Система быстрых платежей Экономь

Бесплатные переводы по номеру телефона через СБП: банки с большими лимитами

Обновлено 30.12.2022.

Переводы по номеру телефона через Систему быстрых платежей очень удобны, они работают 24 часа в сутки, в выходные и праздники, зачисление почти моментальное. Я решил вынести список банков с большими лимитами на бесплатные переводы через СБП в отдельную статью.

По указанию Банка России все участники Системы обязаны обеспечить бескомиссионный лимит таких переводов в размере не менее 100 000 руб./мес. Нас сегодня будут интересовать кредитные организации, которые по своей воле предлагают клиентам большие лимиты на бесплатные переводы по номеру телефона.

Напомню, что для осуществления таких переводов отправитель и адресат должны быть подключены к Системе быстрых платежей. Кое-где, например, в Сбербанке, соответствующие настройки запрятаны довольно глубоко в недрах мобильного приложения (инструкция по подключению СБП в Сбербанке находится здесь).

Подробная статья о всех особенностях переводов через Систему быстрых платежей тут.

Подпишись на канал @hranidengi в Telegram — только там самая оперативная информация об обновлениях, полезные лайфхаки и другие интересности из мира финансов :)

Храни Деньги! рекомендует:

Бесплатные переводы по номеру телефона через СБП: банки с большими лимитами

1 «Тинькофф Банк».

Максимальная сумма одного перевода — 1 000 000 руб., не более 20 переводов в сутки, месячный лимит — 5 000 000 руб.


В банке можно оформить карту Tinkoff Black, сразу после получения карту можно перевести на бесплатный тариф 6.2 (об этом нужно просто попросить в чате поддержки).

Если заказать Tinkoff Black по этой ссылке и в течение трёх месяцев тратить минимум по 1000 руб., то банк подарит 1500 руб. (по 500 руб. за каждый промежуток в 30 дней от даты активации карты).


Либо можно воспользоваться акцией «Приведи друга», в этом случае после трат от 300 руб. будет положено вечное бесплатное обслуживание Tinkoff Black.


Обе акции актуальны для клиентов, у которых минимум год не было Tinkoff Black.


2 «Хоум Кредит».

С 1 ноября 2022 лимит на бесплатные исходящие переводы через Систему быстрых платежей в банке «Хоум Кредит» составляет 150 000 руб./мес. для обычных клиентов, 300 000 руб./мес. для зарплатных клиентов, 500 000 руб./мес. для клиентов с остатками в банке от 2 млн руб. и 1 000 000 руб./мес. для клиентов с остатками от 10 млн руб.

В банке можно оформить дебетовую карту «Польза», которая бесплатна без условий. Если заказать «Пользу» по этой ссылке и потратить от 500 руб., то банк подарит 500 баллов (эквивалентны 500 руб.).


3 «Кредит Европа Банк».

Дневной лимит 150 000 руб., месячный — 1 000 000 руб.



Обслуживание Card Plus в первый год бесплатно, далее 499 руб./год.

3000 руб. за вечно бесплатную Tinkoff Platinum, 2000 руб. за бесплатную «Разумную карту», 2000 руб. за «180 дней без %» от «Газпромбанка» с бесплатным годом, 1000 руб. за бесплатную My Life от «УБРиР» с кэшбэком 5% на ЖКХ, 3000 руб. за Tinkoff Drive, 1500 руб. за «МожноВСЁ» от «Росбанка», 1500 руб. за бесплатную «120 дней без %» от «ОТП Банка», 3000 миль за Tinkoff All Airlines с бесплатным годом, 3000 баллов за Opencard, 500 баллов за «Москарту» от «МКБ», 1500 руб. за Tinkoff Black

Храни Деньги! рекомендует:


4 «Ситибанк».

