Обновлено 09.04.2024.
Покупки в супермаркетах и продуктовых магазинах у многих составляют приличную долю в семейном бюджете, поэтому карты с повышенным кэшбэком в этой категории всегда востребованны.
Самым популярным МСС-кодом здесь является МСС 5411 — «Супермаркеты, бакалейные магазины». Данный код определяется у крупных сетевых супермаркетов (в том числе и при заказах онлайн): «Пятёрочка», «Дикси», «Магнит», «Ашан», «Глобус», «Атак», «Лента», «Перекрёсток», «О’КЕЙ», «Виктория», METRO, «ВкусВилл», «Верный» и т.д.
Также довольно часто встречается МСС 5499 — «Различные продовольственные магазины, рынки, магазины со спец. ассортиментом, продажа полуфабрикатов, магазины у дома».
МСС 5300 – «Оптовая торговля» выдаётся по картам МИР на OZON, Wildberries (при использовании других платёжных систем МСС другие).
Следующие коды встречаются намного реже:
MCC 5422: Продажа свежего и мороженого мяса;
MCC 5441: Кондитерские;
MCC 5451: Продажа молочных продуктов в розницу;
МСС 5462: Булочные;
МСС 5715: Оптовые продавцы алкоголя;
MCC 5921: Магазины с продажей спиртных напитков навынос;
МСС 5993: Табачные магазины;
МСС 5297, 5298, 5412 тоже формально относятся к категории «Супермаркеты» (например, у «Тинькофф Банка»), однако я не видел, чтобы они вообще где-то встречались на практике.
Подпишись на канал @hranidengi в Telegram — только там самая оперативная информация об обновлениях, полезные лайфхаки и другие интересности из мира финансов.
А ещё финансовый форум Храни Деньги! уже работает:)
А ещё финансовый форум Храни Деньги! уже работает:)
Храни Деньги! рекомендует:
Карты с кэшбэком в супермаркетах и продуктовых магазинах
Карты с кэшбэком в супермаркетах и продуктовых магазинах
Сразу стоит отметить, что, помимо специализированных карт с кэшбэком на супермаркеты, есть ещё универсальные карты с кэшбэком на всё, которые, конечно, тоже подойдут для покупок продуктов с кэшбэком.
Архивные карты, которые новые клиенты оформить не могут, рассматривать тут не будем (у «старичков» они продолжают действовать). Ссылки на подробные обзоры перечисленных карт скрываются под заголовками.
1 Дебетовая карта «Газпромбанка» — 25% по акции до 31.07.2024.
Если заказать бесплатную дебетовую карту «Газпромбанка» платёжной системы МИР с опцией «Понятный» или «Умный кэшбэк» по этой ссылке, то можно рассчитывать на 1000 баллов при покупках от 1000 руб. в первые 30 дней (подробные условия тут), сертификат на 1000 руб. в OZON (подробные условия тут), а также на дополнительный кэшбэк 25% за покупки в топовых категориях до 31.07.24 (максимум 5000 баллов/мес., подробные условия тут) при обороте трат от 5000 руб./мес.:
– Супермаркеты: МСС 5411, 5422, 5441, 5451 и 5499;
– Одежда и обувь: МСС 5137, 5139, 5611, 5621, 5631, 5651, 5661, 5691, 5699, 5948, 5931 и 5681;
– АЗС: МСС 5541, 5542 и 5983;
– Такси и общественный транспорт: МСС 4111, 4112, 4121 и 4131;
– Аптеки: МСС 5912, 5122, 5976 и 8043.
Баллами можно компенсировать покупку от 1000 руб. не из списка исключений для кэшбэка и некоторых категорий, с момента совершения которой прошло не больше 30 дней, 1 балл равен 1 рублю.
Все три акции будут сочетаться, если у вас с 01.11.23 не было дебетовых карт «Газпромбанка», а также заявок на них. Если карт и заявок не было только прошлые 30 дней, то сработают 2 акции — с кэшбэком 25% и сертификатом на 1000 руб. в OZON. В остальных случаях можно рассчитывать только на кэшбэк 25% в топовых категориях.
Для подтверждения участия в акции с 25% кэшбэка нужно нажать на специальный баннер в мобильном приложении или интернет-банке.
Помимо акционного, при тратах по карте от 5000 руб./мес. на опции «Понятный кэшбэк» за все покупки (в том числе и супермаркетах) будет положен ещё стандартный кэшбэк 1,5% (максимум 3000 баллов/мес.). С подпиской «Газпромбанк Привилегии Стандарт» за 199 руб./мес. — кэшбэк 2% с лимитом 5000 баллов/мес.
На опции «Умный кэшбэк» за супермаркеты по стандартной бонусной программе есть 1% кэшбэка только при наличии подписки «Газпромбанк Привилегии Стандарт».
h5>2 Кредитки КЕБа по акции до 30.06.24 — 10%.
До 30 июня по кредитным картам (Urban Card, Card Credit Plus, METRO Кэш энд Керри, Card Credit (карта рассрочки), Travelpass) «Кредит Европа Банк» обещает начислять кэшбэк 10% за покупки в супермаркетах (МСС 5411, 5422, 5441, 5451, 5462, 5499) на сумму от 700 руб. по акции «10% бонусными баллами за покупку продуктов – 2!»
● В акции нужно предварительно зарегистрироваться тут.
(для участия в акции, вроде как, нужно ещё сперва получить приглашение, но обычно банк в подобных акциях присылает его всем).
● Лимит вознаграждения — 1000 баллов/мес. на каждую карту (входит в общий месячный лимит бонусов по каждой карте).
