Карта Лукойл от банка Открытие Заметки

Бесплатная карта Лукойл от банка Открытие: кэшбэк 5-10% на АЗС Лукойл

Обновлено 13.11.22

С 10.10.2022 банк «Открытие» заметно улучшил бонусную программу по дебетовой карте «Лукойл», в результате чего карта стала вполне интересной для поклонников сети АЗС «Лукойл».

Вот как выглядит реклама карточки на сайте:

Карта Лукойл от банка Открытие

Новая дебетовка, конечно, не станет универсальной картой для всех, но и без поклонников точно не останется, поэтому небольшой обзорчик ей не помешает :)

Подпишись на канал @hranidengi в Telegram — только там самая оперативная информация об обновлениях, полезные лайфхаки и другие интересности из мира финансов :)

Храни Деньги! рекомендует:

Карта Лукойл от банка Открытие. Особенности

1 Бесплатный выпуск и обслуживание.

Выпуск и обслуживание дебетовой карты «Лукойл» от банка «Открытие» в тарифном плане «Оптимальный» бесплатны без условий (также можно выпустить до 3-х бесплатных допок). Карта выпускается платёжной системы MasterCard. При заказе карты по этой ссылке в первые 3 месяца будет положен кэшбэк 10% баллами на АЗС «Лукойл». Акция актуальна для тех, у кого на данный момент нет этой карты.

Карта Лукойл от банка Открытие

Карта Лукойл от банка Открытие


Во многих городах реализована бесплатная доставка.

Карта Лукойл от банка Открытие

А вот перевыпуск в случае утери или порчи платный, стоит 650 руб. за основную карту и 300 руб. за допку:

Карта Лукойл от банка Открытие

По умолчанию у карты подключено смс-информирование, которое нужно не забыть отключить (в мобильном приложении), так как эта услуга бесплатна только первые 30 дней (потом 59-99 руб./мес.).

Карта Лукойл от банка Открытие

При отключённом смс-информировании пароли 3D-Secure для покупок в интернете всё равно будут приходить.

Также при получении карты нужно проследить, чтобы случайно не оказалась подключена платная страховка «Защита карты» (она также отключается в мобильном приложении):

Карта Лукойл от банка Открытие

3000 руб. за вечно бесплатную Tinkoff Platinum, 3000 руб. за «Разумную карту» с бесплатной обналичкой, 2000 руб. за бесплатную «180 дней без %» от «Газпромбанка», 1000 руб. за бесплатную My Life от «УБРиР» с кэшбэком 5% на ЖКХ, 3500 руб. за «120наВСЁ Плюс» от «Росбанка», 3000 руб. за Tinkoff Drive, бесплатная «Забота» от «Ак Барса» с 10% кэшбэка на всё, 1500 руб. за бесплатную «120 дней без %» от «ОТП Банка», 3000 миль за Tinkoff All Airlines с бесплатным годом, 3000 баллов за Opencard, 500 баллов за «Москарту» от «МКБ», 1500 руб. за Tinkoff Black

Храни Деньги! рекомендует:


2 Кэшбэк до 10% за покупки на АЗС «Лукойл».

По карте «Лукойл» в первые три месяца положен кэшбэк в 10% на АЗС «Лукойл» (за каждые 100 руб. покупки дадут 10 баллов), потом 5%, за остальные покупки 1%. Месячный лимит кэшбэка на АЗС «Лукойл» — 1000 баллов, общий — 5000 баллов. После первой покупки начислят приветственные 300 баллов:

Карта Лукойл от банка Открытие

Карта Лукойл от банка Открытие

Кэшбэк начисляется в течение 7 дней после проведения операции по счёту:

Карта Лукойл от банка Открытие

Баллы начинают копиться с момента получения карты, а вот чтобы их пристроить в качестве скидки на АЗС «Лукойл», нужно зарегистрироваться в программе «Лукойла» (на сайте или в мобильном приложении):

Карта Лукойл от банка Открытие

Если у вас уже есть карта лояльности АЗС «Лукойл», то нужно будет перенести баллы на один бонусный счёт:

Карта Лукойл от банка Открытие

UPD: 13.11.2022
Клиенты пишут, что процесс переноса баллов и уровня в программе лояльности АЗС «Лукойл» со старого бонусного счёта на новый от карты «Открытие-Лукойл» может растянуться на несколько дней.

Кроме того, если предъявить старую карту лояльности и расплатиться картой «Открытие-Лукойл», то обещанных повышенных баллов (10% в первые три месяца) не будет.

