Обновлено 12.03.2023.
В начале ноября «Альфа-Банк» объявил о появлении кобрендовой карты с мобильным оператором «Билайн», по которой предусмотрен довольно приличный кэшбэк. Вот как выглядит реклама на сайте:
Сразу стоит отметить, что новая карточка не имеет отношения к карте «Билайн» от РНКО «Платежный центр», это совершенно другой продукт.
При создании кобрендов с мобильными операторами кредитные организации используют несколько вариантов сотрудничества.
У карты «Мегафон» и «Тинькофф Мобайл» баланс телефона равен балансу карты. У карты «МТС Cashback» и «Билайн» от РНКО «Платежный Центр» за покупки начисляется кэшбэк, которым можно компенсировать услуги связи или обменять на скидку в салонах «МТС» и «Билайн».
У сегодняшней карты «Альфа-Банка» и «Билайна» кобрендовость заключается в повышенном кэшбэке за оплату услуг «Билайна», а сам кэшбэк начисляется баллами, которые легко превращаются в деньги.
В официальных документах «Альфа-Банка» новый кобренд фигурирует как карта «Билайн», на сайте «Билайна» карта пока идет под названием «Кэшбэк 1-5-25»
Подпишись на канал @hranidengi в Telegram — только там самая оперативная информация об обновлениях, полезные лайфхаки и другие интересности из мира финансов.
А ещё финансовый форум Храни Деньги! уже работает:)
А ещё финансовый форум Храни Деньги! уже работает:)
Храни Деньги! рекомендует:
Карта Билайн от Альфа-Банка. Особенности
Карта Билайн от Альфа-Банка. Особенности
1 Бесплатный выпуск и обслуживание.
Новую неименную дебетовую карту «Кэшбэк 1-5-25%» можно получить во всех собственных салонах «Билайн» (кроме республик Дагестан, Ингушетия, Северная Осетия, КБР, КЧР и Чеченской республики). Выпуск и обслуживание бесплатны без каких-либо дополнительных условий.
В чате «Альфа-Банка» говорят, что данную карту выдают при оформлении кредита в салонах «Билайн», на самом деле сейчас ее выдают всем желающим:
Важное уточнение: нельзя иметь одновременно карту «Кэшбэк 1-5-25%» и другие дебетовые продукты «Альфа-Банка» с кэшбэком («Альфа-Карту с преимуществами», «Яндекс.Плюс», CashBack).
Для получения этой карты не обязательно быть абонентом «Билайна».
UPD: 02.06.2021
Чтобы не идти в офис «Билайн» за картой «Альфа-Банка», можно заказать ее доставку с помощью курьера. Сделать это можно в интернет-банке «Альфа-Банка» (в мобильном приложении или просто на сайте не получится).
На главной странице нажимаем на вкладку «Открытие продукта»:
Далее щелкаем на «Дебетовые карты»:
Изначально карта «Билайн» для выбора не предлагается, однако если нажать на кнопку «Все карты», то она становится доступной для оформления:
2 Кэшбэк 1-5-25%.
По карте «Билайн», как и по «Альфа-Карте с преимуществами», вознаграждение начисляется баллами, которыми можно компенсировать полную стоимость ранее совершенных покупок (1 балл соответствует 1 рублю). Кэшбэк дадут только при общем обороте покупок от 10 000 руб./мес. (календарный).
Итак, при наличии такого оборота положен кэшбэк в 5% в супермаркетах «Перекресток» и «Пятерочка» (максимум 1000 баллов/мес.), 25% на оплату связи «Билайн» через мобильное приложение или интернет-банк «Альфа-Банка», а также приложение «Мой Билайн» (максимум 500 баллов/мес.) и 1% на все остальное:
Общий лимит баллов составляет 5000 баллов/мес.
Список исключений по карте «Билайн» такой же, как и на других картах «Альфа-Банка» (налогов, коммуналки, страховок в исключениях нет). Конкретный перечень МСС-кодов то появляется, то опять пропадает из условий бонусной программы. Думаю, вполне можно ориентироваться на список из прошлой редакции. Эти операции также не будут учитываться при анализе оборота для выплаты кэшбэка:
Стоит обратить внимание, что кэшбэк в 25% за связь «Билайн» начисляется только при оплате из приложений «Альфы» и «Билайна» (при этом в оборот покупок такие операции не идут), если просто заплатить картой на сайте «Билайна» с МСС 4814, то кэшбэка не будет.
В условиях программы лояльности нет требований разбавлять покупки в повышенных категориях (в «Перекрестке» и «Пятерочке») тратами в обычных категориях.
