Во многих кредитных организациях есть специальные предложения для пенсионеров. Иногда, правда, привилегии действуют только при получении пенсии на карту банка.
Некоторые думают, что получать пенсию можно только на карту «Сбербанка», потому что это государственный банк и государство выдаёт пенсии именно через эту кредитную организацию. Однако Социальный фонд России (СФР) может осуществлять перевод пенсии и в другие кредитные организации. Обычно оформить перевод пенсии можно непосредственно в отделении банка или самостоятельно с помощью Госуслуг.
Часто кредитные организации придумывают специальные акции с дополнительным бонусом за оформление перечисления пенсии, которые постоянно продлеваются на новый срок на аналогичных условиях. После получения бонуса за перевод пенсии в одном банке можно перевести её в другой, а потом в третий :)
Единственное, не в каждом регионе можно оформить получение пенсии через тот или иной банк (у них должен быть договор с СФР). Конкретный доступный для этих целей список банков для каждого региона можно посмотреть на сайте СФР:
1. Выбираете регион;
2. Информация для жителей региона;
3. Гражданам;
4. Выбор доставочной организации (обычно в конце раздела «Гражданам»).
График выплат пенсий по каждому региону тоже свой, найти информацию для своего региона можно также на сайте СФР:
1. Выбираете регион;
2. Информация для жителей региона;
3. Гражданам;
4. График выплаты пенсий.
Перечислять все особенности карт мы сегодня не будем, сделаем акцент на преимуществах от перевода на карту пенсии или просто от наличия пенсионного статуса, а также на снятии наличных в банкоматах (всё-таки это довольно важный критерий при подборе пенсионной карты).
Подпишись на канал @hranidengi в Telegram — только там самая оперативная информация об обновлениях, полезные лайфхаки и другие интересности из мира финансов.
А ещё финансовый форум Храни Деньги! уже работает:)
А ещё финансовый форум Храни Деньги! уже работает:)
Храни Деньги! рекомендует:
Лучшие пенсионные карты
Лучшие пенсионные карты
1 Пенсионная карта «ВТБ».
При получении пенсии на карту «ВТБ», помимо обычных возможностей, будут положены следующие плюшки:
– Клиентам всегда доступна для выбора в качестве повышенной категория «Аптеки» с МСС 5122, 5912 с кэшбэком от 5%:
– Бесплатная обналичка в любых банкоматах (350 000 руб./день, 2 млн руб./мес.);
– 7% годовых на ежедневный остаток на карте до 100 000 руб.;
– Бесплатная страховка денежных средств от мошенничества;
– Оплата услуг ЖКХ в офисах «ВТБ», в «ВТБ Онлайн» или картой банка в банкоматах «ВТБ» без комиссии.
«ВТБ» обещает 3000 руб. за перевод пенсии. Для получения 3000 руб. до 30.06.25 нужно:
– Оформить бесплатную карту «ВТБ» (если её ещё нет);
– Оформить заявление на перевод пенсии в «ВТБ-Онлайн» (с применением промокода ПЕНСИЯ), либо в отделениях «ВТБ», через Госуслуги, в МФЦ, в ПФР (промокод ПЕНСИЯ нужно будет сообщить сотруднику в любом отделении «ВТБ», либо по телефону 1000);
– Получить пенсионную выплату на карту МИР «ВТБ»;
– Сделать покупку по карте в первые 90 дней (не из списка исключений для кэшбэка).
3000 руб. выплатят до конца месяца, следующего за первым зачислением пенсии на карту. Акция для тех, кто минимум год не получал пенсию на карту «ВТБ», подробные условия тут.
Пенсионные выплаты — выплаты, осуществляемые Социальным фондом России (суммы страховых пенсий, накопительных пенсий, пенсий по государственному пенсионному обеспечению, фиксированные выплаты к страховой пенсии, единовременные выплаты средств пенсионных накоплений, срочные пенсионные выплаты, выплаты средств пенсионных накоплений, ежемесячные денежные выплаты ветеранам боевых действий); выплаты, осуществляемые негосударственными пенсионными фондами, при наличии в назначении платежа расчётного документа, на основании которого зачислены средства, буквосочетания «пенс».
Для перевода пенсии ещё есть акция «Приведи друга», по которой можно получить 1000 руб. Для этого при оформлении перевода пенсии в «ВТБ-Онлайн» нужно ввести промокод e9ktah5a и сделать минимум 1 покупку после фактического зачисления пенсии на карту «ВТБ» (актуально, если вы минимум в прошлые 460 дней не получали пенсию на карту «ВТБ»). Эта акция будет актуальна, если акцию выше не продлят.
