Как оплатить налоги, штраф, госпошлину без комиссии и с кэшбэком

Обновлено 20.03.2025.

Есть много различных способов оплаты налогов и штрафов, однако нас, конечно же, больше всего интересует, как это сделать с максимальной выгодой для себя.

Для этого необходимо найти сервис, позволяющий совершить платеж с помощью банковской карты без комиссии с нормальным MCC-кодом, за который предусмотрен кэшбэк. А дальше нужно только подобрать подходящую карточку и оплатить налоги, штраф, госпошлину как обычную покупку в интернет-магазине.

Прежде чем говорить о том, как оплатить штрафы ГИБДД и налоги, стоит упомянуть, когда это лучше всего сделать.

Когда нужно оплатить налоги и штрафы ГИБДД

Имущественный, транспортный, земельный налог нужно оплатить не позднее 1 декабря года, следующего за налоговым периодом (согласно ст. 409, ст. 363, ст. 397 НК РФ соответственно). Т.е. заплатить налоги за 2021 год нужно не позднее 1 декабря 2022 включительно.

Если вовремя не оплатить налоги, то придётся раскошелиться ещё и на уплату пени (1/300 от ключевой ставки ЦБ РФ за каждый день просрочки). Об этом нам говорит статья 75 НК РФ.

---

К тому же налоговая может дополнительно назначить штраф в размере 20-40% от суммы задолженности (ст. 122 НК РФ).

---

Обязанность по уплате налога считается исполненной в день оплаты на основании статьи 45 Налогового кодекса РФ (не важно, как долго деньги фактически будут идти до счета налоговой). Поэтому имеет смысл заплатить имущественный, транспортный и земельный налог максимально близко к крайней дате 1 декабря):

---

Налог на доходы физических лиц нужно уплатить не позднее 15 июля года, следующего за истекшим налоговым периодом (ст. 228 НК РФ).

Штраф ГИБДД желательно оплатить в течение 20 дней с момента нарушения. Если уложиться в этот период, то положена скидка в размере 50% от суммы штрафа по закону № 437-ФЗ от 22.12.2014, который вступил в силу 1 января 2016.

---

Скидка в 50% на штрафы ГИБДД, правда, не распространяется на некоторые серьезные нарушения (управление автомобилем в состоянии алкогольного опьянения, нарушение правил, повлекшее вред здоровью, повторный проезд на красный свет и т.д.). Если штраф не оплатить в течение 60 дней с момента нарушения, то он увеличится вдвое:

---

Госпошлину нужно оплачивать сразу. Пока не заплатите, услугу (выдача паспорта, смена прав, регистрация брака и т.д.) вам не окажут.

---

Как оплатить налоги через Госуслуги без комиссии и с кэшбэком

Оплачивать налоги с помощью портала Госуслуги и личного кабинета налогоплательщика на сайте nalog.ru очень просто и удобно. Я настоятельно рекомендую каждому получить доступ к этим сервисам.

---

На портале Госуслуги есть несколько уровней учетных записей: упрощенная, стандартная и подтвержденная. Для полноценного использования всех сервисов портала потребуется завести подтвержденную учетную запись. Для этого нужно обратиться в ближайший центр обслуживания (отделения ФГУП «Почта России», МФЦ, ПФР и др.). Я подтверждал свой аккаунт на Госуслугах в Пенсионном фонде, процедура заняла 5 минут.

UPD: 21.10.2021
Подтвердить учётную запись на Госуслугах теперь можно и онлайн через банк:

---

---

Войти в личный кабинет налогоплательщика можно с помощью учетной записи на портале Госуслуги (понадобится учетная запись, подтвержденная при личном обращении в центр обслуживания Единой системы идентификации и аутентификации (ЕСИА)). Также логин и пароль можно получить в любой налоговой.

---

В личном кабинете налогоплательщика отображается актуальная информация о всех налогах (данные подгружаются в течение 2-3 дней после первого входа), там можно проверить корректность начисления, уточнить данные об объектах налогообложения, оформить заявление на предоставление льготы, заполнить декларацию 3-НДФЛ (декларацию по налогу на доходы физических лиц):

---

Теперь можно не переживать, что «письма счастья» не дойдут вовремя по вине Почты России, все необходимые сведения доступны онлайн.

