Карты с кэшбэком в супермаркетах Обзор

Карты с кэшбэком в супермаркетах и продуктовых магазинах

Обновлено 25.06.2021.


Актуальный список карт смотрите в статье «Карты с кэшбэком в супермаркетах и продуктовых магазинах: свежий обзор».


Покупки в супермаркетах и продуктовых магазинах у многих составляют приличную долю в семейном бюджете, поэтому карты с повышенным кэшбэком в этой категории всегда востребованны.

Самым популярным МСС-кодом здесь является МСС 5411 — «Супермаркеты, бакалейные магазины». Данный код определяется у крупных сетевых супермаркетов (в том числе и при заказах онлайн): «Пятёрочка», «Дикси», «Магнит», «Ашан», «Глобус», «Атак», «Лента», «Перекресток», «О’КЕЙ», «Виктория», «Карусель», «METRO», «ВкусВилл», «Верный» и т.д. МСС 5411 может еще выдаваться в торговых точках, в которых можно приобрести не только продукты, например, в «СберМаркете» и «ОЗОНе».

Также довольно часто встречается МСС 5499 — «Различные продовольственные магазины, рынки, магазины со спец. ассортиментом, продажа полуфабрикатов, магазины у дома».

Коды ниже встречаются намного реже:
МСС 5300: Оптовая торговля;
MCC 5422: Продажа свежего и мороженого мяса;
MCC 5441: Кондитерские;
MCC 5451: Продажа молочных продуктов в розницу;
МСС 5462: Булочные;
МСС 5715: Оптовые продавцы алкоголя;
MCC 5921: Магазины с продажей спиртных напитков навынос;
МСС 5993: Табачные магазины;

МСС 5297, 5298, 5412 тоже формально относятся к категории «Супермаркеты» (например, у «Тинькофф Банка»), однако я не видел, чтобы они вообще на практике где-то встречались.

Подпишись на канал @hranidengi в Telegram — только там самая оперативная информация об обновлениях, полезные лайфхаки и другие интересности из мира финансов :)

Храни Деньги! рекомендует:

Карты с кэшбэком на супермаркеты и продуктовые магазины

Сразу стоит отметить, что, помимо специализированных карт с кэшбэком на супермаркеты, есть еще универсальные карты с кэшбэком на все (про них есть подробная статья), которые, конечно, тоже подойдут для покупок продуктов с кэшбэком.

1 «БКС Премиум» — 10%.

У карты на пакете «Премиум» от «БКС» можно выбрать любимую категорию, среди которых есть «Повседневные траты» с супермаркетами (МСС 5411, 5297, 5298, 5412, 5422, 5441, 5451, 5462, 5499, 5715, 5921, 5993), в которой положен кэшбэк в 10% при общих тратах от 50 000 руб./мес. и 1% на все остальное. Месячный лимит вознаграждения — 15 000 руб. (начисляется бонусами, которые превращаются в рубли в личном кабинете).

Правда, кэшбэк 10% будет начислен на сумму не более 50% от всех покупок по карте за месяц, а на сумму превышения — базовый 1% кэшбэка. Поэтому можно считать, что за все покупки положен кэшбэк в 5,5% (столько получится, если минимум половина всех покупок совершена в супермаркетах).

Плата за обслуживание пакета «Премиум» не взимается в месяц открытия и следующие за ним 2 полных месяца без дополнительных условий. Дальше для бесплатного обслуживания нужно выполнять любое условие на выбор (иначе плата составит 1500 руб./мес., с июля — 1900 руб./мес.):

— сумма покупок по карте от 75 000 руб./мес.;
— среднемесячный баланс от 2 000 000 руб. (включая активы на брокерском счете);
— зачисление заработной платы от 150 000 руб./мес.;
— наличие одного из тарифных планов, открытых в «БКС Брокер»: «Персональный брокер», «Персональный брокер плюс», «Персональный брокер плюс USD», «Консультант по управлению капиталом».

UPD: 25.06.2021
С 01.07.2021 бонусная программа «БКС Премиум» ухудшится, вместо любимой категории «Повседневные траты» с 10% кэшбэка появится категория «Супермаркеты» с 3% кэшбэка. При этом кэшбэк в 3% здесь также будет начислен на сумму не более 50% от всех покупок по карте за месяц, а на сумму превышения — базовый 1% кэшбэка. Т.е. итоговый кэшбэк будет максимум 2%.