У карты CitiOne+ разовый лимит на бесплатный перевод через СБП — 100 000 руб., дневной лимит — 500 000 руб., месячный — 1 000 000 руб.. У Citi Priority разовый — 150 000 руб., дневной — 1 000 000 руб., месячный — 1 500 000 руб.


Новые карты «Ситибанк» больше не выдаёт, ранее выданные пока продолжают работать.


5 «Авангард».

Разовый лимит — 200 000 руб., суточный — 1 000 000 руб., месячный — 5 000 000 руб.

В банке можно открыть бесплатную карту MasterCard World OUT-CLUB.


6 «Дом.РФ».

Разовый/дневной лимит для непремиальных клиентов составляет 500 000 руб., месячный — 1 000 000 руб. На «Премиуме» разовый/дневной — 800 000 руб., месячный — 1 500 000 руб.:


Дебетовая карта банка «Дом.РФ» бесплатна при наличии вклада от 100 000 руб., поддержании среднемесячного остатка на накопительном счете от 100 000 руб., либо при покупках от 5000 руб./мес.


7 «Ренессанс Кредит».

В банке «Ренессанс Кредит» месячный лимит на бесплатные переводы по номеру телефона через СБП — 1 000 000 руб. (лимит одного перевода — 100 000 руб., дневной — 300 000 руб.):


8 «Совкомбанк».

С «Халвы» от «Совкомбанка» через СБП можно бесплатно перевести до 150 000 руб./день.


UPD: 20.01.2022
В тарифах от 11.01.22 указано, что месячный лимит на бесплатные переводы через СБП составляет 300 000 руб., хотя есть отзывы клиентов, которым удается переводить больше этого лимита:



UPD: 21.05.2022
Лимит на бесплатные переводы через Систему быстрых платежей в 150 000 руб./день и 300 000 руб./мес. в «Совкомбанке» действует на каждый счет, так что, если нужно вывести из банка большую сумму, то можно открыть, к примеру, несколько «Онлайн-копилок».


9 «ОТП Банк».

В «ОТП Банке» переводы по номеру телефона бесплатны, лимиты ограничены тарифами каждой карты (у карты «Максимум+» до 1 млн руб./мес.)


UPD: 20.01.2022
Насчет лимита на СБП в «ОТП Банке» у службы поддержки три разных ответа: 500 000 руб./мес., 1 000 000 руб./мес., вообще нет лимита. Документально ограничения не прописаны.


10 «РЕСО Кредит».

В банке «РЕСО Кредит» переводы через СБП бесплатны, разовый лимит — 999 999,99 руб., месячный — 10 000 000 руб.

В банке есть бесплатная карта Platinum.


11 «Союз».

Лимит на бесплатные переводы через СБП у банка «Союз» с 1 мая снизился до 150 000 руб./мес.


12 Пакет «Премиум» и «Light Премиум» банка «Открытие».

Для клиентов банка «Открытие» со статусом «Light Премиум» и «Премиум» лимит на СБП не установлен, но на практике более 1,5 млн руб./мес. отправить не получается, разовый лимит – 150 000 руб.



13 «Райффайзенбанк».

В рамках акции до 31.03.2023 с карт «Райффайзенбанка» можно отправлять бесплатные исходящие переводы через Систему быстрых платежей в рамках лимита 300 000 руб./день.


14 «Интерпрогрессбанк».

В «Интерпрогрессбанке» лимит на бесплатные переводы через СБП для обычных клиентов составляет 300 000 руб./день, на премиальных картах – 1 000 000 руб./день, 5 000 000 руб./мес.


15 «СМП Банк».

У «СМП Банка» лимиты на бесплатные переводы через СБП не такие уж и выдающиеся, но все-таки больше стандартных: 50 000 руб. за раз, 150 000 руб. за день, 300 000 руб./мес.


16 «БыстроБанк».

В тарифах «БыстроБанка» отсутствует комиссия за исходящие переводы через Систему быстрых платежей:




Конкретных лимитов на такие переводы в официальных документах мне найти не удалось. Читатели пишут, что лимит 600 000 руб./мес.