Есть невыгодное округление кэшбэка: при расчете вознаграждения сумма операции округляется в меньшую сторону до ближайшей суммы, кратной 100 руб. (с покупки на 190 руб. баллы начислят только за 100 руб.).
Максимальная сумма одной покупки для начисления баллов не должна превышать 50 000 руб.:
Баллы за покупки за рубежом не начисляются (за покупки в иностранных интернет-магазинах кэшбэк есть):
Средства на балансе телефона «Билайн» можно использовать не только на связь. С помощью сервиса RuRu с баланса телефона можно оплатить, например, домашний интернет или пополнить карту «Тройка»:
UPD: 23.02.2022
У «Альфа-Банка» с 24.02.22 заметно расширяется список исключений для кэшбэка, туда попала и коммуналка, и страховки, и налоги.
Скриншоты ниже из новых правил лояльности по «Альфа-Карте Travel». Однако, учитывая, что у «Альфа-Банка» всегда был единый список исключений, логично предположить, что и на другие карты он тоже распространяется (на «Альфа-Карту», «Яндекс Плюс», «Билайн» и др.).
UPD: 01.06.2022
С 01.06.2022 кэшбэк за покупки в социально значимых категориях из списка ЦБ РФ снижается до 0,5%:
UPD: 08.06.2022
По карте «Альфа-Банка» «1-5-25%» («Билайн»), в отличие от «Альфа-Карты», условия бонусной программы в июне не менялись, тут по-прежнему при обороте трат от 10 000 руб./мес. положено 5% кэшбэка в «Перекрёстке» и «Пятерочке», 1% на все остальное и 25% на оплату связи «Билайн» через «Альфа-Мобайл» или мобильное приложение «Билайн».
UPD: 12.03.2023
С марта 2023 часть владельцев карты «Билайн» («1-5-25%») от «Альфа-Банка» перевели на категорийный кэшбэк как на «Альфа-Карте».
Одной из возможных повышенных категорий можно сделать оплату услуг «Билайна» с 25% кэшбэка (максимум 500 руб.), причём без необходимости делать оборот трат по карте от 10 000 руб./мес. А вот кэшбэк 5% в «Пятерочке» и «Перекрёстке» у них пропал.
Скорее всего, такие преобразования ждут всех владельцев этой карты.
3 Преимущества как у «Альфа-Карты».
В аспектах, не касающихся бонусной программы, новая карта «Билайн» от «Альфа-Банка» является почти полным клоном «Альфа-Карты с преимуществами», у нее есть все те же достоинства и недостатки. А именно:
UPD: 10.10.2021
● В месяц получения карты «Билайн» и в течение всего следующего месяца на ежедневный остаток до 300 000 руб. положено 7% годовых, далее — 3% годовых
● Карта умеет стягивать с карт других банков (важно только убедиться, что эмитент карты-донора не берет комиссию за подобные операции). У самой карты «Билайн» комиссии за донорство нет:
UPD: 10.10.2021
«Альфа-Банк» вводит комиссию за стягивание со своих дебетовых карт (за донорство) в 1,95%, минимум 30 руб., правда, не для всех клиентов сразу, а постепенно, удовольствие планируют растянуть до конца года.
Но в любом случае, такие операции по картам «Альфы» лучше больше не совершать:
● С карты «Билайн» можно снимать наличные без комиссии в банкоматах банков-партнеров («Газпромбанка», «МКБ», «Промсвязьбанка», «Росбанка», «Россельхозбанка», «УБРиРа», а также, с недавних пор, в банкоматах банка «Открытие»), их удобно искать на сайте «Альфы».
Помимо этого, при обороте трат по всем дебетовым картам от 10 000 руб. или поддержании среднемесячного остатка на всех счетах в банке от 30 000 руб. комиссия за снятие наличных с карты «Билайн» (максимум 50 000 руб./мес.) в сторонних банкоматах вернется обратно на счет в следующем месяце:
● Карта мультивалютная, но при любой конвертации при покупках или снятии наличных будет применяться невыгодный курс (+4-5% к текущему биржевому).
