карты с кэшбэком на маркетплейсах Обзор

Лучшие карты с кэшбэком на маркетплейсах: OZON, Wildberries, Яндекс Маркет, Мегамаркет, AliExpress, Магнит Маркет

На маркетплейсах сейчас можно купить практически всё, поэтому карты с кэшбэком в этой категории особенно ценны.

Однако в зависимости от вида маркетплейса и платёжной системы могут выпадать разные МСС-коды, что несколько осложняет подбор наиболее выгодной карты.

● Так в OZON выдаются следующие коды: для Visa — МСС 5262 («Маркетплейсы»), для MasterСard — МСС 5964 («Прямой маркетинг, торговля по каталогам»), для МИР — МСС 5300 («Оптовики»).

Для того чтобы цена товара была как при покупке по «Озон Карте» (т.е. ниже), можно предварительно купить подарочный сертификат, оплатив его картой с кэшбэком за эти МСС-коды, и зачислить его на баланс. Тогда при выборе оплаты с «Озон Карты» можно будет списать средства с баланса (за пополнение которого кэшбэк уже получен).

● В Wildberries для карт МИР будет МСС 5300, для MasterCard — МСС 5964, для Visa — 5300 или 5262.

Тут тоже можно предварительно купить подарочные сертификаты и зачислить их на баланс. При оплате с кошелька Wildberries будет дополнительная скидка 3-5%.

Подробно про подарочные сертификаты можно почитать в этой статье.

● При покупках на AliExpress выдаётся МСС 5300.

● На «Мегамаркете» для карт МИР будет МСС 3991, для иных платёжных систем — МСС 5732 («Продажа электронного оборудования»).

● У «Яндекс Маркета» может выпасть МСС 3990, 5732, 5399 («Различные товары общего назначения).

● У «Магнит Маркет» (бывш. Kazan Express) — МСС 5300, 5732, 5399.

В идеале перед покупкой проверять МСС-код картой-флагомером (это карта, по которой в мобильном банке виден МСС-код неуспешной операции, такой функционал, например, есть у карт «ОТП Банка», «ВТБ», «Ак Барса», «Сбера» и др.) той платёжной системы, которая будет использована при покупке.

На некоторых сторонних сайтах подарочных сертификатов можно прикупить подарочные сертификаты OZON с другими МСС-кодами, например с МСС 5947 — «Магазины открыток, подарков, новинок и сувениров», который часто бывает у банков в повышенных категориях, или MCC 7922 — «Театральные продюсеры (кроме кинофильмов), билетные агентства». Подробно об этом можно почитать в статье «Подарочные сертификаты: Зачем? Где? Почём? Какой МСС?».

Подпишись на канал @hranidengi в Telegram — только там самая оперативная информация об обновлениях, полезные лайфхаки и другие интересности из мира финансов.
А ещё финансовый форум Храни Деньги! уже работает:)

Храни Деньги! рекомендует:

Лучшие карты с кэшбэком на маркетплейсах: OZON, Wildberries, Яндекс Маркет, Мегамаркет, AliExpress, Магнит Маркет

1 «Та самая карта» от «Синары»

По этой карте можно сделать любимой категорию «Маркетплейсы» («Мегамаркет», «Яндекс Маркет», OZON, Wildberries, KazanExpress («Магнит Маркет»)) с 4% кэшбэка, месячный лимит — 3000 баллов. Также доступна для выбора категория «Супермаркеты» с 2% кэшбэка (в которую входит МСС 5300).

При желании за 299 руб./мес. подключается услуга «Можно Больше», тогда месячный лимит кэшбэка увеличится до 5000 бонусов. Баллами можно компенсировать покупку от 1000 руб. (при этом должно накопиться не меньше 1000 баллов).

карты с кэшбэком в маркетплейсах

Выпуск и обслуживание «Той самой карты» от «Синары» бесплатны без условий.


