Возможность сэкономить на оплате услуг страхования точно не будет лишней, эта статья расходов бывает весьма существенной.
Многие оплачивают ипотечное страхование, покупают полисы ОСАГО, КАСКО, страхуют квартиру, жизнь, приобретают страховку в путешествиях и т.д. Также в последнее время становятся популярными различные программы накопительного страхования жизни (вроде полиса «Смарт Плюс» от СК «Ренессанс Жизнь», где на три месяца сейчас обещают гарантированную доходность в 20% годовых).
При оплате страховых полисов картой чаще всего выдается МСС 6300 — «Услуги страхования», намного реже МСС 5960 — «Прямой маркетинг — страховые услуги», за эти МСС в некоторых банках положен кэшбэк. Поиском таких карт мы сегодня и займемся. Кроме того, иногда бывают и временные акционные предложения, их тоже будем собирать в этой статье.
Подпишись на канал @hranidengi в Telegram — только там самая оперативная информация об обновлениях, полезные лайфхаки и другие интересности из мира финансов.
А ещё финансовый форум Храни Деньги! уже работает:)
А ещё финансовый форум Храни Деньги! уже работает:)
Храни Деньги! рекомендует:
Как получить кэшбэк за страховку (МСС 6300, 5960). Список карт
Как получить кэшбэк за страховку (МСС 6300, 5960). Список карт
1 «Карта Пэй» от «Яндекс Банка» (МСС 6300) — 1-2%.
По «Карте Пэй» можно рассчитывать на 2% кэшбэка баллами при оплате телефоном с помощью «Яндекс Пэй» или по QR-коду СБП (максимум 10 000 баллов/мес.), если эти категории выбраны в качестве повышенных на месяц. При других способах оплаты — на 1% (максимум тот же — 10 000 баллов/мес.).
Баллы можно пристроить в сервисах Яндекса при активной подписке «Яндекс Плюс».
2 «Кэшбэк по-сибирски» от банка «Левобережный» (МСС 6300, 5960) — 1-3%.
Список исключений по карте «Кэшбэк по-сибирски» от банка «Левобережный очень небольшой, и МСС 6300 и 5960 в нём нет:
А значит, при общих тратах от 50 000 руб./мес. у карты появляется 1% кэшбэка за все покупки. При поддержании остатка на карте от 40 000 руб. добавляется ещё +1% к ставке вознаграждения, при NFC-оплате — ещё +1%. Месячный лимит кэшбэка — 5000 руб.
3 Карты «Почта Банка» (МСС 6300) — 0,5-1%.
Дебетовая «Моя карта» даст 1% (в первые два месяца без условий, с третьего — при наличии в прошлом месяце покупок от 10 000 руб.). Месячный лимит — 5000 баллов.
Кредитная карта «ВездеДоход» — 0,5%, максимум 5000 бонусов/мес. (=рублей), к тому же у карты есть льготный период до 120 дней.
По обновлённой «Моей карте к Сберегательному счёту» МСС 6300 тоже нет в списке исключений, если выбрана опция кэшбэк «1% на всё». Лимит вознаграждения 1000 баллов/мес.
4 «Универсальная» от «АТБ» (МСС 5960) — 1,5%.
МСС 6300 у «АТБ» в исключениях, а вот МСС 5960 — нет, так что за него можно рассчитывать на кэшбэк 1,5% баллами, максимум 25 000 баллов/мес., при этом превратить в деньги можно не больше 5000 баллов/мес., срок жизни бонусов — 6 месяцев. К тому же у карты есть льготный период до 120-180 дней.
5000 руб. за бесплатный брокерский счёт в «Альфа-Банке», 2000 руб. за вечно бесплатную Tinkoff Platinum, бесплатная «Карта возможностей» от «ВТБ» с кэшбэком рублями до 25%, 500 руб. за бесплатную «ОТП Карту» с кэшбэком 5% на ЖКХ, 2000 баллов за «120 дней на максимум» от «Уралсиба», 2000 руб. в OZON за бесплатную дебетовую карту «ВТБ», 2000 руб. в OZON за бесплатную Card Credit Plus от «КЕБа», 1000 руб. за бесплатную «Альфа-Карту», 1000 баллов + сертификат на 1000 руб. за карту «Газпромбанка» с кэшбэком 35%, 500 руб. за бесплатную My Life от «УБРиР» с кэшбэком 5% на ЖКХ, 1000 руб. и 2 месяца подписки Pro за Tinkoff Black
Храни Деньги! рекомендует:
5 Карты банка «Синара» (МСС 6300, 5960) — 1%.
