Карты с кэшбэком в супермаркетах Обзор

Карты с кэшбэком в супермаркетах и продуктовых магазинах: свежий обзор

Покупки в супермаркетах и продуктовых магазинах у многих составляют приличную долю в семейном бюджете, поэтому карты с повышенным кэшбэком в этой категории всегда востребованны.

Самым популярным МСС-кодом здесь является МСС 5411 — «Супермаркеты, бакалейные магазины». Данный код определяется у крупных сетевых супермаркетов (в том числе и при заказах онлайн): «Пятёрочка», «Дикси», «Магнит», «Ашан», «Глобус», «Атак», «Лента», «Перекрёсток», «О’КЕЙ», «Виктория», «Карусель», «METRO», «ВкусВилл», «Верный» и т.д.

Также довольно часто встречается МСС 5499 — «Различные продовольственные магазины, рынки, магазины со спец. ассортиментом, продажа полуфабрикатов, магазины у дома».

Коды ниже встречаются намного реже:

МСС 5300: Оптовая торговля;
MCC 5422: Продажа свежего и мороженого мяса;
MCC 5441: Кондитерские;
MCC 5451: Продажа молочных продуктов в розницу;
МСС 5462: Булочные;
МСС 5715: Оптовые продавцы алкоголя;
MCC 5921: Магазины с продажей спиртных напитков навынос;
МСС 5993: Табачные магазины;

МСС 5297, 5298, 5412 тоже формально относятся к категории «Супермаркеты» (например, у «Тинькофф Банка»), однако я не видел, чтобы они вообще где-то встречались на практике.

Подпишись на канал @hranidengi в Telegram — только там самая оперативная информация об обновлениях, полезные лайфхаки и другие интересности из мира финансов :)

Храни Деньги! рекомендует:

Карты с кэшбэком в супермаркетах и продуктовых магазинах

Сразу стоит отметить, что, помимо специализированных карт с кэшбэком на супермаркеты, есть ещё универсальные карты с кэшбэком на всё (про них есть подробная статья), которые, конечно, тоже подойдут для покупок продуктов с кэшбэком.

Архивные карты, которые новые клиенты оформить не могут, рассматривать тут не будем (у «старичков» они продолжают действовать).

1 Дебетовая карта «ВездеДоход» от Почта Банка» — 10% по акции.

При оформлении первой дебетовой карты «Вездедоход» в период с 01.10.22 по 31.12.22 «Почта Банк» в течение первых 90 дней с даты подписания заявления о предоставлении дебетовой карты предлагает акционный кэшбэк в 10% в супермаркетах (МСС 5297, 5298, 5300, 5411, 5412, 5422, 5441, 5451, 5462, 5499, 5715, 5921) баллами «Мультибонус». Подробные условия можно посмотреть тут.

Лимит кэшбэка в супермаркетах — 1000 баллов за расчётный период.

Учитывая, что расчётный период — это календарный месяц, в акционные 90 дней вполне могут войти 4 месяца (неполный первый, второй, третий и неполный четвёртый).
Баллы переводятся в рубли за пару кликов мышкой с шагом 100 руб. (1 бонус = 1 руб.).

Выпуск карты бесплатен, обслуживание с третьего месяца бесплатно при тратах от 10 000 руб./мес., иначе придётся раскошелиться на 399 руб./мес. (первые два месяца бесплатны без условий).

3000 руб. за вечно бесплатную Tinkoff Platinum, 3000 руб. за «Разумную карту» с бесплатной обналичкой, 2000 руб. за бесплатную «180 дней без %» от «Газпромбанка», 1000 руб. за бесплатную My Life от «УБРиР» с кэшбэком 5% на ЖКХ, 3500 руб. за «120наВСЁ Плюс» от «Росбанка», 3000 руб. за Tinkoff Drive, бесплатная «Забота» от «Ак Барса» с 10% кэшбэка на всё, 1500 руб. за бесплатную «120 дней без %» от «ОТП Банка», 3000 миль за Tinkoff All Airlines с бесплатным годом, 3000 баллов за Opencard, 500 баллов за «Москарту» от «МКБ», 1500 руб. за Tinkoff Black

Храни Деньги! рекомендует:


2 «Ингосстрах Бонус Digital» — 6%.