2 «Халва» от «Совкомбанка»

У «Халвы» в партнёрах есть OZON, «Мегамаркет», «Яндекс Маркет»:

карты с кэшбэком в маркетплейсах

карты с кэшбэком в маркетплейсах

карты с кэшбэком в маркетплейсах

А значит, там можно получить следующий кэшбэк за покупки собственными средствами:
– 6% за каждую покупку от 10 000 руб.
– 4% за каждую покупку от 5 000 до 9 999 руб.;
– 2% за каждую покупку до 4 999 руб.
– 10% за покупку от 50 000 руб. с подпиской «Халва.Десятка»;

Месячный лимит — 5000 баллов.

Выпуск и обслуживание «Халвы» от «Совкомбанка» бесплатны без условий.


Подробный обзор можно почитать тут.

3000 руб. за брокерский счёт в «Альфа-Банке», 2500+1500 руб. за бесплатную кредитную «МТС Cashback», 2000 руб. за вечно бесплатную Tinkoff Platinum, бесплатная «Карта возможностей» от «ВТБ» с кэшбэком рублями до 25%, 500 руб. за бесплатную «ОТП Карту» с кэшбэком 5% на ЖКХ, 2000 баллов за «120 дней на максимум» от «Уралсиба», 1000 руб. за бесплатную карту «ВТБ», 1000 руб. за бесплатную «Альфа-Карту», 1000+1000 руб. на OZON за карту «Газпромбанка» с кэшбэком 25%, 500 руб. за бесплатную My Life от «УБРиР» с кэшбэком 5% на ЖКХ, 1000 руб. и 2 месяца подписки Pro за Tinkoff Black, «Год без %» от «Альфа-Банка» с бесплатным первым годом

Храни Деньги! рекомендует:


3 Карты «МКБ» в третьем квартале 2024

Во втором квартале 2024 среди доступных для выбора категорий повышенного кэшбэка был OZON, в третьем квартале (с июля по сентябрь) есть Wildberries:

карты с кэшбэком в маркетплейсах

Так что по «Москарте», «Мудрости», кредитной карте «Можно Больше» там доступен кэшбэк 5% (месячный лимит — 3000 баллов). На премиальном пакете — кэшбэк 7% (месячный лимит — 20 000 баллов).

Минимальная сумма покупки — 300 руб. Баллами можно компенсировать ранее совершённые покупки.

«Москарта» от «МКБ» бесплатна либо при наличии покупок от 10 000 руб./мес., либо при среднемесячном остатке на карте от 30 000 руб., либо при наличии общего среднемесячного остатка на картах, вкладах, накопительных счетах от 50 000 руб. «Мудрость» бесплатна для пенсионеров, кредитка «Можно Больше» бесплатна без условий для всех.

При заказе карт «МКБ» по этой ссылке положены подарочные 500-1000 баллов (эквивалентны 500 руб.) по акции «Приведи друга».


Подробный обзор «Москарты» можно почитать тут.


4 Кредитки «Кредит Европа Банка»

«Кредит Европа Банк» по своим бесплатным кредитным картам Urban, Card Credit Plus, Card Credit почти каждый месяц проводит акции с 10% кэшбэка на маркетплейсах (МСС 5262, 5300, 5399, 5732, 5964, 3990, 3991). Текущая идёт до конца июня (лимит кэшбэка — по 1000 баллов за каждую кредитку), ждём продления :)

карты с кэшбэком в маркетплейсах

За рамками акций по кредитке Urban есть 5% кэшбэка в экосистемах Яндекса и 3% в экосистемах Сбера (а значит, такой кэшбэк можно получать за покупки в «Мегамаркете» и «Яндекс Маркете»). По кредитке Card Credit Plus в обеих экосистемах — 2%.

1% кэшбэка тут положен по стандартной бонусной программе и ещё 1-2-4% по акции. Лимит акционного кэшбэка в экосистемах с учетом базового по карте Urban составляет 1000 баллов/мес., по карте Card Credit Plus – 500 баллов/мес. У банка есть акция «Приведи друга»: если заказать бесплатную карту URBAN по этой ссылке, получить её с помощью курьера и сделать покупку от 1 руб. в первые два месяца, то банк подарит 3000 баллов (эквивалентны 3000 руб.). Перед покупками нужно дождаться подтверждающее смс. Акция актуальна для клиентов, у которых раньше не было этой кредитки, подробные условия тут.


