Как получить кэшбэк за страховку: список карт

Возможность сэкономить на оплате услуг страхования точно не будет лишней, эта статья расходов бывает весьма существенной.

Многие оплачивают ипотечное страхование, покупают полисы ОСАГО, КАСКО, страхуют квартиру, жизнь, приобретают страховку в путешествиях и т.д. Также в последнее время становятся популярными различные программы накопительного страхования жизни (вроде полиса «Смарт Плюс» от СК «Ренессанс Жизнь», где на три месяца сейчас обещают гарантированную доходность в 19% годовых).

При оплате страховых полисов картой чаще всего выдается МСС 6300 — «Услуги страхования», намного реже МСС 5960 — «Прямой маркетинг — страховые услуги», за эти МСС в некоторых банках положен кэшбэк. Поиском таких карт мы сегодня и займемся. Кроме того, иногда бывают и временные акционные предложения, их тоже будем собирать в этой статье.

Подпишись на канал @hranidengi в Telegram — только там самая оперативная информация об обновлениях, полезные лайфхаки и другие интересности из мира финансов.
А ещё финансовый форум Храни Деньги! уже работает:)

Храни Деньги! рекомендует:

Как получить кэшбэк за страховку (МСС 6300, 5960). Список карт

1 «Карта Пэй» от «Яндекс Банка» (МСС 6300) — 1-2%.

По «Карте Пэй» можно рассчитывать на 2% кэшбэка баллами при оплате телефоном с помощью «Яндекс Пэй» или по QR-коду СБП (максимум 10 000 баллов/мес.), если эти категории выбраны в качестве повышенных на месяц. При других способах оплаты — на 1% (максимум тот же — 10 000 баллов/мес.).

Баллы можно пристроить в сервисах Яндекса при активной подписке «Яндекс Плюс».

2 «Кэшбэк по-сибирски» от банка «Левобережный» (МСС 6300, 5960) — 1-3%.

Список исключений по карте «Кэшбэк по-сибирски» от банка «Левобережный очень небольшой, и МСС 6300 и 5960 в нём нет:

А значит, при общих тратах от 50 000 руб./мес. у карты появляется 1% кэшбэка за все покупки. При поддержании остатка на карте от 40 000 руб. добавляется ещё +1% к ставке вознаграждения, при NFC-оплате — ещё +1%. Месячный лимит кэшбэка — 5000 руб.

3 Карты «Почта Банка» (МСС 6300) — 0,5-1%.

Дебетовая «Моя карта» даст 1% (в первые два месяца без условий, с третьего — при наличии в прошлом месяце покупок от 10 000 руб.). Месячный лимит — 5000 баллов.

Кредитная карта «ВездеДоход» — 0,5%, максимум 5000 бонусов/мес. (=рублей), к тому же у карты есть льготный период до 120 дней.

4 Карты «Тинькофф Банка» (МСС 6300, 5960) — 1-2%.

По Tinkoff All Airlines начислят 2% милями. Месячный лимит — 6000 миль (у Tinkoff All Airlines Black Edition — 30 000 миль).

По Tinkoff Black — 1%, максимум 3000 руб./мес. С подпиской Pro — 5000 руб./мес., с Premium — 30 000 руб./мес.

Если заказать Tinkoff Black по этой ссылке и успеть потратить за месяц от 3000 руб., то банк подарит 1000 руб. и 2 месяца подписки Pro. Акция актуальна для клиентов, у которых минимум год не было дебетовых карт банка.

ПОЛУЧИТЬ 1000 РУБ. и 2 МЕСЯЦА PRO ЗА TINKOFF BLACK

По Tinkoff Junior вернут 2% баллами при онлайн-оплате, максимум 2000 баллов/мес.

По Tinkoff Mobile — 1%, максимум 3000 руб./мес. + карту можно без комиссии пополнить (= оплатить мобильную связь) через приложение «Тинькофф Мобайл» с кредиток других банков с длинным грейсом (без последствий с их стороны).

Другие карты «Тинькофф Банка», в том числе Tinkoff Platinum, тоже дадут 1%.

Если заказать кредитную карту Tinkoff Platinum по этой ссылке до 30.04.24 и активировать до 15.05.2024 (включительно), то в первые 30 дней по ней будет положен кэшбэк 30% на маркетплейсах (OZON, WILDBERRIES, «Яндекс Маркет», Lamoda, Aliexpress.ru, KazanExpress, Joom), максимум 2000 руб. Акция актуальна для клиентов, у которых минимум с 15.03.24 не было Tinkoff Platinum (наличие других карт на акцию не влияет).

ПОЛУЧИТЬ TINKOFF PLATINUM С КЭШБЭКОМ 30% НА МАРКЕТПЛЕЙСАХ

А если у вас минимум год не было никаких кредиток банка, то при заказе карты Tinkoff Platinum по этой ссылке, помимо 30% кэшбэка на маркетплейсах в первые 30 дней (максимум 2000 руб.), будет положено ещё вечное бесплатное обслуживание без условий (обычная стоимость обслуживания — 590 руб./год).

