Обновлено 20.11.2023.
Переводы по номеру телефона через Систему быстрых платежей очень удобны, они работают 24 часа в сутки, в выходные и праздники, зачисление почти моментальное. Я решил вынести список банков с большими лимитами на бесплатные переводы через СБП в отдельную статью.
По указанию Банка России все участники Системы обязаны обеспечить бескомиссионный лимит таких переводов в размере не менее 100 000 руб./мес. Нас сегодня будут интересовать кредитные организации, которые по своей воле предлагают клиентам большие лимиты на бесплатные переводы по номеру телефона.
Напомню, что для осуществления таких переводов отправитель и адресат должны быть подключены к Системе быстрых платежей. Кое-где, например, в Сбербанке, соответствующие настройки запрятаны довольно глубоко в недрах мобильного приложения (инструкция по подключению СБП в Сбербанке находится здесь).
Подробная статья о всех особенностях переводов через Систему быстрых платежей тут.
Подпишись на канал @hranidengi в Telegram — только там самая оперативная информация об обновлениях, полезные лайфхаки и другие интересности из мира финансов.
А ещё финансовый форум Храни Деньги! уже работает:)
А ещё финансовый форум Храни Деньги! уже работает:)
Храни Деньги! рекомендует:
Бесплатные переводы по номеру телефона через СБП: банки с большими лимитами
Бесплатные переводы по номеру телефона через СБП: банки с большими лимитами
1 «Тинькофф Банк».
Максимальная сумма одного перевода — 999 999 руб., не более 20 переводов в сутки, месячный лимит — 5 000 000 руб.
В банке можно оформить карту Tinkoff Black, сразу после получения карту можно перевести на бесплатный тариф 6.2 (об этом нужно просто попросить в чате поддержки).
Если заказать карту Black от «Т-Банка» по этой ссылке и успеть потратить за месяц от 3000 руб., то банк подарит 1000 руб. Акция актуальна для клиентов, у которых минимум год не было дебетовых карт банка.
2 «Хоум Кредит».
С 1 ноября 2022 лимит на бесплатные исходящие переводы через Систему быстрых платежей в банке «Хоум Кредит» составляет 150 000 руб./мес. для обычных клиентов, 300 000 руб./мес. для зарплатных клиентов, 500 000 руб./мес. для клиентов с остатками в банке от 2 млн руб. и 1 000 000 руб./мес. для клиентов с остатками от 10 млн руб.
В банке можно оформить дебетовую карту «Польза», которая бесплатна без условий. Если заказать «Пользу» по этой ссылке и потратить от 500 руб., то банк подарит 500 баллов (эквивалентны 500 руб.).
3 «Кредит Европа Банк».
Лимиты на бесплатные переводы через Систему быстрых платежей были расширены до 599 999 руб. за раз/день.
UPD: 16.07.2023
Месячный лимит на бесплатные переводы через СБП в «КЕБе» теперь ограничен суммой в 4 500 000 руб.:
Обслуживание Card Plus бесплатно без условий.
5000 руб. + сертификат на 1500 руб. за бесплатный брокерский счёт в «Альфа-Банке», 2000 руб. за вечно бесплатную Tinkoff Platinum, 500 руб. за бесплатную «ОТП Карту» с кэшбэком 5% на ЖКХ, сертификат на 1000 руб. за бесплатную «МТС Деньги», сертификат на 1000 руб. + 1000 баллов за бесплатную «Твой Кэшбэк» от «ПСБ», 1000 руб. за бесплатную дебетовую карту «ВТБ», сертификат на 1200 руб. за бесплатную «Альфа-Карту», 1000 баллов + сертификат на 1000 руб. за карту «Газпромбанка» с кэшбэком 35%, 500 руб. за бесплатную My Life от «УБРиР» с кэшбэком 5% на ЖКХ, 1000 руб. за карту Black от «Т-Банка»
Храни Деньги! рекомендует:
4 «Ситибанк».
У карты CitiOne+ разовый лимит на бесплатный перевод через СБП — 100 000 руб., дневной лимит — 500 000 руб., месячный — 4 650 000 руб. У Citi Priority разовый — 100 000 руб., дневной — 1 000 000 руб., месячный — 4 650 000 руб.
Новые карты «Ситибанк» больше не выдаёт, ранее выданные пока продолжают работать.
5 «Авангард».
Разовый лимит — 200 000 руб., суточный — 1 000 000 руб., месячный — 5 000 000 руб.
В банке можно открыть бесплатную карту MasterCard World OUT-CLUB.
6 «Дом.РФ».