● Для покупок обязательно использовать заёмные средства.
● При переводе покупки в рассрочку баллы отберут.
Страница акции тут. Подробные условия тут.
Баллами можно полностью или частично оплатить следующую покупку, при этом 1 балл равен 1 рублю (для этого в мобильном приложении нужно перевести карту в режим «списание баллов», после покупки режим поменяется на «накопление баллов» автоматически).
Если заказать бесплатные Card Credit Plus, Urban Card, Card Credit по этой ссылке, получить карту с помощью курьера и сделать покупку за счёт кредитных средств в первые два месяца, то банк подарит сертификат на 2000 руб. в «Золотое Яблоко» (онлайн-магазин косметики и парфюмерии).
Акция актуальна для клиентов, которые впервые получают соответствующую карту, подробные условия тут.
К тому же, если при заполнении заявки авторизоваться через Госуслуги, то можно рассчитывать ещё на 1000 баллов в подарок (эквивалентны 1000 руб.) при тратах от 10 000 руб. до конца следующего месяца (перед покупками нужно дождаться смс об участии в акции). Подробности тут.
3 «Моя карта» от «Почта Банка» — кэшбэк 10% в первые 90 дней.
В рамках акции «Моя карта! Кешбэк 10% в продуктовых магазинах» при активации первой «Моей карты» до 30.04.24 новичкам в первые 90 дней положен дополнительный кэшбэк 10% в супермаркетах и на почтовые услуги (в акции можно принять участие только один раз). Подробные условия можно посмотреть тут.
К супермаркетам относятся МСС 5297, 5298, 5300, 5411, 5412, 5422, 5441, 5451, 5462, 5499, 5715, 5921, 3990-3991 с соответствующим описанием, к почтовым услугам — МСС 9402.
Акция актуальна для клиентов, у которых нет действующих продуктов банка (Пушкинская карта может быть), либо минимум 12 месяцев не было кредитного договора и квалифицированных операций в банке в это время и/или остатков в банке от 10 000 руб. и более (да, критерии новичка в условиях акции описаны кривовато).
Вознаграждение начисляется баллами программы «Мультибонус» 10 числа месяца, следующего за расчётным, их можно перевести в рубли по курсу 1 к 1 с шагом в 50 баллов. Лимит акционного вознаграждения — 1000 баллов/мес. (учёт идёт по датам проведения операций по счёту), 3000 баллов за период акции.
Базовый кэшбэк — 1% на все покупки (с третьего месяца для него нужен оборот трат от 10 000 руб. в прошлом месяце). Выпуск и обслуживание «Моей карты» от «Почта Банка» бесплатны без условий.
Вечно бесплатная Tinkoff ALL Airlines, бесплатная «Карта возможностей» от «ВТБ» с кэшбэком 20% на всё, 2000 баллов за «120 дней на максимум» от «Уралсиба», 1000 руб. за бесплатную карту «ВТБ», 1000 руб. за бесплатную «Альфа-Карту», 1000+1000 руб. на OZON за карту «Газпромбанка» с кэшбэком 25%, 1000 руб. за «120 дней без %» от «Хоум Банка», 1000 руб. за бесплатную My Life от «УБРиР» с кэшбэком 5% на ЖКХ, 1000 руб. за бесплатную «120 дней без %» от «ОТП Банка», 1500 руб. за Tinkoff Black, «Год без %» от «Альфа-Банка» с бесплатным первым годом
Храни Деньги! рекомендует:
4 «Аппетитная» от «Россельхозбанка» — кэшбэк 1-3-5-10-15%.
В зависимости от фактического оборота трат по «Аппетитной карте» в текущем месяце (учитываются проведённые по счёту операции) определяется ставка кэшбэка за покупки в категории «Продукты», опять же, в текущем месяце.
Так за каждые 100 руб. покупки положен кэшбэк:
— 1 балл при обороте за месяц до 14 999,99 руб.;
— 3 балла при обороте за месяц от 15 000 до 24 999,99 руб.;
— 5 баллов при обороте за месяц от 25 000 до 49 999,99 руб.;
— 10 баллов при обороте от 50 000 до 74 999,99 руб.;
— 15 баллов при обороте от 75 000 руб.
В обороте не учитываются операции из списка исключений для кэшбэка.
При этом месячный лимит составляет 5000 баллов. С учётом лимита и исключений из фактического оборота, самый выгодный кейс использования карты — это потратить в категории «Продукты» 50 000 руб. за месяц и получить за это максимальный кэшбэк в 5000 баллов (т.е. получаем кэшбэк в 10%).
К категории «Продукты» у «Россельхозбанка» относятся MCC 5411, 5422, 5441, 5451, 5462, 5499, 5814:
В личном кабинете программы «Урожай» «Вкусными баллами» можно компенсировать полную стоимость или часть покупки от 500 руб., совершённой в прошлом месяце в категории «Продукты», при этом на бонусном счёте должно находиться не меньше 500 баллов. 1 «Вкусный балл» соответствует 1 рублю. Срок годности «Вкусных баллов» совсем небольшой, всего 3 месяца с момента начисления.
Выпуск и обслуживание «Аппетитной карты» от «Россельхозбанка» бесплатны без условий.
5 «Ингосстрах Бонус Digital» — кэшбэк 6-8%.
По карте «Ингосстрах Бонус Digital» с октября 2021 года постоянно продлевается акция с возможностью получения дополнительного кэшбэка в 5% в категории «Супермаркеты и продукты питания, включая алкогольную продукцию» (+1% базовый, т.е. получается 6% кэшбэка). На данный момент акция анонсирована до 30.06.24 года. Подробности можно посмотреть тут.