Итак, заходим в личный кабинет налогоплательщика на сайте nalog.ru и щелкаем на вкладке «Начислено»:

---

Открывается вкладка, где показаны суммы налогов, которые нужно заплатить:

---

Далее нажимаем на кнопку «Оплатить начисления» и выбираем «Онлайн-оплату», предварительно отметив галочкой тот налог, который мы собираемся оплатить (в данном примере – налог на имущество 660 руб.):

---

Затем сервис предлагает выбрать способ оплаты нашего налога. Для того, чтобы можно было оплатить налог картой любого банка, нужно выбрать «Госуслуги»:

---

После этого мы попадаем на портал Госуслуги и нажимаем «Детали счета и оплата»:

---

Выбираем оплату банковской картой (можно ещё оплатить без комиссии с помощью системы WebMoney):

---

Указываем реквизиты карточки, с которой мы хотим произвести оплату, и нажимаем на кнопку «Далее»:

---

Система сообщает нам, что платеж будет осуществлен без комиссии с помощью «Газпромбанка». Нажимаем «Оплатить»:

---

Флагомер определяет MCC-код данной операции как 9311 – «Налоговые платежи»:

---

После оплаты Госуслуги сообщают нам, что платеж принят, здесь же можно распечатать платежку. Вот, собственно, и всё, налог оплачен:

---

UPD: 10.11.2022
Относительно недавно появилась возможность оплаты налогов непосредственно из личного кабинета налогоплательщика, без необходимости переходить на Госуслуги или какой-то другой сервис, MCC-код также выдается 9311:

В личном кабинете налогоплательщика можно поменять сумму налога (например, чтобы совершить оплату по нескольким картам):

Перед оплатой налогов данным способом остается только подобрать карточку, где за MCC 9311 положены какие-нибудь плюшки. К вылету из грейс-периода данный MCC-код не приведет (если оплачивать кредиткой).

Кэшбэк за 9311 сейчас дают:

● Дебетовые карты «Газпромбанка» по акции — 35%.
По акции «Кэшбэк на всё самое важное» по картам «Газпромбанка» есть кэшбэк 35% в том числе и за оплату налогов (МСС 9390, 9399, 9311). Лимит кэшбэка для тех, у кого была дебетовая карта на 01.02.25 — 1000 баллов/мес., для тех, у кого не было — 2000/5000 баллов/мес.

Если заказать бесплатную дебетовую карту «Газпромбанка» платёжной системы МИР с опцией «Понятный» или «Умный кэшбэк» по этой ссылке, то можно рассчитывать на подарочный сертификат на 1000 руб. на выбор в OZON/Wildberries/Золотое Яблоко/Детский Мир после трат от 1000 руб. (подробные условия тут), на 1000 баллов за траты от 1000 руб. в первые 30 дней (подробные условия тут) а также на дополнительный кэшбэк 35% за покупки в топовых категориях до 31.07.25 (подробные условия тут):

– Супермаркеты: МСС 5411, 5422, 5441, 5451, 5499;
– Маркетплейсы: «Яндекс Маркет», Ozon, Wildberries;
– АЗС: МСС 5541, 5542, 5983;
– Такси и общественный транспорт: МСС 4111, 4112, 4121, 4131, 4789;
– ЖКХ, налоги и Госуслуги: МСС 4900, 9222, 9390, 9399, 9311 (учитываются оплаты, совершённые только в МП и ИБ «Газпромбанка» или с помощью сервиса Gazprom Pay);
– Рестораны и кафе: МСС 5812, 5813;
– Аптеки: МСС 5912, 5122, 5976, 8043;
+1 дополнительная категория каждый месяц, в марте это «Красота» (МСС 7298, 7230, 8050, 5977, 7297, 5992). Потом будут «Авиабилеты», «Зоотовары», «Одежда и обувь», «Фастфуд».

Для подтверждения участия в акции с 35% кэшбэка нужно нажать на специальный баннер в мобильном приложении или интернет-банке.