По карте «Ингосстрах Бонус Digital» с октября 2021 года постоянно продлевается акция с возможностью получения дополнительного кэшбэка в 5% в категории «Супермаркеты и продукты питания, включая алкогольную продукцию» (+1% базовый, т.е. получается 6% кэшбэка). На данный момент акция анонсирована до конца декабря 2022 года. Подробности можно посмотреть тут.

Наполнение категории «Супермаркеты» у банка «Союз» довольно приличное, туда входят МСС 5797, 5298, 5411, 5412, 5422, 5441, 5451, 5462, 5499, 5715, 5921.

Месячный лимит дополнительных баллов в категории «Супермаркеты» — 5000 единиц, лимита на базовый кэшбэк в 1% нет. При этом за одну покупку может быть начислено не больше 3000 баллов.

По премиальной карте за покупки в супермаркетах получится 3% кэшбэка по базовой программе и 5% акционных, т.е. всего 8%.

Баллами можно оплатить до 50% стоимости полиса добровольного страхования в «Ингосстрахе» (КАСКО, жизни, имущества и др.), оплатить ими билет на самолет, поезд или гостиницу на партнёрском сайте (цены там, в среднем, на 10-15% выше), либо обменять на электронные подарочные сертификаты (по курсу 1 балл = 1 руб.).

Выпуск и обслуживание карты «Ингосстрах Бонус Digital» бесплатны без условий.

Премиальная карта бесплатна при выполнении хотя бы одного критерия на выбор (или придётся раскошелиться на 1499 руб./мес.):
— Наличие остатков в банке от 2 млн руб.;
— Наличие остатков в банке от 1 млн руб. + совершение покупок по карте на сумму от 75 000 руб./мес.
— Зачисления на карту в размере от 200 000 руб./мес. + совершение покупок по карте на сумму от 75 000 руб./мес.:


3 Карты «МТС Банка» с подпиской Premium — 5%.

Вот уже больше года постоянно продлевается акция с возможностью получения 5% кэшбэка в супермаркетах при наличии подписки Premium по картам «МТС Банка» (сначала участвовали только карты «МТС Cashback», потом присоединились ещё карты «МТС Деньги Weekend»). На данный момент она анонсирована до 31.12.2022 (условия тут).

К супермаркетам относятся МСС 5411, 5422, 5441, 5451, 5462, 5499, 5921, месячный лимит акционного кэшбэка — 1000 бонусов (считается по датам списания покупок со счёта). Вознаграждение начисляется баллами программы «МТС Cashback», которые можно потратить в качестве скидки на связь, пополнение брокерского счёта, на покупки в салонах «МТС» и др.

Подписка «МТС Premium» стоит 249 руб./мес., первые 30 дней бесплатно.

Выпуск дебетовой карты «МТС Weekend»/«МТС Cashback» стоит 299 руб. Обслуживание бесплатно либо при совершении покупок от 10 000 руб./мес., либо при поддержании неснижаемого остатка от 30 000 руб. на карте (без процента на остаток), иначе 99 руб./мес.


Кредитная карта «МТС Деньги Weekend» стоит 1200 руб./год.


Обслуживание кредитной «МТС Cashback» в первые два месяца бесплатно, далее нужно тратить от 5000 руб./мес. (иначе 149 руб./мес.).


4 Карта «Кэшбэк 1-5-25» от «Альфа-Банка» — 5% в «Перекрёстке» и «Пятёрочке».

