Обновлено 06.12.2024.
В «МТС Банке», помимо всем известных карт «МТС Cashback» и «МТС Weekend», есть ещё довольно интересная «МТС Карта» с кэшбэком в 3% на все онлайн-покупки, а также пришедшая ей на смену карта «Скидка везде» с тарифным планом ТП-114.
В начале статей о банковских продуктах я обычно привожу скриншот с внешним видом карты и её основными преимуществами. Сегодня исключение: на сайте «МТС Банка» пока нет отдельных страниц этих дебетовок, нет даже упоминаний о них в разделе «Дебетовые карты».
Однако открыть их можно в мобильном приложении (это может быть доступно не всем): на главном экране нужно выбрать «Открыть новый продукт», далее «Оформить карту» и затем перейти в раздел «Виртуальная», где первой в списке как раз будет «МТС Карта»:
Ну а дальше нужно только нажать на кнопку «Оформить карту» и подтвердить данные. Единственное, не забудьте снять галочку с поля согласия на подключение смс-информирования:
Спустя минуту «МТС Карта» уже появилась в приложении среди моих карт, где доступны реквизиты для онлайн-покупок и добавления в сервис МИР-Pay.
Стоит отметить, что «МТС Карта» — это полноценная банковская карта со счётом (номер начинается с цифр 408), а не какая-нибудь предоплаченная карта.
Если нажать на шестерёнку сверху, то в появившемся разделе можно посмотреть тариф и условия бонусной программы «МТС Карты»:
Однако что-то не сходилось, на скрине выше указаны бесплатные выпуск и обслуживание, но при этом для 3% кэшбэка нужно в прошлом месяце сделать от 25 покупок. В сокращённой версии тарифов по «МТС Карте» (тарифный план ТП-114) такого условия не было, там говорится о безусловном кэшбэке в 3% на все онлайн-покупки в течение первых трёх месяцев, причём без лимита, а для зарплатных клиентов — на постоянной основе:
Пришлось лезть в полный сборник тарифов «МТС Банка», который действует с 24.04.2023, где удалось понять, в чём причина несоответствия.
В тарифном плане ТП-114 уже упоминается не «МТС-Карта», как раньше, а карта «Скидка везде» с похожими условиями, при этом указано, что данная бонусная программа применяется для клиентов, открывших карту с 24.04.2023, а у «старичков» эти условия станут актуальными с 01.05.2023.
Итого, исходя из сборника тарифов, «МТС-Карта» превращается в карту «Скидка везде» у новичков — сразу, у «старичков» — с 01.05.2023. А в мобильном приложении пока просто не успели обновить название и некоторые условия.
И выше мы открыли уже не «МТС Карту», а дебетовую карту «Скидка везде», короткую версию тарифов по новой карте можно посмотреть тут.
UPD: 25.05.2023
«МТС Банк» наконец-то официально запустил новую дебетовую карту «Скидка везде» с кэшбэком 3% рублями на все онлайн-покупки в первые два месяца без условий (максимум вознаграждения 10 000 руб./мес.), далее — при получении на неё зарплаты или совершении за предыдущий месяц минимум 25 покупок на любую сумму.
Подпишись на канал @hranidengi в Telegram — только там самая оперативная информация об обновлениях, полезные лайфхаки и другие интересности из мира финансов.
А ещё финансовый форум Храни Деньги! уже работает:)
А ещё финансовый форум Храни Деньги! уже работает:)
Храни Деньги! рекомендует:
Неуловимая карта «Скидка везде» от «МТС Банка». Особенности
Неуловимая карта «Скидка везде» от «МТС Банка». Особенности
1 Кэшбэк 3% на все онлайн-покупки.
Итак, по дебетовой карте «Скидка везде» (ТП-114) в первые два месяца положена скидка в 3% на все онлайн-покупки. С третьего месяца для такого вознаграждения нужно либо получать зарплату на карту «Скидка везде», либо в прошлом месяце делать от 10 покупок на сумму от 100 руб. каждая (в одном ТСП будет учитываться не больше одной покупки за день). Иначе скидка будет только 1%. Карту можно заказать онлайн, есть доставка домой/на работу, в салон «МТС», а также в отделение «МТС Банка».
Если заказать дебетовую карту «Скидка везде» от «МТС Банка» по этой ссылке и в течение первых 30 дней потратить по ней от 500 руб. (не из списка исключений), то в подарок будет положен сертификат в OZON на 500 руб.
Акция актуальна для клиентов, у которых минимум 30 дней нет этой карты, а также заявок на дебетовые карты банка в это время. Промокод должен прийти в смс в течение 30 дней после совершения требуемых покупок. Подробные условия тут.