2 Пенсионная карта «Мудрость» от «МКБ».
Пенсионеры в «МКБ» могут оформить бесплатную карту «Мудрость» (пенсию фактически получать на карту не обязательно), у которой до конца года положен кэшбэк 10% в аптеках «Горздрав» (максимум 3000 баллов/мес.), а категория «Аптеки и оптики» (МСС 5122, 5912, 5292, 5295, 8043, 3991) с 5% кэшбэка всегда доступна для выбора в качестве любимой на квартал. Месячный лимит вознаграждения — 3000 баллов (при наличии статуса Premium ставка кэшбэка увеличивается до 7%, а месячный лимит кэшбэка расширяется до 20 000 баллов).
В отличие от других карт «МКБ», кэшбэк по карте «Мудрость» начисляется в том числе и за покупки до 300 руб. Смс-информирование бесплатно.
При фактическом получении пенсии на карту «Мудрость» появляется:
– 7% годовых на ежедневный остаток на карте до 300 000 руб.:
– Cервис «Забота», который представляет собой бесплатные консультации по жизненно-бытовым ситуациям и вопросам самочувствия и здоровья.
– Надбавка к вкладу «Гранд» (сейчас это +3% годовых. По состоянию на 17.05.25 на 181 день, к примеру, ставка будет 22% годовых (а не 19%) с выплатой в конце срока):
С дебетовой карты «Мудрость» можно снимать деньги в любых банкоматах с лимитом до 30 000 руб./мес. (сумма одного снятия должна быть от 3000 руб.). В собственных устройствах и банкоматах банков-партнёров («Райффайзенбанк», «ЮниКредитБанк», «Альфа-Банк») можно снимать без комиссии до 3 млн руб./мес.
3 Пенсионная карта банка «Приморье».
При получении пенсии на бесплатную карту банка «Приморье» у неё появляется (со следующего месяца после первого поступления пенсии):
– 8% кэшбэка в категории «Супермаркеты и бакалейные магазины» (МСС 5411), а также «Аптеки» (МСС 5912) и 30% кэшбэка в категории «Транспорт» (МСС 4111, 4131), месячный лимит кэшбэка 3000 руб.
– 8% годовых на остаток.
Выпуск, обслуживание, смс-информирование у пенсионной карты бесплатны, есть бесплатная обналичка в любых банкоматах с лимитом 60 000 руб./мес.
Пенсионная карта банка «Приморье» доступна в следующих городах: Владивосток, Артём, Находка, Уссурийск, Хабаровск, Иркутск, Новосибирск, Санкт-Петербург, Южно-Сахалинск и Москва.
За перевод пенсии в банк «Приморье» обещают 3000 руб. (пенсионную карту нужно оформить до 30.06.25), по 500 руб. за каждый месяц получения пенсии, однако акция для получения пенсии заявлена только до 31.08. Так что если её не продлят, то по 500 руб./мес. до её окончания не получится насобирать 3000 руб. Условия тут.
5000 руб. за бесплатный брокерский счёт в «Альфа-Банке», 2000 руб. за вечно бесплатную Tinkoff Platinum, 500 руб. за бесплатную «ОТП Карту» с кэшбэком 5% на ЖКХ, сертификат на 800 руб. за бесплатную «МТС Деньги», сертификат на 1000 руб. + 1000 баллов за бесплатную «Твой Кэшбэк» от «ПСБ», 1000 руб. за бесплатную дебетовую карту «ВТБ», сертификат на 1200 руб. за бесплатную «Альфа-Карту», 1000 баллов + сертификат на 1000 руб. за карту «Газпромбанка» с кэшбэком 35%, 500 руб. за бесплатную My Life от «УБРиР» с кэшбэком 5% на ЖКХ, 1000 руб. за карту Black от «Т-Банка»
Храни Деньги! рекомендует:
4 Социальная карта банка «Акцепт».
По бесплатной пенсионной карте банка «Акцепт» (фактически получать пенсию не надо, но через 6 месяцев без этого могут перевести карту на обычный тариф) раз в квартал меняются повышенные категории (за остальные покупки 1%). Список повышенных категорий на апрель-июнь выглядит следующим образом:
● Сад, огород (МСС 5200, 5261) — 10%;
● Коммунальные услуги: электричество, газ, вода (МСС 4900) — 5%;
● Супермаркеты (МСС 5411, 5422, 5441, 5451, 5462, 5499, 5921) — 3%;
● Медицинские центры, медицинские услуги и аптеки (МСС 5912, 8062, 8011, 8021) — 5%.