По карте «1-5-25» от «Альфа-Банка» положен кэшбэк 5% в супермаркетах «Пятёрочка» (включая сервис «Пятёрочка Доставка») и «Перекрёсток» (максимум 1000 руб./мес.) при общих тратах от 10 000 руб./мес. Выпуск и обслуживание карты бесплатны без дополнительных условий.

«Альфа-Банк» не позволяет одному клиенту одновременно иметь следующие карты: «Альфа-Карта», Alfa Travel, «Кэшбэк 1-5-25», так что придётся выбрать какую-то одну (так написано в тарифах, хотя на практике некоторым это удаётся).

Кроме 5% кэшбэка в супермаркетах «Пятёрочка» и «Перекрёсток», по карте «1-5-25» положен кэшбэк в 25% на оплату связи «Билайн» через мобильное приложение или интернет-банк «Альфа-Банка», а также приложение «Мой Билайн» (максимум 500 баллов/мес.) и 1% на всё остальное.

При заказе карты на сайте «Билайна можно ещё получить акционный кэшбэк в 3% на все покупки при тратах от 10 000 руб./мес.


5 Tinkoff Black — 5% (если повезёт).

«Тинькофф Блэк» может дать 5% кэшбэка за покупки в продуктовых магазинах и супермаркетах (МСС 5297, 5298, 5300, 5411, 5412, 5422, 5441, 5451, 5462, 5499, 5715, 5921), а также в каких-нибудь отдельных сетях, например в «Пятёрочке». А может и не дать, как повезёт.

Раз в месяц «Тинькофф» предлагает категории для повышенного кэшбэка на выбор, и иногда среди этих категорий выпадают «Супермаркеты» (ещё есть «Аптеки», «Авто», «Дом и ремонт», «Одежда и обувь», «Топливо», «Транспорт», «Развлечения», «Авиабилеты» и др.).

Долгое время мне супермаркеты не выпадали, а сейчас «Тинькофф» предлагает эту категорию с периодичностью примерно раз в три месяца.

Обслуживание карты «Тинькофф Блэк» бесплатно при суммарных остатках на всех счетах в банке (включая брокерские) от 50 000 руб. или эквивалента в валюте (иначе плата составит 99 руб./мес.).

Если заказать Tinkoff Black по этой ссылке и в течение трёх месяцев тратить минимум по 3000 руб., то банк подарит 1500 руб. (по 500 руб. за каждый промежуток в 30 дней от даты активации карты).


Либо можно воспользоваться акцией «Приведи друга», в этом случае после трат от 300 руб. будет положено вечное бесплатное обслуживание Tinkoff Black.


Обе акции актуальны для клиентов, у которых минимум год не было Tinkoff Black.


6 «Халва» от «Совкомбанка» — 2-6% в партнёрских супермаркетах.

Среди партнёров «Халвы» есть продуктовые магазины и супермаркеты («Пятёрочка», «Перекрёсток», «Утконос», «Перекрёсток Впрок», «Винлаб», «Ароматный мир» и др.), в которых можно получить кэшбэк 2-6%. Кэшбэк в 6% у партнёров будет при сумме чека от 10 000 руб., в 4% — при сумме чека от 5000 руб. Если покупка меньше, то будет только 2%.

Кэшбэк начисляется баллами (максимум 5000 баллов в месяц), которыми можно компенсировать покупки у партнёров. Условием начисления вознаграждения является наличие минимум 5 покупок на общую сумму от 10 000 руб. за расчётный период. Обслуживание карты бесплатно.


7 «ОТП Максимум» — 3%.

У «ОТП» есть бесплатная карта «Максимум» (выдаётся с 01.08.22) с кэшбэком 3% в популярных категориях, среди которых есть «Супермаркеты» (МСС 5411, 5499, 5921, 5441, 5462, 5422, 5451).

Такой же кэшбэк положен ещё за:
— «Кафе и рестораны» (МСС 5811, 5812, 5813);
— «Фастфуд» (МСС 5814);
— «Аптеки и здоровье» (МСС 5122, 5912);

Для начисления вознаграждения общий оборот трат должен быть от 7000 руб. Месячный лимит бонусов — 3000. Бонусы можно превратить в рубли, когда их насобирается на бонусном счёте от 500 (срок годности бонусов — 1 год).