Лимит вознаграждения для новичков (тех, у кого на 01.02.24 не было дебетовых карт банка) зависит от среднемесячных остатков на картах (учитывается сумма остатков на конец каждого календарного дня, поделенная на количество дней в месяце, в первый месяц учёт идёт с даты нажатия на баннер):

– 5000 баллов/мес. — при остатках от 100 тыс. руб. (т.е. 35% кэшбэка с трат на 14 285,71 руб./мес.);
– 3000 баллов/мес. — при остатках от 50 до 100 тыс. руб. (т.е. 35% кэшбэка с трат на 8 571,43 руб./мес.);
– 1000 баллов/мес. — при остатках от 30 до 50 тыс. руб. (т. е. 35% кэшбэка с трат на 2 857,14 руб./мес.);

Баллами можно компенсировать покупку от 2500 руб. не из списка исключений для кэшбэка и некоторых категорий, с момента совершения которой прошло не больше 30 дней, 1 балл равен 1 рублю (с 01.04 нужны будут среднемесячные остатки на карте в прошлом месяце от 10 000 руб.).

Три акции будут сочетаться, если у вас не было дебетовых карт «Газпромбанка» в прошлые 6 месяцев, а также заявок на них в это время.

---

Акция с кэшбэком 35% актуальна также и для действующих клиентов (кроме владельцев премиальных пакетов), лимит кэшбэка для неновичков (тех, у кого на 01.02.25 были дебетовые карты банка) — 1000 баллов/мес. (т.е. максимум трат на 2858 руб./мес.). при среднемесячных остатках на карте от 30 000 руб.

● Карта «Кэшбэк» от «ОТП Банка» (новым клиентам не выдается, у «старичков» работает на прежних условиях) — 3% при общей сумме покупок по карте от 7000 руб./мес. Лимит кэшбэка — 3000 баллов/мес.

● Дебетовая Card Plus от «Кредит Европа Банка», оформленная с 08.10.21, — 1,5%, лимит 4000 руб./мес.

---

● Карты «МКБ» — 1% при выборе опции «Кэшбэк на всё», в том числе и по бесплатной кредитке «Можно Больше» с грейсом до 123 дней. Покупка должна быть от 300 до 15 000 руб. (на Премиальном пакете без верхнего ограничени), при этом с кэшбэком можно оплатить налоги не больше чем на 50 000 руб./мес. Общий лимит кэшбэка 3000 баллов/мес. (на Премиальном пакете услуг — 20 000 баллов/мес.).

Если заказать бесплатную кредитную карту «МКБ» по этой ссылке и активировать ее в течение двух месяцев, то банк подарит 1000 баллов (эквивалентны 1000 руб.) по акции «Приведи друга» (даже если у вас уже есть дебетовки банка).

---

Если заказать дебетовую «Москарту» от «МКБ» по этой ссылке и активировать её до 31.05.25, то в первые 30 дней по ней будет положен дополнительный кэшбэк 10% в Wildberries и Ozon (в том числе и за покупку подарочных сертификатов), максимум 1000 баллов, а обслуживание карты при этом всегда будет бесплатным без условий. Актуально для клиентов, у которых раньше не было пакетов услуг «Выгодный», «Премиальный», «Эксклюзивный».

---

● Можно использовать кредитки без кэшбэка за налоги, но с длинным грейс-периодом. На время льготного периода собственные средства можно положить на какой-нибудь накопительный счёт под 19-20% годовых. За это время доходность может оказаться весьма существенной.

К тому же за оформление этих кредиток сейчас положены довольно существенные бонусы, а их обслуживание бесплатно.

− Карта «120 на максимум» от «Уралсиба»
При заказе карты «120 дней на максимум» от «Уралсиба» по этой ссылке её обслуживание будет бесплатным без дополнительных условий навсегда.

---

− Кредитная «Сберкарта» от «Сбера»
У кредитной «Сберкарты» выпуск и обслуживание бесплатны, есть честный грейс до 120 дней (месяц тратим, 3 месяца возвращаем то, что потратили за этот месяц). Карта участвует в бонусной программе «Спасибо».

Если заказать бесплатную кредитную «СберКарту» по специальной ссылке из этого поста в нашем телеграм-канале и успеть получить пластиковую карту в течение 30 дней, то в подарок будет положен сертификат на 2000 руб. в «Золотое Яблоко» (магазин косметики и парфюмерии). Акция актуальна для клиентов, у которых минимум в прошлые 60 дней не было кредитки «Сбера» и при этом не было заявок на кредитные продукты банка в прошлые 30 дней.

