Система быстрых платежей Экономь

Бесплатные переводы по номеру телефона через СБП: банки с большими лимитами

Обновлено 20.11.2023.

Переводы по номеру телефона через Систему быстрых платежей очень удобны, они работают 24 часа в сутки, в выходные и праздники, зачисление почти моментальное. Я решил вынести список банков с большими лимитами на бесплатные переводы через СБП в отдельную статью.

По указанию Банка России все участники Системы обязаны обеспечить бескомиссионный лимит таких переводов в размере не менее 100 000 руб./мес. Нас сегодня будут интересовать кредитные организации, которые по своей воле предлагают клиентам большие лимиты на бесплатные переводы по номеру телефона.

Напомню, что для осуществления таких переводов отправитель и адресат должны быть подключены к Системе быстрых платежей. Кое-где, например, в Сбербанке, соответствующие настройки запрятаны довольно глубоко в недрах мобильного приложения (инструкция по подключению СБП в Сбербанке находится здесь).

Подробная статья о всех особенностях переводов через Систему быстрых платежей тут.

Подпишись на канал @hranidengi в Telegram — только там самая оперативная информация об обновлениях, полезные лайфхаки и другие интересности из мира финансов.
А ещё финансовый форум Храни Деньги! уже работает:)

Храни Деньги! рекомендует:

Бесплатные переводы по номеру телефона через СБП: банки с большими лимитами

1 «Тинькофф Банк».

Максимальная сумма одного перевода — 999 999 руб., не более 20 переводов в сутки, месячный лимит — 5 000 000 руб.


В банке можно оформить карту Tinkoff Black, сразу после получения карту можно перевести на бесплатный тариф 6.2 (об этом нужно просто попросить в чате поддержки).

Если заказать Tinkoff Black по этой ссылке по акции «Приведи друга» и сделать покупку на сумму от 300 руб. в первые 30 дней, то обслуживание карты будет вечно бесплатным без условий.


Если заказать Tinkoff Black по этой ссылке и успеть потратить за месяц от 3000 руб., то банк подарит 1000 руб. и 2 месяца подписки Pro (обычная цена 299 руб./мес., потом можно отключить).


Предложения актуальны для клиентов, у которых минимум год не было Tinkoff Black.


2 «Хоум Кредит».

С 1 ноября 2022 лимит на бесплатные исходящие переводы через Систему быстрых платежей в банке «Хоум Кредит» составляет 150 000 руб./мес. для обычных клиентов, 300 000 руб./мес. для зарплатных клиентов, 500 000 руб./мес. для клиентов с остатками в банке от 2 млн руб. и 1 000 000 руб./мес. для клиентов с остатками от 10 млн руб.

В банке можно оформить дебетовую карту «Польза», которая бесплатна без условий. Если заказать «Пользу» по этой ссылке и потратить от 500 руб., то банк подарит 500 баллов (эквивалентны 500 руб.).


3 «Кредит Европа Банк».

Лимиты на бесплатные переводы через Систему быстрых платежей были расширены до 599 999 руб. за раз/день.


UPD: 16.07.2023
Месячный лимит на бесплатные переводы через СБП в «КЕБе» теперь ограничен суммой в 4 500 000 руб.:

Обслуживание Card Plus бесплатно без условий.

2000 руб. за вечно бесплатную Tinkoff Platinum, бесплатная «Карта возможностей» от «ВТБ» с кэшбэком рублями до 25%, 500 руб. за бесплатную «ОТП Карту» с кэшбэком 5% на ЖКХ, 2000 баллов за «120 дней на максимум» от «Уралсиба», 1000 руб. за бесплатную карту «ВТБ», 1000 руб. за бесплатную «Альфа-Карту», 1000+1000 руб. на OZON за карту «Газпромбанка» с кэшбэком 25%, 1000 руб. за «120 дней без %» от «Хоум Банка», 1000 руб. за бесплатную My Life от «УБРиР» с кэшбэком 5% на ЖКХ, 1000 руб. и 2 месяца подписки Pro за Tinkoff Black, «Год без %» от «Альфа-Банка» с бесплатным первым годом

Храни Деньги! рекомендует:


4 «Ситибанк».