ПОЛУЧИТЬ ВЕЧНО БЕСПЛАТНУЮ TINKOFF PLATINUM С КЭШБЭКОМ 30%

5 «Универсальная» от «АТБ» (МСС 5960) — 1,5%.

МСС 6300 у «АТБ» в исключениях, а вот МСС 5960 — нет, так что за него можно рассчитывать на кэшбэк 1,5% баллами, максимум 25 000 баллов/мес., при этом превратить в деньги можно не больше 5000 баллов/мес., срок жизни бонусов — 6 месяцев. К тому же у карты есть льготный период до 120-180 дней.

Вечно бесплатная Tinkoff ALL Airlines, бесплатная «Карта возможностей» от «ВТБ» с кэшбэком 20% на всё, 2000 баллов за «120 дней на максимум» от «Уралсиба», 1000 руб. за бесплатную карту «ВТБ», 1000 руб. за бесплатную «Альфа-Карту», 1000+1000 руб. на OZON за карту «Газпромбанка» с кэшбэком 25%, 1000 руб. за «120 дней без %» от «Хоум Банка», 1000 руб. за бесплатную My Life от «УБРиР» с кэшбэком 5% на ЖКХ, 1000 руб. за бесплатную «120 дней без %» от «ОТП Банка», 1500 руб. за Tinkoff Black, «Год без %» от «Альфа-Банка» с бесплатным первым годом

Храни Деньги! рекомендует:

6 Карты банка «Синара» (МСС 6300, 5960) — 1%.

Дебетовая «Универсальная» и кредитная карта «Да!» вернут 1%, максимум 3000 баллов/мес., лимит можно расширить до 5000 баллов/мес. при подключении платной опции «Можно Больше» за 299 руб./мес.

7 Карты «Ак Барс Банка» (МСС 6300 и 5960) — 1%.

По «Ак Барс Карте» в минимальной Коробке «Ничего лишнего» за страховки положен 1% кэшбэк-рублями, месячный лимит — 2000 баллов. Кэшбэк-рубли можно обменять на рубли по курсу 1:1, когда их накопится от 2500 единиц (если конвертировать меньшую сумму, то курс будет невыгодный, в этом случае 1 кэшбэк-рубль = 0,5 руб.).

8 Card Plus от «Кредит Европа Банка» (МСС 5960) — 1,5%.

У Card Plus в списке исключений нет МСС 5960, а значит, за него положен кэшбэк 1,5% (максимум 4000 руб./мес.). МСС 6300 в исключениях.

9 Карты банка «ВБРР» (МСС 6300 и 5960) — 1,5%.

По карте «Заработай больше» от «ВБРР» есть 1,5% кэшбэка рублями за все покупки (кроме списка исключений), в том числе и за страховки (минимум за месяц должно накопиться от 150 руб., иначе кэшбэк сгорит; максимум 7000 руб./мес.).

По карте «Рассвет» при обороте трат от 10 000 руб./мес. тоже имеется кэшбэк 1,5%, в том числе и за оплату услуг страхования (максимум 4000 руб./мес.).

Судя по отзывам, «ВББР» частенько отказывает клиентам в выдаче своих дебетовых карт без объяснения причин.

10 «Озон Карта» (МСС 6300 и 5960) — 1%.

У «Озон Карты» в обновлённой бонусной программе в списке исключений не значатся МСС 6300 и 5960, а значит, можно рассчитывать на кэшбэк 1%, максимум 3000 руб. за расчётный период.

11 Кредитки с длинным грейсом.

Длинный грейс-период является аналогом кэшбэка: пока используются деньги банка, свои можно положить на накопительный счёт и получить дополнительный доход. Для этого, например, подойдут:

• Карта «Год без %» от «Альфа-Банка» с грейсом до 365 дней на покупки в первые 30 дней.

Если заказать кредитную карту «Год без %» от «Альфа-Банка» по этой ссылке, то её обслуживание в первый год будет бесплатным (далее 990 руб./год). С карты можно ежемесячно без последствий снимать в банкоматах до 50 000 руб. заёмных денег. Вдобавок тут имеется кэшбэк 5% в любимых категориях и 1% на всё остальное.

ПОЛУЧИТЬ ГОД БЕЗ % ОТ АЛЬФА-БАНКА С БЕСПЛАТНЫМ ГОДОМ

• «Карта возможностей» от «ВТБ» с грейсом до 200 дней на покупки в первые 30 дней.

Если заказать бесплатную «Карту возможностей» от «ВТБ» по этой ссылке, то будет положено сразу три плюшки:
– Кэшбэк 20% на все покупки в первые 30 календарных дней (максимум 2000 мультибонусов);
– В первые 30 дней с даты заключения договора с карты можно будет снять в любых банкоматах или перевести на карты других банков до 100 000 руб. заёмных денег без комиссии и с сохранением льготного периода;
– Первый льготный период будет длиться не 110, а 200 дней (6 месяцев + 20 дней на погашение задолженности).