При переходе по акционной ссылке на лендинге нет никаких упоминаний про 3000 баллов, но ссылка правильная и рабочая.

Если заказать бесплатную Card Credit Plus от «Кредит Европа Банка» по этой ссылке и в первые два месяца потратить от 2000 руб. (кроме стандартного списка исключений), то банк подарит сертификат на 2000 руб. в «Золотое Яблоко» (онлайн-магазин косметики и парфюмерии). Акция актуальна для клиентов, у которых раньше не было этой карты, подробные условия тут.

карты с кэшбэком в маркетплейсах


5 Карты «Примсоцбанка»

«Примсоцбанк» по всем своим картам раз в месяц даёт выбрать категорию с 7-10-15% кэшбэка (включая бесплатную карту «Сегодня»), месячный лимит — 2000 руб. С завидной регулярностью доступна для выбора категория «Маркетплейсы» (5300, 5262, 3991), в июле 2024 за неё можно получать 7% кэшбэка.


Обзор карт «Примсоцбанка» тут.


6 «Кэшбэк по-cибирски» от «Левобережного»

По карте «Кэшбэк по-сибирски» при тратах от 50 001 руб./мес. предлагается 5% кэшбэка в Wildberries, OZON, AliExpress, а ещё:
— 10% за «Транспорт» (МСС 4111, 4131);
— 5% за оплату услуг ЖКХ (МСС 4900);
— 5% за «Супермаркеты» (МСС 5411);
— 5% за «Аптеки» (МСС 5122, 5292, 5295, 5912);
— 5% за АЗС (МСС 5541, 5542, 5172, 5983);
— 5% за «Одежду и обувь» (МСС 5137, 5139, 5611, 5621, 5631, 5641, 5651, 5661, 5681, 5691, 5699, 5655);
— 5% за покупки в Wildberries, OZON, AliExpress;
— 1% на всё остальное.

карты с кэшбэком в маркетплейсах

Кроме того, за оплату покупок с помощью технологий MIR Pay /Samsung Pay положен дополнительный 1% кэшбэка. Если поддерживать на карте неснижаемый остаток от 40 000 руб., начислят ещё +1% кэшбэка. Т.е. за все покупки можно получать 3% кэшбэка.

Месячный лимит кэшбэка — 5000 руб., из них лимит для повышенных категорий — 2000 руб./мес. Для выплаты кэшбэка нужно не забыть присоединиться к бонусной программе и подключить платное смс-информирование (стоит 79 руб./мес.).

Выпуск карты «Кэшбэк по-сибирски» в пакете услуг «Основа» бесплатен. Обслуживание бесплатно либо при покупках от 10 000 руб./мес., либо при наличии на вкладах и картах от 20 000 руб., либо при получении зарплаты, пенсии, стипендии, пособий на карту (иначе плата составит 99 руб./мес.).

Подробный обзор тут.


7 Карта «Ультра» от «РостФинанс Банка»

По карте «Ультра» при тратах от 50 000 руб./мес. положен кэшбэк 5% в следующих категориях одновременно (месячный лимит — 5000 бонусов, в категорию «Супермаркеты» входит МСС 5300):
— «Супермаркеты» (МСС 5297, 5298, 5300, 5411, 5412, 5422, 5441, 5451, 5462, 5499, 5715, 5921);
— «Рестораны и кафе» (МСС 5811, 5812, 5813. Фастфуда с МСС 5814 пока нет);
— «Аптеки» (МСС 5122, 5292, 5295, 5912);
— «АЗС» (МСС 5172, 5541, 5542, 5983);
— «Одежда» (МСС 5621, 5641, 5651, 5691, 5699, 5611, 5621, 5631, 5641, 5651);
— «Такси» (МСС 4121);
— «Развлечения» (оплата в парках аттракционов, цирках, боулингах и других местах для досуга, МСС 7911, 7922, 7929, 7932, 7933, 7941, 7991, 7992, 7993, 7994, 7996, 7997, 7998, 7999, 8664).

Карта «Ультра» от «РостФинанс Банка» стоит 3000 руб./год.