А если у вас сейчас нет продуктов «МТС Банка» и при этом не было дебетовых карт банка минимум 6 месяцев, то при заказе карты по ссылке выше можно дополнительно получить ещё и 1000 руб. (в первые 30 дней нужно потратить от 3000 руб. и в следующие 30 дней тоже от 3000 руб., кроме списка исключений). Подробные условия тут.
Чтобы карта стала зарплатной, нужно распечатать заявление на получение зарплаты на эту карту и отнести в бухгалтерию. Зарплатные плюшки появятся после первого поступления зарплаты:
Максимальная сумма вознаграждения — 1000 руб./мес. для каждого МСС-кода не из списка исключений в отдельности, общего месячного лимита кэшбэка нет. В сокращённых условиях бонусной программы написано, что скидка возвращается рублями на карту за прошлый месяц по подтверждённым операциям. Однако при совершении тестовой покупки в «Озоне» на 1000 руб. просто списалось на 30 руб. меньше, т.е., по факту, имеем мгновенный кэшбэк рублями в 3%. При перечислении 10 руб. в благотворительный фонд фактически списалось 9,7 руб. Т.е. округлений кэшбэка нет.
Список исключений для кэшбэка по карте «Скидка везде» выглядит следующим образом: (за оплату через СБП, а также через приложения «МТС Банка» вознаграждение не предусмотрено): МСС 0763, 1799, 2791, 2842, 4214, 4215, 4225, 4814, 4816, 4829, 4899, 4900, 5044, 5051, 5094, 5169, 5199, 5511, 5521, 5551, 5933, 5935, 5960, 5962, 5968, 5993, 5999, 6010-6012, 6050, 6051, 6211, 6300, 6513, 6529-6538, 6540, 7012, 7273, 7276, 7277, 7296, 7299, 7311, 7321, 7372, 7392, 7393, 7399, 7995, 8111, 8398, 8641, 8675, 8699, 8734, 8911, 8931, 8999, 9211, 9222, 9223, 9311, 9399, 9402, 9406, 9754.
Ещё в общих условиях начисления кэшбэка есть уточнение, что вознаграждение полагается не более чем за 2 покупки в одном ТСП за день:
В сборнике тарифов как раз правильно указано, что скидка предоставляется сразу после операции.
Естественно, «МТС Банк» оставил за собой право не начислять кэшбэк при подозрениях в злоупотреблении бонусной программой:
5000 руб. за бесплатный брокерский счёт в «Альфа-Банке», 2000 руб. за вечно бесплатную Tinkoff Platinum, бесплатная «Карта возможностей» от «ВТБ» с кэшбэком рублями до 25%, 500 руб. за бесплатную «ОТП Карту» с кэшбэком 5% на ЖКХ, 2000 баллов за «120 дней на максимум» от «Уралсиба», 2000 руб. в OZON за бесплатную дебетовую карту «ВТБ», 2000 руб. в OZON за бесплатную Card Credit Plus от «КЕБа», 1000 руб. за бесплатную «Альфа-Карту», 1000 баллов + сертификат на 1000 руб. за карту «Газпромбанка» с кэшбэком 35%, 500 руб. за бесплатную My Life от «УБРиР» с кэшбэком 5% на ЖКХ, 1000 руб. и 2 месяца подписки Pro за Tinkoff Black
Храни Деньги! рекомендует:
2 Возможность бесплатного обслуживания.
Выпуск что виртуальной, что пластиковой карты «Скидка везде» бесплатен, обслуживание бесплатно при совершении за месяц минимум 5 покупок на сумму от 100 руб. каждая (учитывается не больше одной покупки в одном ТСП за день), либо при наличии действующего кредита/вклада в банке (иначе 99 руб./мес.). Перевыпуск по любой причине, кроме окончания срока действия карты, стоит 299 руб.
В полном сборнике тарифов указано, что даже выпуск платёжного кольца к карте «Скидка везде» тоже бесплатен (пока заказать его нет возможности):
3 Удобство использования.
Дебетовую карту «Скидка везде» можно бесплатно пополнять в устройствах «МТС Банка», через СБП, входящим межбанком, также она умеет стягивать денежные средства без комиссии через сервисы «МТС Банка» (важно только убедиться, что эмитент карты-донора тоже не берёт комиссию за подобные операции). При пополнении со счетов юрлиц и ИП на сумму более 150 000 руб./мес. (если это не зарплата) предусмотрена заградительная комиссия в 5%.