Лимит кэшбэка в повышенных категориях — 1000 руб./мес., общий — 3000 руб./мес. Для выплаты кэшбэка нужен оборот трат от 10 000 руб./мес. + минимум 2 раза в месяц нужно зайти в интернет-банк/мобильное приложение банка и сделать 2 оплаты услуг.
За перевод получения пенсии через банк «Акцепт» до 31 мая 2025 можно получить 3000 руб.
В первый месяц зачисления пенсии нужно сделать минимум 1 покупку по карте — дадут 1500 руб., в следующем месяце нужно повторить — дадут ещё 1500 руб., подробные условия тут.
Офисы банка «Акцепт» есть в следующих городах: Новосибирск, Барнаул, Омск, Красноярск, Москва.
С социальной карты банка «Акцепт» 2 раза в месяц можно бесплатно снимать деньги в любых банкоматах (лимит 100 000 руб. в неделю).
5 «Социальная карта» от «Примсоцбанка».
По «Социальным картам» «Примсоцбанка» (оформляются пенсионерам, но фактически получать пенсию на неё не обязательно) в последнее время на постоянной основе доступна для выбора категория «Аптеки» (МСС 5122, 5912) с кэшбэком 8%. Месячный лимит вознаграждения 2500 руб. Выпуск и обслуживание карты бесплатны.
За перевод пенсии на карту «Примсоцбанка» на сайте банка по-прежнему обещают 2000 руб.
Прошлая акция завершилась 30.04.25 (новых условий на сайте найти не удалось), нужно было перевести пенсию на карту банка и сделать покупку от 1000 руб.:
У «Социальных карт» «Примсоцбанка» есть бесплатная обналичка в сторонних банкоматах с лимитом 250 000 руб./мес.
6 Получение пенсии на карту «ПСБ».
Если получить пенсию из СФР в размере от 7500 руб. на карту «ПСБ» «Твой кэшбэк» до 31.08.25, то в следующем месяце подарят 3300 руб. Акция «Бонус к пенсии» проводится для клиентов, которые до 17.02 не получали пенсию на карту «ПСБ».
При получении пенсии на карту «ПСБ» положена надбавка +1% по вкладу «Мой доход», а также возможность оплаты услуг ЖКХ без комиссии (максимум на сумму в 100 000 руб./мес.).
Бесплатная дебетовая карта «Твой кэшбэк» и без специальных пенсионных плюшек много всего умеет, подробный её обзор тут. К тому же за её оформление сейчас можно получить до 4000 руб.
Если заказать дебетовую карту «Твой кэшбэк» от «ПСБ» по этой ссылке и в первые 30 дней потратить от 1000 руб. (кроме списка исключений), то в подарок будет положен сертификат в «Золотое Яблоко» на 1000 руб. (онлайн-магазин парфюмерии и косметики), при этом обслуживание карты будет навсегда бесплатным без условий. Актуально для тех, у кого сейчас нет дебетовых карт банка.
Если у вас в прошлые 6 месяцев не было никаких карт «ПСБ», то, помимо подарочного сертификата, также можно будет рассчитывать на кэшбэк 25% на все покупки (кроме списка исключений) в первые 30 дней, максимум 1000 баллов (=1000 руб.). Для этой акции нельзя отказываться от получения рекламы от банка.
Если у вас минимум с 01.01.25 не было карт «Твой кэшбэк» и «Клубной карты ПФК ЦСКА», то можно получить ещё 2000 баллов по акции «Зарплатный бонус» (условия тут), для этого нужно:
– Оформить карту по ссылке выше;
– Зарегистрироваться в акции «Зарплатный бонус» на этой странице;
– Перевести себе на карту из другого банка по СБП от 18 000 руб. (или на самом деле зарплату), за это дадут 1000 баллов;
– Ещё 1000 баллов можно получить, если в течение двух месяцев тратить от 10 000 руб./мес. (кроме списка исключений).
Исключения для покупок: MCC 4812-4814, 4829, 4899, 4900, 5933, 5960, 5999, 6012, 6050, 6051, 6211, 6300, 6399, 6529-6538, 6540, 7299, 7372, 7399, 7800-7802, 7995, 8416, 8999, 9222, 9311, 9754.