Наполнение категории «Супермаркеты» у «Ингосстрах Банка» довольно приличное, туда входят МСС 5797, 5298, 5411, 5412, 5422, 5441, 5451, 5462, 5499, 5715, 5921.
Месячный лимит дополнительных баллов в категории «Супермаркеты» — 1000 единиц, лимит на базовый кэшбэк в 1% составляет 7000 баллов. При этом за одну покупку может быть начислено не больше 3000 баллов.
По премиальной карте за покупки в супермаркетах получится 3% кэшбэка по базовой программе (максимум 17 000 баллов в месяц, не больше 3000 баллов за одну покупку) и 5% акционных (максимум 3000 баллов в месяц), т.е. всего 8%.
Баллами можно оплатить до 50% стоимости полиса добровольного страхования в «Ингосстрахе» (КАСКО, жизни, имущества и др.), оплатить ими билет на самолет, поезд или гостиницу на партнёрском сайте (цены там, в среднем, на 10-15% выше), либо обменять на электронные подарочные сертификаты, среди которых есть, например, OZON и «Магнит» (по курсу 1 балл = 1 руб.).
Выпуск и обслуживание карты «Ингосстрах Бонус Digital» бесплатны без условий.
Премиальная карта бесплатна при выполнении хотя бы одного критерия на выбор (или придётся раскошелиться на 1499 руб./мес.):
— Наличие остатков в банке от 2 млн руб.;
— Наличие остатков в банке от 1 млн руб. + совершение покупок по карте на сумму от 75 000 руб./мес.
— Зачисления на карту в размере от 200 000 руб./мес (в качестве зачислений учитываются любые поступления на карту) + совершение покупок по карте на сумму от 75 000 руб./мес.
6 Карта в пакете «Основа» («Кэшбэк по-сибирски») от банка «Левобережный» — кэшбэк 5+1+1%.
При тратах по карте банка «Левобережный» от 10 001 руб./мес. (учитываются покупки не из списка исключений) положен кэшбэк:
— 10% в категории «Транспорт» (МСС 4111, 4131);
— 5% за оплату услуг ЖКХ (МСС 4900);
— 2% за АЗС (МСС 5541, 5542, 5172, 5983);
— 1% за «Аптеки» (МСС 5122, 5292, 5295, 5912);
— 1% за траты на Wildberries, OZON, AliExpress.
При тратах по карте от 50 001 руб./мес. предлагается более существенное вознаграждение:
— 10% за «Транспорт» (МСС 4111, 4131);
— 5% за оплату услуг ЖКХ (МСС 4900);
— 5% за «Супермаркеты» (МСС 5411);
— 5% за «Аптеки» (МСС 5122, 5292, 5295, 5912);
— 5% за АЗС (МСС 5541, 5542, 5172, 5983);
— 5% за «Одежду и обувь» (МСС 5137, 5139, 5611, 5621, 5631, 5641, 5651, 5661, 5681, 5691, 5699, 5655);
— 5% за покупки в Wildberries, OZON, AliExpress;
— 1% на всё остальное.
Месячный лимит кэшбэка — 5000 руб., из них лимит для повышенных категорий — 2000 руб./мес. Минимальная сумма кэшбэка за месяц — 50 руб. (если насобирается меньше, то он просто сгорит):
Кроме того, за оплату покупок с помощью технологий MIR Pay /Samsung Pay положен дополнительный 1% кэшбэка. Если поддерживать на карте неснижаемый остаток от 40 000 руб., начислят ещё +1% кэшбэка.
Для выплаты кэшбэка нужно отдельно подключиться к бонусной программе ещё до совершения покупок (путём подачи специального заявления в мобильном приложении банка). Также для начисления кэшбэка должно быть подключено смс-информирование (оно платное, стоит 79 руб./мес.).
Выпуск карты «МИР Продвинутая» в пакете услуг «Основа» бесплатен. Обслуживание бесплатно либо при покупках от 10 000 руб./мес., либо при наличии на вкладах и картах от 20 000 руб., либо при получении зарплаты, пенсии, стипендии, пособий на карту (иначе плата составит 99 руб./мес.).
7 Карта «Ультра» от банка «РостФинанс» — кэшбэк 5%.
По карте «Ультра» при тратах от 50 000 руб./мес. положен кэшбэк 5% в следующих категориях одновременно (месячный лимит 5000 бонусов):
— «Супермаркеты» (МСС 5297, 5298, 5300, 5411, 5412, 5422, 5441, 5451, 5462, 5499, 5715, 5921);
— «Рестораны и кафе» (МСС 5811, 5812, 5813. Фастфуда с МСС 5814 пока нет);
— «Аптеки» (МСС 5122, 5292, 5295, 5912);
— «АЗС» (МСС 5172, 5541, 5542, 5983);
— «Одежда» (МСС 5621, 5641, 5651, 5691, 5699, 5611, 5621, 5631, 5641, 5651);
— «Такси» (МСС 4121);
— «Развлечения» (оплата в парках аттракционов, цирках, боулингах и других местах для досуга, МСС 7911, 7922, 7929, 7932, 7933, 7941, 7991, 7992, 7993, 7994, 7996, 7997, 7998, 7999, 8664).
Вознаграждение начисляется бонусами 15-го числа следующего месяца, ими можно компенсировать ранее совершённые покупки по курсу 1 бонус=1 руб. (кроме списка исключений). Срок годности бонусов довольно большой — 2 года.