Разовый/дневной лимит для непремиальных клиентов составляет 500 000 руб., месячный — 1 000 000 руб. На «Премиуме» разовый/дневной — 800 000 руб., месячный — 1 500 000 руб.:
Дебетовая карта банка «Дом.РФ» бесплатна при наличии вклада от 100 000 руб., поддержании среднемесячного остатка на накопительном счете от 100 000 руб., либо при покупках от 5000 руб./мес.
7 «Ренессанс Кредит».
В банке «Ренессанс Кредит» месячный лимит на бесплатные переводы по номеру телефона через СБП — 10 000 000 руб. (лимит одного перевода — 100 000 руб., дневной — 300 000 руб.):
UPD: 25.09.2023
С 01.10.23 со своего счета в «Ренессанс Банке» на свои счета в других банках через СБП можно перевести без комиссии до 2 000 000 руб./раз, до 5 000 000 руб./день, до 30 000 000 руб./мес. Бесплатный лимит на переводы через СБП на не свои счета в других банках составит только 100 000 руб./мес.:
Выпуск и обслуживание дебетовой карты «Главная» бесплатны без условий.
8 «Совкомбанк».
С ноября 2023 лимит на бесплатные переводы через СБП сократился до 150 000 руб./мес. с каждого счёта (при желании можно открыть несколько «Онлайн-Копилок»).
9 «ОТП Банк».
В «ОТП Банке» переводы по номеру телефона бесплатны, лимиты ограничены тарифами каждой карты (у карты «Максимум+» до 1 млн руб./мес.)
UPD: 20.01.2022
Насчет лимита на СБП в «ОТП Банке» у службы поддержки три разных ответа: 500 000 руб./мес., 1 000 000 руб./мес., вообще нет лимита. Документально ограничения не прописаны.
UPD: 16.03.2023
У дебетовой карты «Кэшбэк» и «Максимум» на данный момент в тарифах чётко прописано, что лимит на бесплатные переводы через Систему быстрых платежей составляет 1 000 000 руб./мес.
10 «РЕСО Кредит».
В банке «РЕСО Кредит» переводы через СБП бесплатны, разовый лимит — 999 999,99 руб., месячный — 10 000 000 руб.
В банке есть бесплатная карта Platinum.
11 «Союз».
Лимит на бесплатные переводы через СБП у банка «Союз» с 1 мая снизился до 150 000 руб./мес.
UPD: 16.07.2023
Банк «Союз» был переименован в «Ингосстрах Банк».
12 Пакет «Премиум» и «Light Премиум» банка «Открытие».
На пакетах Премиум и Light Премиум банка «Открытие» разовый лимит на бесплатный перевод через СБП – 150 000 руб., месячный – 5 000 000 руб.
13 «Райффайзенбанк».
В рамках акции до 31.12.2023 с карт «Райффайзенбанка» можно отправлять бесплатные исходящие переводы через Систему быстрых платежей в рамках лимита 300 000 руб./день.
14 «Интерпрогрессбанк».
В «Интерпрогрессбанке» с 01.10.23 лимит на бесплатные переводы через СБП для обычных клиентов снизился до стандартных 100 000 руб./мес., у зарплатников лимит — 300 000 руб./мес., у премиалов — 1 000 000 руб./день, 5 000 000 руб./мес.
15 «БыстроБанк».
В тарифах «БыстроБанка» отсутствует комиссия за исходящие переводы через Систему быстрых платежей:
Конкретных лимитов на такие переводы в официальных документах мне найти не удалось. Читатели пишут, что лимит 600 000 руб./мес.
16 «Уралсиб» на премиальных пакетах.
Банк «Уралсиб» увеличил лимиты бесплатных переводов по Системе быстрых платежей (СБП) для держателей пакетов услуг Premium Light/Premium/Premium Sport до 150 000 рублей в месяц.
17 «Ак Барс Банк».
В коробке «Ничего лишнего» от «Ак Барс Банка» месячный лимит на бесплатные переводы через СБП — 150 000 руб./мес., в коробке «То, что нужно» — 300 000 руб./мес., в коробке «То, что хочется» — 750 000 руб./мес., в коробке «Больше, чем ожидал» — 1 500 000 руб./мес.
Дневной лимит на всех коробках — 150 000 руб.
18 «Свой Банк».
У «Своего Банка» лимит на бесплатные переводы через Систему быстрых платежей со всех карт в сумме составляет 500 000 руб./мес.
19 «Озон Банк» на “Максимальном” уровне.
При “Максимальном” статусе кошелька (даётся при подтверждении личности в ПВЗ при открытии накопительного счёта) за раз/день через СБП с “Озон Карты” можно перевести до 600 000 руб., за месяц – до 1,5 млн руб.
