Карта Прибыль от Уралсиба: кэшбэк 3% на все

Обновлено 12.09.2023.

Карты с повышенным кэшбэком на всё вызывают большой интерес благодаря своей универсальности. Они актуальны и для тех, кто не хочет заводить много различных карточек на все случаи жизни, и для тех, у кого есть несколько карт с повышенным кэшбэком, ведь, скорее всего, все категории они не перекрывают.

В идеале такая карта должна быть бесплатной или с гуманными требованиями к бесплатности, и при этом удобно пополняться, тогда ей найдется место практически в любом кошельке.

В июле 2019 «Уралсиб» предложил именно такую карту под названием «Прибыль», по которой положен кэшбэк до 3% на все и хороший процент на остаток. Вот как выглядит реклама новой карты на сайте:

Предыдущая подобная карта («Энерджинс») не нашла должного отклика среди клиентов, условия по ней хуже, чем у нового продукта.

Подпишись на канал @hranidengi в Telegram — только там самая оперативная информация об обновлениях, полезные лайфхаки и другие интересности из мира финансов :)

Храни Деньги! рекомендует:

Карта Прибыль от Уралсиба. Достоинства

1 Возможность бесплатного обслуживания.

Карта «Прибыль» от банка «Уралсиб» может быть как именной, так и неименной моментальной выдачи платежной системы Visa или МИР (раньше выдавали только MasterCard). Плата за выпуск не взимается, обслуживание в первые два месяца бесплатно без дополнительных требований, дальше нужно выполнять одно из условий: либо совершать покупки от 10 000 руб./мес., либо зачислять зарплату на карту в размере от 20 000 руб./мес. (обычный входящий межбанк со своего счета в другом банке или перевод через СБП вполне подойдет). При невыполнении условий плата составляет 99 руб./мес. Выпуск и обслуживание допки бесплатны. Чтобы сэкономить время, заявку на карту можно оставить онлайн, во многих регионах реализована доставка карт.

Если заказать карту «Прибыль» от «Уралсиба» по этой ссылке, то можно получить 1000 баллов в подарок (эквивалентны 1000 руб.). Для этого нужно будет выиграть в нехитрой игре (закрашивать определенный процент от картинки). Количество попыток не ограничено, у меня лично с третьей получилось набрать максимальные 1000 баллов. Акция актуальна для клиентов, у которых минимум с 25.08.21 не было дебетовой карты банка.

ПОЛУЧИТЬ 1000 БАЛЛОВ ЗА ПРИБЫЛЬ

В требуемом обороте для бесплатности (как и для начисления процента на остаток) не засчитываются операции, за которые не предусмотрено начисление кэшбэка (конкретные МСС перечислим в пункте про бонусную программу).

Перевыпуск карты «Прибыль» по любой причине бесплатен.

Лучше сразу после получения проверить работоспособность карты путем запроса баланса в родном банкомате и там же уточнить, активирована ли опция 3D-Secure для покупок в интернете.

2 Кэшбэк до 3% на все.

По дебетовой карте «Прибыль» можно получать кэшбэк до 3% на все, правда, для этого потребуется завести в банке еще и кредитную карту (с такой же бонусной программой). Многим клиентам банк сам предлагает оформить такую кредитку с бесплатным обслуживанием уже через несколько месяцев использования дебетовой карты «Прибыль».

Просто получить кредитку без предварительно одобренного предложения в «Уралсибе» тоже не сложно, требования вполне лояльные, из документов для небольших лимитов нужен только паспорт.

1% дадут при покупках от 10 000 руб./мес. +1% за наличие в отчетном месяце задолженности по кредитной карте в 5000 руб. и еще +1% дадут за наличие задолженности по кредитке от 15 000 руб. за месяц:

Перед покупками желательно уточнить, подключилась ли карта к бонусной программе, иногда это не происходит автоматически:

Вознаграждение начисляется баллами программы «Уралсиб Бонус» (10-го числа следующего месяца), которыми можно компенсировать полную стоимость покупки от 1500 руб., совершенной в прошлом месяце, при этом 1 балл равен 1 рублю (еще можно потратить на билеты на партнерском сайте, но это не очень выгодно из-за наценки):

Месячный лимит бонусных операций — 200 000 руб., при наличии премиального пакета «Приоритет», «Статус», «Прайвет» — 400 000 руб.