«РостКарта Ультра» платёжной системы МИР бесплатна при наличии покупок в прошлом месяце на сумму от 50 000 руб., либо при поддержании среднедневного остатка на карте от 100 000 руб., иначе 300 руб./мес. Первый месяц бесплатен (но в нём уже нужно выполнять условия, чтобы плата не списалась во втором месяце). UPD: С ноября 2023 карту «Ультра» можно оформить только с годовым вариантом платы за обслуживание (3000 руб./год). При этом размер платы не зависит от выполнения каких-либо критериев.
У карты «Плюс» кэшбэк меньше — 3% (максимум 2500 руб./мес.) в категориях «Супермаркеты», «Рестораны и кафе», «Аптеки», «АЗС» и «Одежда» при обороте трат по карте от 30 000 руб./мес.
Для бесплатности карты «Плюс» надо либо тратить от 30 000 руб./мес., либо держать на карте от 30 000 руб.
8 Карты «МТС Банка» с подпиской Premium — кэшбэк 5%.
Вот уже больше трёх лет постоянно продлевается акция с возможностью получения 5% кэшбэка в супермаркетах при наличии подписки Premium по картам «МТС Банка» (сначала участвовали только карты «МТС Cashback», потом присоединились ещё карты «МТС Деньги Weekend» и «Скидка везде»). На данный момент она анонсирована до 31.12.2024 (условия тут).
К супермаркетам относятся МСС 5411, 5422, 5441, 5451, 5462, 5499, 5921.
Месячный лимит акционного кэшбэка — 1000 бонусов (считается по датам списания покупок со счёта). Вознаграждение начисляется баллами программы «МТС Cashback», которые можно потратить в качестве скидки на связь, на покупки в салонах «МТС», прогулки на самокате, билеты на мероприятия и др.
Подписка «МТС Premium» стоит 249 руб./мес., первые 30 дней бесплатно.
Выпуск дебетовой карты «МТС Weekend»/«МТС Cashback» стоит 299 руб. Обслуживание бесплатно либо при совершении покупок от 10 000 руб./мес., либо при поддержании неснижаемого остатка от 30 000 руб. на карте (без процента на остаток), иначе 99 руб./мес.
Дебетовая карта «Скидка везде» (с кэшбэком в 3% за все онлайн-покупки в первые два месяца без условий, далее при совершении минимум 25 покупок за месяц) бесплатна при наличии от 5 покупок за месяц, либо при наличии вклада/кредита в банке. При этом, если покупать в супермаркетах онлайн, будет 5% кэшбэка баллами «МТС Cashback» и стандартная скидка в 3% по карте, т.е. в сумме 8%.
Обслуживание кредитной «МТС Cashback» при заказе по этой ссылке будет вечно бесплатным без условий.
9 «Альфа-Карта» от «Альфа-Банка» — кэшбэк 5-7% (если повезёт).
По «Альфа-Карте» от «Альфа-Банка» можно выбрать 4 категории с 5% кэшбэка, либо 3 категории с 5% кэшбэка и 1% на всё остальное, также есть «барабан суперкэшбэка» до 100%. Среди доступных категорий частенько бывают «Продукты» и расширенная категория «Супермаркеты».
Наполнение категории «Супермаркеты» у «Альфа-Банка» весьма существенное: МСС 5262, 5300, 5310, 5311, 5331, 5399, 5411, 5422, 5441, 5451, 5462, 5499, 7278, 9751, 5964; МСС 3990-3991 с соответствующим описанием.
В категорию «Продукты» входят МСС 5310, 5311, 5331, 5411, 5422, 5441, 5451, 5462, 5499, 7278, 9751; МСС 3990-3991 с соответствующим описанием.
Также банк иногда проводит акции, по которым можно получить «Супермаркеты» в качестве повышенной категории на следующий месяц (например, в игре «Красный Конь», за покупку ценных бумаг на 1000 руб., за регистрацию счёта «Альфа-Банка» на Госуслугах в качестве основного для получения соцвыплат).
Лимит кэшбэка — 5000 баллов/мес. (превращается в деньги нажатием кнопки в мобильном приложении). Лимит разовой покупки для начисления кэшбэка по «Альфа-Карте» составляет 50 000 руб.
Выпуск и обслуживание «Альфа-Карты» бесплатны без условий. Если заказать «Альфа-Карту» по этой ссылке и в первые 30 дней успеть потратить от 3000 руб. (кроме списка исключений), то банк подарит 1000 руб. Акция актуальна для клиентов, у которых минимум в прошлые 90 дней не было дебетовых карт «Альфа-Банка». Для акции обязательно получать пластиковую карту, подробные условия тут.
Либо можно воспользоваться другой акцией: если заказать бесплатную «Альфа-Карту» по этой ссылке и в течение 3-х месяцев тратить на продукты от 500 руб./мес. (МСС 5310, 5311, 5331, 5411, 5422, 5441, 5451, 5462, 5499, 7278, 9751, а также заказ продуктов и еды с МСС 3990 и 3991), то банк подарит 1500 руб. (по 500 руб. за каждый месяц). Актуально для клиентов, у которых минимум в прошлые 90 дней не было дебетовых карт «Альфа-Банка». Для акции обязательно получать пластиковую карту, подробные условия тут.
У премиальной «Альфа-Карты» кэшбэк в категориях не 5%, а 7%, при этом можно выбрать 5 повышенных категорий. Лимит кэшбэка — 15 000 баллов в месяц. Лимит одной покупки для начисления вознаграждения — 500 000 руб.
