Покупки в супермаркетах и продуктовых магазинах у многих составляют приличную долю в семейном бюджете, поэтому карты с повышенным кэшбэком в этой категории всегда востребованны.
Самым популярным МСС-кодом здесь является МСС 5411 — «Супермаркеты, бакалейные магазины». Данный код определяется у крупных сетевых супермаркетов (в том числе и при заказах онлайн): «Пятёрочка», «Дикси», «Магнит», «Ашан», «Глобус», «Атак», «Лента», «Перекрёсток», «О’КЕЙ», «Виктория», «Карусель», «METRO», «ВкусВилл», «Верный» и т.д.
Также довольно часто встречается МСС 5499 — «Различные продовольственные магазины, рынки, магазины со спец. ассортиментом, продажа полуфабрикатов, магазины у дома».
Коды ниже встречаются намного реже:
МСС 5300: Оптовая торговля;
MCC 5422: Продажа свежего и мороженого мяса;
MCC 5441: Кондитерские;
MCC 5451: Продажа молочных продуктов в розницу;
МСС 5462: Булочные;
МСС 5715: Оптовые продавцы алкоголя;
MCC 5921: Магазины с продажей спиртных напитков навынос;
МСС 5993: Табачные магазины;
МСС 5297, 5298, 5412 тоже формально относятся к категории «Супермаркеты» (например, у «Тинькофф Банка»), однако я не видел, чтобы они вообще где-то встречались на практике.
Подпишись на канал @hranidengi в Telegram — только там самая оперативная информация об обновлениях, полезные лайфхаки и другие интересности из мира финансов :)
Храни Деньги! рекомендует:
Карты с кэшбэком в супермаркетах и продуктовых магазинах
Карты с кэшбэком в супермаркетах и продуктовых магазинах
Сразу стоит отметить, что, помимо специализированных карт с кэшбэком на супермаркеты, есть ещё универсальные карты с кэшбэком на всё (про них есть подробная статья), которые, конечно, тоже подойдут для покупок продуктов с кэшбэком.
Архивные карты, которые новые клиенты оформить не могут, рассматривать тут не будем (у «старичков» они продолжают действовать).
1 «Моя карта» от «Почта Банка» — кэшбэк 11% в первые 90 дней.
В рамках акции «Моя карта! Кешбэк 10% в продуктовых магазинах» при активации первой «Моей карты» до 30.09.23 всем клиентам в первые 90 дней положен дополнительный кэшбэк 10% в супермаркетах и на почтовые услуги (в акции можно принять участие только один раз). Подробные условия можно посмотреть тут.
К «Супермаркетам» относятся МСС 5297, 5298, 5300, 5411, 5412, 5422, 5441, 5451, 5462, 5499, 5715, 5921. К «Почтовым услугам» — МСС 9402.
Вознаграждение начисляется баллами программы «Мультибонус» 10 числа месяца, следующего за расчётным, их можно перевести в рубли по курсу 1 к 1 с шагом в 50 баллов. Лимит акционного вознаграждения — 1000 баллов/мес. (учёт идёт по датам авторизации), 3000 баллов за период акции.
Выпуск и обслуживание «Моей карты» от «Почта Банка» бесплатны без условий.
Бесплатная «Карта возможностей» от «ВТБ» с кэшбэком 20% на всё, 2500 руб. за «120наВсё Плюс» от «Росбанка», 3000 руб. за вечно бесплатную Tinkoff Platinum, 3000 руб. за «180 дней без %» от «Газпромбанка» с бесплатным годом, 1000 руб. за «120 дней без %» от «Хоум Банка», 500 руб. за бесплатную My Life от «УБРиР» с кэшбэком 5% на ЖКХ, 1000 руб. за бесплатную «120 дней без %» от «ОТП Банка», 1000 миль за вечно бесплатную Tinkoff All Airlines, 1000 руб. за бесплатную «Альфа-Карту», «Год без %» от «Альфа-Банка» с бесплатным годом и бесплатной обналичкой
Храни Деньги! рекомендует:
2 «Ингосстрах Бонус Digital» — 6%.
