Система быстрых платежей Экономь

Бесплатные переводы по номеру телефона через СБП: банки с большими лимитами

Обновлено 21.05.2022.

Переводы по номеру телефона через Систему быстрых платежей очень удобны, они работают 24 часа в сутки, в выходные и праздники, зачисление почти моментальное. Я решил вынести список банков с большими лимитами на бесплатные переводы через СБП в отдельную статью.

По указанию Банка России все участники Системы обязаны обеспечить бескомиссионный лимит таких переводов в размере не менее 100 000 руб./мес. Нас сегодня будут интересовать кредитные организации, которые по своей воле предлагают клиентам большие лимиты на бесплатные переводы по номеру телефона.

Напомню, что для осуществления таких переводов отправитель и адресат должны быть подключены к Системе быстрых платежей. Кое-где, например, в Сбербанке, соответствующие настройки запрятаны довольно глубоко в недрах мобильного приложения (инструкция по подключению СБП в Сбербанке находится здесь).

Подробная статья о всех особенностях переводов через Систему быстрых платежей тут.

Подпишись на канал @hranidengi в Telegram — только там самая оперативная информация об обновлениях, полезные лайфхаки и другие интересности из мира финансов :)

Храни Деньги! рекомендует:

Бесплатные переводы по номеру телефона через СБП: банки с большими лимитами

1 «Тинькофф Банк».

Максимальная сумма одного перевода — 1 000 000 руб., не более 20 переводов в сутки, месячный лимит — 5 000 000 руб.


В банке можно оформить карту Tinkoff Black, сразу после получения карту можно перевести на бесплатный тариф 6.2 (об этом нужно просто попросить в чате поддержки).

Если заказать Tinkoff Black по этой ссылке и в течение трех месяцев тратить минимум по 3000 руб., то банк подарит 1500 руб. (по 500 руб. за каждый промежуток в 30 дней от даты активации карты), а обслуживание карты будет вечно бесплатным без условий. Предложение актуально для клиентов, у которых минимум год не было Tinkoff Black.


Если у вас была карта Tinkoff Black в течение года, но вы ее закрыли не позднее 1 апреля 2022, вы тоже можете рассчитывать на вечное бесплатное обслуживание, но без подарочных 1500 руб.


2 «Хоум Кредит».

В «Хоум Кредит» лимит на бесплатные переводы через СБП составляет 500 000 руб./день:


В банке можно оформить дебетовую карту «Польза», которая бесплатна без условий. Действует акция «Приведи друга»: если заказать карту по этой ссылке и сделать покупку от 500 руб., то банк подарит 500 руб.


3 «Кредит Европа Банк».

Дневной лимит 150 000 руб., месячный — 1 000 000 руб.



Обслуживание Card Plus в первый год бесплатно, далее 499 руб./год.

Вечно бесплатная «1 год без %» от «Альфа-Банка», 3000 миль за Tinkoff All Airlines, вечно бесплатная «120 дней без %» от «Открытия», 500 руб. за «МожноВСЁ» от «Росбанка», 1000 руб. за «Альфа-Карту», 3000 баллов за Opencard, 500 баллов за «Пользу» от «Хоум Кредит», 500 баллов за «Москарту» от «МКБ», 1500 руб. за вечно бесплатную Tinkoff Black, 2000 руб. за вечно бесплатную Tinkoff Platinum, бесплатная My Life от «УБРиР» с кэшбэком 5% на ЖКХ

Храни Деньги! рекомендует:


4 «Ситибанк».

У карты CitiOne+ разовый лимит на бесплатный перевод через СБП — 100 000 руб., дневной лимит — 500 000 руб., месячный — 1 000 000 руб.. У Citi Priority разовый — 150 000 руб., дневной — 1 000 000 руб., месячный — 1 500 000 руб.


5 «Авангард».

Разовый лимит — 75 000 руб., суточный — 300 000 руб., месячный — 1 500 000 руб.


