдут вовремя по вине Почты России, все необходимые сведения доступны онлайн.

Итак, заходим в личный кабинет налогоплательщика на сайте nalog.ru и щелкаем на вкладке «Начислено»:

оплатить налоги

Открывается вкладка, где показаны суммы налогов, которые нужно заплатить:

оплатить налоги

Далее нажимаем на кнопку «Оплатить начисления» и выбираем «Онлайн-оплату», предварительно отметив галочкой тот налог, который мы собираемся оплатить (в данном примере — налог на имущество 660 руб.):

оплатить налоги

Затем сервис предлагает выбрать способ оплаты нашего налога. Для того, чтобы можно было оплатить налог картой любого банка, нужно выбрать «Госуслуги»:

оплатить налоги

После этого мы попадаем на портал Госуслуги и нажимаем «Детали счета и оплата»:

оплатить налоги

Выбираем оплату банковской картой (можно ещё оплатить без комиссии с помощью системы WebMoney):

оплатить налоги

Указываем реквизиты карточки, с которой мы хотим произвести оплату, и нажимаем на кнопку «Далее»:

оплатить налоги

Система сообщает нам, что платеж будет осуществлен без комиссии с помощью «Газпромбанка». Нажимаем «Оплатить»:

оплатить налоги

Флагомер определяет MCC-код данной операции как 9311 — «Налоговые платежи»:

оплатить налоги

После оплаты Госуслуги сообщают нам, что платеж принят, здесь же можно распечатать платежку. Вот, собственно, и всё, налог оплачен:

оплатить налоги

UPD: 10.11.2022
Относительно недавно появилась возможность оплаты налогов непосредственно из личного кабинета налогоплательщика, без необходимости переходить на Госуслуги или какой-то другой сервис, MCC-код также выдается 9311:

В личном кабинете налогоплательщика можно поменять сумму налога (например, чтобы совершить оплату по нескольким картам):

Перед оплатой налогов данным способом остается только подобрать карточку, где за MCC 9311 положены какие-нибудь плюшки. К вылету из грейс-периода данный MCC-код не приведет (если оплачивать кредиткой).

Кэшбэк за 9311 сейчас дают:

● Дебетовая карта «ВСЁ СРАЗУ» от «Райфа» — 1-2,5% (в зависимости от того, на какой сертификат вы копите баллы), новым клиентам больше не выдается.

● Дебетовая Card Plus, оформленная с 08.10.21 — 1,5%.

Карты «МКБ» – 1%.


● Можно использовать кредитки без кэшбэка за налоги, но с длинным грейс-периодом. На время льготного периода собственные средства можно положить на какой-нибудь накопительный счёт под 8-11% годовых. За это время доходность может оказаться весьма существенной.

К тому же за оформление этих кредиток сейчас положены довольно существенные бонусы, а их обслуживание бесплатно.

«Разумная» от «Ренессанс Кредит» с грейсом до 145 дней — бесплатна без условий.

Если заказать бесплатную «Разумную карту» МИР по этой ссылке до 31.12.2022 (включительно) и успеть потратить от 3000 руб. за счёт кредитного лимита, то банк подарит 3000 руб. Акция актуальна для тех, у кого на данный момент нет этой кредитки и кто раньше не получал бонус за ее оформление.

Кроме того, в первые 30 дней снятие наличных в банкоматах и переводы (кроме толкания) будут без комиссии и с сохранением льготного периода.


«Удобная» от «Газпромбанка» — бесплатна по акции.
Если заказать кредитную карту «180 дней без %» от «Газпромбанка» (бывш. «Удобную») по этой ссылке и в первые 30 дней потратить от 5000 руб., то банк подарит 2000 руб., при этом обслуживание карты будет бесплатным без дополнительных условий на весь срок действия договора, а продолжительность льготного периода будет 180 дней (6 расчётных периодов) независимо от оборота трат.


«Карта возможностей» от «ВТБ» с грейсом до 110 дней — бесплатна без условий.