5000 руб. + сертификат на 1500 руб. за бесплатный брокерский счёт в «Альфа-Банке», 2000 руб. за вечно бесплатную Tinkoff Platinum, 500 руб. за бесплатную «ОТП Карту» с кэшбэком 5% на ЖКХ, сертификат на 1000 руб. за бесплатную «МТС Деньги», сертификат на 1000 руб. + 1000 баллов за бесплатную «Твой Кэшбэк» от «ПСБ», 1000 руб. за бесплатную дебетовую карту «ВТБ», сертификат на 1200 руб. за бесплатную «Альфа-Карту», 1000 баллов + сертификат на 1000 руб. за карту «Газпромбанка» с кэшбэком 35%, 500 руб. за бесплатную My Life от «УБРиР» с кэшбэком 5% на ЖКХ, 1000 руб. за карту Black от «Т-Банка»
Храни Деньги! рекомендует:
● С карты можно отправлять деньги в другие банки по номеру телефона через Систему быстрых платежей (СБП) с лимитом в 100 000 руб./мес.
● «Альфа-Банк» поддерживает Apple Pay, Samsung Pay, Google Pay, одну и ту же карту можно добавить на несколько устройств.
● Межбанк (переводы по номеру счета) платный, стоит 9 руб. за перевод. Толкание (исходящие переводы по номеру карты) тоже платное – 1,95%, минимум 30 руб.:
● СМС-информирование стоит 99 руб./мес. Если оно не нужно, то его можно не подключать, пароли 3D-Secure для покупок в интернете все равно будут приходить:
● Как и на других дебетовых картах, тут есть комиссия за квази-кеш в размере 1,99%, минимум 199 руб. при сумме операции более 500 руб. Под такими операциями обычно понимается пополнение электронных кошельков, покупки в казино, букмекерских конторах, приобретение лотерейных билетов и т.д., подробный список можно почитать здесь.
Вывод
Вывод
Если вы совершаете покупки в «Пятерочке» и «Перекрестке», то новая карта «Билайн» с кэшбэком в 5% за подобные операции практически реальными деньгами будет очень кстати. Требуемый оборот трат для выплаты вознаграждения небольшой (10 000 руб./мес.), к тому же у «Альфа-Банка» короткий список исключений (за коммуналку, налоги, страховки кэшбэк есть). Хорошо, что карта полностью бесплатна без каких-либо условий.
Вознаграждение в 25% за оплату мобильной связи «Билайн», скорее всего, долго не продержится, но пока дают – надо брать.
Надеюсь, моя статья была вам полезна, о всех уточнениях и дополнениях пишите в комментариях.
За обновлениями в этой и других статьях можно следить на Telegram-канале: @hranidengi. Зеркало канала в ТамТам: tt.me/hranidengi.
Подписывайтесь, чтобы быть в курсе всех изменений:)
Реклама. Информация о рекламодателе по ссылкам в статье.
МСС 4900 с 01 марта не входит в обязательный лимит покупок 10 т.р. для выполнения условий на получение кэшбэка.
иветствую! Подскажите, пожалуйста, пополнение баланса сотового на сайте мобильного оператора войдёт в необходимый оборот в 10 000 для получения кэшбэка?
Нет
Эта карта еще доступна к получению с программой лояльности, описанной в статье? И есть ли шанс ее оформить, если у меня Яндекс.Плюс, которая недавно превратилась в тыкву?
Эту карту еще вполне можно получить, только вот бывшую Яндекс.Плюс, скорее всего, потребуется закрыть.
Дмитрий, коллеги! Прошу вашего совета, как быть: мне раз за разом приходит отказ в оформлении сабжа со стороны банка с формулировкой о превышении допустимого количества дебетовых карт на ПУ. В пятницу был в отделении, виталик посоветовал закрыть Яндекс.Плюс, что я немедленно и сделал (всё равно “тыква”), но в субботу снова отказ с той же формулировкой.
С ботом общение бесполезно, до человека в чате или на ГЛ достучаться не удалось.
У меня сейчас три дебетовки (MC, VISA и МИР), но ещё с древнего пакета, без каких-либо привилегий.
Что посоветуете делать? Спасибо.
Скорее всего, просто карта и счет не успели закрыться. Альфа по 45 дней с этим тянет.
Так дебетовка Яндекс.Плюс у меня была привязана к счету, к которому привязаны остальные три дебетовые карты. Так что счет закрыт и не будет, как я разумею.
Правильно понял вас, Дмитрий, что вы рекомендуете регулярно проверять в банке, когда окончательно закроется дебетовая карта (не счет!) Яндекс.Плюс?
Проверьте, перевели ли вас с “древнего” пакета на современный. Виталик мог тупануть, их сейчас не учат ничему, может не знать. Мне в свое время даже Альфа карту не могли оформить без перевола с пакетного тарифа на ок называемый “технический”
По этой карте все также нужен оборот 10тр для получения кэшбэка?
