Карта Озон Обзор

Карта Озон платёжной системы МИР и Озон Cчёт: кэшбэк до 10%

Обновлено 09.06.2024.

Раньше «Озон» развивал проект OZON.Card совместно с РНКО «Платёжный Центр». По этой карте был кэшбэк 1,5% баллами на всё, 5% за покупки на самом «Озоне», потом появились различные акции с повышенным кэшбэком в отдельных категориях. Однако к лету 2022 OZON.Card стала абсолютно бесполезной, кэшбэк пропал полностью.

Сейчас маркетплейс решил сосредоточиться на проекте «OZON Cчёт» и карте OZON на базе собственного «Еком Банка», который часто называют «OZON Банк» (хотя «Озон Банк» — это другая кредитная организация, раньше она называлась «Оней Банк» и была куплена у «Совкомбанка», только вот попала под санкции, поэтому «Озон» взамен учредил новый «Еком Банк»).

Карта Озон

UPD: 06.06.2023
«Озон Банк» и «Еком Банк» объединились под брендом «Ozon банк».

Скидка на покупки в «Озоне» при выборе в качестве оплаты «OZON Cчёта» появилась уже достаточно давно, а вот карту МИР к этому счёту для всех клиентов «Озон» представил только с 1 августа. Благодаря выпуску карты стало возможно делать покупки с «Озон Счёта» не только в интернет-магазине OZON, но и в любых других местах, где принимают карты. Вот как выглядит реклама на сайте:

Карта Озон

Карта Озон

Подпишись на канал @hranidengi в Telegram — только там самая оперативная информация об обновлениях, полезные лайфхаки и другие интересности из мира финансов.
А ещё финансовый форум Храни Деньги! уже работает:)

Храни Деньги! рекомендует:

Карта Озон и Озон Cчёт: Особенности

Прежде чем рассматривать достоинства «Озон Счёта» и привязанной к нему «Озон Карты» от «Еком Банка», нужно обратить внимание, что это не банковский счёт, а электронный кошелёк. Т.е. карта OZON имеет статус предоплаченной, и средства, хранящиеся на «OZON Cчёте», не застрахованы АСВ.

Карта Озон

Карта Озон


1 Бесплатный выпуск и обслуживание.

«Озон Счёт» и карта к нему открываются в пару кликов мышью в личном кабинете «Озона». Открытие «OZON Счёта», а также выпуск и обслуживание «OZON Карты» бесплатны без каких-либо условий:

Карта Озон

Карта Озон

Есть три статуса кошелька: «Анонимный», «Базовый» и «Расширенный» с разными лимитами и доступными операциями. При заполнении паспортных данных доступен «Базовый» уровень, которого вполне достаточно для выпуска карты.

Карта Озон

На «Базовом» уровне максимальная величина разовой покупки ограничена 60 000 руб., месячный лимит — 200 000 руб., максимальный баланс на карте — 60 000 руб. Повысить лимиты можно через мобильного оператора (увеличатся до 600 000 руб. на разовую покупку, месячный лимит покупок, максимальный баланс в кошельке).

Карта Озон

Карта Озон

Первоначально выпускается виртуальная карта МИР, которую, по замыслу, можно добавить в Mir Pay и расплачиваться с помощью смартфона. Только этот функционал по состоянию на 07.08.2022 ещё не допилили. На данный момент виртуалка будет полезной только для покупок в интернете.

UPD: 12.09.2022
«Озон Карту» теперь можно добавлять в MIR Pay и расплачиваться смартфоном.

Выпуск пластиковой карты бесплатен (пластик можно выпустить только после виртуалки), но доставка стоит 1 руб., её привезут вместе со следующим заказом (отдельно карту не доставляют):

Карта Озон

Карта Озон

2000 руб. за вечно бесплатную Tinkoff Platinum, бесплатная «Карта возможностей» от «ВТБ» с кэшбэком рублями до 25%, 500 руб. за бесплатную «ОТП Карту» с кэшбэком 5% на ЖКХ, 2000 баллов за «120 дней на максимум» от «Уралсиба», 1000 руб. за бесплатную карту «ВТБ», 1000 руб. за бесплатную «Альфа-Карту», 1000+1000 руб. на OZON за карту «Газпромбанка» с кэшбэком 25%, 1000 руб. за «120 дней без %» от «Хоум Банка», 1000 руб. за бесплатную My Life от «УБРиР» с кэшбэком 5% на ЖКХ, 1000 руб. и 2 месяца подписки Pro за Tinkoff Black, «Год без %» от «Альфа-Банка» с бесплатным первым годом

Храни Деньги! рекомендует:


2 Скидка на «Озоне» при оплате с «Озон Карты».