Дебетовая «Универсальная» и кредитная карта «Да!» вернут 1%, максимум 3000 баллов/мес., лимит можно расширить до 5000 баллов/мес. при подключении платной опции «Можно Больше» за 299 руб./мес.
6 Карты «Ак Барс Банка» (МСС 6300 и 5960) — 1%.
По «Ак Барс Карте» в минимальной Коробке «Ничего лишнего» за страховки положен 1% кэшбэк-рублями, месячный лимит — 2000 баллов. Кэшбэк-рубли можно обменять на рубли по курсу 1:1, когда их накопится от 2500 единиц (если конвертировать меньшую сумму, то курс будет невыгодный, в этом случае 1 кэшбэк-рубль = 0,5 руб.).
7 Card Plus от «Кредит Европа Банка» (МСС 5960) — 1,5%.
У Card Plus в списке исключений нет МСС 5960, а значит, за него положен кэшбэк 1,5% (максимум 4000 руб./мес.). МСС 6300 в исключениях.
8 Карты банка «ВБРР» (МСС 6300 и 5960) — 1,5%.
По карте «Заработай больше» от «ВБРР» есть 1,5% кэшбэка рублями за все покупки (кроме списка исключений), в том числе и за страховки (минимум за месяц должно накопиться от 150 руб., иначе кэшбэк сгорит; максимум 7000 руб./мес.).
По карте «Рассвет» при обороте трат от 10 000 руб./мес. тоже имеется кэшбэк 1,5%, в том числе и за оплату услуг страхования (максимум 4000 руб./мес.).
Судя по отзывам, «ВББР» частенько отказывает клиентам в выдаче своих дебетовых карт без объяснения причин.
9 «Озон Карта» (МСС 6300 и 5960) — 1%.
У «Озон Карты» в обновлённой бонусной программе в списке исключений не значатся МСС 6300 и 5960, а значит, можно рассчитывать на кэшбэк 1%, максимум 3000 руб. за расчётный период.
10 Кредитки с длинным грейсом.
Длинный грейс-период является аналогом кэшбэка: пока используются деньги банка, свои можно положить на накопительный счёт и получить дополнительный доход. Для этого, например, подойдут:
• Кредитная «Сберкарта» от «Сбера»
Если заказать бесплатную кредитную «СберКарту» по этой ссылке, то по ней будет положен кэшбэк 25% в «Мегамаркете» в первый месяц (максимум 1500 баллов). Карта также участвует в стандартной бонусной программе «Спасибо». Льготный период до 120 дней.
• Карта «115 дней без %» от «Ак Барс Банка»
Если заказать бесплатную кредитную карту «115 дней без %» от «Ак Барс Банка» по этой ссылке и в первые 30 дней потратить от 1000 руб., то будет положен подарочный сертификат на 1000 руб. на выбор в OZON/Яндекс Маркет/Золотое Яблоко/Детский Мир. Актуально для клиентов, которые не оставляли заявок на кредитку или кредит «Ак Барс Банка» в прошлые 30 дней.
При этом, если у вас минимум с до 01.09.23 не было этой карты, то в первые 30 дней предусмотрен ещё кэшбэк 20% на всё (кроме списка исключений), максимум 2000 кэшбэк-рублей.
У карты есть 1% кэшбэка на все и 5% за «Фастфуд» (МСС 5814), «Одежду и обувь» (МСС 5611, 5621, 5631, 5651, 5661, 5691, 5699), «Развлечения» (МСС 7911, 7922, 7929, 7932, 7933, 7941, 7991, 7992, 7993, 7994, 7996, 7997, 7998, 7999). Месячный лимит — 3000 бонусов.
• Карта «120 на максимум» от «Уралсиба»
Если заказать кредитную карту «120 дней на максимум» от «Уралсиба» по этой ссылке и в первые 30 дней потратить от 5000 руб. (кроме списка исключений), то банк подарит 2000 бонусных баллов (эквивалентны 2000 руб.), а обслуживание карты будет вечно бесплатным без условий. Акция актуальна для клиентов, у которых на момент оформления заявки нет предодобренных или одобренных предложений на эту кредитку, подробные условия тут.
• «Своя Кредитка» от «Своего Банка»
У кредитки «Своего Банка» льготный период до 120 дней.
Если заказать бесплатную «Свою Кредитку» по этой ссылке до 31.12.24 и в первые 30 дней потратить от 10 000 руб., то в подарок будет положен сертификат OZON на 2000 руб. Акция актуальна для клиентов, у которых минимум в прошлые 90 дней не было кредиток банка, а также заявок на них, подробные условия тут.
Другие выгодные кредитные карты с длинным льготным периодом можно найти тут.