2 «Универсальная» от «СКБ-Банка» — 3%.

У «Универсальной карты» от «СКБ Банка» бонусная программа меняется каждые 2-3 месяца, но повышенный кэшбэк на супермаркеты остается там с самого появления карты (сначала он был 5%, сейчас 3%). К категории «Супермаркеты» у «СКБ» относятся МСС 5300, 5411, 5422, 5441, 5451, 5462, 5499.

Одновременно с супермаркетами у «Универсальной карты» можно выбрать категорию с 4% кэшбэка (для выбора доступны «Детские товары», «Одежда и обувь», «Дом и ремонт») и с 5% кэшбэка (для выбора доступны «Цветы и подарки», «Досуг и развлечения», «Транспорт»).

Вознаграждение начисляется баллами, которыми можно компенсировать совершенную ранее покупку от 1000 руб. Месячный лимит — 3000 баллов, при желании можно подключить опцию «Можно Больше» стоимостью 299 руб./мес., тогда месячный лимит составит 5000 баллов.

За присоединение к программе лояльности дают подарочные 150 баллов, еще по 150 баллов в месяц можно получить за открытие вклада в интернет-банке или мобильном приложении «СКБ-Банка».

Выпуск карты бесплатен, для невзимания платы за обслуживание достаточно иметь вклад в банке (можно открыть в интернет-банке от 10 000 руб.).


3000 руб. за вечно бесплатную Tinkoff Platinum, 3000 руб. за «Разумную карту» с бесплатной обналичкой, 2000 руб. за бесплатную «180 дней без %» от «Газпромбанка», 1000 руб. за бесплатную My Life от «УБРиР» с кэшбэком 5% на ЖКХ, 3500 руб. за «120наВСЁ Плюс» от «Росбанка», 3000 руб. за Tinkoff Drive, бесплатная «Забота» от «Ак Барса» с 10% кэшбэка на всё, 1500 руб. за бесплатную «120 дней без %» от «ОТП Банка», 3000 миль за Tinkoff All Airlines с бесплатным годом, 3000 баллов за Opencard, 500 баллов за «Москарту» от «МКБ», 1500 руб. за Tinkoff Black

Храни Деньги! рекомендует:


3 «Карта пенсионера» от «Московского Индустриального Банка» — 3%.

«Карта пенсионера» от «Московского Индустриального Банка», оформляемая с 01.07.2020, вернет 3% реальными деньгами за MCC 5411 и МСС 5499. Месячный лимит кэшбэка за супермаркеты, правда, совсем небольшой — 300 руб.

Карта бесплатна при поддержании остатка от 10 000 руб., для оформления потребуется пенсионное удостоверение.

Одновременно с 3% кэшбэка за супермаркеты предусмотрено вознаграждение в 5% за аптеки с MCC 5912 (этот код имеет большинство аптек), с лимитом в 500 руб./мес.


4 Tinkoff Black — 5% (если повезет).

«Тинькофф Блэк» может дать 5% кэшбэка за покупки в продуктовых магазинах или супермаркетах (МСС 5297, 5298, 5300, 5411, 5412, 5422, 5441, 5451, 5462, 5499, 5715, 5921), а также в каких-нибудь отдельных супермаркетах вроде «Пятерочки». А может и не дать, как повезет.

Раз в месяц «Тинькофф» предлагает категории для повышенного кэшбэка на выбор, и иногда среди этих категорий выпадают «Супермаркеты» (ещё есть «Аптеки», «Авто», «Дом и ремонт», «Одежда и обувь», «Топливо», «Транспорт», «Развлечения», «Авиабилеты» и др.).

Долгое время мне супермаркеты не выпадали, а сейчас «Тинькофф» предлагает эту категорию уже три месяца подряд (апрель, май, июнь).

Обслуживание карты «Тинькофф Блэк» бесплатно при суммарных остатках на всех счетах в банке (включая брокерские) от 50 000 руб. или эквивалента в валюте (иначе плата составит 99 руб./мес.).

Если заказать Tinkoff Black по этой ссылке и в течение трёх месяцев тратить минимум по 3000 руб., то банк подарит 1500 руб. (по 500 руб. за каждый промежуток в 30 дней от даты активации карты).