При покупках на маркетплейсе OZON при выборе в качестве оплаты «OZON Карты» положена дополнительная скидка. Размер скидки не фиксирован, на какие-то товары больше, на какие-то меньше.

Так, к примеру, при выборе для оплаты обычной пластиковой карты мой заказ стоил 680 руб., а при выборе «OZON Карты» — 656 руб.:

Карта Озон

Карта Озон

Есть лайфхак: можно выбрать в качестве способа оплаты «Озон Карту», получить скидку, а деньги списать с баланса средств:

Карта Озон

Пополнить баланс средств можно с помощью электронного подарочного сертификата «Озона», который можно купить с кэшбэком или по кредитке без комиссии и с сохранением льготного периода. К примеру, по карте My Life от «УБРиР» можно рассчитывать на кэшбэк в 5% при подключённой опции «Больше плюсов» (обычное пополнение «Озон Карты» с карты стороннего банка, естественно, будет без кэшбэка, а иногда даже с комиссией).


При этом можно получить еще дополнительный 1% кэшбэка от электронного кошелька ЮMoney, если оплатить сертификат с привязанной к кошельку карты (т.е. при использовании, например, карты My Life от «УБРиР» с опцией «Больше плюсов» можно рассчитывать на 5% кэшбэка от банка + 1% от ЮMoney).

UPD: 06.06.2023
Также выгодно оплачивать подарочные сертификаты OZON новой картой «МТС Банка» «Скидка везде» с моментальным кэшбэком 3% на все онлайн-покупки (месячный лимит вознаграждения — 10 000 руб.).


Зачислить подарочный сертификат на баланс можно в личном кабинете в разделе «Кодовые слова и подарочные сертификаты»).

Карта Озон

Единственное, нельзя оплатить заказ с баланса средств, если в нём есть пластиковая карта OZON.


3 Кэшбэк вне «Озона».

Раз в месяц «Озон» предлагает выбрать для «OZON Карты» 3 категории с повышенным начислением кэшбэка (3-10%).

Карта Озон

Вот списки на июль и август:

UPD: 01.09.2022
Вот список доступных для выбора категорий на сентябрь:

– «Развлечения» с 5% кэшбэка (МСС 7911, 7922, 7929, 7932, 7933, 7992-7994, 7996, 7998, 7999, 8664);
– «Цветы» с 5% кэшбэка (МСС 5193, 5992);
– «Каршеринг» с 5% кэшбэка (МСС 7512);
– «Кино» с 10% кэшбэка (МСС 5971-5973, 7829, 7832, 7841);
– «Дом и ремонт» с 5% кэшбэка (МСС 1520, 1711, 1731, 1740, 1750, 1761, 1771, 5021, 5039, 5046, 5065, 5072, 5074, 5085, 5198, 5200, 5211, 5231, 5251, 5261, 5415, 5712-5714, 5718, 5719, 7622, 7623, 7629, 7641, 7692, 7699);
– «Фастфуд» с 5% кэшбэка (МСС 5814).

UPD: 09.01.2022
Ежемесячный перечень категорий с повышенным кэшбэком, доступных для выбора в качестве любимых, теперь у каждого клиента индивидуален.

Расшифровку МСС-кодов, входящих в повышенные категории, можно посмотреть в условиях бонусной программы.

За остальные покупки предусмотрен базовый кэшбэк в 1%.

Список исключений, за которые кэшбэк вообще не положен, довольно стандартный (все интересные МСС-коды в нем присутствуют, за мобильную связь, налоги, коммуналку кэшбэка не будет, а вот за страховки с МСС 6300 и 5960 кэшбэк есть):


Величина кэшбэка округляется до целого значения в меньшую сторону:

Карта Озон

Вознаграждение начисляется рублями на «Озон Карту», лимит кэшбэка в каждой повышенной категории составляет 1500 руб. за календарный месяц, общий – 3000 руб. за расчётный период (30 дней между расчётными датами, при этом расчётная дата у всех разная).