20 «Карта Пэй» от «Яндекс Банка» на “Максимальном” уровне.
С «Карты Пэй» (раньше называлась «карта Плюса») от “Яндекс Банка” после встречи с представителем банка можно бесплатно отправлять деньги через СБП с лимитом 500 000 руб./день, 1 000 000 руб./мес.
21 «Альфа-Банк» с подпиской и при статусе Premium.
В «Альфа-Банке» для дебетовых карт (кроме карты «Билайн», Х5 и карт на архивных пакетах услуг) можно подключить подписку на бесплатные переводы (толкание, межбанк, переводы через СБП). Стоимость услуги — 149 руб./мес., если не было трат от 10 000 руб./мес.
При первичном подключении оборот трат нужно выполнять со второго месяца (чтобы не списалась комиссия в третьем), при повторном — с первого. Лимиты на бесплатные переводы указаны в профиле в мобильном приложении (могут отличаться у разных клиентов).
У обладателей Premium в «Альфа-Банке» переводы бесплатны без подписки.
22 «Газпромбанк».
В «Газпромбанке» лимит на бесплатные переводы через Систему быстрых платежей в 100 000 руб./мес. установлен для каждой карты, соответственно, если их несколько, то общий лимит на переводы пропорционально увеличивается.
С подпиской «Газпромбанк Привилегии» (бывш. «ГПБ Бонус») за 199 руб./мес. лимит — по 150 000 руб./мес.
23 Пакеты «Премьер+» и «Статус» от «Экспобанка».
На премиальных пакетах «Экспобанка» переводы через СБП бесплатны, лимит 1 500 000 руб./день.
Таким образом, итоговый список банков с большими лимитами на бесплатные переводы через Систему быстрых платежей сейчас выглядит следующим образом:
«Тинькофф Банк» — 999 999 руб./раз, максимум 20 переводов в сутки, 5 000 000 руб./мес.;
«Ренессанс Банк» — на свои счета в других банках 1 000 000 руб./раз, 5 000 000 руб./день, 30 000 000 руб./мес. (на все переводы), на не свои счета — только 100 000 руб./мес.;
«Райффайзенбанк» — 300 000 руб./день в рамках акции до 31.12.23;
«Хоум Кредит» — 150 000 руб./мес. для обычных клиентов, 300 000 руб./мес. для зарплатников, 500 000 руб./мес. для клиентов с остатками на счетах от 2 млн руб.;
«РЕСО Кредит» — 999 999,99 руб./раз, 10 000 000 руб./мес.;
«ОТП Банк» — 500 000 руб./мес., с карты «Кэшбэк»/«Максимум» — 1 000 000 руб./мес. (а может и все 5 000 000 руб./мес.);
«Совкомбанк» — с каждого счёта 150 000 руб./мес.;
«Кредит Европа Банк» — 599 999 руб./раз и в день, 4 500 000 руб./мес.;
«ДОМ.РФ» — для непремиальных клиентов 500 000 руб./раз и день, 1 000 000 руб./мес. На Премиуме — 800 000 руб./раз и день, 1 500 000 руб./мес.;
«Авангард» — 200 000 руб./раз, 1 000 000 руб./день, 5 000 000 руб./мес.;
«Открытие» на пакете Premium и Light Premium — 150 000 руб./раз (в мобильном приложении указаны лимиты 300 000 руб./раз, 600 000 руб./день), 5 000 000 руб./мес.;
«Интерпрогрессбанк» — для зарплатников 300 000 руб./мес., на премиальных картах — 1 000 000 руб./день., 5 000 000 руб./мес.;
«БыстроБанк» — 600 000 руб./мес.;
«Уралсиб» на пакетах Premium Light/Premium/Premium Sport — 150 000 руб./мес.;
«Ингосстрах Банк» — 150 000 руб./мес.;
«Ситибанк» CitiOne+/ Citi Priority — 100 000/100 000 руб./раз, 500 000/1 000 000 руб./день, 4 650 000/4 650 000 руб./мес. новые карты больше не выдаются;
«Ак Барс Банк» в коробке «Ничего лишнего» — 150 000 руб./мес., в коробке «То, что нужно» — 300 000 руб./мес., в коробке «То, что хочется» — 750 000 руб./мес., в коробке «Больше, чем ожидал» — 1 500 000 руб./мес. Дневной лимит на всех коробках — 150 000 руб. Без коробок — стандартные 100 000 руб./мес.;
«Свой Банк» — 500 000 руб./раз, в день и в месяц;
«OZON Банк» по «Озон Карте» на максимальном уровне — 600 000 руб./раз и в день, 1 500 000 руб./мес.;
«Яндекс Банк» по «Карте Пэй» на максимальном уровне — 500 000 руб./день, 1 000 000 руб./мес.;
«Альфа-Банк» с подпиской за 149 руб./мес. или при наличии Premium — лимиты могут отличаться у разных клиентов;
«Газпромбанк» — по 100 000 руб./мес. с каждой карты, с подпиской «Газпромбанк Привилегии» — по 150 000 руб./мес.;
«Экспобанк» с пакетами «Премьер+» и «Статус» — 1 500 000 руб./день.