По карте «Ингосстрах Бонус Digital» с октября 2021 года постоянно продлевается акция с возможностью получения дополнительного кэшбэка в 5% в категории «Супермаркеты и продукты питания, включая алкогольную продукцию» (+1% базовый, т.е. получается 6% кэшбэка). На данный момент акция анонсирована до конца сентября 2023 года. Подробности можно посмотреть тут.
Наполнение категории «Супермаркеты» у банка «Союз» довольно приличное, туда входят МСС 5797, 5298, 5411, 5412, 5422, 5441, 5451, 5462, 5499, 5715, 5921.
Месячный лимит дополнительных баллов в категории «Супермаркеты» — 1000 единиц, лимита на базовый кэшбэк в 1% нет. При этом за одну покупку может быть начислено не больше 3000 баллов.
По премиальной карте за покупки в супермаркетах получится 3% кэшбэка по базовой программе и 5% акционных, т.е. всего 8%.
Баллами можно оплатить до 50% стоимости полиса добровольного страхования в «Ингосстрахе» (КАСКО, жизни, имущества и др.), оплатить ими билет на самолет, поезд или гостиницу на партнёрском сайте (цены там, в среднем, на 10-15% выше), либо обменять на электронные подарочные сертификаты (по курсу 1 балл = 1 руб.).
Выпуск и обслуживание карты «Ингосстрах Бонус Digital» бесплатны без условий.
Премиальная карта бесплатна при выполнении хотя бы одного критерия на выбор (или придётся раскошелиться на 1499 руб./мес.):
— Наличие остатков в банке от 2 млн руб.;
— Наличие остатков в банке от 1 млн руб. + совершение покупок по карте на сумму от 75 000 руб./мес.
— Зачисления на карту в размере от 200 000 руб./мес. + совершение покупок по карте на сумму от 75 000 руб./мес.:
3 Карты «МТС Банка» с подпиской Premium — 5%.
Вот уже больше двух лет постоянно продлевается акция с возможностью получения 5% кэшбэка в супермаркетах при наличии подписки Premium по картам «МТС Банка» (сначала участвовали только карты «МТС Cashback», потом присоединились ещё карты «МТС Деньги Weekend» и «Скидка везде»). На данный момент она анонсирована до 31.12.2023 (условия тут).
К супермаркетам относятся МСС 5411, 5422, 5441, 5451, 5462, 5499, 5921, месячный лимит акционного кэшбэка — 1000 бонусов (считается по датам списания покупок со счёта). Вознаграждение начисляется баллами программы «МТС Cashback», которые можно потратить в качестве скидки на связь, пополнение брокерского счёта, на покупки в салонах «МТС» и др.
Подписка «МТС Premium» стоит 249 руб./мес., первые 30 дней бесплатно.
Выпуск дебетовой карты «МТС Weekend»/«МТС Cashback» стоит 299 руб. Обслуживание бесплатно либо при совершении покупок от 10 000 руб./мес., либо при поддержании неснижаемого остатка от 30 000 руб. на карте (без процента на остаток), иначе 99 руб./мес.
Кредитная карта «МТС Деньги Weekend» стоит 1200 руб./год.
Обслуживание кредитной «МТС Cashback» в первые два месяца бесплатно, далее нужно тратить от 5000 руб./мес. (иначе 149 руб./мес.).
Если заказать кредитную карту «МТС Cashback» по этой ссылке, то обслуживание карты будет вечно бесплатным без условий.
4 Tinkoff Black — 5% (если повезёт).
«Тинькофф Блэк» может дать 5% кэшбэка за покупки в продуктовых магазинах и супермаркетах (МСС 5297, 5298, 5300, 5411, 5412, 5422, 5441, 5451, 5462, 5499, 5715, 5921), а также в каких-нибудь отдельных сетях, например в «Пятёрочке». А может и не дать, как повезёт.
Раз в месяц «Тинькофф» предлагает категории для повышенного кэшбэка на выбор, и иногда среди этих категорий выпадают «Супермаркеты» (ещё есть «Аптеки», «Авто», «Дом и ремонт», «Одежда и обувь», «Топливо», «Транспорт», «Развлечения», «Авиабилеты» и др.).
Долгое время мне супермаркеты не выпадали, а сейчас «Тинькофф» предлагает эту категорию с периодичностью примерно раз в три месяца.