Если заказать «Карту возможностей» от «ВТБ» по этой ссылке, то первый льготный период будет длиться не 110, а 200 дней. Акция для клиентов, у которых нет действующей кредитной карты банка.


• Карта «120 дней без %» от «Открытия».

Если заказать карту «120 дней без %» по специальной ссылке, то её обслуживание будет вечно бесплатным без каких-либо условий, плюс появится возможность снимать с неё до 50 000 руб. за расчётный период в любых банкоматах без комиссии и с сохранением льготного периода. Акция актуальна в том числе и для действующих клиентов банка.


● Также можно использовать в качестве посредников карты, баланс которых равен балансу мобильного телефона — «Мегафон», «Тинькофф Мобайл», «МТС Cashback Мobile». Их можно сперва пополнить с кэшбэком в 1% с помощью карты «Связной» (бывш. «Кукуруза») на сайтах мобильных операторов (С МСС 4814). А потом уже с этих карт оплатить налоги.

● При оплате налогов с помощью кредитной карты All Airlines от «Тинькофф Банка» в собственном личном кабинете или мобильном приложении будет положен кэшбэк в 1% милями.

Для оплаты налогов с кэшбэком через «Тинькофф Банк» в личном кабинете налогоплательщика нужно выбрать «Через сайт кредитной организации», далее «Тинькофф Банк», авторизироваться и в качестве источника оплаты назначить Tinkoff All Airlines.

Если заказать Tinkoff All Airlines по этой ссылке, то после первой покупки банк подарит 3000 миль (эквивалентны 3000 руб.), а первый год обслуживания будет бесплатным (вместо 1890 руб./год).


Как оплатить налоги с другим МСС через сайт kvartplata.ru и мобильное приложение «Квартплата+»

Некоторые сервисы позволяют оплатить разные услуги одним платежом («паровозиком»), МСС-код при этом может удивить. Так, если на сайте https://www.kvartplata.ru или в мобильном приложении «Квартплата+» оплатить налоги и коммуналку одновременно (нужно последовательно добавлять услуги к оплате), то МСС операции будет 4900 («Коммунальные услуги»).

По бесплатной карте «Забота» от «Ак Барса» новичкам до конца года можно рассчитывать на кэшбэк в 10% (максимум 2000 руб./мес.) на все покупки, включая оплату с МСС 4900.


Также за МСС 4900 можно получить 5% кэшбэка по бесплатной карте My Life от «УБРиР».

При заказе My Life платёжной системы МИР по этой ссылке по ней будет положен дополнительный кэшбэк в 10% (помимо базовых 0,5%) в супермаркетах (МСС 5411) до конца декабря (максимум 500 руб./мес., т.е. можно получить по 500 руб. за ноябрь и декабрь). Нужно только не забыть установить мобильное приложение.

А если у вас не было дебетовых карт банка минимум в течение года, то можно рассчитывать ещё и на бонус в 1000 руб. после трат от 1000 руб. Условия акции тут.


По единой карте петербуржца есть 4% кэшбэк за ЖКХ до конца 2022 года (максимум 300 руб./мес.):

Если в корзину для оплаты добавить услуги образования и налоги (не добавляя услуги ЖКХ), и при этом сумма за образование будет больше, то у общего платежа будет МСС «Образование» — 8211 или 8351.

На картах Сбербанка категория «Образование» доступна для выбора с кэшбэком в 10%. Также за этот код можно получить кэшбэк по многим универсальным картам, которые начисляют вознаграждение за все покупки.

Как оплатить налоги через сайт oplatagosuslug.ru с дополнительным кэшбэком

До конца года при оплате через сайт oplatagosuslug.ru с помощью сервиса ЯPAY (нужно предварительно привязать карту в личном кабинете Яндекса) можно рассчитывать на дополнительный кэшбэк в 1% баллами Яндекс Плюс, МСС при этом 9311.

