Обновлено 08.11.2023.
В «МТС Банке», помимо всем известных карт «МТС Cashback» и «МТС Weekend», есть ещё довольно интересная «МТС Карта» с кэшбэком в 3% на все онлайн-покупки, а также пришедшая ей на смену карта «Скидка везде» с тарифным планом ТП-114.
В начале статей о банковских продуктах я обычно привожу скриншот с внешним видом карты и её основными преимуществами. Сегодня исключение: на сайте «МТС Банка» пока нет отдельных страниц этих дебетовок, нет даже упоминаний о них в разделе «Дебетовые карты».
Однако открыть их можно в мобильном приложении (это может быть доступно не всем): на главном экране нужно выбрать «Открыть новый продукт», далее «Оформить карту» и затем перейти в раздел «Виртуальная», где первой в списке как раз будет «МТС Карта»:
Ну а дальше нужно только нажать на кнопку «Оформить карту» и подтвердить данные. Единственное, не забудьте снять галочку с поля согласия на подключение смс-информирования:
Спустя минуту «МТС Карта» уже появилась в приложении среди моих карт, где доступны реквизиты для онлайн-покупок и добавления в сервис МИР-Pay.
Стоит отметить, что «МТС Карта» — это полноценная банковская карта со счётом (номер начинается с цифр 408), а не какая-нибудь предоплаченная карта.
Если нажать на шестерёнку сверху, то в появившемся разделе можно посмотреть тариф и условия бонусной программы «МТС Карты»:
Однако что-то не сходилось, на скрине выше указаны бесплатные выпуск и обслуживание, но при этом для 3% кэшбэка нужно в прошлом месяце сделать от 25 покупок. В сокращённой версии тарифов по «МТС Карте» (тарифный план ТП-114) такого условия не было, там говорится о безусловном кэшбэке в 3% на все онлайн-покупки в течение первых трёх месяцев, причём без лимита, а для зарплатных клиентов — на постоянной основе:
Пришлось лезть в полный сборник тарифов «МТС Банка», который действует с 24.04.2023, где удалось понять, в чём причина несоответствия.
В тарифном плане ТП-114 уже упоминается не «МТС-Карта», как раньше, а карта «Скидка везде» с похожими условиями, при этом указано, что данная бонусная программа применяется для клиентов, открывших карту с 24.04.2023, а у «старичков» эти условия станут актуальными с 01.05.2023.
Итого, исходя из сборника тарифов, «МТС-Карта» превращается в карту «Скидка везде» у новичков — сразу, у «старичков» — с 01.05.2023. А в мобильном приложении пока просто не успели обновить название и некоторые условия.
И выше мы открыли уже не «МТС Карту», а дебетовую карту «Скидка везде», короткую версию тарифов по новой карте можно посмотреть тут.
UPD: 25.05.2023
«МТС Банк» наконец-то официально запустил новую дебетовую карту «Скидка везде» с кэшбэком 3% рублями на все онлайн-покупки в первые два месяца без условий (максимум вознаграждения 10 000 руб./мес.), далее — при получении на неё зарплаты или совершении за предыдущий месяц минимум 25 покупок на любую сумму.
Подпишись на канал @hranidengi в Telegram — только там самая оперативная информация об обновлениях, полезные лайфхаки и другие интересности из мира финансов :)
Храни Деньги! рекомендует:
Неуловимая карта «Скидка везде» от «МТС Банка». Особенности
Неуловимая карта «Скидка везде» от «МТС Банка». Особенности
1 Кэшбэк 3% на все онлайн-покупки.
Итак, по дебетовой карте «Скидка везде» (ТП-114) в первые два месяца положена скидка в 3% на все онлайн-покупки. С третьего месяца для такого вознаграждения нужно либо получать зарплату на карту «Скидка везде», либо в прошлом месяце делать от 25 покупок на любую сумму. Иначе скидка будет только 1%. Карту можно заказать онлайн, есть доставка домой/на работу, в салон «МТС», а также в отделение «МТС Банка».
UPD: 08.11.2023
Если заказать дебетовую карту «Скидка везде» по этой ссылке до 06.12.23, то её обслуживание будет вечно бесплатным без условий.
Чтобы карта стала зарплатной, нужно распечатать заявление на получение зарплаты на эту карту и отнести в бухгалтерию. Зарплатные плюшки появятся после первого поступления зарплаты:
Максимальная сумма вознаграждения — 10 000 руб./мес. В сокращённых условиях бонусной программы написано, что скидка возвращается рублями на карту за прошлый месяц по подтверждённым операциям. Однако при совершении тестовой покупки в «Озоне» на 1000 руб. просто списалось на 30 руб. меньше, т.е., по факту, имеем мгновенный кэшбэк рублями в 3%. При перечислении 10 руб. в благотворительный фонд фактически списалось 9,7 руб. Т.е. округлений кэшбэка нет.