Вывод
Вывод
Чем больше различных видов бесплатных переводов денежных средств, тем лучше, всегда хорошо, когда есть выбор. Значит, банки не будут сильно наглеть с введением комиссий.
Список банков с бесплатным межбанком можно посмотреть тут, с бесплатными переводами с карты на карту (стягиванием, толканием) — тут, обзор всех видов бесплатных переводов — тут.
Надеюсь, моя статья была вам полезна, о всех уточнениях и дополнениях пишите в комментариях.
За обновлениями в этой и других статьях можно следить на Telegram-канале: @hranidengi.
Подписывайтесь, чтобы быть в курсе всех изменений:)
Реклама. Информация о рекламодателе по ссылкам в статье.
Ак Барс банк с 1 апреля лимит на СБП урезали до 100 тысяч в месяц. Свыше 100к включается комиссия 0,5% от суммы перевода. Можно удялть АББ из этой статьи.
Спасибо за информацию!
Ак барс банк скурвился.
С 01.04 были изменения в тарифах по переводам в Ак Барс Онлайн. Комиссия не взимается при переводе средств через СБП в адрес физических лиц в другой Банк не более 100 000 рублей в месяц (включительно). При переводе средств более 100 000 рублей в месяц взимается комиссия в размере 0,5% от суммы перевода, но не более 1500 руб. за один перевод.
Ак барс банк скурвился.
С 01.04 были изменения в тарифах по переводам в Ак Барс Онлайн. Комиссия не взимается при переводе средств через СБП в адрес физических лиц в другой Банк не более 100 000 рублей в месяц (включительно). При переводе средств более 100 000 рублей в месяц взимается комиссия в размере 0,5% от суммы перевода, но не более 1500 руб. за один перевод.
Союз можно вычёркивать. С 1 мая лимит 100т.руб./мес.
Описка в последней строке итогового списка: вместо СМП должно быть Локо.
Спасибо! Поправлю.
Из Дом РФ позволил вчера отправить 0,01 руб прямо с накопительного счёта.
В МП показывается памятка по очерёдности счетов для зачисления входящего СБП. Там перечислен даже просто текущий счёт.
Все верно, в банке Дом.РФ для СБП карта не нужна.
БКС вычеркиваем.
С 18 мая без комиссии только 100 тыс.руб./мес.
У Хомяка увеличили до 1млн в день
У МТС-Банка похоже лимиты зарезали. Теперь 100 000 в месяц можно.
Можно добавить:
Банк «Ренессанс Кредит» является участником Системы быстрых платежей, месячный лимит на бесплатные переводы по номеру телефона через СБП — 1 000 000 руб. (лимит одного перевода — 40 000 руб., дневной — 150 000 руб.)
Верно, спасибо :)
лайфхак как можно переводить с МТС банка без комиссии, лимит там 1.5 млн в месяц, но комиссия если за месяц переводов больше чем на 100к
1) если оформить несколько карт, то бесплатно будет 100к с каждой карты
2) можно в терминалах МТС переводить вообще без комиссии, но каждый платеж на 100к, то есть можно сделать 15 переводов по 100к без комиссии
Спасибо за информацию!
В Совкомбанке автоматика порой случайным образом не дает сделать перевод по СБП, когда в день уже на переводил на большую сумму. Уменьшаешь сумму — может дать перевести. Поддержка внятных ответов не дает. Не очень серьезно для банка так делать…
P.S. Авангард лучший банк)
Сегодня ВВП закончик подписал про 30 лямов между своими счетами без комсы. Завтра можно смело пулять большие суммы из любого банка или лучше подождать официального изменения тарифов?
Действие начнётся в мае 2024 года только
Да))) Интересно, как будет из данной ситуации выкручиваться г-н Греф))))
АльфаБанк. На премиальном пакете переводы по СБП бесплатны без ограничений по сумме.
Мне товарищ в чате по яндекс карте сказал, что для продвинутого уровня 200т в день, 500т в месяц.