Обслуживание карты «Тинькофф Блэк» бесплатно при суммарных остатках на всех счетах в банке (включая брокерские) от 50 000 руб. или эквивалента в валюте (иначе плата составит 99 руб./мес.).
Если заказать Tinkoff Black по этой ссылке и в течение трёх месяцев тратить минимум по 1000 руб., то банк подарит 1500 руб. (по 500 руб. за каждый промежуток в 30 дней от даты активации карты).
Если заказать Tinkoff Black по этой ссылке и успеть потратить за месяц от 3000 руб., то банк подарит 1000 руб. и 3 месяца подписки Pro (обычная цена 199 руб./мес.).
5 «Халва» от «Совкомбанка» — 2-6% в партнёрских супермаркетах.
Среди партнёров «Халвы» есть продуктовые магазины и супермаркеты («Пятёрочка», «Перекрёсток», «Утконос», «Перекрёсток Впрок», «Винлаб», «Ароматный мир» и др.), в которых можно получить кэшбэк 2-6%. Кэшбэк в 6% у партнёров будет при сумме чека от 10 000 руб., в 4% — при сумме чека от 5000 руб. Если покупка меньше, то будет только 2%.
Кэшбэк начисляется баллами (максимум 5000 баллов в месяц), которыми можно компенсировать покупки у партнёров. Условием начисления вознаграждения является наличие минимум 5 покупок на общую сумму от 10 000 руб. за расчётный период. Обслуживание карты бесплатно.
6 «ОТП Максимум» — 3%.
У «ОТП» есть бесплатная карта «Максимум» (выдаётся с 01.08.22, потом был небольшой перерыв с середины февраля по конца марта, когда вместо неё выдавалась карта «Кэшбэк», и сейчас снова карта «Максимум» доступна для оформления) с кэшбэком 3% в популярных категориях, среди которых есть «Супермаркеты» (МСС 5411, 5499, 5921, 5441, 5462, 5422, 5451).
Такой же кэшбэк положен ещё за:
— «Кафе и рестораны» (МСС 5811, 5812, 5813);
— «Фастфуд» (МСС 5814);
— «Аптеки и здоровье» (МСС 5122, 5912);
Для начисления вознаграждения общий оборот трат должен быть от 7000 руб. Месячный лимит бонусов — 3000. Бонусы можно превратить в рубли, когда их насобирается на бонусном счёте от 500 (срок годности бонусов — 1 год).
В первоначальной редакции программы лояльности было условие, что нужно разбавлять траты покупками без кэшбэка (а за покупки вне любимых категорий вознаграждение вообще не предусмотрено), но потом это условие пропало.
7 «Мультикарта» от «ВТБ» — 2-3%.
По «Мультикарте» положен фиксированный повышенный кэшбэк мультибонусами за покупки в популярных категориях:
— «Рестораны, фастфуд и доставка» (МСС 5812, 5814, 5462, 5811, 5813);
— «Такси, городской и пригородный транспорт» (МСС 4121, 4111, 4131, 4789);
— «Супермаркеты и доставка продуктов» (МСС 5441, 5451, 5499, 5411, 9751, 5422).
Величина вознаграждения зависит от статуса:
— Для пакетов услуг «Классический», «Золотой», «Платиновый», «Мультикарта», а также для карт вне пакета услуг это 2%, максимум 2000 мультибонусов в месяц (календарный);
— Для пакетов «Привилегия (NEW)» и «Привилегия Мультикарта» — 3%, максимум 6000 мультибонусов в месяц;
Напрямую конвертировать мультибонусы в рубли нельзя, на них можно купить товары из каталога, в том числе электронные подарочные сертификаты (к примеру, универсальный сертификат «Дарить легко»). 1 мультибонус соответствует 1 рублю.
Если заказать бесплатную дебетовую карту «ВТБ» по этой ссылке до 31.10.2023, то в первые два месяца будет положен кэшбэк 10% за все покупки, кроме стандартного списка исключений (максимум 2000 мультибонусов в месяц). Акция для клиентов, у которых минимум с 01.08.23 не было карт «ВТБ» (допускается только наличие «Социальной карты москвича»), подробные условия тут.
8 «Универсальная» от банка «Синара» (бывш. «СКБ-Банка») — 2,5%.
