Прибыль от Уралсиба Обзор

Карта Прибыль от Уралсиба: кэшбэк 3% на все

Обновлено 29.10.2021.

Карты с повышенным кэшбэком на всё вызывают большой интерес благодаря своей универсальности. Они актуальны и для тех, кто не хочет заводить много различных карточек на все случаи жизни, и для тех, у кого есть несколько карт с повышенным кэшбэком, ведь, скорее всего, все категории они не перекрывают.

В идеале такая карта должна быть бесплатной или с гуманными требованиями к бесплатности, и при этом удобно пополняться, тогда ей найдется место практически в любом кошельке.

В июле 2019 «Уралсиб» предложил именно такую карту под названием «Прибыль», по которой положен кэшбэк до 3% на все и хороший процент на остаток. Вот как выглядит реклама новой карты на сайте:


Предыдущая подобная карта («Энерджинс») не нашла должного отклика среди клиентов, условия по ней хуже, чем у нового продукта.

Подпишись на канал @hranidengi в Telegram — только там самая оперативная информация об обновлениях, полезные лайфхаки и другие интересности из мира финансов :)

Храни Деньги! рекомендует:

Карта Прибыль от Уралсиба. Достоинства

1 Возможность бесплатного обслуживания.

Карта «Прибыль» от банка «Уралсиб» может быть как именной, так и неименной моментальной выдачи платежной системы Visa (раньше выдавали только MasterCard, теперь выпускают только Visa). Плата за выпуск не взимается, обслуживание в первые два месяца бесплатно без дополнительных требований, дальше нужно выполнять одно из условий: либо поддерживать неснижаемый остаток на карте минимум в 5000 руб., либо совершать покупки по карте на сумму от 1000 руб./мес. (иначе плата составит 49 руб./мес.). Выпуск и обслуживание допки бесплатны. Чтобы сэкономить время, заявку на карту можно оставить онлайн, во многих регионах реализована доставка карт.



UPD: 29.10.2021
С 08.11.2021 обслуживание карты «Прибыль» будет бесплатным только при одном условии — наличии оборота трат от 10 000 руб./мес. (с третьего месяца), иначе придется раскошелиться на 99 руб./мес.


В требуемом обороте для бесплатности (как и для начисления процента на остаток) не засчитываются операции, за которые не предусмотрено начисление кэшбэка (конкретные МСС перечислим в пункте про бонусную программу).


Перевыпуск карты «Прибыль» по любой причине бесплатен.

Лучше сразу после получения проверить работоспособность карты путем запроса баланса в родном банкомате и там же уточнить, активирована ли опция 3D-Secure для покупок в интернете.


2 Кэшбэк до 3% на все.

По дебетовой карте «Прибыль» можно получать кэшбэк до 3% на все, правда, для этого потребуется завести в банке еще и кредитную карту (с такой же бонусной программой). Многим клиентам банк сам предлагает оформить такую кредитку с бесплатным обслуживанием уже через несколько месяцев использования дебетовой карты «Прибыль».


Просто получить кредитку без предварительно одобренного предложения в «Уралсибе» тоже не сложно, требования вполне лояльные, из документов для небольших лимитов нужен только паспорт.


1% дадут при покупках от 10 000 руб./мес. +1% за наличие в отчетном месяце задолженности по кредитной карте в 5000 руб. и еще +1% дадут за наличие задолженности по кредитке от 15 000 руб. за месяц:

Кредитная карта Уралсиба

Перед покупками желательно уточнить, подключилась ли карта к бонусной программе, иногда это не происходит автоматически:

Кредитная карта Уралсиба

Кредитная карта Уралсиба

Вознаграждение начисляется баллами программы «Уралсиб Бонус» (10-го числа следующего месяца), которыми можно компенсировать полную стоимость покупки от 1500 руб., совершенной в прошлом месяце, при этом 1 балл равен 1 рублю (еще можно потратить на билеты на партнерском сайте, но это не очень выгодно из-за наценки):

Кредитная карта Уралсиба

Кредитная карта Уралсиба

Месячный лимит бонусных операций — 200 000 руб., при наличии премиального пакета «Приоритет», «Статус», «Прайвет» — 400 000 руб.