Невыгодного для клиента округления нет (до целого числа округляется общее количество баллов за месяц, а не по каждой покупке):

За покупки в валюте тоже есть кэшбэк, но невыгодный курс конвертации съедает всю выгоду:

Вот список операций, за которые кэшбэк не положен (они же не учитываются в обороте для бесплатности карты):

Обычный срок годности бонусов — 12 месяцев, при этом если в течение 6 месяцев не было никаких движений по бонусному счету, то они сгорят:

Минимальная сумма, которая должна накопиться для начисления — 10 бонусных рублей:

UPD: 11.03.2022
С 1 марта условия для получения дополнительных процентов кэшбэка по картам банка «Уралсиб» меняются в худшую сторону:
— При тратах от 10 000 руб./мес. по-прежнему положен 1% кэшбэка;
— Для +1% к кэшбэку нужна будет задолженность по кредитке в размере не от 5000 руб. хотя бы в один день за месяц, а от 10 000 руб.;
— Для еще +1% к кэшбэку нужна будет задолженность по кредитке в размере не от 15 000 руб. хотя бы в один день за месяц, а от 150 000 руб. (либо наличие премиальных пакетов минимум в течение 3 месяцев).

Кредитную карту «120 дней на максимум» банк «Уралсиб» одобряет очень многим клиентам, подтверждать доход не требуется, достаточно только паспорта (подробная статья об этой карте здесь).

ПОЛУЧИТЬ 120 ДНЕЙ НА МАКСИМУМ ОТ УРАЛСИБА

UPD: 04.07.2022
С 01.11.22 условия для получения кэшбэка по картам «Уралсиба» станут немного жёстче:

— Увеличится порог задолженности для получения дополнительного 1%: по потребительскому и автокредиту со 100 000 до 200 000 рублей, а по кредитной карте — с 10 000 до 30 000 рублей;

— Для получения ещё 1% необходимо будет иметь открытый премиальный пакет услуг, прежний возможный вариант с наличием задолженности от 150 000 рублей по кредитной карте пропадёт.

UPD: 16.08.2023
С 01.09.23 надбавка в +1% к кэшбэку за наличие премиального пакета будет положена сразу, а не после трёх месяцев.

Бесплатная «Карта возможностей» от «ВТБ» с кэшбэком 20% на всё, 2500 руб. за «120наВсё Плюс» от «Росбанка», 3000 руб. за вечно бесплатную Tinkoff Platinum, 3000 руб. за «180 дней без %» от «Газпромбанка» с бесплатным годом, 1000 руб. за «120 дней без %» от «Хоум Банка», 500 руб. за бесплатную My Life от «УБРиР» с кэшбэком 5% на ЖКХ, 1000 руб. за бесплатную «120 дней без %» от «ОТП Банка», 1000 миль за вечно бесплатную Tinkoff All Airlines, 1000 руб. за бесплатную «Альфа-Карту», «Год без %» от «Альфа-Банка» с бесплатным годом и бесплатной обналичкой

Храни Деньги! рекомендует:

3 Процент на остаток.

У карты «Прибыль» с 14.02.2022 на ежедневный остаток до 1 000 000 руб. при наличии покупок на сумму от 10 000 руб./мес. начисляется 9% годовых (при меньших тратах только 0,1% годовых). Выплата процентов осуществляется банком ежемесячно в дату открытия карты.

У одного клиента может быть 2 основных карты «Прибыль», так что при выполнении оборота трат от 10 000 руб./мес. по каждой, можно получать 9% годовых на остаток до 1 000 000 руб. по одной и по другой.

В случае закрытия счета до окончания процентного периода проценты за неполный процентный период не выплачиваются.

Напомню, что для оборота не подойдут операции, за которые бонусной программой не предусмотрен кэшбэк.