8 Карты, у которых может выпасть категория «Маркетплейсы» или повышенный кэшбэк в одном из них

Многие банки перешли на схему кэшбэка, когда на месяц предлагается выбрать несколько повышенных категорий из предлагаемого списка, в котором как раз могут оказаться нужные маркетплейсы.

Вероятность наступления данного события не очень большая, поскольку полный перечень возможных повышенных категорий довольно длинный.

Тем не менее, такие карты у многих уже есть, поэтому нелишним будет ежемесячно мониторить предлагаемые категории.

К таким картам относится «Альфа-Карта», Tinkoff Black, «Польза» от «Хоум Банка», дебетовая карта «ВТБ», «Озон Карта».


UPD: 14.07.24
У «Т-Банка» (бывш. «Тинькофф Банк») в категорию «Супермаркеты» входят МСС 5297, 5298, 5300, 5411, 5412, 5422, 5441, 5451, 5462, 5499, 5715, 5921.

При оплате картой МИР в Wildberries, AliExpress, OZON выдаётся МСС 5300, который, соответственно, должен входить в «Супермаркеты».

У читателя Axon_Smiles покупка 6 июля в Wildberries прошла с повышенным кэшбэком при выбранной категории «Супермаркеты», а в середине июля банк уже сообщает, что подобные траты попадают в отдельную категорию «Маркетплейсы» и за них повышенный кэшбэк в рамках любимой категории «Супермаркеты» не положен.


9 Универсальные карты с кэшбэком на всё

Для покупки на маркетплейсах, естественно, подойдут универсальные карты с кэшбэком на все покупки, самые доступные из них — это:

Дебетовая карта «Кэшбэк» от «Райффайзенбанка» — 1,5% деньгами без округлений и месячного лимита;

Дебетовая Card Plus от «Кредит Европа Банка» — 1,5% деньгами без округлений, месячный лимит — 4000 руб.


Карта Extra от «ЮниКредит Банка» — на опции «Кэшбэк на всё» при тратах от 100 000,01 руб./мес. (учитываются проведённые по счёту операции не из списка исключений для кэшбэка) 5% баллами на все покупки (баллы переводятся в рубли по курсу 1 балл = 1 руб.). Одним из критериев бесплатности премиального пакета EXTRA является обычное пополнение счетов в банке в предыдущем месяце переводами из других кредитных организаций на сумму от 150 000 руб./мес.

«Своя карта» от «РСХБ» — на опции «CashBack на ВСЁ» величина вознаграждения в текущем месяце определяется в зависимости от оборота трат в прошлом месяце. Так при обороте в прошлом месяце до 30 000 руб. (невключительно) за каждые 100 руб. покупки будут начислять 1 балл, при тратах от 30 000 до 75 000 руб. (невключительно) — 1,5 балла, при тратах более 75 000 руб. — 4 балла. Месячный лимит баллов составляет 5000 единиц.

My Life от «УБРиР» — при подключении опции «Больше плюсов» за 199 руб./мес. при тратах от 5000 руб./мес. появляется кэшбэк 5% на все онлайн-покупки (месячный лимит — 500 руб.).

«Скидка везде» от «МТС Банка» — в первые два месяца действует кэшбэк в 3% деньгами на все онлайн-покупки (оформлен в виде моментальной скидки) и 1% на всё остальное. С 3-го месяца для такого вознаграждения нужно делать от 25 покупок за предыдущий месяц или получать зарплату на карту. Причём лимит кэшбэка очень большой — 10 000 руб./мес. Карта бесплатна при наличии любых 5 покупок за месяц, либо при наличии вклада/кредита в банке.


«Карта Пэй» от «Яндекс Банка» — 2% на NFC и СБП-оплаты, месячный лимит — 10 000 баллов (их можно тратить в экосистемах Яндекса при активной подписке «Яндекс Плюс»). К тому же уже второй месяц подряд среди повышенных категорий с 5-7% кэшбэка, доступных для выбора, попадаются «Супермаркеты и маркетплейсы» (МСС 5297, 5298, 5300, 5411, 5412, 5422, 5441, 5451, 5462, 5499, 5715, 5921).

