Обновлено 24.01.2025.
В «МТС Банке», помимо всем известных карт «МТС Cashback» и «МТС Weekend», есть ещё довольно интересная «МТС Карта» с кэшбэком в 3% на все онлайн-покупки, а также пришедшая ей на смену карта «Скидка везде» с тарифным планом ТП-114.
В начале статей о банковских продуктах я обычно привожу скриншот с внешним видом карты и её основными преимуществами. Сегодня исключение: на сайте «МТС Банка» пока нет отдельных страниц этих дебетовок, нет даже упоминаний о них в разделе «Дебетовые карты».
Однако открыть их можно в мобильном приложении (это может быть доступно не всем): на главном экране нужно выбрать «Открыть новый продукт», далее «Оформить карту» и затем перейти в раздел «Виртуальная», где первой в списке как раз будет «МТС Карта»:
Ну а дальше нужно только нажать на кнопку «Оформить карту» и подтвердить данные. Единственное, не забудьте снять галочку с поля согласия на подключение смс-информирования:
Спустя минуту «МТС Карта» уже появилась в приложении среди моих карт, где доступны реквизиты для онлайн-покупок и добавления в сервис МИР-Pay.
Стоит отметить, что «МТС Карта» — это полноценная банковская карта со счётом (номер начинается с цифр 408), а не какая-нибудь предоплаченная карта.
Если нажать на шестерёнку сверху, то в появившемся разделе можно посмотреть тариф и условия бонусной программы «МТС Карты»:
Однако что-то не сходилось, на скрине выше указаны бесплатные выпуск и обслуживание, но при этом для 3% кэшбэка нужно в прошлом месяце сделать от 25 покупок. В сокращённой версии тарифов по «МТС Карте» (тарифный план ТП-114) такого условия не было, там говорится о безусловном кэшбэке в 3% на все онлайн-покупки в течение первых трёх месяцев, причём без лимита, а для зарплатных клиентов — на постоянной основе:
Пришлось лезть в полный сборник тарифов «МТС Банка», который действует с 24.04.2023, где удалось понять, в чём причина несоответствия.
В тарифном плане ТП-114 уже упоминается не «МТС-Карта», как раньше, а карта «Скидка везде» с похожими условиями, при этом указано, что данная бонусная программа применяется для клиентов, открывших карту с 24.04.2023, а у «старичков» эти условия станут актуальными с 01.05.2023.
Итого, исходя из сборника тарифов, «МТС-Карта» превращается в карту «Скидка везде» у новичков — сразу, у «старичков» — с 01.05.2023. А в мобильном приложении пока просто не успели обновить название и некоторые условия.
И выше мы открыли уже не «МТС Карту», а дебетовую карту «Скидка везде», короткую версию тарифов по новой карте можно посмотреть тут.
UPD: 25.05.2023
«МТС Банк» наконец-то официально запустил новую дебетовую карту «Скидка везде» с кэшбэком 3% рублями на все онлайн-покупки в первые два месяца без условий (лимит вознаграждения — 1000 руб./мес. по каждому МСС-коду), далее — при получении на неё зарплаты или совершении за предыдущий месяц минимум 10 покупок на сумму от 100 руб. каждая.
Подпишись на канал @hranidengi в Telegram — только там самая оперативная информация об обновлениях, полезные лайфхаки и другие интересности из мира финансов.
А ещё финансовый форум Храни Деньги! уже работает:)
А ещё финансовый форум Храни Деньги! уже работает:)
Храни Деньги! рекомендует:
Неуловимая карта «Скидка везде» от «МТС Банка». Особенности
Неуловимая карта «Скидка везде» от «МТС Банка». Особенности
1 Кэшбэк 3% на все онлайн-покупки.
Итак, по дебетовой карте «Скидка везде» (ТП-114) в первые два месяца положена скидка в 3% на все онлайн-покупки. С третьего месяца для такого вознаграждения нужно либо получать зарплату на карту «Скидка везде», либо в прошлом месяце делать от 10 покупок на сумму от 100 руб. каждая (в одном ТСП будет учитываться не больше одной покупки за день). Иначе скидка будет только 1%. Карту можно заказать онлайн, есть доставка домой/на работу, в салон «МТС», а также в отделение «МТС Банка».
Чтобы карта стала зарплатной, нужно распечатать заявление на получение зарплаты на эту карту и отнести в бухгалтерию. Зарплатные плюшки появятся после первого поступления зарплаты:
Максимальная сумма вознаграждения — 1000 руб./мес. для каждого МСС-кода не из списка исключений в отдельности, общего месячного лимита кэшбэка нет. В сокращённых условиях бонусной программы написано, что скидка возвращается рублями на карту за прошлый месяц по подтверждённым операциям. Однако при совершении тестовой покупки в «Озоне» на 1000 руб. просто списалось на 30 руб. меньше, т.е., по факту, имеем мгновенный кэшбэк рублями в 3%. При перечислении 10 руб. в благотворительный фонд фактически списалось 9,7 руб. Т.е. округлений кэшбэка нет.