У «Универсальной карты» от банка «Синара» бонусная программа меняется каждые 2-3 месяца, но повышенный кэшбэк на супермаркеты остаётся там с самого появления карты (сначала он был 5%, потом 3%, следом 2% и вот сейчас 2,5%). К категории «Супермаркеты» у «СКБ» относятся МСС 5300, 5411, 5422, 5441, 5451, 5462, 5499.
Одновременно с супермаркетами у «Универсальной карты» можно выбрать категорию с 4% кэшбэка (для выбора доступны «Детские товары», «Одежда и обувь», «Дом и ремонт») и с 7% кэшбэка (для выбора доступны «Аптеки», «Досуг и развлечения», «Транспорт»), за все остальные покупки положен 1%.
Операций в неповышенных категориях должно быть минимум 30% (если меньше, то вместо повышенного кэшбэка начислят 1%, а за «Рестораны», «АЗС», «Супермаркеты», «ЖКХ» — 0%.
Вознаграждение начисляется баллами, которыми можно компенсировать совершённую ранее покупку от 1000 руб. Месячный лимит — 3000 баллов, при желании можно подключить опцию «Можно больше» стоимостью 299 руб./мес., тогда месячный лимит составит 5000 баллов.
Выпуск карты бесплатен, для невзимания платы за обслуживание достаточно иметь вклад в банке (можно открыть в интернет-банке от 10 000 руб.). За присоединение к программе лояльности дают подарочные 150 баллов.
9 Кобренд «О’КЕЙ-Росбанк» — 5%.
У «Росбанка» есть кобренд «О’КЕЙ-Росбанк», по этой карте предусмотрена скидка в 5% в супермаркетах «О’Кей» на сумму чека от 10 000 до 15 000 руб. и 3% на сумму чека от 1500 до 10 000 руб., а также 1% кэшбэка на все остальные покупки (не в «О’Кее»), кроме списка исключений (максимум 3000 руб./мес.).
Обслуживание карты бесплатно при выполнении хотя бы одного критерия: ежемесячные поступления на счета в «Росбанке» более 20 000 руб./мес., либо оборот трат от 15 000 руб./мес., либо поддержание минимального остатка на счетах от 100 000 руб., иначе плата составит 99 руб./мес.
Если заказать карту «О’Кей» по этой ссылке и сделать покупку от 300 руб., банк подарит 500 руб. Акция актуальна для клиентов, у которых минимум 3 месяца не было счетов в банке.
10 Кобренд с «Магнитом» — 4-5% в супермаркетах «Магнит».
У супермаркета «Магнит» есть кобренды с несколькими банками: «Тинькофф Банком», «ВТБ» и «МТС Банком». Для получения указанного уровня вознаграждения нужно предъявлять карту в качестве бонусной, а потом расплачиваться ею же.
• По картам «Магнит» от «Тинькофф Банка» положен кэшбэк в «Магните»:
— 2,5% баллами при покупках в «Магните» в прошлом месяце до 5000 руб. или до 50 различных товаров (0,5% от «Магнита» и 2% от «Тинькофф Банка»);
— 3% при покупках от 5000 до 10 000 руб. или от 50 до 100 различных товаров (1% от «Магнита» и 2% от «Тинькофф Банка»);
— 4% при покупках от 10 000 руб. или от 100 различных товаров (2% от «Магнита» и 2% от «Тинькофф Банка»).
Бонусами можно оплатить до 50% стоимости покупок в «Магните».
Дебетовая карта «Магнит» от «Тинькофф Банка» бесплатна при остатках в банке от 50 000 руб. Кредитка «Тинькофф Магнит» стоит 990 руб./год.
• По карте «ВТБ-Магнит» в первый месяц положен кэшбэк в «Магните» 6%. Со второго месяца:
— 5% при покупках в «Магните» в прошлом месяце на сумму от 10 000 руб.;
— 3% при покупках от 5000 до 10 000 руб.;
— 1,5% при покупках до 5 000 руб.
Помимо этого, в первый месяц будет 5% кэшбэка на остальные покупки (далее 1%).
Выпуск карты стоит 300 руб., обслуживание бесплатно.