---

− Карта «115 дней без %» от «Ак Барс Банка»
Если заказать бесплатную кредитную карту «115 дней без %» от «Ак Барс Банка» по этой ссылке, то в первый месяц по карте будет положен кэшбэк 10% на все покупки (кроме списка исключений), максимум 500 кэшбэк-рублей, во второй — 20% с лимитом 1000 кэшбэк-рублей, в третий — 30% с лимитом 1500 кэшбэк-рублей. Кэшбэк-рубли переводятся в обычные рубли по курсу 1к1 при сумме перевода от 2500.

По обычной бонусной программе у карты есть 1% кэшбэка на всё и 5% за «Фастфуд» (МСС 5814), «Одежду и обувь» (МСС 5611, 5621, 5631, 5651, 5661, 5691, 5699), «Развлечения» (МСС 7911, 7922, 7929, 7932, 7933, 7941, 7991, 7992, 7993, 7994, 7996, 7997, 7998, 7999). Месячный лимит — 3000 бонусов.

---

● При оплате налогов с помощью кредитной карты All Airlines от «Тинькофф Банка» в собственном личном кабинете или мобильном приложении будет положен кэшбэк в 1% милями.

Для оплаты налогов с кэшбэком через «Тинькофф Банк» в личном кабинете налогоплательщика нужно выбрать «Через сайт кредитной организации», далее «Тинькофф Банк», авторизироваться и в качестве источника оплаты назначить Tinkoff All Airlines.

---

● Рассрочка по кредиткам «Кредит Европа Банка».
У «Кредит Европа Банка» постоянно продлевается акция, согласно которой покупки за счёт кредитного лимита (в том числе и с МСС 9311) можно перевести в бесплатную рассрочку на 5 месяцев. Текущая акция идёт до 31.03.25.

1️⃣ Перед совершением покупки в рассрочку нужно активировать рассрочку за баллы в мобильном банке (Действия — Использовать баллы — Рассрочка за баллы — Активировать — Выберите срок рассрочки).

2️⃣ В день совершения покупки не должно быть поступлений (внесений) денежных средств на карту, остатка собственных средств на счете карты.

3️⃣ Не должно быть неподтвержденных операций, совершённых за счёт собственных средств, на момент поступления в банк подтверждения покупки от платёжной системы.

4️⃣ Запрос на оформление покупки в рассрочку должен быть направлен до её подтверждения, т.е. пока она отмечена в мобильном банке жёлтым кружком. Как только кружок станет зелёным, оформить рассрочку не получится.

5️⃣ Есть список операций, которые нельзя перевести в рассрочку (в их числе покупки по СБП, налоги, мобильная связь и др.).

6️⃣ При переводе покупки в рассрочку начисленный за неё кэшбэк отберут.

Налоги всегда были в списке исключений для рассрочки «КЕБа», но по факту подобные покупки раньше удавалось перевести в рассрочку. Свежего опыта именно по текущей акции пока нет. Кто проверит, просьба отписаться в комментариях.

У банка есть акция «Приведи друга»: если заказать бесплатную карту URBAN по этой ссылке, получить её с помощью курьера и сделать покупку от 1 руб. в первые два месяца, то банк подарит 3000 баллов (эквивалентны 3000 руб.). Перед покупками нужно дождаться подтверждающее смс. Акция актуальна для клиентов, у которых раньше не было этой кредитки, подробные условия тут.

---

Оплата налогов через сайт kvartplata.ru и мобильное приложение «Квартплата+» в рассрочку по карте «Халва».

При использовании «Халвы» с подпиской «Десятка» для оплаты налогов на сайте kvartplata.ru и в приложении «Квартплата+» (эти ресурсы являются партнёрами «Халвы») можно рассчитывать на бесплатные 10 месяцев рассрочки. Подписка (стоит 399 руб./мес., при первичном подключении первый месяц бесплатен) должна быть подключена эти 10 месяцев (минимум 7 из них), иначе рассрочка слетит.

Оплата налогов с МСС 9390 из личного кабинета налогоплательщика

Оплатить налоги можно не только с МСС 9311, но и с МСС 9390 (Госуслуги) — этот код ввели не так давно и некоторые банки не успели добавить его в исключения, например, по карте «Скидка везде» от «МТС Банка» за него можно получить кэшбэк 3% (также он пока не в исключениях у «Яндекс Банка» — 1%, «ОТП Банка» — 0,5-3%, у банка «Дом.РФ» — 0,5%, у «Озон Банка» — 1%, у «Синары» — 1%, у «Т-Банка» — 1% и др.).