Дополнительные акции банков с кэшбэком за оплату услуг страхования
Дополнительные акции банков с кэшбэком за оплату услуг страхования
1 Кэшбэк за покупку полисов в «Тинькофф Страховании» по картам «Тинькофф Банка».
С подпиской Pro (стоит 299 руб./мес., либо 1990 руб./год) по всем картам «Тинькофф Банка» (кроме Tinkoff Drive, где такой кэшбэк есть и без подписки Pro) появляется кэшбэк 5% на покупку любого полиса в «Тинькофф Страховании» в мобильном приложении. С подпиской Premium — 10%. Подробные условия акции можно посмотреть тут.
2 Кэшбэк за покупку ОСАГО и добровольного страхования в СК «Ингосстрах» по картам «Ингосстрах Бонус».
За оплату ОСАГО и добровольного страхования от СК «Ингосстрах» картой «Ингосстрах Бонус» положен кэшбэк в 5% (за ДВС 1% базовый + 4% дополнительный), по премиальной карте — 10% (за ДВС 3% базовый + 7% дополнительный), максимум за 10 полисов в год. Полисы ОСАГО и ДВС должны быть оформлены на держателя основной карты «Ингосстрах Бонус». Подробные условия акции тут.
Месячный лимит кэшбэка — 7000 баллов (у премиальной карты — 17 000 баллов), также есть ограничение в 3000 баллов на одну покупку.
3 Совместные акции с НСПК МИР.
У платёжной системы МИР есть много совместных акций с различными страховыми компаниями (с «Абсолют Страхованием», с «Ренессанс Страхованием», со «Страховым домом ВСК», с «Евроинс», «Ак Барс Страхованием» и др.).
Также новички могут получить до 3000 руб. за оформление полиса ОСАГО через Финуслуги:
Условия акции:
• Зарегистрируйтесь в программе лояльности на privetmir.ru или в мобильном приложении «Привет!)».
• Для получения промокода нажмите кнопку «Получить подарок».
• Ваш промокод будет отображаться в личном кабинете на vamprivet.ru и в приложении «Привет!)» в разделе «Призы и подарки». Успейте получить его до 31 августа 2024, а активировать до 31 октября 2024.
• Перейдите на сайт Финуслуг и заполните данные для договора ОСАГО.
• В разделе «Уточнение данных» поставьте галочку в блоке «У меня есть промокод».
• В появившемся поле укажите ваш промокод, чтобы получить вознаграждение. Сумма зависит от стоимости ОСАГО:
– до 3 000 рублей — размер вознаграждения будет равен стоимости полиса ОСАГО;
– от 3 000 рублей — вознаграждение составит 3 000 рублей.
• После оформления полиса зарегистрируйтесь на сайте Финуслуг с использованием учётной записи Госуслуг, чтобы получить денежное вознаграждение.
• Денежное вознаграждение отобразится в вашем личном кабинете на Финуслугах. Вы можете воспользоваться им, чтобы оплатить другие услуги, инвестировать или перевести на ваш банковский счёт без комиссии.
Акция действует для новых клиентов, впервые прошедших регистрацию на Финуслугах через Госуслуги в период проведения акции. Участник акции и владелец полиса ОСАГО должны совпадать.
4 Покупка ОСАГО с бонусом через портал «Банки.ру».
За оформление ОСАГО через banki.ru можно получить подарочные сертификаты OZON.
Для новичков (тех, кто не оформлял ОСАГО там с 23.04.23):
– при стоимости полиса от 3000 до 4999 руб. обещают сертификат на 500 руб.;
– при стоимости полиса от 5000 до 8999 руб. — на 1000 руб.;
– при стоимости полиса от 9000 руб. — на 2000 руб.
Неновичкам положен сертификат на 500 руб. при стоимости полиса от 4000 руб. Подробности акции можно посмотреть тут.
За оформление КАСКО от 25000 руб. новички могут получить сертификаты в OZON на 2000-4000 руб., «старички» — на 1000-4000 руб.
Вывод
Вывод
Карт с кэшбэком за оплату страховок пока хватает. Пусть ставки вознаграждения за МСС 6300 сейчас не очень большие, однако при оплате дорогих полисов выгода получается значительной. Приглашаю подробно обсудить способы оплаты страховок в соответствующей ветке на нашем форуме.
Обзор лучших карт с кэшбэком и процентом на остаток можно почитать тут. Карты с кэшбэком на супермаркеты перечислены тут, лучшие кредитки 2024 года — тут.
Надеюсь, моя статья была вам полезна, о всех уточнениях и дополнениях пишите в комментариях.
За обновлениями в этой и других статьях можно следить на Telegram-канале: @hranidengi.
Подписывайтесь, чтобы быть в курсе всех изменений:)
Реклама. Информация о рекламодателе по ссылкам в статье.