Кредитная карта Уралсиба

Невыгодного для клиента округления нет (до целого числа округляется общее количество баллов за месяц, а не по каждой покупке):

Кредитная карта Уралсиба

Кредитная карта Уралсиба

За покупки в валюте тоже есть кэшбэк, но невыгодный курс конвертации съедает всю выгоду:

Кредитная карта Уралсиба

Вот список операций, за которые кэшбэк не положен (они же не учитываются в обороте для бесплатности карты):

Кредитная карта Уралсиба

Кредитная карта Уралсиба

Кредитная карта Уралсиба

Кредитная карта Уралсиба

Кредитная карта Уралсиба

Кредитная карта Уралсиба

Кредитная карта Уралсиба

Обычный срок годности бонусов — 12 месяцев, при этом если в течение 6 месяцев не было никаких движений по бонусному счету, то они сгорят:

Кредитная карта Уралсиба

Минимальная сумма, которая должна накопиться для начисления — 10 бонусных рублей:

Кредитная карта Уралсиба

1000 руб. за бесплатную карту «Кэшбэк» от «Райффайзенбанка», 1000 руб. за «100 дней без %» от «Альфа-Банка» с бесплатным годом, 1500 руб. за Tinkoff Black, 4000 руб. за Tinkoff Platinum, 500 руб. за «МожноВСЁ» от «Росбанка», 500 руб. за «Москарту» от «МКБ», 3000 руб. за кредитку Opencard, 8000 руб. за Citi Select, 1000 руб. за «110 дней без %» от «Райффайзенбанка» с бесплатной обналичкой и бесплатным обслуживанием.

Храни Деньги! рекомендует:


3 Процент на остаток.

У карты «Прибыль» на ежедневный остаток до 2 000 000 руб. при наличии покупок на сумму от 10 000 руб./мес. начисляется 6,25% годовых (при меньших тратах только 0,25% годовых). Выплата процентов осуществляется банком ежемесячно в дату открытия карты.

UPD: 29.10.2021
С 08.11.2021 при наличии покупок по карте «Прибыль» на сумму от 10 000 руб./мес. на ежедневный остаток до 1 млн руб. (включительно) будет положено 8% годовых:


В случае закрытия счета до окончания процентного периода проценты за неполный процентный период не выплачиваются.

Напомню, что для оборота не подойдут операции, за которые бонусной программой не предусмотрен кэшбэк.


4 Карту удобно пополнять.

Карту «Прибыль» можно пополнять с карт других банков через собственные сервисы «Уралсиба» (интернет-банк, мобильное приложение), т.е. карта умеет стягивать. Важно только убедиться, что эмитент карты-донора не берет комиссию за подобные операции. Лимит одной операции 100 000 руб., месячный – 600 000 руб.:

Прибыль от Уралсиба

Стоит помнить, что при таком способе пополнения моментально увеличивается только баланс карты, а до счета деньги добираются спустя некоторое время (т.е. деньги сразу становятся доступны только для покупок, но не для переводов со счета). Во избежание технического овердрафта карту лучше пополнять заранее.

Прибыль от Уралсиба

Помимо собственных терминалов, банкоматов и отделений, карту «Прибыль» можно еще пополнить межбанком (лучше из тех банков, где он бесплатный), каких-либо задержек с зачислением при таком способе пополнения не наблюдается.

Прибыль от Уралсиба

5 Бесплатная обналичка.

С карты «Прибыль» можно снимать наличные без комиссии в любом банкомате на территории РФ при сумме одной операции от 3000 руб. (включительно), в собственных банкоматах можно снять без комиссии и меньшую сумму:


UPD: 15.08.2019
Разовый лимит на обналичку – 150 000 руб., дневной — 300 000 руб., месячный — 500 000 руб.


Бо́льшую сумму можно бесплатно снять без карты в кассах «Уралсиба» того филиала, в котором была открыта «Прибыль», при условии, что деньги на карте находились более 30 дней, если поступили туда безналичным путем:

Прибыль от Уралсиба

Прибыль от Уралсиба

Не стоит забывать, что запрос баланса бесплатен только в собственных устройствах (в остальных – 30 руб.):

Прибыль от Уралсиба

6 Надежность банка.

«Уралсиб» — это довольно крупная кредитная организация, 17 место по России по размерам активов нетто, к тому же банк находится на санации, лицензии у таких кредитных организаций ещё не отзывали (за исключением банка «Советский», но там не пострадали даже превышенцы, все вкладчики просто переехали в «Московский Кредитный Банк»).


7 Поддержка Apple Pay, Samsung Pay, Google Pay.

«Уралсиб» поддерживает передовые технологии оплаты смартфоном Apple Pay, Samsung Pay, Google Pay. Одну и ту же карту можно добавить на несколько устройств и пользоваться ими одновременно. Таким образом, получаются бесплатные допки.