Лимиты считаются не по датам авторизации, а по проводке.

Карта Озон

В условиях бонусной программы нет явного указания, что нельзя совершать покупки только в повышенных категориях. Есть только расплывчатые формулировки о праве банка аннулировать кэшбэк при злоупотреблениях.

При возвратах кэшбэк, естественно, отбирают, при этом баланс кэшбэка может стать отрицательным (если деньги вы уже вывели). Если перестать пользоваться картой, то банк не забудет об отрицательном кэшбэке, а через 30 дней он превратится в задолженность перед банком:

Карта Озон

UPD: 16.05.2024
Если не выбирать любимые категории по «Озон Карте», то в середине месяца «Озон Банк» может предложить сделать выбор из более выгодных вариантов (правда, не всем и не всегда).


4 Дополнительный кэшбэк от НСПК МИР.

«Озон Карта» выпускается платёжной системы МИР, а значит, по ней можно будет рассчитывать ещё и на дополнительный кэшбэк от этой платёжной системы (самые выгодные предложения можно посмотреть тут).

Правда, этот функционал ещё не реализован, обещают добавить уже в августе, так что пока ждём :)

Карта Озон

UPD: 12.09.2022
Карту OZON теперь можно зарегистрировать на сайте privetmir.ru и получать дополнительный кэшбэк от НСПК МИР.


5 Бесплатная обналичка.

С «Озон Карты» при статусе кошелька от «Базового» и выше можно снимать наличные без комиссии в любых банкоматах при сумме операции от 3000 руб., месячный лимит — 50 000 руб.:

Карта Озон

UPD: 06.06.2023
В банкоматах «ВТБ» можно снимать наличные без комиссии от любой суммы в рамках лимитов (зависят от статуса кошелька):


6 Карту удобно пополнять.

«Озон Карту» можно пополнить через СБП (в качестве адресата нужно набрать «Еком Банк»). Для удобства «Еком Банк» можно установить банком по умолчанию для входящих переводов через Систему быстрых платежей из других банков.

Карта Озон

Карта Озон

Также «OZON Карта» умеет бесплатно стягивать через собственный сервис при сумме операции от 1500 руб. Важно только убедиться, что эмитент карты-донора тоже не берет комиссию за подобные операции (список антидоноров, с которых нельзя бесплатно стягивать, можно найти тут).

Карта Озон

Карта Озон

При этом с самой «Озон Карты» можно стягивать бесплатно, т.е. у нее нет комиссии за донорство. Моё тестовое стягивание с «Озон Карты» на «Тинькофф» прошло моментально, без каких-либо происшествий:

Карта Озон

UPD: 06.06.2023
«Озон Карту» можно пополнить через СБП (в качестве адресата нужно набрать «Озон Банк»).

UPD: 08.12.2023
С 04.12.23 у «OZON Карты» появилась комиссия в 1%, минимум 1 рубль, за переводы через «Золотую Корону» и Contact (фактически это стягивание с карты с МСС 6538):

Стягивание с «OZON Карты» с помощью других сервисов осталось бесплатным, т.е. в полного антидонора карта не превратилась.


7 Бесплатные переводы через СБП.

С «Базового» и «Расширенного» кошелька можно бесплатно переводить деньги через Систему быстрых платежей по номеру телефона, месячный лимит — 100 000 руб.:

Карта Озон

Карта Озон

На «Анонимном» кошельке функционал СБП недоступен:

Карта Озон

UPD: 06.06.2023
С «Расширенным» статусом кошелька теперь можно выводить через СБП до 600 000 руб./мес. без комиссии.

UPD: 28.07.2023
На максимальном статусе кошелька (даётся при подтверждении личности в ПВЗ при открытии накопительного счёта) за раз/день через СБП можно перевести до 600 000 руб., за месяц – до 1,5 млн. руб.


8 Есть отдельное приложение «Банк OZON».

Управлять картой «Озон» можно в личном кабинете и мобильном приложении самого маркетплейса OZON. В принципе, там все интуитивно понятно:

Карта Озон

Однако есть и отдельное приложение «Банк OZON», которое, правда, еще находится в режиме бета-тестирования:

Карта Озон


9 Покупки в валюте по курсу «Еком Банка».