UPD: 16.08.2023
С 16.08.2023 по карте «Прибыль» для новых клиентов в первый месяц после открытия счёта и в следующем месяце при минимальном обороте трат по карте от 10 000 руб./мес. на ежедневный остаток до 500 000 руб. положено 13% годовых, потом — стандартные 10% годовых при покупках от 10 000 руб./мес.

При желании в банке можно открыть 2 основных карты «Прибыль», и если выполнять критерии для начисления процентов по обеим (тратить по каждой от 10 000 руб./мес.), то можно будет получать процент на остаток до 500 000 руб. по одной и по второй карте (приветственные 13% только по одной, по второй — сразу будет 10% годовых при тратах от 10 000 руб./мес.).

4 Карту удобно пополнять.

Карту «Прибыль» можно пополнять с карт других банков через собственные сервисы «Уралсиба» (интернет-банк, мобильное приложение), т.е. карта умеет стягивать. Важно только убедиться, что эмитент карты-донора не берет комиссию за подобные операции. Лимит одной операции 100 000 руб., месячный — 600 000 руб.:

Стоит помнить, что при таком способе пополнения моментально увеличивается только баланс карты, а до счета деньги добираются спустя некоторое время (т.е. деньги сразу становятся доступны только для покупок, но не для переводов со счета). Во избежание технического овердрафта карту лучше пополнять заранее.

Помимо собственных терминалов, банкоматов и отделений, карту «Прибыль» можно еще пополнить межбанком (лучше из тех банков, где он бесплатный), каких-либо задержек с зачислением при таком способе пополнения не наблюдается.

UPD: 04.07.2022

5 Бесплатная обналичка у партнеров.

С карты «Прибыль» можно снимать наличные без комиссии, помимо собственных устройств, еще и в банкоматах банков-партнёров («ВТБ», «Райффайзенбанка», «Росбанка», «Открытия», «Альфа-Банка»).

Разовый/дневной лимит на обналичку – 500 000 руб., месячный — 1 500 000 руб.

Не стоит забывать, что запрос баланса бесплатен только в собственных устройствах (в остальных — 30 руб.):

6 Надежность банка.

«Уралсиб» — это довольно крупная кредитная организация, 17 место по России по размерам активов нетто, к тому же банк находится на санации, лицензии у таких кредитных организаций ещё не отзывали (за исключением банка «Советский», но там не пострадали даже превышенцы, все вкладчики просто переехали в «Московский Кредитный Банк»).

7 Поддержка Apple Pay, Samsung Pay, Google Pay.

«Уралсиб» поддерживает передовые технологии оплаты смартфоном Apple Pay, Samsung Pay, Google Pay. Одну и ту же карту можно добавить на несколько устройств и пользоваться ими одновременно. Таким образом, получаются бесплатные допки.

UPD: 11.03.2022
В связи с санкциями данный пункт больше не актуален.

UPD: 04.07.2022
Карта «Прибыль» теперь выпускается и платежной системы МИР, а значит становятся доступны технологии MIR Pay (для смартфонов на Android) и Samsung Pay.

8 Участник системы СБП.

«Уралсиб» подключился к Системе быстрых платежей, а значит, с карты «Прибыль» можно отправлять деньги по номеру телефона без комиссии в другие кредитные организации, месячный лимит 100 000 руб. За входящие переводы через СБП комиссии тоже нет (без лимита).

9 Возможность открытия накопительного счета.

Новые клиенты банка «Уралсиб» (у которых не было вкладов и накопительных счетов в банке минимум 3 года) могут рассчитывать на повышенную ставку в первые два месяца на накопительном счёте «На каждый день» для остатка от 500 000 до 1 500 000 руб. Сейчас это 11,5% годовых. Проценты тут начисляются на ежедневный остаток.

Открывать накопительный счёт «На каждый день» от «Уралсиба» для получения повышенной ставки нужно в офисе банка.

Карта Прибыль от Уралсиба. Недостатки

1 Ограниченный срок действия.

Карта «Прибыль» имеет ограниченный срок действия в 3 года, потом не перевыпускается.

UPD: 05.03.2020
Данный пункт больше не актуален, теперь карту можно перевыпустить.

2 Комиссия за донорство.