Стоимость обслуживания пакета услуг «Премиум» (новое название Alfa Only) со второго месяца — 2990 руб./мес., плата не взимается при соблюдении одного из следующих условий:
— поступление заработной платы от 400 000 руб./мес.;
— остатки на счетах от 1,5 млн + покупки по карте от 100 000 руб./мес.;
— среднемесячные остатки на счетах (включая активы на брокерском счёте) от 3 млн руб.
У банка действует акция «Приведи друга»: если оформить пакет «Премиум» в «Альфа-Банке» по этой ссылке (или по промокоду LQJE6A) и во 2-м календарном месяце с момента оформления иметь среднемесячный остаток на счетах от 1,5 млн руб. (включая активы на брокерском счёте), а также совершить покупки по карте на сумму от 5000 руб., то банк подарит 3000 руб.
10 Tinkoff Black — кэшбэк 5% (если повезёт).
«Тинькофф Блэк» может дать 5% кэшбэка за покупки в продуктовых магазинах и супермаркетах (МСС 5297, 5298, 5300, 5411, 5412, 5422, 5441, 5451, 5462, 5499, 5715, 5921), а также в каких-нибудь отдельных сетях, например в «Пятёрочке». А может и не дать, как повезёт. Ещё “Супермаркеты” частенько бывают в рубрике “Кэшбэк дня”.
Раз в месяц «Тинькофф» предлагает категории для повышенного кэшбэка на выбор, и иногда среди этих категорий выпадают «Супермаркеты» (ещё есть «Аптеки», «Авто», «Дом и ремонт», «Одежда и обувь», «Топливо», «Транспорт», «Развлечения», «Авиабилеты» и др.).
Долгое время мне супермаркеты не выпадали, а сейчас «Тинькофф» предлагает эту категорию с периодичностью примерно раз в три месяца.
Обслуживание карты «Тинькофф Блэк» бесплатно при суммарных остатках на всех счетах в банке (включая брокерские) от 50 000 руб. или эквивалента в валюте (иначе плата составит 99 руб./мес.).
Если заказать Tinkoff Black по этой ссылке по акции «Приведи друга» и сделать покупку на сумму от 300 руб. в первые 30 дней, то обслуживание карты будет вечно бесплатным без условий.
Если заказать Tinkoff Black по этой ссылке и успеть потратить за месяц от 3000 руб., то банк подарит 1000 руб. и 2 месяца подписки Pro (обычная цена 299 руб./мес., потом можно отключить).
Предложения актуальны для клиентов, у которых минимум год не было Tinkoff Black.
11 «Халва» от «Совкомбанка» — кэшбэк 2-6% в партнёрских супермаркетах.
Среди партнёров «Халвы» есть продуктовые магазины, супермаркеты и маркетплейсы («Пятёрочка», «Перекрёсток», «Озон», «Лента», «Перекрёсток Впрок» и др.), в которых можно получить кэшбэк 2-6% при оплате онлайн, либо с помощью MIR Pay/Samsung Pay, а также платёжным стикером. Кэшбэк в 6% у партнёров будет при сумме чека от 10 000 руб., в 4% — при сумме чека от 5000 руб. Если покупка меньше, то будет только 2%. Также есть кэшбэк 10% за покупку от 50 тыс. руб. с подпиской «Халва.Десятка» (её стоимость 299 руб./мес.).
Кэшбэк начисляется баллами (максимум 5000 баллов в месяц), которыми можно компенсировать покупки у партнёров. Условием начисления вознаграждения является наличие минимум 5 покупок на общую сумму от 10 000 руб. за расчётный период (для «Социальной Халвы» нужно минимум 5 покупок на общую сумму от 5000 руб. за расчётный период). Обслуживание карты бесплатно без условий.
12 «ОТП Максимум» и «ОТП Карта» — кэшбэк 3%.
У «ОТП» есть бесплатная карта «Максимум» (выдаётся с 01.08.22, потом был небольшой перерыв с середины февраля по конца марта, когда вместо неё выдавалась карта «Кэшбэк», и сейчас снова карта «Максимум» доступна для оформления) с кэшбэком 3% в популярных категориях, среди которых есть «Супермаркеты» (МСС 5411, 5499, 5921, 5441, 5462, 5422, 5451).
Такой же кэшбэк положен ещё за:
— «Кафе и рестораны» (МСС 5811, 5812, 5813);
— «Фастфуд» (МСС 5814);
— «Аптеки и здоровье» (МСС 5122, 5912);
Для начисления вознаграждения общий оборот трат должен быть от 7000 руб. Месячный лимит бонусов — 3000. Бонусы можно превратить в рубли, когда их насобирается на бонусном счёте от 500 (срок годности бонусов — 1 год).
В первоначальной редакции программы лояльности было условие, что нужно разбавлять траты покупками без кэшбэка (а за покупки вне любимых категорий вознаграждение вообще не предусмотрено), но потом это условие пропало.
UPD: 07.04.2024
У «ОТП Банка» появилась ещё одна дебетовая «ОТП Карта». Здесь при обороте трат от 7000 руб./мес. положен следующий кэшбэк (максимум 3000 баллов/мес., превращаются в рубли по курсу 1:1, когда на бонусном счёте их насобирается от 500):
– 5% на ЖКХ (МСС 4900);
– 5% на рестораны, кафе и фастфуд (МСС 5811, 5812, 5813, 5814);
– 5% на АЗС (МСС 5541, 5983);
– 3% на супермаркеты (МСС 5411, 5499, 5921, 5441, 5462, 5422, 5451);
В банке есть акция «Приведи друга»: если заказать бесплатную «ОТП Карту» по этой ссылке (на странице нужно нажать на стрелку, чтобы перейти от кредитки к дебетовой карте) и в первые 30 дней потратить от 3000 руб. (кроме списка исключений), то банк подарит 500 руб. Акция для тех, кто в течение 6 месяцев не получал бонус за оформление карт по этой акции, подробные условия можно почитать тут.