В первоначальной редакции программы лояльности было условие, что нужно разбавлять траты покупками без кэшбэка (а за покупки вне любимых категорий вознаграждение вообще не предусмотрено), но потом это условие пропало.


8 «Мультикарта» от «ВТБ» — 2-3,5%.

По «Мультикарте» положен фиксированный повышенный кэшбэк мультибонусами за покупки в популярных категориях:

— «Рестораны, фастфуд и доставка» (МСС 5812, 5814, 5462, 5811, 5813);
— «Такси, городской и пригородный транспорт» (МСС 4121, 4111, 4131, 4789);
— «Супермаркеты и доставка продуктов» (МСС 5441, 5451, 5499, 5411, 9751, 5422).

Величина вознаграждения зависит от статуса:

— Для пакетов услуг «Классический», «Золотой», «Платиновый», «Мультикарта», а также для карт вне пакета услуг это 2%, максимум 2000 мультибонусов в месяц (календарный);
— Для пакетов «Привилегия (NEW)» и «Привилегия Мультикарта» — 3%, максимум 6000 мультибонусов в месяц;

Для зарплатных клиентов на всех пакетах предусмотрена надбавка в +0,5% к кэшбэку (зарплатниками считаются клиенты, получающие зачисления на карту от юридических лиц или ИП в размере от 20 000 руб./мес. с соответствующим назначением платежа).

Напрямую конвертировать мультибонусы в рубли нельзя, на них можно купить товары из каталога, в том числе электронные подарочные сертификаты (к примеру, универсальный сертификат «Дарить легко»). 1 мультибонус соответствует 1 рублю.

Если заказать бесплатную «Мультикарту МИР» по этой ссылке до 30.11.22 и сделать хотя бы одну покупку в течение первых двух месяцев, то банк подарит 1000 руб. Акция актуальна для клиентов, у которых минимум с 01.08.22 нет дебетовых и кредитных карт банка «ВТБ» (или есть только «Социальная карта москвича», но без покупок с 01.08.22). Условия акции можно посмотреть тут.


К тому же если стать зарплатным клиентом (получать зарплату на «Мультикарту» от 20 000 руб./мес. и тратить по карте от 10 000 руб./мес.), то можно рассчитывать на акционный кэшбэк в 10% в супермаркетах в течение 2-х месяцев, максимум 1500 бонусов в месяц (подробности можно посмотреть тут).


9 «Универсальная» от банка «Синара» (бывш. «СКБ-Банка») — 2,5%.

У «Универсальной карты» от банка «Синара» бонусная программа меняется каждые 2-3 месяца, но повышенный кэшбэк на супермаркеты остаётся там с самого появления карты (сначала он был 5%, потом 3%, следом 2% и вот сейчас 2,5%). К категории «Супермаркеты» у «СКБ» относятся МСС 5300, 5411, 5422, 5441, 5451, 5462, 5499.

Одновременно с супермаркетами у «Универсальной карты» можно выбрать категорию с 4% кэшбэка (для выбора доступны «Детские товары», «Одежда и обувь», «Дом и ремонт») и с 7% кэшбэка (для выбора доступны «Аптеки», «Досуг и развлечения», «Транспорт»), за все остальные покупки положен 1%.

Операций в неповышенных категориях должно быть минимум 30% (если меньше, то вместо повышенного кэшбэка начислят 1%, а за «Рестораны», «АЗС», «Супермаркеты», «ЖКХ» — 0%.

Вознаграждение начисляется баллами, которыми можно компенсировать совершённую ранее покупку от 1000 руб. Месячный лимит — 3000 баллов, при желании можно подключить опцию «Можно больше» стоимостью 299 руб./мес., тогда месячный лимит составит 5000 баллов.