С дебетовых карт банка «Уралсиб» нельзя бесплатно стягивать деньги, это карты-антидоноры. За подобные операции установлена комиссия в 1%, минимум 60 руб.:

3 Проведение операций в рабочие дни.

«Уралсиб» проводит операции по счету только в рабочие дни:

Т.е. даже если пополнить карту в выходные в собственных терминалах «Уралсиба», то до счета деньги доберутся только на следующий рабочий день:

4 Платное смс-информирование.

СМС-информирование по карте «Прибыль» платное, с третьего месяца оно будет стоить 59 руб./мес.:

Его вполне можно отключить, при активированной функции 3D-Secure пароли для покупок в интернете все равно будут приходить.

Есть отзывы, что 3D-Secure не активируется автоматически на каждой выданной карте и нужно попросить подключить эту опцию:

5 Платная смена пинкода.

Смена ПИН-кода по карте «Прибыль» платная даже в собственных устройствах, 30 руб. (в чужих — 50 руб.):

UPD: 05.03.2020
Смена пинкода в собственных банкоматах стала бесплатной:

6 Ошибки при начислении процентов.

За «Уралсибом» нужен глаз да глаз, в июне многим клиентам из-за технического сбоя неправильно посчитали проценты по карте «Копилка», позже все поправили:

UPD: 15.09.2020
В последнее время подобные жалобы мне не попадались.

7 Потери на конвертацию.

За покупки в валюте тоже есть кэшбэк, но невыгодный курс конвертации съедает всю выгоду.

UPD: 11.03.2022
Курс конвертации стал еще хуже.

8 Нет бесплатного или недорогого межбанка.

Межбанк из «Уралсиба» платный, стоит 0,5% (минимум 20 руб., максимум 1250 руб.):

9 Комиссия за неактивность.

У «Уралсиба» есть комиссия за неактивность (с некоторым перечнем исключений), в случае отсутствия в течение года операций по счету, на котором лежит менее 10 000 руб., начнет списываться плата по 199 руб./мес., а с третьего года — по 250 руб./мес.

10 Использование «антиотмывочного» закона (115-ФЗ).

Уже ставшие привычными пункты, согласно которым банк может отказать в проведении операции, заблокировать карту, запросить документы, отключить от ДБО, у ПАО «Банк Уралсиб» также имеются.

Вывод

У «Уралсиба» получилась неплохая карта с очень гуманными условиями бесплатного обслуживания и высоким процентом на ежедневный остаток (в первые два месяца — 11% годовых, потом 7.5% на остаток до 1 млн руб. при наличии покупок от 10 000 руб./мес.).

ПОЛУЧИТЬ 1000 БАЛЛОВ ЗА ПРИБЫЛЬ

UPD: 21.06.2023
Если у вас не было дебетовой карты «Прибыль» минимум 2 месяца, то можно поучаствовать в другой акции: если заказать карту по этой ссылке до 31.08.23, то за покупки товаров для ремонта, сада и огорода (МСС 5200, 5211, 5231, 5261) будет положен кэшбэк 10% (максимум 600 баллов/месяц, всего 1200 баллов).

ПОЛУЧИТЬ 1000 БАЛЛОВ ЗА ПРИБЫЛЬ С КЭШБЭКОМ 10%

Без использования кредитки у «Прибыли» будет 1% кэшбэка на всё, в то время как с кредиткой и премиальным пакетом можно рассчитывать уже на все 3%. Примечательно, что многим клиентам банк сам предлагает оформить кредитки уже через несколько месяцев владения дебетовкой.

Карту удобно пополнять, есть бесплатная обналичка в сторонних банкоматах. Хотелось бы, конечно, чтобы комиссии за донорство не было.

Надеюсь, моя статья была вам полезна, о всех уточнениях и дополнениях пишите в комментариях.

За обновлениями в этой и других статьях можно следить на Telegram-канале: @hranidengi. Зеркало канала в ТамТам: tt.me/hranidengi.

Подписаться в Телеграм

Подписаться в ТамТам

Подписывайтесь, чтобы быть в курсе всех изменений:)

Реклама. Информация о рекламодателе по ссылкам в статье.