Для обмена баллов на скидку на АЗС «Лукойл» нужно сказать об этом кассиру до оплаты. 1 балл равен 1 руб., баллами можно оплатить до 99% покупки:

Карта Лукойл от банка Открытие

Карта Лукойл от банка Открытие

Пристроить баллы нужно в течение года с момента их начисления, а то они сгорят:

Карта Лукойл от банка Открытие

За остальные покупки вне АЗС «Лукойл» положен кэшбэк в 1% (за каждые 100 руб. покупки — 1 балл), кроме обычного списка исключений банка «Открытие» с добавлением МСС 7542, 5541, 5542, 5983 (т.е. кодов других заправок).

Карта Лукойл от банка Открытие

Есть лимиты на траты по категориям внутри общего лимита бонусов (до 150 000/300 000 руб., в зависимости от категории):

Карта Лукойл от банка Открытие

Помимо этого, в условиях предоставления и использования банковских карт ПАО Банк «ФК Открытие» есть ограничение по максимальному количеству покупок по карте в одной торговой точке в течение дня. Если их будет больше 6, то кэшбэк не начислят за все эти покупки.

Карта Лукойл от банка Открытие

Также здесь, думаю, как и в случае с Opencard, банк не будет давать кэшбэк за покупки на AliExpress. За MCC 4899 кэшбэк положен только на сумму покупок до 10 000 руб./мес.

Карта Лукойл от банка Открытие

Карта Лукойл от банка Открытие


3 Дополнительные баллы по программе «Заправься выгодой».

Баллы за покупки по карте «Лукойл-Открытие» не отменяют баллы по собственной программе лояльности АЗС «Лукойл» «Заправься выгодой», а дополняют её (они начисляются, если предъявить карту до покупки).

Здесь можно получить дополнительный кэшбэк до 10% на топливо и до 15% за покупки сопутствующих товаров на АЗС «Лукойл».

Карта Лукойл от банка Открытие

Карта Лукойл от банка Открытие

Величина вознаграждения зависит от уровней в программе лояльности, а уровни зависят от выполнения критериев.

Изначально присваивается «Бронзовый» уровень, где положено по 1 баллу за каждые полные 100 руб. покупки топлива и сопутствующих товаров на АЗС «Лукойл» (т.е., по факту, кэшбэк в 1%).

Карта Лукойл от банка Открытие

После первой покупки с предъявлением карты лояльности начинается расчётный период, который длится три месяца.

Карта Лукойл от банка Открытие

После трат от 4000 руб. на топливо на АЗС «Лукойл» будет присвоен «Серебряный» уровень в программе лояльности, который будет действовать до конца следующего расчётного периода (остаток времени первого расчётного периода + 3 месяца следующего).

Карта Лукойл от банка Открытие

На «Серебряном» уровне за каждые 100 руб. при оплате топлива на АЗС «Лукойл» будет начисляться уже 1,5% баллами, и 2% за покупку сопутствующих товаров на АЗС.

Для присвоения «Золотого» уровня (где положен кэшбэк 2% на топливо и 3% на сопутствующие товары) надо потратить на топливо 10 000 руб. и на сопутствующие товары 1000 руб., при этом не забыть установить мобильное приложение. Уровень также будет действовать до конца следующего расчётного периода.

Для «Платинового» уровня нужно потратить 50 000/9 000 руб., для VIP — 70 000/25 000. Причём в тратах на топливо учитывается только топливо линейки «Экто» и СУГ.

В личном кабинете и мобильном приложении бонусной программы «Лукойла» есть счётчик трат, который показывает, сколько ещё нужно потратить для сохранения текущего и присвоения следующего уровня в программе лояльности:

Карта Лукойл от банка Открытие

Баллы по программе «Заправься выгодой» поступают на бонусный счёт не сразу, процесс может затянуться до 14 рабочих дней:

Карта Лукойл от банка Открытие

Срок годности баллов — 1 год:

Карта Лукойл от банка Открытие

Баллы обмениваются на скидку по курсу 1 балл = 1 руб., при этом 100% стоимости списать баллами не удастся. Минимум по 1 копейке за каждое наименование в чеке и не меньше 1 руб. в сумме придётся заплатить деньгами:

Карта Лукойл от банка Открытие


4 Дополнительные акции от «Лукойла».

Периодически у «Лукойла» проходят различные акции с возможностью получения дополнительной выгоды. Например, до 31.10.222 проходит акция «Выгодный курс», где можно получать дополнительную скидку в 1-2 рубля с каждого литра топлива при заправке на сумму от 1000/2000 руб.:

Карта Лукойл от банка Открытие

Карта Лукойл от банка Открытие

Кроме того, если предъявить QR-код карты программы лояльности при оплате на кассе или заправляться из мобильного приложения, то движение по уровням программы «Заправься с выгодой» будет происходить в 2 раза быстрее.