13 «Карта для жизни» («Мультикарта») от «ВТБ» — кэшбэк 2-3%.
По дебетовой «Карте для жизни», а также по кредитной «Карте возможностей» положен фиксированный кэшбэк в 2% мультибонусами за покупки в популярных категориях, максимум 2000 бонусов за месяц. По премиальной карте «Привилегия» — 3%, месячный лимит 10 000 бонусов:
— «Рестораны, фастфуд и доставка» (МСС 5812, 5814, 5462, 5811, 5813);
— «Такси, городской и пригородный транспорт» (МСС 4121, 4111, 4131, 4789) (на «Привилегии» вместо них «Одежда и обувь» с МСС 5137, 5139, 5611, 5621, 5631, 5651, 5699, 5948, 5681, 5931, 5661, 5691);
— «Супермаркеты и доставка продуктов» (МСС 5441, 5451, 5499, 5411, 9751, 5422).
Бонусы можно перевести напрямую в рубли по курсу 1 бонус=0,85 руб. Либо обменять их на товары из каталога по курсу 1 к 1.
Выпуск и обслуживание дебетовой «Карты для жизни» от «ВТБ» бесплатны.
14 Opencard от «Открытия» — кэшбэк 2% или 5-10% (если повезёт).
По Opencard от «Открытия» в качестве любимой категории можно ежемесячно выбирать опцию «2% в топ-категориях». При её активации будет положен кэшбэк 2% за покупки в супермаркетах (МСС 5441, 5451, 5499, 5411, 9751, 5422), ресторанах (МСС 5812, 5814, 5462, 5811, 5813) и транспорте (МСС 4121, 4111, 4131, 4789).
Вместо опции «2% в топовых категориях» можно выбрать опции «1,5% на всё» и «5% на ЖКХ», где есть ещё повышенные категории с кэшбэком 5-10% (максимум 1000 баллов/мес.), среди которых, если повезёт, могут выпасть «Супермаркеты» c МСС 5411, 5422, 5441, 5451, 5462, 5499, 975 (мне, например, такая категория выпала в ноябре 2023).
Вознаграждение начисляется баллами. Минимально за месяц должно накопиться не меньше 150 баллов, иначе кэшбэк выплачен не будет. Месячный лимит кэшбэка — 3000 бонусных рублей, при наличии статуса «Плюс» — 5000 бонусных рублей.
Бонусными рублями можно компенсировать 100% стоимости покупки от 1500 руб., совершённой за последние 30 дней (1 бонусный рубль = 1 руб.) или оплатить до 100% стоимости покупки/бронирования отелей/билетов (авиа, ж/д) на портале www.travel.open.ru.
15 «Та самая карта» от банка «Синара» — кэшбэк 2%.
По бесплатной «Той самой карте» от банка «Синара» в первой категории можно выбрать кэшбэк 2% в супермаркетах (МСС 5300, 5411, 5422, 5441, 5451, 5462, 5499). Вознаграждение начисляется баллами, месячный лимит 3000 баллов, баллами можно компенсировать прошлые покупки от 1000 руб., когда на бонусном счёте насобирается от 1000 баллов.
16 My Life от «УБРиР» — кэшбэк 5% на онлайн-покупки.
По карте My Life (бывшая «Комфорт») при обороте трат от 5000 руб./мес. с 01.08.2023 положен кэшбэк в трёх категориях на выбор (максимум по 300 руб. в каждой повышенной и 1700 руб. всего, при этом лимит кэшбэка не зависит от количества карт у клиента), среди которых:
– «Оплата ЖКУ» с 5% кэшбэка;
– «Спорт» с 5% кэшбэка (МСС 5655, 5940, 5941, 7032, 7911, 7941, 7992, 7997);
– «Здоровье и отдых» с 5% кэшбэка (МСС 7230, 7298, 7297, 8099, 8050);
– «Топливо и АЗС» с 3% кэшбэка (МСС 5172, 5541, 5542, 5983);
– «Аптеки» с 3% кэшбэка (МСС 5122, 5912);
– «Супермаркеты» с 1% кэшбэка (МСС 5411, 5422, 5441, 5451, 5462, 5499);
– Остальные покупки с 1% кэшбэка.
Выбирать категории нужно каждый месяц. При желании за 199 руб./мес. можно подключить опцию «Больше плюсов», чтобы появился ещё кэшбэк 5% за онлайн-покупки (в том числе и за супермаркеты, максимум 500 руб./мес. в рамках общего лимита вознаграждения в 1700 руб./мес.) при обороте трат от 5000 руб./мес.
Выпуск и обслуживание дебетовой карты My Life от «УБРиР» бесплатны без условий.
Если заказать карту My Life по этой ссылке и потратить от 1000 руб. (кроме списка исключений) в первые 2 календарных месяца, то банк подарит 1000 руб. Акция актуальна для клиентов, у которых минимум год не было дебетовых карт банка, подробные условия тут.
17 Карты «Руснарбанка» — кэшбэк 5%.
При поддержании неснижаемого остатка на карте от 30 000 руб. по «Удобной карте» от «Руснарбанка» положен кэшбэк 5% за покупки (месячный лимит 1500 руб.) в следующих категориях:
— «Супермаркеты и продуктовые магазины» (МСС 5300, 5411, 5422, 5441, 5451, 5462, 5499);
— «Такси» (МСС 4121);
— «Кино» (МСС 7829, 7832, 7841).