Список исключений для кэшбэка по карте «Скидка везде» выглядит следующим образом (за оплату через СБП, а также через приложения «МТС Банка» вознаграждение не предусмотрено):
Ещё в общих условиях начисления кэшбэка есть уточнение, что вознаграждение полагается не более чем за 2 покупки в одном ТСП за день:
В сборнике тарифов как раз правильно указано, что скидка предоставляется сразу после операции. В расчёте требуемых 25 покупок не должны учитываться операции из списка исключений, хотя на практике пополнение мобильного телефона на 1 руб. через мобильное приложение ЮMoney с МСС 4814 уменьшило счётчик требуемых покупок (пока непонятно, можно ли ему верить, т.к. при открытии карты в апреле, в мае у меня и без всяких покупок тоже должен быть кэшбэк 3% на онлайн-покупки).
Естественно, «МТС Банк» оставил за собой право не начислять кэшбэк при подозрениях в злоупотреблении бонусной программой:
Бесплатная «Карта возможностей» от «ВТБ» с кэшбэком 20% на всё, 2000 руб. за вечно бесплатную «МТС Cashback» 1000+1000 руб. на OZON за карту «Газпромбанка» с кэшбэком 15-30%, 3000 руб. + сертификат на 2000 руб. в «Золотом Яблоке» за «120наВсё Плюс» от «Росбанка», 3000 руб. за вечно бесплатную Tinkoff Platinum, 1000 руб. за «120 дней без %» от «Хоум Банка», 500 руб. за бесплатную My Life от «УБРиР» с кэшбэком 5% на ЖКХ, 1000 руб. за бесплатную «120 дней без %» от «ОТП Банка», 1500 руб. за Tinkoff Black, 1000 руб. за бесплатную «Альфа-Карту», вечно бесплатная «Год без %» от «Альфа-Банка» с бесплатной обналичкой
Храни Деньги! рекомендует:
2 Возможность бесплатного обслуживания.
Выпуск что виртуальной, что пластиковой карты «Скидка везде» бесплатен, обслуживание бесплатно при совершении за месяц минимум 5 покупок (иначе 99 руб./мес.). Перевыпуск по любой причине, кроме окончания срока действия карты, стоит 299 руб.
В полном сборнике тарифов указано, что даже выпуск платёжного кольца к карте «Скидка везде» тоже бесплатен (пока заказать его нет возможности):
3 Удобство использования.
Дебетовую карту «Скидка везде» можно бесплатно пополнять в устройствах «МТС Банка», через СБП, входящим межбанком, также она умеет стягивать денежные средства без комиссии через сервисы «МТС Банка» (важно только убедиться, что эмитент карты-донора тоже не берёт комиссию за подобные операции). При пополнении со счетов юрлиц и ИП на сумму более 150 000 руб./мес. (если это не зарплата) предусмотрена заградительная комиссия в 5%.
С самих карт «МТС Банка» стягивать бесплатно нельзя, т.е. они являются антидонорами.
У карты есть бесплатная обналичка в сторонних банкоматах на территории РФ с лимитом в 100 000 руб./мес. В собственных устройствах без комиссии можно снять 50 000 руб./день и 300 000 руб./мес.:
При получении зарплаты на карту «Скидка везде» лимит бесплатной обналички в любых банкоматах на территории РФ расширяется до 600 000 руб./день и 1 500 000 руб./мес.:
Запрос баланса в сторонних устройствах также бесплатен:
Из дистанционных способов вывода бесплатны только переводы через Систему быстрых платежей со стандартным лимитом в 100 000 руб./мес.:
Смс-информирование со второго месяца стоит 99 руб./мес. (у зарплатников — 59 руб./мес.):
Есть комиссия за неактивность: без операций в течение 180 дней подряд «МТС Банк» начнёт списывать по 600 руб./мес., пока карта не обнулится:
У карты есть штраф за теховер в 0,1% в день:
4 Дополнительный кэшбэк 5% в супермаркетах с МТС Premium.
По дебетовой карте «МТС Банка» «Скидка везде» при наличии подписки Premium (как и по карте «МТС Cashback») также будет положен кэшбэк 5% в супермаркетах баллами программы «МТС Cashback».
При этом стандартное вознаграждение по карте в 3% на все онлайн-покупки рублями тоже начислят (в первые два месяца без условий, потом при наличии в прошлом месяце минимум 25 покупок). Т.е. за покупки в супермаркетах онлайн будет кэшбэк 5% баллами + 3% рублями.
К супермаркетам относятся МСС 5411, 5422, 5441, 5451, 5462, 5499, 5921, месячный лимит кэшбэка — 1000 бонусных баллов программы «МТС Сashback», на данный момент акция заявлена до 31.12.23, но могут и продлить. Подробные условия тут.