Пристроить баллы можно в сервисах Яндекса (Яндекс.Еда, Яндекс.Маркет, Яндекс.Такси и др.) при активной подписке Яндекс Плюс.

Т.е. получается кэшбэк от банка за МСС 9311 и кэшбэк 1% баллами Плюса за оплату через Yandex Pay.

Заходим в кабинет налогоплательщика, нажимаем «Оплатить сейчас», далее — «Через сайт кредитной организации»:



В списке предлагаемых способов ищем «Оплата Госуслуг.РФ»


Далее сразу попадаем на форму оплаты, где при использовании ЯPAY будет положен дополнительный кэшбэк (сейчас это 1%, в прошлом году было 3-10%). Ещё нужно не забыть указать адрес электронной почти для отправки квитанции (это бесплатно):


Все расчеты на сайте oplatagosuslug.ru осуществляет НКО «Моби Деньги».

Как оплатить налоги с помощью приложения Халва с кэшбэком

За платежи из раздела «Оплата услуг» (за налоги в том числе) в приложении «Халва-Совкомбанк» тоже положен кэшбэк в 1% (при использовании как собственных, так и заемных средств). Условием начисления вознаграждения являются обычные требования: минимум 5 покупок на общую сумму от 10 000 руб. за расчетный период:




UPD: 13.11.2020

Как оплатить налоги через МТС Деньги с дополнительным кэшбэком

Оплатить налоги без комиссии и с дополнительным кэшбэком можно и через сервис «МТС Деньги».

Это делается из раздела «Оплата по уникальному идентификатору начисления (УИН)», МСС операции 9311.


В итоге при использовании для оплаты карты, которая дает вознаграждение за МСС 9311, будет кэшбэк от банка-эмитента карты + дополнительный 1% кэшбэка баллами по программе «МТС Сashback».

При оплате налогов через меню «Федеральная налоговая служба» предусмотрена комиссия 15 руб. плюс 0,7% от суммы платежа, так что туда заходить не надо.

Как оплатить госпошлину со скидкой и кэшбэком

Оплатить госпошлину за оформление паспорта гражданина РФ, выдачу или замену водительского удостоверения, регистрацию транспортного средства, брака (развода), получение загранпаспорта, регистрацию ИП выгоднее всего через Госуслуги. При оплате данных госпошлин картой на этом портале положена скидка в 30%:

оплатить налоги

Для получения скидки нужно подать заявление через Госуслуги, подождать, пока ведомство выставит счет, и выбрать безналичный способ оплаты:

оплатить налоги

MCC этой операции 9311, так что за оплату подходящей банковской картой будет ещё и кэшбэк. Оплачивать госпошлины со скидкой в 30% на портале Госуслуги можно до 1 января 2023 года. Потом, говорят, продлять эту опцию не будут.

Как оплатить штраф ГИБДД со скидкой и кэшбэком

Оплатить штрафы без комиссии можно на сайте oplatagosuslug.ru и в мобильном приложении. МСС данной операции 9311.

Кроме того, тут также есть дополнительный кэшбэк 1% при использовании сервиса Yandex Pay.

Как уже упоминалось выше, при оплате штрафов в течение первых 20 ней положена скидка в 50%.

Вывод

Как видите, оплатить налоги, штрафы, госпошлины картой без комиссии и с кэшбэком довольно просто. Иногда сумма налога оказывается вполне приличной и любая возможность получить небольшую компенсацию будет совсем не лишней:

оплатить налоги

К тому же, оплачивая эти услуги онлайн вы сэкономите время.

Надеюсь, моя статья была вам полезна, о всех уточнениях и дополнениях пишите в комментариях.

За обновлениями в этой и других статьях можно следить на Telegram-канале: @hranidengi Зеркало канала в ТамТам: tt.me/hranidengi.

Подписывайтесь, чтобы быть в курсе всех изменений:)

Оцените статью:
( 1 оценка, среднее 5 из 5 )
Поделиться с друзьями
Храни деньги! Блог практичного инвестора