Карта Лукойл от банка Открытие

В общем, с учётом всех акций, скидок и кэшбэков, итоговая цена бензина получается намного ниже первоначальной:

Карта Лукойл от банка Открытие

Карта Лукойл от банка Открытие

5 Удобство использования.

• С карты «Лукойл» можно снимать деньги без комиссии, помимо собственных банкоматов, ещё в устройстве банков-партнёров, которых довольно много (к ним относятся «Альфа-Банк», «Газпромбанк», «Зенит», «Уралсиб», «Райффайзенбанк», «СКБ Банк», «ЮниКредит Банк», «Русский Стандарт», «Веста», «Промсвязьбанк»; «Совкомбанк», «БКС Банк», «Модульбанк», «ВТБ»), дневной лимит — 300 000 руб., месячный — 1 200 000 руб.:

Карта Лукойл от банка Открытие

Карта Лукойл от банка Открытие

Кроме того, если выполнить в отчётном месяце какое-нибудь минимальное требование (нужны либо остатки на всех счетах в банке от 300 000 руб., либо остатки от 150 000 руб. и покупки от 25 000 руб./мес., либо пополнение карты на сумму от 50 000 руб./мес. + наличие хотя бы одной покупки), то в следующем месяце можно будет снимать наличные без комиссии вообще в любых банкоматах.

Карта Лукойл от банка Открытие


• Карта «Лукойл» умеет бесплатно стягивать деньги с карт сторонних банков через собственные сервисы, важно только убедиться, что эмитент карты-донора не берет комиссию за подобные операции.

Карта Лукойл от банка Открытие

С самой карты «Лукойла» тоже можно бесплатно стягивать денежные средства через сторонние сервисы (которые умеют это делать), т.е. тут нет комиссии за донорство.

На сайте указано, что у карты есть бесплатное толкание (исходящий перевод по номеру карты) с лимитом до 20 000 руб./мес. Однако тут, скорее всего, ошибка, поскольку в тарифах за такие операции предусмотрена комиссия в 1,5%, минимум 50 руб.:

Карта Лукойл от банка Открытие

Карта Лукойл от банка Открытие


• Карту «Лукойл» можно пополнить наличными без комиссии, помимо собственных банкоматов, ещё в устройствах «Альфа-Банка», «Газпромбанка», «Промсвязьбанка».

Карта Лукойл от банка Открытие


• С карты «Открытие-Лукойл», как и с другой дебетовой карты банка — Opencard, можно отправлять бесплатные исходящие переводы по реквизитам счёта через интернет-банк и мобильное приложение, т.е. у неё есть бесплатный межбанк. Лимит на переводы через мобильное приложение — 300 000 руб., через интернет-банк — 1 000 000 руб.

Карта Лукойл от банка Открытие

Карта Лукойл от банка Открытие

С карты «Лукойл» можно отправить денежные средства в другой банк по номеру телефона через Систему быстрых платежей. Месячный лимит на такие бесплатные переводы составляет 100 000 руб. Входящие переводы через СБП бесплатны без лимита.

Карта Лукойл от банка Открытие


• Нет поддержки Pay-технологий. Пока карта «Лукойл» выпускается только с платёжной системой MasterCard, так что оставшиеся в России технологии оплаты смартфоном (Mir Pay, Samsung Pay, Huawei Pay) для неё недоступны.

Вывод

Если вы периодически заправляетесь на АЗС «Лукойл» и у вас нет карты с повышенным кэшбэком на все АЗС (например, кредитки Urban от «КЕБа»), то карта «Лукойл» от банка «Открытие» с кэшбэком в 10% на АЗС «Лукойл» (а потом 5%) с лимитом в 1000 баллов/мес. будет очень кстати.

Приветственные 300 баллов тоже нелишние :)


Для остальных покупок использовать карту «Лукойл», конечно, не очень выгодно, всё-таки есть много карт других банков с более весомым вознаграждением.

Надеюсь, моя статья была вам полезна, о всех уточнениях и дополнениях пишите в комментариях.

За обновлениями в этой и других статьях можно следить на Telegram-канале: @hranidengi. Зеркало канала в ТамТам: tt.me/hranidengi.


Подписывайтесь, чтобы быть в курсе всех изменений:)

Оцените статью:
( 1 оценка, среднее 5 из 5 )
Поделиться с друзьями
Храни деньги! Блог практичного инвестора