17 «Локо-Банк».

В «Локо-Банке» есть бесплатные переводы через СБП с текущих/накопительных счетов при наличии в банке вклада, закрытого не более 3 месяцев до дня осуществления перевода. Так что если требуется вывести из банка крупную сумму, то в интернет-банке или мобильном приложении можно открыть вклад и тут же его закрыть, в результате появится бесплатный безлимит на исходящие переводы по номеру телефона:



18 «Уралсиб» на премиальных пакетах.

Банк «Уралсиб» увеличил лимиты бесплатных переводов по Системе быстрых платежей (СБП) для держателей пакетов услуг Premium Light/Premium/Premium Sport до 150 000 рублей в месяц.


Таким образом, итоговый список банков с большими лимитами на бесплатные переводы через Систему быстрых платежей сейчас выглядит следующим образом:

«Тинькофф Банк» — 1 000 000 руб./раз, максимум 20 переводов в сутки, 5 000 000 руб./мес.;
«Ренессанс Кредит» — 100 000 руб./раз, 300 000 руб./день, 1 000 000 руб./мес.;
«Райффайзенбанк» — 300 000 руб./день в рамках акции до 31.03.23;
«Хоум Кредит» — 150 000 руб./мес. для обычных клиентов, 300 000 руб./мес. для зарплатников, 500 000 руб./мес. для клиентов с остатками на счетах от 2 млн руб.;
«РЕСО Кредит» — 999 999,99 руб./раз, 10 000 000 руб./мес.;
«ОТП Банк» — 500 000 руб./мес.;
«Совкомбанк» — с каждого счёта 150 000 руб./день, 300 000 руб./мес.;
«Кредит Европа Банк» — 150 000 руб./день, 1 000 000 руб./мес.;
«ДОМ.РФ» — для непремиальных клиентов 500 000 руб./раз и день, 1 000 000 руб./мес. На Премиуме — 800 000 руб./раз и день, 1 500 000 руб./мес.;
«Авангард» — 200 000 руб./раз, 1 000 000 руб./день, 5 000 000 руб./мес.;
«Открытие» на пакете «Премиум» — 150 000 руб./раз, 1 500 000 руб./мес.;
«Интерпрогрессбанк» — 300 000 руб./мес., на премиальных картах — 1 000 000 руб./день., 5 000 000 руб./мес.;
«СМП Банк» — 50 000 руб./раз, 150 000 руб./день, 300 000 руб./мес.;
«БыстроБанк» — 600 000 руб./мес.;
«Локо-Банк» — безлимит в течение 3 месяцев после закрытия вклада;
«Уралсиб» на пакетах Premium Light/Premium/Premium Sport — 150 000 руб./мес.;
«Союз» — 150 000 руб./мес.
«Ситибанк» CitiOne+/Citi Priority — 100 000/150 000 руб./раз, 500 000/1 000 000 руб./день, 1 000 000/1 500 000 руб./мес. новые карты больше не выдаются;

Вывод

Чем больше различных видов бесплатных переводов денежных средств, тем лучше, всегда хорошо, когда есть выбор. Значит, банки не будут сильно наглеть с введением комиссий.

Список банков с бесплатным межбанком можно посмотреть тут, с бесплатными переводами с карты на карту (стягиванием, толканием) — тут, обзор всех видов бесплатных переводов — тут.

Надеюсь, моя статья была вам полезна, о всех уточнениях и дополнениях пишите в комментариях.

За обновлениями в этой и других статьях можно следить на Telegram-канале: @hranidengi. Зеркало канала в ТамТам: tt.me/hranidengi.


Подписывайтесь, чтобы быть в курсе всех изменений:)

Оцените статью:
( 1 оценка, среднее 5 из 5 )
Поделиться с друзьями
Храни деньги! Блог практичного инвестора