Список исключений для кэшбэка по карте «Скидка везде» выглядит следующим образом: (за оплату через СБП, а также через приложения «МТС Банка» вознаграждение не предусмотрено): МСС 0763, 1799, 2791, 2842, 4214, 4215, 4225, 4814, 4816, 4829, 4899, 4900, 5044, 5051, 5094, 5169, 5199, 5511, 5521, 5551, 5933, 5935, 5960, 5962, 5968, 5993, 5999, 6010-6012, 6050, 6051, 6211, 6300, 6513, 6529-6538, 6540, 7012, 7273, 7276, 7277, 7296, 7299, 7311, 7321, 7372, 7392, 7393, 7399, 7995, 8111, 8398, 8641, 8675, 8699, 8734, 8911, 8931, 8999, 9211, 9222, 9223, 9311, 9399, 9402, 9406, 9754.
Ещё в общих условиях начисления кэшбэка есть уточнение, что вознаграждение полагается не более чем за 2 покупки в одном ТСП за день:
В сборнике тарифов как раз правильно указано, что скидка предоставляется сразу после операции.
Естественно, «МТС Банк» оставил за собой право не начислять кэшбэк при подозрениях в злоупотреблении бонусной программой:
5000 руб. за бесплатный брокерский счёт в «Альфа-Банке», 2000 руб. за вечно бесплатную Tinkoff Platinum, 500 руб. за бесплатную «ОТП Карту» с кэшбэком 5% на ЖКХ, 2000 руб. в OZON за «120 дней на максимум» от «Уралсиба», 1000 руб. за бесплатную дебетовую карту «ВТБ», 2000 руб. в OZON за бесплатную Card Credit Plus от «КЕБа», 1000 руб. за бесплатную «Альфа-Карту», 1000 баллов + сертификат на 1000 руб. за карту «Газпромбанка» с кэшбэком 35%, 500 руб. за бесплатную My Life от «УБРиР» с кэшбэком 5% на ЖКХ, 1500 руб. за карту Black от «Т-Банка»
Храни Деньги! рекомендует:
2 Возможность бесплатного обслуживания.
Выпуск что виртуальной, что пластиковой карты «Скидка везде» бесплатен, обслуживание бесплатно при совершении за месяц минимум 5 покупок на сумму от 100 руб. каждая (учитывается не больше одной покупки в одном ТСП за день), либо при наличии действующего кредита/вклада в банке (иначе 99 руб./мес.). Перевыпуск по любой причине, кроме окончания срока действия карты, стоит 299 руб.
В полном сборнике тарифов указано, что даже выпуск платёжного кольца к карте «Скидка везде» тоже бесплатен (пока заказать его нет возможности):
3 Удобство использования.
Дебетовую карту «Скидка везде» можно бесплатно пополнять в устройствах «МТС Банка», через СБП, входящим межбанком, также она умеет стягивать денежные средства без комиссии через сервисы «МТС Банка» (важно только убедиться, что эмитент карты-донора тоже не берёт комиссию за подобные операции). При пополнении со счетов юрлиц и ИП на сумму более 150 000 руб./мес. (если это не зарплата) предусмотрена заградительная комиссия в 5%.
С самих карт «МТС Банка» стягивать бесплатно нельзя, т.е. они являются антидонорами.
У карты есть бесплатная обналичка в сторонних банкоматах на территории РФ с лимитом в 100 000 руб./мес. В собственных устройствах без комиссии можно снять 50 000 руб./день и 300 000 руб./мес.:
При получении зарплаты на карту «Скидка везде» лимит бесплатной обналички в любых банкоматах на территории РФ расширяется до 600 000 руб./день и 1 500 000 руб./мес.:
Запрос баланса в сторонних устройствах также бесплатен:
Из дистанционных способов вывода бесплатны только переводы через Систему быстрых платежей со стандартным лимитом в 100 000 руб./мес.:
UPD: С мая 2024 в «МТС Банке» (как и в других кредитных организациях) через СБП можно без комиссии переводить до 30 млн руб. на свои счета в других банках.
Смс-информирование со второго месяца стоит 99 руб./мес. (у зарплатников — 59 руб./мес.):
Есть комиссия за неактивность: без операций в течение 180 дней подряд «МТС Банк» начнёт списывать по 600 руб./мес., пока карта не обнулится:
У карты есть штраф за теховер в 0,1% в день:
4 Дополнительный кэшбэк 5% в супермаркетах с МТС Premium.
По дебетовой карте «МТС Банка» «Скидка везде» при наличии подписки Premium (как и по карте «МТС Cashback») также будет положен кэшбэк 5% в супермаркетах баллами программы «МТС Cashback».