Alfa Travel — 2% милями за всё при тратах от 10 000 до 100 000 руб./мес., 3% милями на всё при тратах от 100 000 руб./мес. Месячный лимит — 5000 миль.

Tinkoff All Airlines — 2% кэшбэка милями на все покупки, месячный лимит — 6000 миль.


10 Кредитные карты с длинным льготным периодом

Карты с длинным льготным периодом могут стать альтернативой кэшбэку, особенно они выгодны при высокой ключевой ставке (как сейчас). Пока для покупок используются заёмные средства, собственные можно положить на какой-нибудь вклад или накопительный счёт и получать дополнительный доход. К тому же у каждого человека есть траты, за которые кэшбэк обычно не предусмотрен (налоги, страховки, мобильная связь), и для подобных покупок кредитки будут намного предпочтительнее.

Особенно ценны карты с длинным льготным периодом и при этом с бесплатным обслуживанием и щедрыми бонусами за оформление, среди них:

«Карта возможностей» от «ВТБ»
Если заказать бесплатную «Карту возможностей» от «ВТБ» по этой ссылке, то будет положено сразу три плюшки:

– В первые 30 дней с даты заключения договора с карты можно будет снять в любых банкоматах или перевести на карты других банков до 100 000 руб. заёмных денег без комиссии и с сохранением льготного периода;
– Первый льготный период будет длиться не 110, а 200 дней (6 месяцев + 20 дней на погашение задолженности);
– Кэшбэк рублями до 25% в любимых категориях (максимум 3000 руб./мес.);


«Год без %» от «Альфа-Банка»
Если заказать кредитную карту «Год без процентов» от «Альфа-Банка» по этой ссылке, то её обслуживание в первый год будет бесплатным (далее 990 руб./год), при этом с неё можно будет снимать до 50 000 руб./мес. заёмных средств в любых банкоматах без комиссии и с сохранением льготного периода:


Карта «115 дней без %» от «Ак Барс Банка»
Если заказать бесплатную карту «115 дней без %» от «Ак Барс Банка» по этой ссылке, то в первые 30 дней будет положен кэшбэк 20% на все покупки (максимум 2000 бонусов, эквиваленты 2000 руб).

У карты есть 1% кэшбэка на все и 5% за «Фастфуд» (МСС 5814), «Одежду и обувь» (МСС 5611, 5621, 5631, 5651, 5661, 5691, 5699) , «Развлечения» (МСС 7911, 7922, 7929, 7932, 7933, 7941, 7991, 7992, 7993, 7994, 7996, 7997, 7998, 7999). Месячный лимит — 3000 бонусов.


Карта «120 на максимум» от «Уралсиба»
Если заказать кредитную карту «120 дней на максимум» от «Уралсиба» по этой ссылке и в первые 30 дней потратить от 5000 руб. (кроме списка исключений), то банк подарит 2000 бонусных баллов (эквивалентны 2000 руб.), а обслуживание карты будет вечно бесплатным без условий. Акция актуальна для клиентов, у которых на момент оформления заявки нет предодобренных или одобренных предложений на эту кредитку, подробные условия тут.


Вывод

Конечно, хотелось бы побольше специализированных карт с кэшбэком на маркетплейсы, но и сейчас есть из чего выбрать. Даже без акционных предложений вполне можно получать 4-5-10% кэшбэка за подобные покупки.

Другие выгодные карты для покупок можно найти в статьях «Лучшие карты с кэшбэком и процентом на остаток 2024», «Лучшие кредитные карты 2024», «Универсальная карта с кэшбэком на все покупки: актуальный список лучших».

Надеюсь, моя статья была вам полезна, о всех уточнениях и дополнениях пишите в комментариях.

За обновлениями в этой и других статьях можно следить на Telegram-канале: @hranidengi.


Подписывайтесь, чтобы быть в курсе всех изменений:)

Реклама. Информация о рекламодателе по ссылкам в статье.

Оцените статью:
( 1 оценка, среднее 5 из 5 )
Поделиться с друзьями
Храни деньги! Блог практичного инвестора