У карты CitiOne+ разовый лимит на бесплатный перевод через СБП — 100 000 руб., дневной лимит — 500 000 руб., месячный — 4 650 000 руб. У Citi Priority разовый — 100 000 руб., дневной — 1 000 000 руб., месячный — 4 650 000 руб.

Новые карты «Ситибанк» больше не выдаёт, ранее выданные пока продолжают работать.


5 «Авангард».

Разовый лимит — 200 000 руб., суточный — 1 000 000 руб., месячный — 5 000 000 руб.

В банке можно открыть бесплатную карту MasterCard World OUT-CLUB.


6 «Дом.РФ».

Разовый/дневной лимит для непремиальных клиентов составляет 500 000 руб., месячный — 1 000 000 руб. На «Премиуме» разовый/дневной — 800 000 руб., месячный — 1 500 000 руб.:


Дебетовая карта банка «Дом.РФ» бесплатна при наличии вклада от 100 000 руб., поддержании среднемесячного остатка на накопительном счете от 100 000 руб., либо при покупках от 5000 руб./мес.


7 «Ренессанс Кредит».

В банке «Ренессанс Кредит» месячный лимит на бесплатные переводы по номеру телефона через СБП — 10 000 000 руб. (лимит одного перевода — 100 000 руб., дневной — 300 000 руб.):

UPD: 25.09.2023
С 01.10.23 со своего счета в «Ренессанс Банке» на свои счета в других банках через СБП можно перевести без комиссии до 2 000 000 руб./раз, до 5 000 000 руб./день, до 30 000 000 руб./мес. Бесплатный лимит на переводы через СБП на не свои счета в других банках составит только 100 000 руб./мес.:

Выпуск и обслуживание дебетовой карты «Главная» бесплатны без условий.


8 «Совкомбанк».

С ноября 2023 лимит на бесплатные переводы через СБП сократился до 150 000 руб./мес. с каждого счёта (при желании можно открыть несколько «Онлайн-Копилок»).


9 «ОТП Банк».

В «ОТП Банке» переводы по номеру телефона бесплатны, лимиты ограничены тарифами каждой карты (у карты «Максимум+» до 1 млн руб./мес.)


UPD: 20.01.2022
Насчет лимита на СБП в «ОТП Банке» у службы поддержки три разных ответа: 500 000 руб./мес., 1 000 000 руб./мес., вообще нет лимита. Документально ограничения не прописаны.

UPD: 16.03.2023
У дебетовой карты «Кэшбэк» и «Максимум» на данный момент в тарифах чётко прописано, что лимит на бесплатные переводы через Систему быстрых платежей составляет 1 000 000 руб./мес.


10 «РЕСО Кредит».

В банке «РЕСО Кредит» переводы через СБП бесплатны, разовый лимит — 999 999,99 руб., месячный — 10 000 000 руб.

В банке есть бесплатная карта Platinum.


11 «Союз».

Лимит на бесплатные переводы через СБП у банка «Союз» с 1 мая снизился до 150 000 руб./мес.


UPD: 16.07.2023
Банк «Союз» был переименован в «Ингосстрах Банк».


12 Пакет «Премиум» и «Light Премиум» банка «Открытие».

На пакетах Премиум и Light Премиум банка «Открытие» разовый лимит на бесплатный перевод через СБП – 150 000 руб., месячный – 5 000 000 руб.


13 «Райффайзенбанк».

В рамках акции до 31.12.2023 с карт «Райффайзенбанка» можно отправлять бесплатные исходящие переводы через Систему быстрых платежей в рамках лимита 300 000 руб./день.


14 «Интерпрогрессбанк».