---

UPD: 26.02.2025
Лимит кэшбэка по карте «МТС» «Скидка везде» стал 1000 руб./мес. для каждого МСС.

Чтобы высветился МСС 9390, нужно в личном кабинете налогоплательщика нажать на «Пополнить» — Указать сумму — Выбрать организацию — Госуслуги — Ввести данные карты МИР.

Вместо карты при этом способе можно выбрать оплату с баланса мобильного телефона с комиссией 3,5-4,6% (вдруг у вас там завалялось много лишних денег). Пополнить баланс «Билайна» можно с кэшбэком 25% по карте «Альфа-Банка» «1-5-25%» (максимум 500 руб./мес.), баланс «МТС можно пополнить с кэшбэком 30% по карте «МТС Деньги» от «ЭКСИ Банка» (максимум 250 баллов/мес.).

---

Как оплатить налоги за другое лицо

Оплата налогов за любое физлицо доступна на сайте service.nalog.ru. Потребуется указать ФИО и ИНН (можно узнать тут по паспортным данным).

Далее нужно нажать “Через сайт кредитной организации” – “Госуслуги” – Yandex Pay.

Как оплатить госпошлину со скидкой и кэшбэком

Оплатить госпошлину за оформление паспорта гражданина РФ, выдачу или замену водительского удостоверения, регистрацию транспортного средства, брака (развода), получение загранпаспорта, регистрацию ИП выгоднее всего через Госуслуги. При оплате данных госпошлин картой на этом портале положена скидка в 30%:

---

Для получения скидки нужно подать заявление через Госуслуги, подождать, пока ведомство выставит счет, и выбрать безналичный способ оплаты:

---

MCC этой операции 9311, так что за оплату подходящей банковской картой будет ещё и кэшбэк. Оплачивать госпошлины со скидкой в 30% на портале Госуслуги можно до 1 января 2023 года. Потом, говорят, продлять эту опцию не будут.

UPD: 18.12.2022
Судя по всему, с 1 января 2023 года скидка в 30% при оплате пошлин через Госуслуги больше предоставляться не будет. Так что, если есть желание немного сэкономить, лучше оплатить их в 2022 году (если, конечно, вам нужны эти услуги).

Речь идет о пошлинах за:
– регистрацию брака;
– водительское удостоверение;
– российский паспорт;
– заграничный паспорт;
– регистрацию транспортных средств;
– хранение и ношение оружия;
– регистрацию расторжения брака;
– свидетельство или справку из ЗАГСа.

---

Как оплатить штраф ГИБДД со скидкой и кэшбэком

Способы из профильной темы на форуме и не только (дополнения и уточнения приветствуются):

– На Госуслугах картой МИР Card Plus от «КЕБа» — без комиссии + кэшбэк 1,5%;

– На «Мос.ру» виртуалкой «Скидка везде» от «МТС Банка» — без комиссии + 3% кэшбэка;

– Приложение «Штрафы ГИБДД без комиссии» через Yandex Pay привязанной картой, МСС 9399 — по Card Plus от «КЕБа» кэшбэк 1,5%.

– В приложении некоторых банков нет комиссии за оплату штрафов («ВТБ», «Почта Банк», «Тинькофф Банк» (при использовании кредитки All Airlines должен быть ещё 1% кэшбэка милями), «Совкомбанк»).

– Кредитки с длинным грейсом выгодны для оплаты чего угодно при высоких ставках по накопительным счетам и вкладам;

Как уже упоминалось выше, при оплате штрафов в течение первых 20 ней положена скидка в 50% (с 2025 года — 25%).

Вывод

Как видите, оплатить налоги, штрафы, госпошлины картой без комиссии и с кэшбэком довольно просто. Иногда сумма налога оказывается вполне приличной и любая возможность получить небольшую компенсацию будет совсем не лишней:

---

К тому же, оплачивая эти услуги онлайн вы сэкономите время.

Карты с кэшбжком на ЖКХ можно посмотреть тут, на супермаркеты — тут, карты для марктеплейсов — тут, лучшиие универсальные дебетовые карты с кэшбэком на всё — тут.

Надеюсь, моя статья была вам полезна, о всех уточнениях и дополнениях пишите в комментариях.

За обновлениями в этой и других статьях можно следить на Telegram-канале: @hranidengi.

---

Подписывайтесь, чтобы быть в курсе всех изменений:)