С самих карт «МТС Банка» стягивать бесплатно нельзя, т.е. они являются антидонорами.
У карты есть бесплатная обналичка в сторонних банкоматах на территории РФ с лимитом в 100 000 руб./мес. В собственных устройствах без комиссии можно снять 50 000 руб./день и 300 000 руб./мес.:
При получении зарплаты на карту «Скидка везде» лимит бесплатной обналички в любых банкоматах на территории РФ расширяется до 600 000 руб./день и 1 500 000 руб./мес.:
Запрос баланса в сторонних устройствах также бесплатен:
Из дистанционных способов вывода бесплатны только переводы через Систему быстрых платежей со стандартным лимитом в 100 000 руб./мес.:
UPD: С мая 2024 в «МТС Банке» (как и в других кредитных организациях) через СБП можно без комиссии переводить до 30 млн руб. на свои счета в других банках.
Смс-информирование со второго месяца стоит 99 руб./мес. (у зарплатников — 59 руб./мес.):
Есть комиссия за неактивность: без операций в течение 180 дней подряд «МТС Банк» начнёт списывать по 600 руб./мес., пока карта не обнулится:
У карты есть штраф за теховер в 0,1% в день:
4 Дополнительный кэшбэк 5% в супермаркетах с МТС Premium.
По дебетовой карте «МТС Банка» «Скидка везде» при наличии подписки Premium (как и по карте «МТС Cashback») также будет положен кэшбэк 5% в супермаркетах баллами программы «МТС Cashback».
При этом стандартное вознаграждение по карте в 3% на все онлайн-покупки рублями тоже начислят (в первые два месяца без условий, потом при наличии в прошлом месяце минимум 25 покупок). Т.е. за покупки в супермаркетах онлайн будет кэшбэк 5% баллами + 3% рублями.
К супермаркетам относятся МСС 5411, 5422, 5441, 5451, 5462, 5499, 5921, месячный лимит кэшбэка — 1000 бонусных баллов программы «МТС Сashback», на данный момент акция заявлена до 31.12.24, но могут и продлить. Подробные условия тут.
Подписка «МТС Premium» стоит 199 руб./мес. (стоимость поднялась до 249 руб./мес.)., первые 30 дней бесплатно. Подписку можно оплатить баллами «МТС Cashback» (предварительно пополнив ими баланс «МТС»):
В подписку Premium за эти деньги входит доступ к МТС Music, онлайн-кинотеатру KION, 50ГБ мобильного интернета, 20% кэшбэка на ряд сервисов «МТС», блокировка спам-звонков, премиальное обслу-живание в колл-центрах и офисах «МТС» и др.:
UPD: 22.01.2024
Подписку «МТС Premium» сейчас можно получить гораздо дешевле стандартных 249 руб./мес.: на сайте «МВидео» можно купить пакет доступа к онлайн-кинотеатру Kion + годовую подписку «МТС Premium» за 1699 рублей, к тому же там постоянно раздают подарочные 500 баллов (сейчас их можно получить за регистрацию по ссылке, которые как раз можно пристроить на подписку.
5 Периодические акции для действующих клиентов.
По всем картам «МТС Банка» («МТС Cashback», «МТС Weekend», «Скидка везде»), в том числе виртуальным и предоплаченным) до 17 января 2024 можно получить 10% кэшбэка за покупки в одной из трёх акционных категориях на выбор, максимум 1000 руб. (акционный кэшбэк не суммируется с базовым, если такой имеется). Подробные условия акции тут.
Любимой можно сделать категорию:
– Кафе и рестораны, искусство, развлечения, сувениры (МСС 5811, 5812, 5813, 5814, 5932, 5937, 5970, 5971, 5972, 5973, 7829, 7832, 7841, 7911, 7922, 7929, 7932, 7933, 7941, 7991, 7992, 7993, 7994, 7996, 7997, 7998, 7999, 8664, 5947);
– Одежда, обувь, ювелирные изделия, часы (MCC 5094, 5137, 5139, 5611, 5621, 5631, 5641, 5651, 5661, 5681, 5691, 5697, 5698, 5699, 5931, 5944, 5949, 7296, 7631);
– Платежи в приложении банка и на сайте «МТС Оплата» во вкладке «Платежи» в категориях «ЖКХ, квартплата», «Госуслуги, штрафы, налоги», «Интернет и ТВ, телефония», «Игры», «Транспорт», «Образование», «Интернет-магазины», «Путешествия», «Страхование», «Пожертвования», «Охранные системы», «Разное», услуги в категории «Они вернулись!». Кэшбэк не начисляется за платежи по свободным реквизитам, по QR-коду СБП и «Плати QR», а также за оплату мобильной связи.