В «Интерпрогрессбанке» с 01.10.23 лимит на бесплатные переводы через СБП для обычных клиентов снизился до стандартных 100 000 руб./мес., у зарплатников лимит — 300 000 руб./мес., у премиалов — 1 000 000 руб./день, 5 000 000 руб./мес.


15 «БыстроБанк».

В тарифах «БыстроБанка» отсутствует комиссия за исходящие переводы через Систему быстрых платежей:




Конкретных лимитов на такие переводы в официальных документах мне найти не удалось. Читатели пишут, что лимит 600 000 руб./мес.


16 «Уралсиб» на премиальных пакетах.

Банк «Уралсиб» увеличил лимиты бесплатных переводов по Системе быстрых платежей (СБП) для держателей пакетов услуг Premium Light/Premium/Premium Sport до 150 000 рублей в месяц.


17 «Ак Барс Банк».

В коробке «Ничего лишнего» от «Ак Барс Банка» месячный лимит на бесплатные переводы через СБП — 150 000 руб./мес., в коробке «То, что нужно» — 300 000 руб./мес., в коробке «То, что хочется» — 750 000 руб./мес., в коробке «Больше, чем ожидал» — 1 500 000 руб./мес.

Дневной лимит на всех коробках — 150 000 руб.


18 «Свой Банк».

У «Своего Банка» лимит на бесплатные переводы через Систему быстрых платежей со всех карт в сумме составляет 500 000 руб./мес.


19 «Озон Банк» на “Максимальном” уровне.

При “Максимальном” статусе кошелька (даётся при подтверждении личности в ПВЗ при открытии накопительного счёта) за раз/день через СБП с “Озон Карты” можно перевести до 600 000 руб., за месяц – до 1,5 млн руб.


20 «Карта Пэй» от «Яндекс Банка» на “Максимальном” уровне.

С «Карты Пэй» (раньше называлась «карта Плюса») от “Яндекс Банка” после встречи с представителем банка можно бесплатно отправлять деньги через СБП с лимитом 500 000 руб./день, 1 000 000 руб./мес.


21 «Альфа-Банк» с подпиской и при статусе Premium.

В «Альфа-Банке» для дебетовых карт (кроме карты «Билайн», Х5 и карт на архивных пакетах услуг) можно подключить подписку на бесплатные переводы (толкание, межбанк, переводы через СБП). Стоимость услуги — 149 руб./мес., если не было трат от 10 000 руб./мес.

При первичном подключении оборот трат нужно выполнять со второго месяца (чтобы не списалась комиссия в третьем), при повторном — с первого. Лимиты на бесплатные переводы указаны в профиле в мобильном приложении (могут отличаться у разных клиентов).

У обладателей Premium в «Альфа-Банке» переводы бесплатны без подписки.


22 «Газпромбанк».

В «Газпромбанке» лимит на бесплатные переводы через Систему быстрых платежей в 100 000 руб./мес. установлен для каждой карты, соответственно, если их несколько, то общий лимит на переводы пропорционально увеличивается.

С подпиской «Газпромбанк Привилегии» (бывш. «ГПБ Бонус») за 199 руб./мес. лимит — по 150 000 руб./мес.


23 Пакеты «Премьер+» и «Статус» от «Экспобанка».

На премиальных пакетах «Экспобанка» переводы через СБП бесплатны, лимит 1 500 000 руб./день.