Либо можно воспользоваться акцией «Приведи друга», в этом случае после трат от 300 руб. будет положено вечное бесплатное обслуживание Tinkoff Black.


Обе акции актуальны для клиентов, у которых минимум год не было Tinkoff Black.


UPD: 04.06.2021

5 Карта «Cash-back на продукты» от банка «Приморье» — 3%.

У банка «Приморье» есть карта «Cash-back на продукты», где положено вознаграждение в 3% за МСС 5411, 5422, 5441, 5451, 5462, 5499, месячный лимит 3000 руб.

Кэшбэк начисляется при условии покупок по карте в других категориях на сумму не менее 5000 руб. в месяц и совершении операций оплаты услуг или внешних переводов в мобильном банке (не менее 3-х за месяц). Карта бесплатна при покупках от 30 000 руб./мес., иначе 99 руб./мес.


6 Карта «Билайн» от «Альфа-Банка» — 5% в «Перекрестке» и «Пятерочке».

По карте «Билайн» от «Альфа-Банка» положен кэшбэк 5% в супермаркетах «Пятерочка» и «Перекресток» (максимум 1000 руб./мес.) при общих тратах от 10 000 руб./мес. Выпуск и обслуживание карты бесплатны без дополнительных условий.

«Альфа-Банк» не позволяет одному клиенту одновременно иметь следующие карты: «Альфа-Карта», Alfa Travel, «Билайн», так что придется выбрать какую-то одну.

Кроме 5% кэшбэка в супермаркетах «Пятерочка» и «Перекресток», по карте «Билайн» положен кэшбэк в 25% на оплату связи «Билайн» через мобильное приложение или интернет-банк «Альфа-Банка», а также приложение «Мой Билайн» (максимум 500 баллов/мес.) и 1% на все остальное.


7 «Халва» от «Совкомбанка» — 2-6% в партнерских супермаркетах.

Среди партнеров «Халвы» есть продуктовые магазины и супермаркеты («Пятерочка», «Перекресток», «Карусель», «Billa», «Винлаб», «Ароматный мир», Куриный дом» и др.), в которых можно получить кэшбэк 2-6% при оплате смартфоном. Кэшбэк в 6% у партнеров будет при сумме чека от 10 000 руб., в 4% — при сумме чека от 5000 руб. Если покупка меньше, то будет только 2%.

Кэшбэк начисляется баллами (максимум 5000 баллов в месяц), которыми можно компенсировать покупки у партнеров. Условием начисления вознаграждения является наличие минимум 5 покупок на общую сумму от 10 000 руб. за расчетный период. Обслуживание карты бесплатно.


8 «Твой кэшбэк» от «Промсвязьбанка» — 2%.

По карте «Твой кэшбэк» от «ПСБ» каждый месяц можно выбирать 3 любимые категории из заранее известного списка категорий для повышенного кэшбэка. За «Электронику», «Супермаркеты и универмаги» (МСС 5411, 5422, 5441, 5451, 5462, 5499, 5921, 5311, 5331), «Товары для дома и ремонта» положен кэшбэк 2%.

За категории «Товары для детей», «Красота», «Кино и театры», «Книги и канцтовары», «Аптеки», «Цветы и подарки», «Кафе, рестораны и фастфуд», «Такси и каршеринг», «Товары для животных», «Ж/д билеты», Duty Free, «Общественный транспорт» — 5%.

За категории «Спорт и активный отдых», «Здоровье», «АЗС и автоуслуги», «Одежда и обувь» — 3%. Любимые категории нужно менять каждый месяц.

Обслуживание карты «Твой кэшбэк» бесплатно при сумме покупок от 5000 руб./мес. (в ином случае плата составит 149 руб./мес.).


9 Кобренд «О’КЕЙ-Росбанк» — 7%.

У «Росбанка» есть кобренд «О’КЕЙ-Росбанк», по которому предусмотрен кэшбэк 7% баллами за покупки в супермаркетах «О’КЕЙ» при сумме чека от 3000 руб., 5% при сумме чека от 1000 до 3000 руб., 2% при сумме чека до 999,99 руб. За остальные покупки положен 1% кэшбэка. Общий месячный лимит вознаграждения 3000 баллов. Баллы обмениваются на скидку в «О’КЕЕ», при этом 1 балл соответствует 1 рублю.