В отличие от прошлой OZON.Card от РНКО «Платежный Центр», по «Карте Озон» от «Еком Банка» при покупках в валюте используется не курс ЦБ РФ, а просто внутренний курс банка. Какой он — покажет только практика, в открытых источниках я нигде его не нашел.

Карта Озон


UPD: 29.08.2022
Операции по «Озон Карте» возможны пока только на территории РФ:


10 Нет процента на остаток.

Начисление процентов на остаток в электронном кошельке не предусмотрено.

Карта Озон


11 Платное смс-информирование.

Смс-информирование/push-уведомления по «Озон Карте» платные, стоят 59 руб./мес. (при первом подключении первый расчётный период бесплатен):

Карта Озон

Если эта услуга не нужна, то ее можно отключить в личном кабинете, пароли 3D-Secure для покупок в интернете всё равно будут приходить.

Карта Озон

UPD: 12.09.2022
Обратите внимание, что платное смс-информирование подключается автоматически при активации пластиковой карты, так что нужно не забыть его отключить.


12 Технические сбои.

Даже у крупных банков с большим опытом при запуске новых продуктов не всё проходит гладко в техническом плане. Поэтому не стоит удивляться, если «Озон Карта» не всегда будет работать как часы. Она может не сразу открыться, не сразу пополниться, не привязаться к какому-нибудь онлайн-сервису, не сработать при покупке и т.д. Также не стоит ждать большой оперативности от службы поддержки.

Карта Озон

Карта Озон

Карта Озон


UPD: 06.06.2023

13 Возможность открытия накопительного счёта.

В приложении «Ozon банка» можно открыть накопительный счёт (в первые два расчётных периода для новичков доходность составляет 18% годовых на любой минимальный остаток, потом — 14% годовых), правда, для этого нужно пройти идентификацию в ПВЗ OZON (подойдут не все). Новичками тут считаются клиенты, у которых минимум 181 день не было остатков на накопительном счёте «Озон Банка» (условия тут).

При этом для этой процедуры зачем-то требуется сфотографироваться там с раскрытым паспортом:

Начисленные проценты выплачиваются на накопительный счёт ежемесячно в расчётную дату. Расчётная дата совпадает с датой выплаты кэшбэка. Расчётный период — период между расчётными датами, не включая саму расчётную дату. Например, расчётная дата — 20 число, значит, период будет считаться с 00:00 20 числа этого месяца по 00:00 20 числа следующего месяца. Посмотреть расчётную дату можно на странице накопительного счёта после его открытия.

Средства на накопительном счёте застрахованы АСВ, т.е. это обычный банковский счёт:

Один клиент может открыть до 5 накопительных счетов:

Все расходные операции возможны только через «Озон Карту». Лимиты на расходные операции с «Озон Карты» разные в зависимости от статуса кошелька:

При этом после прохождения идентификации в ПВЗ можно повысить статус кошелька до «Максимального» (правда, работает не у всех), там лимиты гораздо больше (на снятие наличных — 300 000 руб. за раз/сутки, 1 000 000 руб./мес.), на переводы — 600 000 руб. за раз/сутки, 1 500 000 руб./мес.:

Вывод

Новая «OZON Карта» от маркетплейса OZON и его «Еком Банка» выглядит довольно интересно, повышенный кэшбэк живыми рублями точно лишним не будет. На старте проекта, конечно, могли бы предложить в качестве повышенных и более востребованные категории, например, «Супермаркеты», тогда запуск прошел бы более живенько :)

Средства на карте не застрахованы АСВ, но на ней и не нужно хранить большие суммы, её можно пополнять непосредственно перед покупками.

Хорошо, что у карты есть бесплатная обналичка в сторонних банкоматах, бесплатные переводы через СБП и отсутствует комиссия за донорство.

Надеюсь, моя статья была вам полезна, о всех уточнениях и дополнениях пишите в комментариях.

За обновлениями в этой и других статьях можно следить на Telegram-канале: @hranidengi.


Подписывайтесь, чтобы быть в курсе всех изменений:)

Реклама. Информация о рекламодателе по ссылкам в статье.

Оцените статью:
( 2 оценки, среднее 5 из 5 )
Поделиться с друзьями
Храни деньги! Блог практичного инвестора