В банке можно открыть бесплатную карту MasterCard World OUT-CLUB.


6 «Дом.РФ».

Разовый/дневной лимит для непремиальных клиентов составляет 500 000 руб., месячный — 1 000 000 руб. На «Премиуме» разовый — 599 000 руб., дневной — 800 000 руб., месячный — 1 500 000 руб.:


Дебетовая карта банка «Дом.РФ» бесплатна при наличии вклада от 100 000 руб., поддержании среднемесячного остатка на накопительном счете от 100 000 руб., либо при покупках от 5000 руб./мес.


7 «МТС-Банк».

С карт «МТС Банка» можно делать бесплатные исходящие переводы по номеру телефона через Систему быстрых платежей с лимитом 1 500 000 руб./мес., главное, чтобы сумма одного перевода была менее 100 000 руб. (если больше, то будет комиссия).


8 «Совкомбанк».

С «Халвы» от «Совкомбанка» через СБП можно бесплатно перевести до 150 000 руб./день.


UPD: 20.01.2022
В тарифах от 11.01.22 указано, что месячный лимит на бесплатные переводы через СБП составляет 300 000 руб., хотя есть отзывы клиентов, которым удается переводить больше этого лимита:



UPD: 21.05.2022
Лимит на бесплатные переводы через Систему быстрых платежей в 150 000 руб./день и 300 000 руб./мес. в «Совкомбанке» действует на каждый счет, так что, если нужно вывести из банка большую сумму, то можно открыть, к примеру, несколько «Онлайн-копилок».


9 «ОТП Банк».

В «ОТП Банке» переводы по номеру телефона бесплатны, лимиты ограничены тарифами каждой карты (у карты «Максимум+» до 1 млн руб./мес.)


UPD: 20.01.2022
Насчет лимита на СБП в «ОТП Банке» у службы поддержки три разных ответа: 500 000 руб./мес., 1 000 000 руб./мес., вообще нет лимита. Документально ограничения не прописаны.


10 «РЕСО Кредит».

В банке «РЕСО Кредит» переводы через СБП бесплатны с месячным лимитом 3 000 000 руб., разовый — 600 000 руб.:


В банке есть бесплатная карта Platinum.


11 «Союз».

В банке «Союз» за раз без коммиссии через СБП можно отправить 250 000 руб., в день – 500 000 руб., месячного лимита нет:


Переводы через СБП работают в банке «Союз» с обычного текущего счета. При желании можно получить бесплатную карту при открытии вклада на любую сумму.

UPD: 20.01.2022
Судя по отзывам, лимит на один перевод через СБП в банке «Союз» составляет 75 000 руб., дневной лимит 250 000 руб.

UPD: 02.05.2022
Лимит на бесплатные переводы через СБП у банка «Союз» с 1 мая снизился до 150 000 руб./мес.


12 Пакет «Премиум» и «Light Премиум» банка «Открытие».

Для клиентов банка «Открытие» со статусом «Light Премиум» и «Премиум» лимит на СБП не установлен, но на практике более 1,5 млн руб./мес. отправить не получается, разовый лимит – 150 000 руб.



13 «РГС-Банк».

В «РГС-Банке» разовый лимит на бесплатный перевод через Систему быстрых платежей составляет до 600 000 руб.:


UPD: 02.05.2022
С 01.05.2022 «РГС Банк» присоединился к банку «Открытие», однако бесплатные СБП с разовым лимитом в 600 000 руб. не пропали (хотя в самом «Открытии» таких лимитов нет).


14 «Интерпрогрессбанк».

В «Интерпрогрессбанке» лимиты на бесплатные переводы через СБП общие с межбанком — 300 000 руб./день, 5 000 000 руб./мес.



15 «СМП Банк».

У «СМП Банка» лимиты на бесплатные переводы через СБП не такие уж и выдающиеся, но все-таки больше стандартных: 50 000 руб. за раз, 150 000 руб. за день, 300 000 руб./мес.