Новичкам (180 дней в банке без вкладов и накопительных счетов) доступен специальный «Народный вклад» под 30% годовых, правда, максимальная сумма только 50 000 руб.
При зачислении пенсии на карту ПСБ с неё можно снимать без комиссиии до 30 000 руб./мес. в любых банкоматах, а также 125 000 руб. в день / 300 000 руб. в месяц в банкоматах «ПСБ» и банков-партнёров («Россельхозбанка», «УБРиРа», «МИнБанка» и «Альфа-Банка»).
7 Пенсия на карту «Уралсиба».
У «Уралсиба» очень посредственные карты с кэшбэком 1% на все покупки баллами, которыми можно компенсировать только полную стоимость покупки от 1500 руб. Выпуск и обслуживание бесплатны.
Никаких дополнительных преимуществ у пенсионной карты «Уралсиба» «Почётный пенсионер» нет, разве что 4,5% годовых на ежедневый остаток на счёте и надбавка по вкладам (но ставки у банка обычно ниже рынка).
Однако за перевод пенсии на карту МИР банка «Уралсиб» (можно и на «Прибыль», не обязательно оформлять карту «Почётный пенсионер») положены 3000 руб. по акции «Признательность пенсионерам». Для этого нужно получить пенсионное зачисление на карту до 31.12.2025 и в месяц получения потратить по карте от 5000 руб., 3000 руб. выплатят в следующем месяце.
С карты «Уралсиба» можно бесплатно снимать наличные, помимо собственных банкоматов, ещё и в устройствах «ВТБ», «Райффайзенбанка», «Альфа-Банка» (максимум 500 000 руб./мес.).
8 Перевод пенсии на карту «Ак Барс Банка».
Базовыми условиями карты «Ак Барс Банка» не блещут (подробно про них можно почитать тут), зато при переводе пенсии в «Ак Барс Банк» можно получить 2500 руб. по акции «Для самых близких». Бонус начислят в следующем месяце после первого зачисления пенсии/соцвыплаты. Страница акции тут. Условия акции тут.
В акции могут принять участие действующие клиенты банка, которые не получали пенсию на карту «Ак Барс Банка» в период с 01 ноября 2021 г. по 30 апреля 2025 г., а также новые клиенты банка (у которых минимум 6 прошлых месяцев не было розничных продуктов банка).
Обычную «Ак Барс Карту» без Коробок, а значит, и с полностью бесплатным обслуживанием, можно заказать по этой ссылке по акции «Приведи друга», при этом, если потратить по ней от 1000 руб., то банк подарит 1000 руб. Акция актуальна для тех, кто минимум 6 месяцев не являлся клиентом банка.
При переходе по ссылке на лендинге, правда, нет никаких упоминаний про 1000 руб., однако акция действует, и ссылка правильная.
При получении пенсии/социальных выплат на карту становится бесплатной Коробка «Ничего лишнего» (но её можно и не подключать).
С карты «Ак Барса» на Коробке «Ничего лишнего» можно снимать до 50 000 руб./мес. в любых банкоматах на территории РФ (без Коробки только 10 000 руб./мес.).
9 Перевод пенсии в банк «Санкт-Петербург».
На самой пенсионной карте банка «Санкт-Петербург» (выпуск неименной бесплатен, именная стоит 500 руб., обслуживание бесплатно) каких-то существенных плюшек не наблюдается, есть только 8% годовых на ежедневный остаток до 50 000 руб. и кэшбэк 1% за покупки в аптеках и продовольственных магазинах, максимум 3000 руб./мес. (это смешно, есть карты с кэшбэком 5-10% и на аптеки, и на супермаркеты).
За получение пенсионной выплаты на карту МИР банка «Санкт-Петербург» на сумму от 5000 руб. с последующим совершением любой покупки по ней до 30.06.25 обещают 3000 руб.
Территория проведения акции: Санкт-Петербург, Ленинградская область, Калининград. Страница акции тут. Условия тут. В Москве есть похожая акция, там обещают 4000 руб. за выполнение этих условий.
На рекламном лендинге указано, что нужно сперва получить карту «МИР Пенсионная». Однако в условиях акции речь идёт о любой карте МИР банка «Санкт-Петербург»:
Из бесплатных карт в банке есть бесплатная неименная дебетовая карта «ЯСЧИТАЮ», «Единая карта петербуржца», «Пенсионная карта», а также цифровая карта Cash Back МИР.