Подписка «МТС Premium» стоит 199 руб./мес. (стоимость поднялась до 249 руб./мес.)., первые 30 дней бесплатно. Подписку можно оплатить баллами «МТС Cashback» (предварительно пополнив ими баланс «МТС»):
В подписку Premium за эти деньги входит доступ к МТС Music, онлайн-кинотеатру KION, 50ГБ мобильного интернета, 20% кэшбэка на ряд сервисов «МТС», блокировка спам-звонков, премиальное обслу-живание в колл-центрах и офисах «МТС» и др.:
UPD: 31.07.2023
Подписку «МТС Premium» сейчас можно получить гораздо дешевле стандартных 249 руб./мес.: на сайте «МВидео» или в приложении можно купить пакет доступа к онлайн-кинотеатру Kion + годовую подписку «МТС Premium» за 1000 рублей, к тому же там постоянно раздают подарочные 500 баллов, которые как раз можно пристроить на подписку.
5 Периодические акции для действующих клиентов.
По всем картам “МТС Банка” (“МТС Cashback”, “МТС Weekend”, “Скидка везде”) можно получить 10% кэшбэка за покупки в акционных категориях с 06 ноября по 03 декабря. Подробные условия акции тут.
Если тарифом предусмотрен базовый кэшбэк 1-3-5%, то по акции рублями банк доначислит 9-7-5%, т.е. в сумме получится 10% (максимум 500 руб. в неделю).
Для получения вознаграждения нужно еженедельно регистрироваться в акции и делать не меньше 5 любых покупок в неделю (кроме списка исключений, а в период с 27 ноября по 03 декабря нужно сделать не 5 покупок, а 5 оплат в категории “Платежи”).
Акционные категории каждую неделю разные:
• С 6 по 12 ноября — кафе и рестораны, искусство, развлечения, сувениры (MCC 5811, 5812, 5813, 5814, 5932, 5937, 5970, 5971, 5972, 5973, 7829, 7832, 7841, 7911, 7922, 7929, 7932, 7933, 7941, 7991, 7992, 7993, 7994, 7996, 7997, 7998, 7999, 8664, 5947).
• С 13 по 19 ноября — одежда, обувь, ювелирные изделия, часы, красота, косметика (MCC 5094, 5137, 5139, 5611, 5621, 5631, 5641, 5651, 5661, 5681, 5691, 5697, 5698, 5699, 5931, 5944, 5949, 5950, 7296, 7631, 5977, 7230, 7297, 7298, 5977).
• С 20 по 26 ноября — товары для дома (MCC 3000−329, 1520, 1711, 1731, 1740, 1750, 1761, 2842, 5021, 5039, 5051, 5065, 5072, 5074, 5198, 5200, 5211, 5231, 5251, 5261, 5415, 5712, 5713, 5714, 5718, 5719, 5722, 7622, 7623, 7629, 7641, 7692, 7699); бытовая техника и электроника (MCC 5722, 5732, 5997, 5946).
• С 27 ноября по 03 декабря — оплата услуг во вкладке “Платежи” в приложении “МТС Банка” (из категорий “ЖКХ, квартплата”, “Госуслуги, штрафы, налоги”, “Интернет и ТВ, телефония”, “Игры”, “Транспорт”, “Образование”, “Интернет-магазины”, “Путешествия”, “Страхование”, “Пожертвования”, “Охранные системы”). Кэшбэк не начисляется за платежи по свободным реквизитам, по QR-коду СБП и «Плати QR», а также за оплату мобильной связи.
Вывод
Вывод
У новой дебетовой карты «Скидка везде» предусмотрен мгновенный кэшбэк 3% рублями на все онлайн-покупки в первые два месяца без условий, далее — при получении на неё зарплаты или совершении минимум 25 покупок за месяц на любую сумму. Условия бесплатного обслуживания очень лояльные, сделать минимум 5 покупок за месяц совсем не сложно :)
UPD: 08.11.2023
Если заказать дебетовую карту «Скидка везде» по этой ссылке до 06.12.23, то её обслуживание будет вечно бесплатным без условий.
Учитывая, что сейчас практически за всё можно заплатить онлайн, — это очень щедрое приложение. Другие выгодные карты с кэшбэком можно посмотреть тут.
Хотелось бы, конечно, чтобы в «МТС Банке» был порядок в тарифах, а на сайте и в мобильном приложении отображалась корректная информация.
Надеюсь, моя статья была вам полезна, о всех уточнениях и дополнениях пишите в комментариях.
За обновлениями в этой и других статьях можно следить на Telegram-канале: @hranidengi. Зеркало канала в ТамТам: tt.me/hranidengi.
Подписывайтесь, чтобы быть в курсе всех изменений:)
Реклама. Информация о рекламодателе по ссылкам в статье.