Обслуживание карты стоит 0 руб. при выполнении хотя бы одного критерия (ежемесячные поступления на счета в «Росбанке» более 20 000 руб./мес., либо оборот трат от 15 000 руб./мес., либо поддержание минимального остатка на счетах от 100 000 руб.), иначе плата составит 99 руб./мес. За активацию карты положены приветственные 150 баллов.


10 Кобренд «Лента-Райффайзенбанк» — 5%.

У «Райффайзенбанка» есть кобренд с «Лентой», по которому предусмотрен кэшбэк в 5% за покупки в этом супермаркете при сумме операции от 5000 руб. (за покупку от 3000 до 4999 руб. будет 3% кэшбэка, за покупку до 2999 руб. — 1%). Баллы можно обменять на скидку в «Ленте» по курсу 1 балл = 1 руб.

Обслуживание карточки бесплатно, если получать ее непосредственно в «Ленте», однако за вступление в программу «Лента» нужно будет отдать 300 руб. Зато после заполнения анкеты в «Ленте» дадут приветственные 150 баллов, после первой покупки начислят еще 150 баллов.


11 Карта «МожноВСЕ» от «Росбанка» — 20% в «Магните» по акции до 30.04.2022.

Новым клиентам (ими считаются те, у кого по состоянию на 24.02.2022 не было в банке активных счетов), а также «спящим» действующим клиентам (у которых отсутствовали операции по счетам с 01.12.2019 и среднемесячный остаток был менее 10 000 руб.) по карте «МожноВСЁ» платежной системы MasterCard с 01.03.2022 до 30.04.2022, помимо основной бонусной программы, положено еще повышенное вознаграждение у партнеров: 20% кэшбэка за оффлайн-покупки в «Магните» (кроме «Магнит Косметик» и «Магнит Аптеки»), в интернет-магазине «Яндекс.Маркет», в супермаркетах «Самбери» и «Броско Маркет» (представлены на Дальнем Востоке).

Месячный лимит бонусных операций по каждому партнеру – 15 000 руб. (т.е. можно получить по 3000 руб./мес. кэшбэка у каждого).

Обслуживание карты «МожноВСЁ» в первый год бесплатно, пакет услуг «Классический» бесплатен при обычном пополнении счетов в банке от 20 000,01 руб./мес.

Если заказать дебетовую карту «МожноВсё» от «Росбанка» по этой ссылке и потратить до 31.12.22 минимум 1500 руб., то банк подарит 1500 руб. Акция актуальна для клиентов, которые на момент обращения в банк не имели ни одного открытого текущего счета в банке.


12 Кобренд «Перекресток-Тинькофф» — 5%.

• По кредитной карте «Перекресток-Тинькофф» за каждые 10 руб. покупки в супермаркетах «Перекресток», а также в приложении «Перекрёсток.Быстро» положено 5 баллов (кэшбэк в 5%: 1 балл от «Перекрестка» и 4 балла от «Тинькофф Банка»). За покупки на сайте perekrestok.ru — 6%. За остальные покупки положен кэшбэк в 1%. Месячный лимит — 6000 баллов.

В качестве бонуса за первую покупку положены 8000 баллов (это 800 руб.), 3 месяца бесплатной доставки заказов на vprok.ru, а также скидка в 20% на любимый продукт. За покупки в день рождения и за два дня до него будет кэшбэк в 9%.

Вознаграждение начисляется баллами, которыми можно оплатить покупку или ее часть в «Перекрестке». Срок годности баллов — 6 месяцев.

Еще по кредитке «Перекресток-Тинькофф» положен кэшбэк в 2% за покупки на АЗС и в аптеках.

Обслуживание карты стоит 990 руб./год, однако при заказе карты по специальной ссылке первый год обслуживания будет бесплатным.


• У дебетовой карты «Перекресток-Тинькофф», а также дебетовой и кредитной карт «Перекресток-Альфа-Банк» вознаграждение скромнее: за покупки в супермаркете «Перекресток» там положено только 3% кэшбэка (2%+1%).


12 Кобренды с «Магнитом» — 4-5%.

У супермаркета «Магнит» есть кобренды с несколькими банками: «Тинькофф Банком», «Почта Банком», «ВТБ» и «МТС Банком».