Таким образом, итоговый список банков с большими лимитами на бесплатные переводы через Систему быстрых платежей сейчас выглядит следующим образом:

«Тинькофф Банк» — 999 999 руб./раз, максимум 20 переводов в сутки, 5 000 000 руб./мес.;
«Ренессанс Банк» — на свои счета в других банках 1 000 000 руб./раз, 5 000 000 руб./день, 30 000 000 руб./мес. (на все переводы), на не свои счета — только 100 000 руб./мес.;
«Райффайзенбанк» — 300 000 руб./день в рамках акции до 31.12.23;
«Хоум Кредит» — 150 000 руб./мес. для обычных клиентов, 300 000 руб./мес. для зарплатников, 500 000 руб./мес. для клиентов с остатками на счетах от 2 млн руб.;
«РЕСО Кредит» — 999 999,99 руб./раз, 10 000 000 руб./мес.;
«ОТП Банк» — 500 000 руб./мес., с карты «Кэшбэк»/«Максимум» — 1 000 000 руб./мес. (а может и все 5 000 000 руб./мес.);
«Совкомбанк» — с каждого счёта 150 000 руб./мес.;
«Кредит Европа Банк» — 599 999 руб./раз и в день, 4 500 000 руб./мес.;
«ДОМ.РФ» — для непремиальных клиентов 500 000 руб./раз и день, 1 000 000 руб./мес. На Премиуме — 800 000 руб./раз и день, 1 500 000 руб./мес.;
«Авангард» — 200 000 руб./раз, 1 000 000 руб./день, 5 000 000 руб./мес.;
«Открытие» на пакете Premium и Light Premium — 150 000 руб./раз (в мобильном приложении указаны лимиты 300 000 руб./раз, 600 000 руб./день), 5 000 000 руб./мес.;
«Интерпрогрессбанк» — для зарплатников 300 000 руб./мес., на премиальных картах — 1 000 000 руб./день., 5 000 000 руб./мес.;
«БыстроБанк» — 600 000 руб./мес.;
«Уралсиб» на пакетах Premium Light/Premium/Premium Sport — 150 000 руб./мес.;
«Ингосстрах Банк» — 150 000 руб./мес.;
«Ситибанк» CitiOne+/ Citi Priority — 100 000/100 000 руб./раз, 500 000/1 000 000 руб./день, 4 650 000/4 650 000 руб./мес. новые карты больше не выдаются;
«Ак Барс Банк» в коробке «Ничего лишнего» — 150 000 руб./мес., в коробке «То, что нужно» — 300 000 руб./мес., в коробке «То, что хочется» — 750 000 руб./мес., в коробке «Больше, чем ожидал» — 1 500 000 руб./мес. Дневной лимит на всех коробках — 150 000 руб. Без коробок — стандартные 100 000 руб./мес.;
«Свой Банк» — 500 000 руб./раз, в день и в месяц;
«OZON Банк» по «Озон Карте» на максимальном уровне — 600 000 руб./раз и в день, 1 500 000 руб./мес.;
«Яндекс Банк» по «Карте Пэй» на максимальном уровне — 500 000 руб./день, 1 000 000 руб./мес.;
«Альфа-Банк» с подпиской за 149 руб./мес. или при наличии Premium — лимиты могут отличаться у разных клиентов;
«Газпромбанк» — по 100 000 руб./мес. с каждой карты, с подпиской «Газпромбанк Привилегии» — по 150 000 руб./мес.;
«Экспобанк» с пакетами «Премьер+» и «Статус» — 1 500 000 руб./день.

Вывод

Чем больше различных видов бесплатных переводов денежных средств, тем лучше, всегда хорошо, когда есть выбор. Значит, банки не будут сильно наглеть с введением комиссий.

Список банков с бесплатным межбанком можно посмотреть тут, с бесплатными переводами с карты на карту (стягиванием, толканием) — тут, обзор всех видов бесплатных переводов — тут.

Надеюсь, моя статья была вам полезна, о всех уточнениях и дополнениях пишите в комментариях.

За обновлениями в этой и других статьях можно следить на Telegram-канале: @hranidengi.


Подписывайтесь, чтобы быть в курсе всех изменений:)

Реклама. Информация о рекламодателе по ссылкам в статье.

Оцените статью:
( 1 оценка, среднее 5 из 5 )
Поделиться с друзьями
Храни деньги! Блог практичного инвестора