При меньшем неснижаемом остатке в этих категориях будет только 1,5% кэшбэка, на остальные покупки — всегда 0,5%. Общий месячный лимит кэшбэка — 5000 руб.
По пенсионной «Доброй карте» при поддержании неснижаемого остатка на карте от 20 000 руб. положены 5% кэшбэка за покупки (месячный лимит — 1000 руб.) в категориях:
— «Супермаркеты и продуктовые магазины» (МСС 5300, 5411, 5422, 5441, 5451, 5462, 5499);
— «Аптеки» (МСС 5122, 5292, 5295, 5912).
При неснижаемом остатке на карте меньше 20 000 руб. за месяц в повышенных категориях предусмотрен кэшбэк в 1,5%. На остальные покупки — всегда 0,5%. Общий месячный лимит кэшбэка — 1000 руб.
В условиях бонусной программы по обеим картам банк оставил за собой право не начислять кэшбэк, если сумма покупок в повышенных категориях более чем в два раза превышает обычные покупки.
Выпуск «Удобной карты» стоит 450 руб., обслуживание — 219 руб./мес. Выпуск «Доброй карты» стоит 450 руб., обслуживание — 59 руб./мес.
18 Кобренд «О’КЕЙ-Росбанк» — кэшбэк 3-5%.
У «Росбанка» есть кобренд «О’КЕЙ-Росбанк», по этой карте предусмотрена скидка в 5% в супермаркетах «О’Кей» на сумму чека от 10 000 до 15 000 руб. и 3% на сумму чека от 1500 до 10 000 руб., а также 1% кэшбэка на все остальные покупки (не в «О’Кее»), кроме списка исключений (максимум 3000 руб./мес.).
Обслуживание карты бесплатно при выполнении хотя бы одного критерия: ежемесячные поступления на счета в «Росбанке» более 20 000 руб./мес., либо оборот трат от 15 000 руб./мес., либо поддержание минимального остатка на счетах от 100 000 руб., иначе плата составит 99 руб./мес.
19 Кобренд с «Магнитом» — кэшбэк 4-5% в супермаркетах «Магнит».
У супермаркета «Магнит» есть кобренды с «ВТБ» и «МТС Банком». Для получения указанного уровня вознаграждения нужно предъявлять карту в качестве бонусной, а потом расплачиваться ею же.
• По карте «ВТБ-Магнит» в первый месяц положен кэшбэк в «Магните» 6%. Со второго месяца:
— 5% при покупках в «Магните» в прошлом месяце на сумму от 10 000 руб.;
— 3% при покупках от 5000 до 10 000 руб.;
— 1,5% при покупках до 5 000 руб.
Помимо этого, в первый месяц будет 5% кэшбэка на остальные покупки (далее 1%).
Выпуск карты стоит 300 руб., обслуживание бесплатно.
• По виртуальной карте «МТС Банк Магнит» положен кэшбэк в «Магните» (с учётом предъявления карты лояльности «Магнита»):
— 5% при покупках в «Магните» в прошлом месяце на сумму от 10 000 руб.;
— 4% при покупках от 5000 до 10 000 руб.;
— 3% при покупках до 5 000 руб.
Баллами можно оплатить до 50% стоимости покупок в любом магазине сети «Магнит».
Выпуск виртуальной карты «МТС Банк Магнит» бесплатен, плата за обслуживание не взимается при покупках от 3000 руб./мес., иначе — 30 руб./мес.
20Подписка «Сберпрайм» и «Сберпрайм+» — кэшбэк до 7% в «СберМаркете».
Обладатели подписки «СберПрайм» и «СберПрайм+» от «Сбера» при оплате покупок в «СберМаркете» после авторизации с помощью СберID могут рассчитывать на кэшбэк бонусами «СберСпасибо» до 7%. Условия акции тут.
Так с подписками при покупке от 6000 руб. будет положен кэшбэк в 7% спасибками, при покупке от 5000 до 5999 руб. — 6%, при покупке от 4000 до 4999 руб. — 5%, и при покупке от 3000 руб. до 3999 — 4%, при покупке от 2000 до 2999 руб — 3%, при покупке от 1000 до 1999 — 2%, при покупке до 999 — 1%. Не больше 3500 бонусов за 1 покупку, не более 10 000 бонусов за месяц.
Через «СберМаркет» можно заказывать продукты из «Ленты Онлайн», «Глобуса», «Магнита», «Ашана», «ВкусВилла», METRO.
Подробно о бонусной программе «СберСпасибо» можно почитать тут.
Подписка «СберПрайм» стоит 1990 руб./год, «СберПрайм+» — 3990 руб./год.
21 Карты «Хоум Банка» – 3-5%, если повезёт
В «Хоум Банке» среди доступных для выбора повышенных категорий для дебетовой «Пользы» и кредитной «120 дней без %» появились «Супермаркеты» (МСС 5411, 5412, 5422, 5441, 5451, 5462, 5499, 5921). Вероятность, что они выпадут, конечно, не очень большая. Месячный лимит кэшбэка в повышенных категориях — 1000 баллов, при наличии подписки «Хоум Плюс» — 3000 баллов, у зарплатников — 2000 баллов.
В банке действует акция «Приведи друга», по которой можно получить 500 баллов (=500 рублей) за бесплатную дебетовую «Пользу» (нужно потратить от 500 руб.).