• По виртуальной карте «МТС Банк Магнит» положен кэшбэк в «Магните» (с учётом предъявления карты лояльности «Магнита»):
— 5% при покупках в «Магните» в прошлом месяце на сумму от 10 000 руб.;
— 4% при покупках от 5000 до 10 000 руб.;
— 3% при покупках до 5 000 руб.
Баллами можно оплатить до 50% стоимости покупок в любом магазине сети «Магнит».
Выпуск виртуальной карты «МТС Банк Магнит» бесплатен, плата за обслуживание не взимается при покупках от 3000 руб./мес., иначе — 30 руб./мес.
11 My Life от «УБРиР» — 5% на онлайн-покупки.
По бесплатной дебетовой карте My Life от «УБРиР» при обороте трат от 5000 руб./мес. положен кэшбэк в 1% за все покупки (0,5% на некоторые социально значимые категории из списка ЦБ РФ) и 5% за оплату услуг ЖКХ (максимум 500 руб./мес.).
При желании за 99 руб./мес. можно подключить опцию «Больше плюсов», чтобы появился ещё кэшбэк 5% за все онлайн-покупки (максимум 1000 руб./мес.). Только вот супермаркеты (МСС 5411, 5422, 5441, 5451, 5462, 5499) как раз относятся у «УБРиРа» к категориям с пониженным кэшбэком и больше 0,5% за эти МСС в банке пока не получить.
Однако купить онлайн в супермаркетах можно с разными МСС.
Например, через Delivery Club при оплате картой MasterCard выдается МСС 5814 («Фастфуд»), на сайте giftery.ru можно купить электронные сертификаты «СберМаркета» и «ВкусВилла» с МСС 5947, при использовании приложения AliExpress тоже выдаются подходящие МСС. Так что получить кэшбэк в 5% за покупку продуктов с помощью карты My Life вполне реально.
Если заказать карту My Life от «УБРиР» по акции «Приведи друга» и потратить от 1000 руб. в первые 2 календарных месяца, то банк подарит 500 руб. Акция актуальна для клиентов, у которых минимум год не было дебетовых карт банка.
12 Карты «Руснарбанка».
При поддержании неснижаемого остатка на карте от 30 000 руб. по «Удобной карте» от «Руснарбанка» положен кэшбэк 5% за покупки (месячный лимит 1500 руб.) в следующих категориях:
— Супермаркеты и продуктовые магазины (МСС 5300, 5411, 5422, 5441, 5451, 5462, 5499);
— Такси (МСС 4121);
— Кино (МСС 7829, 7832, 7841).
При меньшем неснижаемом остатке в этих категориях будет только 1,5% кэшбэка, на остальные покупки — всегда 0,5%. Общий месячный лимит кэшбэка — 5000 руб.:
По пенсионной «Доброй карте» при поддержании неснижаемого остатка на карте от 20 000 руб. положены 5% кэшбэка за покупки (месячный лимит — 1000 руб.) в категориях:
— Супермаркеты и продуктовые магазины (МСС 5300, 5411, 5422, 5441, 5451, 5462, 5499);
— Аптеки (МСС 5122, 5292, 5295, 5912).
При неснижаемом остатке на карте меньше 20 000 руб. за месяц в повышенных категориях предусмотрен кэшбэк в 1,5%. На остальные покупки — всегда 0,5%. Общий месячный лимит кэшбэка — 1000 руб.
В условиях бонусной программы по обеим картам банк оставил за собой право не начислять кэшбэк, если сумма покупок в повышенных категориях более чем в два раза превышает обычные покупки.
Вывод
Вывод
Конечно, хотелось бы побольше специализированных карт с кэшбэком на супермаркеты и продуктовые магазины, но и сейчас есть из чего выбрать. Ещё раз напомню, что универсальные карты с кэшбэком на всё для покупок в этой категории тоже подойдут.
Другие выгодные карты для покупок можно посмотреть в статьях «Карты с кэшбэком и процентом на остаток 2023» и «Лучшие кредитные карты 2023».
Надеюсь, моя статья была вам полезна, о всех уточнениях и дополнениях пишите в комментариях.
За обновлениями в этой и других статьях можно следить на Telegram-канале: @hranidengi. Зеркало канала в ТамТам: tt.me/hranidengi.
Подписывайтесь, чтобы быть в курсе всех изменений:)
Реклама. Информация о рекламодателе по ссылкам в статье.