В чате отвечают, что по этлй карте изменений по усдовиям начисления КБ нет Также график расходов для начисления остается в МП в том же виде.
Поправьте в “Вывод”: (за коммуналку, налоги, страховки кэшбэк есть). Выше в тексте указано, что уже нет!
Спасибо за уточнение.
Не перечислены варианты пополнения карты деньгами, понятно, что можно пополнить межбанком, в салоне Билайн, через СБП, в устройствах Альфабанка, стянуть на карту, но стоит добавить, что можно пополнять в терминалах МКБ.
Дмитрий, друзья-читатели! Вроде бы недавно попадалось на глаза объявление (то ли здесь, то ли в тележке) о том, что при оформлении этой дебетовки каша будет то ли удвоена, то ли утроена на период до конца 2022 года. Но не помню, где видел и поиском не находится.
Киньте в меня ссылкой, пожалуйста, если эта акция действительно в силе. Спасибо.
КБ за коммуналку нету это понятно, а в оборот для 10000 эти траты входят?
Не входит, в обороте учитываются только покупки, за которые предусмотрен кэшбэк.
По моим данным, Альфа не меняет платежную систему при перевыпуске.
Сегодня (12.01.23) на вкладке “Транспорт” сервиса RURU есть только пополнение Подорожника :-(
Кешбек на покупку в пятерке и перекрестке пропал, как и актуальность данной карты для меня.
Да, классная была карта. К сожалению, всему хорошему приходит конец
А чем она стала плоха? Кешбек 25% на Билайн сохраняется, плюс теперь еще ежемесячно можно выбирать категории на выбор, мне например уже два месяца дают суапермаркеты 5%,, причем не только Пятерка и Перекресток, но и все с кодом 5411 Плюс теперь не нужно делать оборот 10000 для кешбека.
это как уже 2 месяца дает? Только с мая можно выбирать категории.
мне дала авто 5% и техника 5%, ну и на цветы 20%, как без них?
Она просто сейчас объединилась по программе кешбека с Альфа -картой, кешбек у них становится общим, добавляется возможность выбрать Билайн 25%. А я писал про Альфа -карту, иам мне выпадают два месяца суперы.
Внезапно категории кешбэка стало необходимо выбирать ? А я увидела это только позавчера. Вопрос – если оплата на Билайн была 20.06, а категории кешбэка на июнь, в т.ч. “Билайн” я выбрала только 26.06, то будет ли кешбэк?
После перехода на тариф Премиум внезапно исчезла категория кэшбэка 25% на связь Билайн. В поддержке написали, что эта категория в тарифе Премиум недоступна. Хотя мне непонятно, почему у меня после получения Альфа-карты Премиум, изменился тариф карты 1-5-25. Сохранилась ли у кого-нибудь эта категория на тарифе Премиум?
Да сохранилась и доступна для выбора на следующий месяц
Но в текущем месяце у меня не было, хотя у супруги была
Спасибо за ответ. Я правильно понимаю, что у вас именно тариф Премиум? Просто мне в поддержке Альфа-банка ответили, что категория кэшбэка “25% на связь Билайн” на тарифе Премиум недоступна, и категории кэшбэка на карте Билайн теперь будут такими же как для Альфа-карты Премиум.
Да у меня тариф премиум
И на следующий месяц мне как раз доступна категория 25% на Билайн из-за того, что у меня есть соответствующая карта
Спасибо за ответ) А можно ещё уточнить – у вас карта Альфа-Банк Премиум и карта Билайн на одном счёте или разных? Просто мне из привязали к одному счету. Может отсюда и мои проблемы проистекают.
В данный момент на одном, но так и менял постоянно между рублевыми и валютными
как заказать эту карту?
Игорь, эта карта в том виде, в котором она описана в статье, больше не существует. Теперь это, по сути, обычная карта «Альфа-банка», но с желтым дизайном от «Билайн», получить которую можно, соответственно, в салоне «Билайн». Для оформления нужен паспорт. Не в каждом салоне «Билайн» они всегда в наличии.
Единственный большой плюс по сравнению с обычными дебетовыми картами «Альфы» состоит в том, что при оформлении этого кобренда среди категорий на выбор появляется «25% на связь Билайн» (не более 500 рублей в месяц, т. е. оптимальные траты не более 2 000 рублей в категории).
Все остальные свойства у данной карты точно такие же, как у обычных дебетовок «Альфа-банка».
Хотел получить 25% на связь, но на сайте билайна сейчас есть только кредитная карта. Есть другой способ?