При этом стандартное вознаграждение по карте в 3% на все онлайн-покупки рублями тоже начислят (в первые два месяца без условий, потом при наличии в прошлом месяце минимум 25 покупок). Т.е. за покупки в супермаркетах онлайн будет кэшбэк 5% баллами + 3% рублями.
К супермаркетам относятся МСС 5411, 5422, 5441, 5451, 5462, 5499, 5921, 5411/3990, 5422/3990, 5441/3990, 5451/3990, 5462/3990, 5499/3990, 5921/3990. Месячный лимит кэшбэка — 1000 бонусных баллов программы «МТС Сashback». Акция постоянно продлевается, на данный момент она заявлена до 30.04.25, но могут и продлить. Подробные условия тут.
Подписка «МТС Premium» стоит 199 руб./мес. (стоимость поднялась до 249 руб./мес.)., первые 30 дней бесплатно. Подписку можно оплатить баллами «МТС Cashback» (предварительно пополнив ими баланс «МТС»):
В подписку Premium за эти деньги входит доступ к МТС Music, онлайн-кинотеатру KION, 50ГБ мобильного интернета, 20% кэшбэка на ряд сервисов «МТС», блокировка спам-звонков, премиальное обслу-живание в колл-центрах и офисах «МТС» и др.:
Подписку «МТС Premium» можно получить гораздо дешевле, в этом разделе на сайте «М.Видео» очень часто можно купить её на 6 месяцев за 399 руб., иногда бывают выгодные цены и на 12 месяцев.
5 Возможность открытия «МТС-Счёта».
По накопительному «МТС Счёту» от «МТС Банка» с 22.01.25 в первые два месяца новичкам теперь положено 22% годовых на ежедневный остаток до 2 млн руб. (с пакетом «Премиум» — 22% годовых на ежедневный остаток до 5 млн руб.).
Новичком считается клиент, который открыл первый «МТС Счёт», и при этом у него нет других действующих накопительных счетов, а также вкладов минимум 90 дней. Повторно новичком не стать.
С третьего месяца будет 14,5% годовых при покупках по дебетовым картам банка от 10 000 руб./мес. и 15% годовых у зарплатников и премиалов.
Открывать «МТС Счёт» лучше первого числа месяца, чтобы период приветственной ставки был максимальным (если сделать это в последний день месяца, то придется выбивать проценты за второй месяц через жалобу).
6 Возможность сделать карту зарплатной.
Дебетовую карту «Скидка везде» можно сделать зарплатной в рамках индивидуального зарплатного проекта (нужно отнести в бухгалтерию заявление на перечисление зарплаты на карту «МТС Банка»):
Минимально требуемой суммы зарплаты нет.
При этом у зарплатной карты «Скидка везде» появляется ряд преимуществ, по сравнению с обычной картой:
– Бесплатное обслуживание без условий;
– 3% скидка (кэшбэк) на все онлайн-покупки без требований к совершению от 10 покупок в прошлом месяце (месячный лимит 1000 руб. за каждый МСС-код);
– Бесплатная обналичка в любых банкоматах РФ с лимитом до 600 000 руб./день, 1,5 млн руб./мес.;
– Бесплатные переводы по СБП не только на свои счета в других банках с лимитом 3 млн руб./мес.;
– Пониженная стоимость смс-информирования (59 руб./мес. вместо 99 руб./мес.);
– Отсутствие комиссии за зачисление от юрлиц на любую сумму (у обычной карты при сумме таких зачислений более 150 000 руб./мес. есть заградительная комиссия в 5%).
По «МТС Счёту» за рамками приветственного периода на ежедневный остаток до 2 млн руб. будет положено 14% годовых без оборота от 10 000 руб./мес.
Вывод
Вывод
У новой дебетовой карты «Скидка везде» предусмотрен мгновенный кэшбэк 3% рублями на все онлайн-покупки в первые два месяца без условий, далее — при получении на неё зарплаты или совершении в прошлом месяце минимум 10 покупок по 100 руб. какждая. Условия бесплатного обслуживания очень лояльные, сделать минимум 5 покупок за месяц от 100 руб. совсем не сложно, либо можно просто иметь любой вклад в банке.
Учитывая, что сейчас практически за всё можно заплатить онлайн, — это очень щедрое приложение. Другие выгодные карты с кэшбэком можно посмотреть тут.
Хотелось бы, конечно, чтобы в «МТС Банке» был порядок в тарифах, а на сайте и в мобильном приложении отображалась корректная информация.
Надеюсь, моя статья была вам полезна, о всех уточнениях и дополнениях пишите в комментариях.
За обновлениями в этой и других статьях можно следить на Telegram-канале: @hranidengi.
Подписывайтесь, чтобы быть в курсе всех изменений:)
Реклама. Информация о рекламодателе по ссылкам в статье.