16 «БыстроБанк».

В тарифах «БыстроБанка» отсутствует комиссия за исходящие переводы через Систему быстрых платежей:




Конкретных лимитов на такие переводы в официальных документах мне найти не удалось. Читатели пишут, что лимит 600 000 руб./мес.


17 «Локо-Банк».

В «Локо-Банке» есть бесплатные переводы через СБП с текущих/накопительных счетов при наличии в банке вклада, закрытого не более 3 месяцев до дня осуществления перевода. Так что если требуется вывести из банка крупную сумму, то в интернет-банке или мобильном приложении можно открыть вклад и тут же его закрыть, в результате появится бесплатный безлимит на исходящие переводы по номеру телефона:



18 «Уралсиб» на премиальных пакетах.

Банк «Уралсиб» увеличил лимиты бесплатных переводов по Системе быстрых платежей (СБП) для держателей пакетов услуг Premium Light/Premium/Premium Sport до 150 000 рублей в месяц.


Таким образом, итоговый список банков с большими лимитами на бесплатные переводы через Систему быстрых платежей сейчас выглядит следующим образом:

«Хоум Кредит» — 500 000 руб./день;
«РЕСО Кредит» — 600 000 руб./раз, 3 000 000 руб./мес.;
«ОТП Банк» — 500 000 руб./мес.;
«Совкомбанк» — с каждого счета 150 000 руб./день, 300 000 руб./мес.;
«МТС Банк» — 100 000 руб./раз, 1 500 000 руб./мес.;
«Кредит Европа Банк» — 150 000 руб./день, 1 000 000 руб./мес.;
«БКС Банк» — 150 000 руб./день;
«Тинькофф Банк» — 1 000 000 руб./раз, максимум 20 переводов в сутки, 5 000 000 руб./мес.;
«ДОМ.РФ» — для непремиальных клиентов 500 000 руб./день, 1 000 000 руб./мес. На Премиуме — 599 000 руб./раз, 800 000 руб./день, 1 500 000 руб./мес.;
«Авангард» — 75 000 руб./раз, 300 000 руб./день, 1 500 000 руб./мес;
«Ситибанк» CitiOne+/Citi Priority — 100 000/150 000 руб./раз, 500 000/1 000 000 руб./день, 1 000 000/1 500 000 руб./мес.;
«Открытие» на пакете «Премиум» — 150 000 руб./раз, 1 500 000 руб./мес.;
«Интерпрогресбанк» — 300 000 руб./день, 5 000 000 руб./мес., лимиты общие с межбанком;
«СМП Банк» — 50 000 руб./раз, 150 000 руб./день, 300 000 руб./мес.;
«БыстроБанк» — 600 000 руб./мес.;
«Локо-Банк» — безлимит в течение 3 месяцев после закрытия вклада;
«РГС Банк» (присоединился к Открытию 1 мая 2022) — 600 000 руб./раз;
«Уралсиб» на пакетах Premium Light/Premium/Premium Sport — 150 000 руб./мес;
«Союз» — 150 000 руб./мес.

Вывод

Чем больше различных видов бесплатных переводов денежных средств, тем лучше, всегда хорошо, когда есть выбор. Значит, банки не будут сильно наглеть с введением комиссий.

Список банков с бесплатным межбанком можно посмотреть тут, с бесплатными переводами с карты на карту (стягиванием, толканием) — тут, обзор всех видов бесплатных переводов — тут.

Надеюсь, моя статья была вам полезна, о всех уточнениях и дополнениях пишите в комментариях.

За обновлениями в этой и других статьях можно следить на Telegram-канале: @hranidengi. Зеркало канала в ТамТам: tt.me/hranidengi.


Подписывайтесь, чтобы быть в курсе всех изменений:)

Оцените статью:
( 1 оценка, среднее 5 из 5 )
Поделиться с друзьями
Храни деньги! Блог практичного инвестора