• По картам «Магнит» от «Тинькофф Банка» положен кэшбэк в «Магните»:
— 2,5% баллами при покупках в «Магните» в прошлом месяце до 5000 руб. или до 50 различных товаров (0,5% от «Магнита» и 2% от «Тинькофф Банка»);
— 3% при покупках от 5000 до 10 000 руб. или от 50 до 100 различных товаров (1% от «Магнита» и 2% от «Тинькофф Банка»);
— 4% при покупках от 10 000 руб или от 100 различных товаров (2% от «Магнита» и 2% от «Тинькофф Банка»).

Дебетовая карта бесплатна при остатках в банке от 50 000 руб., кредитка стоит 990 руб./год, но при заказе по специальной ссылке ее обслуживание в первый год будет бесплатным.


• По карте «Магнит» от «Почта Банка» положен кэшбэк в «Магните»:
— 1% при покупках в «Магните» в прошлом месяце до 1000 руб.;
— 2% — при покупках от 1000 руб. до 5000 руб.;
— 3% — при покупках от 5000 до 10 000 руб.;
— 4% — при покупках от 10 000 руб.

Обслуживание карты «Почта Банк-Магнит» бесплатно при тратах от 5000 руб./мес., иначе — 69 руб./мес.


• По карте «ВТБ-Магнит» в первый месяц положен кэшбэк в «Магните» 6%. Со второго месяца:
— 5% — при покупках в «Магните» в прошлом месяце на сумму от 10 000 руб.;
— 3% — при покупках от 5000 до 10 000 руб.;
— 1,5% — при покупках до 5 000 руб.

Помимо этого, в первый месяц будет 5% кэшбэка на остальные покупки (далее 1%).

Выпуск карты стоит 300 руб., обслуживание бесплатно.


• По карте «МТС Банк-Магнит» положен кэшбэк в «Магните»:
— 5% — при покупках в «Магните» в прошлом месяце на сумму от 10 000 руб.;
— 4% — при покупках от 5000 до 10 000 руб.;
— 3% — при покупках до 5 000 руб.

По акции до 18 июля 2021 независимо от суммы покупок положен кэшбэк в 8% баллами за покупки в «Магните» (в дополнение к стандартным баллам «Магнита»: 0,5% при покупках в прошлом месяце до 5000 руб., 1% — при покупках от 5000 до 10 000 руб. и 2% — от 10 000 руб.).

Выпуск виртуальной карты «МТС Банк-Магнит» бесплатен, плата за обслуживание не взимается при покупках от 3000 руб./мес., иначе — 30 руб./мес.

13 Карта «Почта-Банк» — 5% для пенсионеров по акции.

«Почта-Банк» запустил акцию, по которой пенсионеры смогут до конца года получать кэшбэк 5% за все покупки в супермаркетах (МСС 5297, 5298, 5300, 5411, 5412, 5422, 5441, 5451, 5462, 5499, 5715, 5921).

Для этого нужно до 31 августа подать заявление на перевод пенсии в «Почта-Банк», подключить программу «Мультибонус» и получить хотя бы одну выплату пенсии на счет. Месячный лимит — 1000 бонусов (эквивалент 1000 руб.). Повышенный кэшбэк будет после выполнения всех этих пунктов. Подробности можно почитать тут.

Вывод

Конечно, хотелось бы побольше специализированных карт с кэшбэком на супермаркеты и продуктовые магазины, но и сейчас есть из чего выбрать. Еще раз напомню, что универсальные карты с кэшбэком на все для покупок в этой категории тоже подойдут.

Другие выгодные карты для покупок можно посмотреть в статьях «Карты с кэшбэком и процентом на остаток 2021» и «Оплата картой 2021: Что? Где? Когда?».


Актуальный список карт смотрите в статье «Карты с кэшбэком в супермаркетах и продуктовых магазинах: свежий обзор».


Надеюсь, моя статья была вам полезна, о всех уточнениях и дополнениях пишите в комментариях.

За обновлениями в этой и других статьях можно следить на Telegram-канале: @hranidengi. Зеркало канала в ТамТам: tt.me/hranidengi.

Подписывайтесь, чтобы быть в курсе всех изменений:)

Оцените статью:
( Пока оценок нет )
Храни деньги! Блог практичного инвестора