Прибыль от Уралсиба

8 Участник системы СБП.

«Уралсиб» подключился к Системе быстрых платежей, а значит, с карты «Прибыль» можно отправлять деньги по номеру телефона без комиссии в другие кредитные организации, месячный лимит 100 000 руб. За входящие переводы через СБП комиссии тоже нет (без лимита).


Карта Прибыль от Уралсиба. Недостатки

1 Ограниченный срок действия.

Карта «Прибыль» имеет ограниченный срок действия в 3 года, потом не перевыпускается.

UPD: 05.03.2020
Данный пункт больше не актуален, теперь карту можно перевыпустить.


2 Комиссия за донорство.

С дебетовых карт банка «Уралсиб» нельзя бесплатно стягивать деньги, это карты-антидоноры. За подобные операции установлена комиссия в 1%, минимум 60 руб.:

Прибыль от Уралсиба

3 Проведение операций в рабочие дни.

«Уралсиб» проводит операции по счету только в рабочие дни:

Прибыль от Уралсиба

Т.е. даже если пополнить карту в выходные в собственных терминалах «Уралсиба», то до счета деньги доберутся только на следующий рабочий день:

Прибыль от Уралсиба

4 Платное смс-информирование.

СМС-информирование по карте «Прибыль» платное, с третьего месяца оно будет стоить 59 руб./мес.:

Прибыль от Уралсиба

Прибыль от Уралсиба

Его вполне можно отключить, при активированной функции 3D-Secure пароли для покупок в интернете все равно будут приходить.

Прибыль от Уралсиба

Есть отзывы, что 3D-Secure не активируется автоматически на каждой выданной карте и нужно попросить подключить эту опцию:

Прибыль от Уралсиба

5 Платная смена пинкода.

Смена ПИН-кода по карте «Прибыль» платная даже в собственных устройствах, 30 руб. (в чужих — 50 руб.):

Прибыль от Уралсиба

UPD: 05.03.2020
Смена пинкода в собственных банкоматах стала бесплатной:


6 Ошибки при начислении процентов.

За «Уралсибом» нужен глаз да глаз, в июне многим клиентам из-за технического сбоя неправильно посчитали проценты по карте «Копилка», позже все поправили:

Прибыль от Уралсиба

UPD: 15.09.2020
В последнее время подобные жалобы мне не попадались.


7 Потери на конвертацию.

За покупки в валюте тоже есть кэшбэк, но невыгодный курс конвертации съедает всю выгоду.



8 Нет бесплатного или недорогого межбанка.

Межбанк из «Уралсиба» платный, стоит 0,5% (минимум 20 руб., максимум 1250 руб.):

Прибыль от Уралсиба

9 Комиссия за неактивность.

У «Уралсиба» есть комиссия за неактивность (с некоторым перечнем исключений), в случае отсутствия в течение года операций по счету, на котором лежит менее 10 000 руб., начнет списываться плата по 199 руб./мес., а с третьего года — по 250 руб./мес.

Прибыль от Уралсиба

Прибыль от Уралсиба

10 Использование «антиотмывочного» закона (115-ФЗ).

Уже ставшие привычными пункты, согласно которым банк может отказать в проведении операции, заблокировать карту, запросить документы, отключить от ДБО, у ПАО «Банк Уралсиб» также имеются.

Вывод

У «Уралсиба» получилась неплохая карта с очень гуманными условиями бесплатного обслуживания и высоким процентом на ежедневный остаток (8% на остаток до 1 млн руб. при наличии покупок от 10 000 руб./мес.).


Без использования кредитки у «Прибыли» будет 1% кэшбэка на все, в то время как с кредиткой можно рассчитывать уже на все 3%. Примечательно, что многим клиентам банк сам предлагает оформить кредитки уже через несколько месяцев владения дебетовкой.

Карту удобно пополнять, есть бесплатная обналичка в сторонних банкоматах. Хотелось бы, конечно, чтобы комиссии за донорство не было.

Надеюсь, моя статья была вам полезна, о всех уточнениях и дополнениях пишите в комментариях.

За обновлениями в этой и других статьях можно следить на Telegram-канале: @hranidengi. Зеркало канала в ТамТам: tt.me/hranidengi.


Подписывайтесь, чтобы быть в курсе всех изменений:)

comments powered by HyperComments
Оцените статью:
( Пока оценок нет )
Поделиться с друзьями
Храни деньги! Блог практичного инвестора