Выпуск карты бесплатен, для невзимания платы за обслуживание достаточно иметь вклад в банке (можно открыть в интернет-банке от 10 000 руб.). За присоединение к программе лояльности дают подарочные 150 баллов.


10 «Твой кэшбэк» от «Промсвязьбанка» — 2%.

По карте «Твой кэшбэк» от «ПСБ» каждый месяц можно выбирать 3 любимые категории из заранее известного списка категорий для повышенного кэшбэка. За «Электронику», «Супермаркеты и универмаги» (МСС 5411, 5422, 5441, 5451, 5462, 5499, 5921, 5311, 5331), «Товары для дома и ремонта» положен кэшбэк 2%.

За категории «Товары для детей», «Красота», «Кино и театры», «Книги и канцтовары», «Аптеки», «Цветы и подарки», «Кафе, рестораны и фастфуд», «Такси и каршеринг», «Товары для животных», «Ж/д билеты», Duty Free, «Общественный транспорт» — 5%.

За категории «Спорт и активный отдых», «Здоровье», «АЗС и автоуслуги», «Одежда и обувь» — 3%.

Любимые категории нужно менять каждый месяц. Месячный лимит кэшбэка в повышенных категориях — 1500 баллов, общий — 3000 баллов. Баллы превращаются в рубли в пару кликов мышкой.

Обслуживание карты «Твой кэшбэк» бесплатно при сумме покупок от 10 000 руб./мес. (в ином случае плата составит 149 руб./мес.).


11 Кобренд «О’КЕЙ-Росбанк» — 5%.

У «Росбанка» есть кобренд «О’КЕЙ-Росбанк», по этой карте предусмотрена скидка в 5% в супермаркетах «О’Кей» на сумму чека от 3000 руб. и 3% на сумму чека до 3000 руб., а также 1% кэшбэка на все остальные покупки (не в «О’Кее»), кроме списка исключений (максимум 3000 руб./мес.).

Обслуживание карты бесплатно при выполнении хотя бы одного критерия: ежемесячные поступления на счета в «Росбанке» более 20 000 руб./мес., либо оборот трат от 15 000 руб./мес., либо поддержание минимального остатка на счетах от 100 000 руб., иначе плата составит 99 руб./мес.

Если заказать карту «О’Кей» по этой ссылке и сделать покупку от 300 руб., банк подарит 500 руб., а также появится шанс выиграть 100 000 руб. Акция актуальна для клиентов, у которых минимум 3 месяца не было счетов в банке.


12 Кобренд с «Магнитом» — 4-5% в супермаркетах «Магнит».

У супермаркета «Магнит» есть кобренды с несколькими банками: «Тинькофф Банком», «ВТБ» и «МТС Банком». Для получения указанного уровня вознаграждения нужно предъявлять карту в качестве бонусной, а потом расплачиваться ею же.

• По картам «Магнит» от «Тинькофф Банка» положен кэшбэк в «Магните»:
— 2,5% баллами при покупках в «Магните» в прошлом месяце до 5000 руб. или до 50 различных товаров (0,5% от «Магнита» и 2% от «Тинькофф Банка»);
— 3% при покупках от 5000 до 10 000 руб. или от 50 до 100 различных товаров (1% от «Магнита» и 2% от «Тинькофф Банка»);
— 4% при покупках от 10 000 руб. или от 100 различных товаров (2% от «Магнита» и 2% от «Тинькофф Банка»).

Бонусами можно оплатить до 50% стоимости покупок в «Магните».

Дебетовая карта «Магнит» от «Тинькофф Банка» бесплатна при остатках в банке от 50 000 руб. Если заказать дебетовую карту по этой ссылке, то после трат от 3000 руб. за месяц банк подарит 1000 бонусов (эквивалентны 1000 руб.).


Кредитка «Тинькофф Магнит» стоит 990 руб./год, если заказать её по этой ссылке и сделать покупку на сумму от 1000 руб., то банк подарит 1000 бонусов (эквивалентны 1000 руб.).