В акции нужно предварительно зарегистрироваться (выбрав любимую категорию). Для выплаты акционного вознаграждения нужно сделать минимум 5 покупок на общую сумму от 10 000 руб. (кроме списка исключений из пункта 3.1-3.2 правил акции).
6 Возможность открытия «МТС-Счёта».
По накопительному «МТС Счёту» от «МТС Банка» с 06.12.24 в первые два месяца новичкам теперь положено 23% годовых на ежедневный остаток до 2 млн руб. (с пакетом «Премиум» — 23% годовых на ежедневный остаток до 5 млн руб.).
Новичком считается клиент, который открыл первый «МТС Счёт», и при этом у него нет других действующих накопительных счетов, а также вкладов минимум 90 дней. Повторно новичком не стать.
С третьего месяца будет 14,5% годовых при покупках по дебетовым картам банка от 10 000 руб./мес. и 15% годовых у зарплатников и премиалов.
Открывать «МТС Счёт» лучше первого числа месяца, чтобы период приветственной ставки был максимальным (если сделать это в последний день месяца, то придется выбивать проценты за второй месяц через жалобу).
7 Возможность сделать карту зарплатной.
Дебетовую карту «Скидка везде» можно сделать зарплатной в рамках индивидуального зарплатного проекта (нужно отнести в бухгалтерию заявление на перечисление зарплаты на карту «МТС Банка»):
Минимально требуемой суммы зарплаты нет.
При этом у зарплатной карты «Скидка везде» появляется ряд преимуществ, по сравнению с обычной картой:
– Бесплатное обслуживание без условий;
– 3% скидка (кэшбэк) на все онлайн-покупки без требований к совершению от 10 покупок в прошлом месяце (месячный лимит 1000 руб. за каждый МСС-код);
– Бесплатная обналичка в любых банкоматах РФ с лимитом до 600 000 руб./день, 1,5 млн руб./мес.;
– Бесплатные переводы по СБП не только на свои счета в других банках с лимитом 3 млн руб./мес.;
– Пониженная стоимость смс-информирования (59 руб./мес. вместо 99 руб./мес.);
– Отсутствие комиссии за зачисление от юрлиц на любую сумму (у обычной карты при сумме таких зачислений более 150 000 руб./мес. есть заградительная комиссия в 5%).
По «МТС Счёту» за рамками приветственного периода на ежедневный остаток до 2 млн руб. будет положено 14% годовых без оборота от 10 000 руб./мес.
Вывод
Вывод
У новой дебетовой карты «Скидка везде» предусмотрен мгновенный кэшбэк 3% рублями на все онлайн-покупки в первые два месяца без условий, далее — при получении на неё зарплаты или совершении в прошлом месяце минимум 10 покупок по 100 руб. какждая. Условия бесплатного обслуживания очень лояльные, сделать минимум 5 покупок за месяц от 100 руб. совсем не сложно, либо можно просто иметь любой вклад в банке.
Если заказать дебетовую карту «Скидка везде» от «МТС Банка» по этой ссылке и в течение первых 30 дней потратить по ней от 500 руб. (не из списка исключений), то в подарок будет положен сертификат в OZON на 500 руб.
Акция актуальна для клиентов, у которых минимум 30 дней нет этой карты, а также заявок на дебетовые карты банка в это время. Промокод должен прийти в смс в течение 30 дней после совершения требуемых покупок. Подробные условия тут.
А если у вас сейчас нет продуктов «МТС Банка» и при этом не было дебетовых карт банка минимум 6 месяцев, то при заказе карты по ссылке выше можно дополнительно получить ещё и 1000 руб. (в первые 30 дней нужно потратить от 3000 руб. и в следующие 30 дней тоже от 3000 руб., кроме списка исключений). Подробные условия тут.
Учитывая, что сейчас практически за всё можно заплатить онлайн, — это очень щедрое приложение. Другие выгодные карты с кэшбэком можно посмотреть тут.
Хотелось бы, конечно, чтобы в «МТС Банке» был порядок в тарифах, а на сайте и в мобильном приложении отображалась корректная информация.
Надеюсь, моя статья была вам полезна, о всех уточнениях и дополнениях пишите в комментариях.
За обновлениями в этой и других статьях можно следить на Telegram-канале: @hranidengi.
Подписывайтесь, чтобы быть в курсе всех изменений:)
Реклама. Информация о рекламодателе по ссылкам в статье.