ПОЛУЧИТЬ БЕСПЛАТНУЮ КАРТУ ВОЗМОЖНОСТЕЙ С ГРЕЙСОМ ДО 200 ДНЕЙ

• «120 дней без %» от «Хоум Банка».

Если заказать бесплатную кредитную карту «120 дней без %» от «Хоум Банка» по этой ссылке и в первые 30 дней потратить от 1000 руб. с помощью Pay-технологий или онлайн, то банк подарит 1000 баллов (эквивалентны 1000 руб.).

В первые 30 дней с карты можно без последствий вывести заёмные деньги на карту другого банка (в том числе и дебетовую) в рамках услуги «Рефинансирование кредитных карт» сроком на 4 месяца. При желании к кредитке можно подключить бонусную программу «Польза» с кэшбэком 1-15% на покупки за 149 руб./мес. (первый месяц бесплатно).

ПОЛУЧИТЬ 1000 БАЛЛОВ ЗА 120 ДНЕЙ БЕЗ % ОТ ХОУМ БАНКА

Другие выгодные кредитные карты с длинным льготным периодом можно найти тут.

Дополнительные акции банков с кэшбэком за оплату услуг страхования

1 Кэшбэк за покупку полисов в «Тинькофф Страховании» по картам «Тинькофф Банка».

С подпиской Pro (стоит 299 руб./мес., либо 1990 руб./год) по всем картам «Тинькофф Банка» (кроме Tinkoff Drive, где такой кэшбэк есть и без подписки Pro) появляется кэшбэк 5% на покупку любого полиса в «Тинькофф Страховании» в мобильном приложении. С подпиской Premium — 10%. Подробные условия акции можно посмотреть тут.

2 Кэшбэк за покупку ОСАГО и добровольного страхования в СК «Ингосстрах» по картам «Ингосстрах Бонус».

За оплату ОСАГО и добровольного страхования от СК «Ингосстрах» картой «Ингосстрах Бонус» положен кэшбэк в 5% (за ДВС 1% базовый + 4% дополнительный), по премиальной карте — 10% (за ДВС 3% базовый + 7% дополнительный), максимум за 10 полисов в год. Полисы ОСАГО и ДВС должны быть оформлены на держателя основной карты «Ингосстрах Бонус». Подробные условия акции тут.

Месячный лимит кэшбэка — 7000 баллов (у премиальной карты — 17 000 баллов), также есть ограничение в 3000 баллов на одну покупку.

3 Совместные акции с НСПК МИР.

У платёжной системы МИР есть много совместных акций с различными страховыми компаниями (с «Абсолют Страхованием», с «Ренессанс Страхованием», со «Страховым домом ВСК», с «Евроинс», «Ак Барс Страхованием» и др.).

Также новички могут получить до 3000 руб. за оформление полиса ОСАГО через Финуслуги:

Условия акции:
• Зарегистрируйтесь в программе лояльности на privetmir.ru или в мобильном приложении «Привет!)».
• Для получения промокода нажмите кнопку «Получить подарок».
• Ваш промокод будет отображаться в личном кабинете на privetmir.ru и в приложении «Привет!)» в разделе «Призы и подарки». Успейте получить его до 30 апреля 2024, а активировать до 30 июня 2024.
• Перейдите на сайт Финуслуг и заполните данные для договора ОСАГО.
• В разделе «Уточнение данных» поставьте галочку в блоке «У меня есть промокод».
• В появившемся поле укажите ваш промокод, чтобы получить вознаграждение. Сумма зависит от стоимости ОСАГО:
– до 3 000 рублей — размер вознаграждения будет равен стоимости полиса ОСАГО;
– от 3 000 рублей — вознаграждение составит 3 000 рублей.
• После оформления полиса зарегистрируйтесь на сайте Финуслуг с использованием учётной записи Госуслуг, чтобы получить денежное вознаграждение.
• Денежное вознаграждение отобразится в вашем личном кабинете на Финуслугах. Вы можете воспользоваться им, чтобы оплатить другие услуги, инвестировать или перевести на ваш банковский счёт без комиссии.

Акция действует для новых клиентов, впервые прошедших регистрацию на Финуслугах через Госуслуги в период проведения акции. Участник акции и владелец полиса ОСАГО должны совпадать.

Вывод

Карт с кэшбэком за оплату страховок пока хватает. Пусть ставки вознаграждения за МСС 6300 сейчас не очень большие, однако при оплате дорогих полисов выгода получается значительной. Приглашаю подробно обсудить способы оплаты страховок в соответствующей ветке на нашем форуме.

Обзор лучших карт с кэшбэком и процентом на остаток можно почитать тут. Карты с кэшбэком на супермаркеты перечислены тут, лучшие кредитки 2024 года — тут.

Надеюсь, моя статья была вам полезна, о всех уточнениях и дополнениях пишите в комментариях.

За обновлениями в этой и других статьях можно следить на Telegram-канале: @hranidengi.

Подписаться в Телеграм

Перейти на форум ХД

Подписывайтесь, чтобы быть в курсе всех изменений:)

Реклама. Информация о рекламодателе по ссылкам в статье.