• По карте «ВТБ-Магнит» в первый месяц положен кэшбэк в «Магните» 6%. Со второго месяца:
— 5% при покупках в «Магните» в прошлом месяце на сумму от 10 000 руб.;
— 3% при покупках от 5000 до 10 000 руб.;
— 1,5% при покупках до 5 000 руб.

Помимо этого, в первый месяц будет 5% кэшбэка на остальные покупки (далее 1%).

Выпуск карты стоит 300 руб., обслуживание бесплатно.

• По виртуальной карте «МТС Банк Магнит» положен кэшбэк в «Магните» (с учётом предъявления карты лояльности «Магнита»):
— 5% при покупках в «Магните» в прошлом месяце на сумму от 10 000 руб.;
— 4% при покупках от 5000 до 10 000 руб.;
— 3% при покупках до 5 000 руб.

Баллами можно оплатить до 50% стоимости покупок в любом магазине сети «Магнит».

Выпуск виртуальной карты «МТС Банк Магнит» бесплатен, плата за обслуживание не взимается при покупках от 3000 руб./мес., иначе — 30 руб./мес.


13 My Life от «УБРиР» — 5% на онлайн-покупки.

По бесплатной дебетовой карте My Life от «УБРиР» при обороте трат от 5000 руб./мес. положен кэшбэк в 1% за все покупки (0,5% на некоторые социально значимые категории из списка ЦБ РФ) и 5% за оплату услуг ЖКХ (максимум 500 руб./мес.).

При желании за 99 руб./мес. можно подключить опцию «Больше плюсов», чтобы появился ещё кэшбэк 5% за все онлайн-покупки (максимум 1000 руб./мес.). Только вот супермаркеты (МСС 5411, 5422, 5441, 5451, 5462, 5499) как раз относятся у «УБРиРа» к категориям с пониженным кэшбэком и больше 0,5% за эти МСС в банке пока не получить.

Однако купить онлайн в супермаркетах можно с разными МСС.

Например, через Delivery Club при оплате картой MasterCard выдается МСС 5814 («Фастфуд»), на сайте giftery.ru можно купить электронные сертификаты «СберМаркета» и «ВкусВилла» с МСС 5947, при использовании приложения AliExpress тоже выдаются подходящие МСС. Так что получить кэшбэк в 5% за покупку продуктов с помощью карты My Life вполне реально.

Если оформить My Life от «УБРиР» по этой ссылке до 31.12.22 и потратить в течение первых 30 дней от 1000 руб., то банк подарит 1000 руб. Акция актуальна для клиентов, у которых минимум в течение года не было дебетовых карт банка.


Кроме того, при оформлении карты по ссылке выше, помимо 1000 руб. после трат от 1000 руб., до 31 декабря 2022 будет положен ещё дополнительный кэшбэк 10% на супермаркеты с МСС 5411 (максимум 500 руб./мес.). Нужно только не забыть установить мобильное приложение. Подробные условия можно почитать тут.

Вывод

Конечно, хотелось бы побольше специализированных карт с кэшбэком на супермаркеты и продуктовые магазины, но и сейчас есть из чего выбрать. Ещё раз напомню, что универсальные карты с кэшбэком на всё для покупок в этой категории тоже подойдут.

Другие выгодные карты для покупок можно посмотреть в статьях «Карты с кэшбэком и процентом на остаток 2022» и «Лучшие кредитные карты 2022».

Надеюсь, моя статья была вам полезна, о всех уточнениях и дополнениях пишите в комментариях.

За обновлениями в этой и других статьях можно следить на Telegram-канале: @hranidengi. Зеркало канала в ТамТам: tt.me/hranidengi.


Подписывайтесь, чтобы быть в курсе всех изменений:)

Оцените статью:
( 1 оценка, среднее 5 из 5 )
Поделиться с друзьями
Храни деньги! Блог практичного инвестора