У кредитной карты «120дней без %» подключение к бонусной программе стоит 149 руб./мес. Если заказать бесплатную кредитную карту «120 дней без %» от «Хоум Банка» по этой ссылке и в первые 30 дней потратить от 1000 руб. с помощью Pay-технологий или онлайн, то банк подарит 1000 баллов (эквивалентны 1000 руб.).Подробные условия можно посмотреть тут.
22 Сервис «Пакет» — кэшбэк 5% в «Пятёрочке» и «Перекрёстке».
Сервис «Пакет» имеет много различных плюшек:
— Кэшбэк 5% на покупки в «Пятёрочке» и «Перекрёстке». Баллы начисляются на карту «X5 Клуба»;
— 1 чай\кофе в день с кэшбэком 50%;
— 20% кэшбэка на свежую выпечку;
— 20% кэшбэка на весовую готовую еду (при покупке от 2 блюд);
— 10% скидки на 5 заказов в «Пятёрочке»;
— 3 бесплатные доставки из «Перекрёстка»;
— 5% кэшбэка от «Много Лосося»;
— Скидка 10% во «Vprok.ru Перекрёсток».
По этой ссылке с промокодом CASH3254 можно подключить сервис «Пакет» на 2 месяца за 1 рубль.
23 Пенсионная карта, карта «Приморец», «Карта жителя Хабаровского края» «Примсоцбанка» — 8%.
По «Пенсионной» карте, социальной карте «Приморец», «Карте жителя Хабаровского края» от «Примсоцбанка» положен кэшбэк 8% за покупки в супермаркетах (МСС 5411 и 5499), а ещё в аптеках (МСС 5912, 5122).
Выпуск и обслуживание пенсионных и социальных карт «Примсоцбанка» бесплатны. Месячный лимит кэшбэка — 2500 руб.:
Оформить пенсионную карту может клиент, имеющей право получать пенсию (согласно действующему законодательству РФ). Для получения повышенного кэшбэка фактически получать пенсионные выплаты на карту не обязательно.
24 Пенсионная карта банка «Приморье» — 8%.
При зачислении пенсии на пенсионную карту банка «Приморье» у неё появляется кэшбэк 8% за супермаркеты (МСС 5411) и аптеки (МСС 5912), максимум 2000 руб./мес. (без пенсионных зачислений на карту кэшбэк будет только 1%). Условия бонусной программы тут.
Выпуск и обслуживание пенсионной карты банка «Приморье» бесплатны.
25 Кредитная «Карта привилегий» от банка «Зенит» — 5%.
По кредитной «Карте привилегий» от банка «Зенит» при общем обороте трат до 70 000 руб./мес. за покупки заёмными средствами положен кэшбэк 5% в следующих категориях (месячный лимит — 2000 бонусов; при обороте от 70 000 руб./мес. — 7% с лимитом 3000 бонусов):
‒ Супермаркеты – 5499, 5462, 5451, 5441, 5422, 5411;
‒ Кафе и рестораны – 5812, 5814, 5462, 5811, 5813;
‒ Общественный транспорт и такси – 4121, 4111, 4131, 4789;
В неповышенных категориях (и одновременно не из списка исключений) нужно потратить не меньше 10 000 руб./мес.
Накопленными баллами можно компенсировать покупки от 500 руб. не из списка исключений, с даты совершения которых прошло не больше 30 дней, при этом 1 бонус соответствует 1 рублю.
Выпуск и обслуживание кредитной «Карты привилегий» от банка «Зенит» платёжной системы МИР бесплатны без каких-либо условий.
25 Карта «Кэшбэк» от «Райффайзенбанка» с подпиской — 3%.
Если к бесплатной карте «Кэшбэк» от «Райффайзенбанка» подключить подписку за 299 руб./мес. (первый месяц бесплатен), то у неё, помимо базового кэшбэка в 1,5% на все покупки, появляется 3% кэшбэка деньгами в супермаркетах без месячного лимита начисления (а ещё 3% за оплату такси и общепита). К супермаркетам тут относятся операции с МСС 5999, 5311, 5331, 5399, 5411, 5422, 5441, 5451, 5462, 5499, 5811.
25 «OZON Карта» — 3-10% (если повезёт).
Среди общего списка категорий, доступных для выбора в качестве повышенных по «Озон Карте», есть супермаркеты (МСС 5297, 5298, 5300, 5411, 5412, 5422, 5441, 5451, 5462, 5499, 5715):
Вероятность получения такой категории, судя по отзывам, не очень большая. Лимит кэшбэка в любимой категории — 1500 руб. в календарный месяц. Общий лимит кэшбэка за расчётный период (промежуток времени между отчетными датами) — 3000 руб.
Выпуск и обслуживание «Озон Карты» бесплатны без условий.
Вывод
Вывод
Конечно, хотелось бы побольше специализированных карт с кэшбэком на супермаркеты и продуктовые магазины, но и сейчас есть из чего выбрать. Даже без акционных предложений вполне можно получать 5-10% кэшбэка на продукты.
Другие выгодные карты для покупок можно найти в статьях «Лучшие карты с кэшбэком и процентом на остаток 2024» и «Лучшие кредитные карты 2024», «Универсальная карта с кэшбэком на все покупки: актуальный список лучших».
Надеюсь, моя статья была вам полезна, о всех уточнениях и дополнениях пишите в комментариях.
За обновлениями в этой и других статьях можно следить на Telegram-канале: @hranidengi.
Подписывайтесь, чтобы быть в курсе всех изменений:)
Реклама. Информация о рекламодателе по ссылкам в статье.