В течение 30 дней с даты подачи заявления на перевод пенсии в отделениях банка можно открыть вклад «Пенсионный особый» с повышенной ставкой (на момент написания статьи 18.05.25 там сейчас предлагают 22,5% годовых на 1 мес., на 3 мес. 22% годовых), максимальная сумма вклада 1 млн руб.).
С пенсионной карты банка «Санкт-Петербург» 2 раза в месяц можно снимать наличные без комиссии в любых банкоматах.
10 Получение пенсии на карту «Т-Банка».
Black от «Т-Банка» при получении пенсии на неё отличается от обычной только бесплатным обслуживанием (обычная Black бесплатна при наличии остатков в банке от 50 000 руб., либо при наличии подписок). Подробную статью об этой карте можно посмотреть тут.
За первое зачисление пенсии на карту банка обещают 1000 руб. по акции «Приведи друга» (нужно зарегистрироваться тут).
В сторонних устройствах с карты «Т-Банка» можно снимать до 100 000 руб. за расчётный период (минимальная сумма одного снятия 3000 руб.), в собственных устройствах — до 500 000 руб. за расчётный период.
11 Пенсионная карта банка «Россия».
Акция для пенсионной карты в банке «Россия» почти закончилась, до 31 мая получить пенсию на бесплатную цифровую пенсионную карту для подарка в 1000 руб. уже точно не успеть. Но, скорее всего, акцию опять продлят. А так у пенсионной карты бесплатное обслуживание, кэшбэк 1% на все покупки (правда, только при сумме покупки от 500 руб.) и 5% кэшбэка в категориях «Аптеки», «Книги», «Садоводство». При поступлении пенсии на карту на остаток от 10 000 до 100 000 руб. обещают начислять 11% годовых (среднедневной остаток за месяц не должен опускаться ниже 10 000 руб.):
С пенсионной карты банка «Россия» можно бесплатно снимать до 100 000 руб./мес. в банкоматах «Сбера».
12 Пенсионная карта «Сбера».
Для пенсионеров «Сбер» приготовил очень ограниченный набор плюшек по своей «СберКарте»: есть только бесплатное обслуживание (обычная стоимость 150 руб./мес.), сниженная стоимость смс-информирования (40 руб./мес. вместо 99 руб./мес.) и смешные 3,5% годовых на минимальный остаток после зачисления пенсии раз в три месяца.
С пенсионной карты «Сбера» можно снимать до 300 000 руб./день в банкоматах «Сбера».
Вывод
Вывод
На данный момент есть много интересных карт с кэшбэком, притом бесплатных, которые может открыть любой желающий и без перечисления пенсии.
С помощью бесплатного межбанка и Системы быстрых платежей (бесплатный лимит на такие переводы с 01.05.2024 составляет 30 млн руб./мес. на свои счета в других банках) деньги можно быстро перебросить в любое место, поэтому не так уж важно, на какую карту получать пенсионные и социальные выплаты. Однако если есть возможность получить плюшки от «пенсионного» банка, то почему бы и не воспользоваться дополнительными преимуществами. Оформить перевод получения пенсии из одного банка в другой можно за несколько минут и полностью онлайн.
К тому же зачастую пенсионные плюшки можно получить и без фактического зачисления пенсии на карту.
Обсуждение пенсионных карт и плюшек за перевод пенсии на форуме тут.
Выгодные карты для покупок можно найти в статьях:
«Карты с кэшбэком на строительство и ремонт»,
«Лучшие карты с кэшбэком и процентом на остаток 2025»,
«Лучшие кредитные карты 2025»,
«Универсальная карта с кэшбэком на все покупки: актуальный список лучших»,
«Как оплатить налоги, штраф, госпошлину без комиссии и с кэшбэком»,
«Оплата ЖКХ без комиссии и с кэшбэком»,
«Лучшие карты с кэшбэком на маркетплейсах»,
«Карты с кэшбэком в супермаркетах и продуктовых: актуальный обзор».
«Карты с кэшбэком на аптеки и медуслуги»
Надеюсь, моя статья была вам полезна, о всех уточнениях и дополнениях пишите в комментариях.
За обновлениями в этой и других статьях можно следить на Telegram-канале: @hranidengi.
Подписывайтесь, чтобы быть в курсе всех изменений:)
Реклама. Информация о рекламодателе по ссылкам в статье.
